بررسی سود صندوق های سرمایه گذاری در سال 1403؛ کدام گزینه انتخاب بهتری است؟

در دنیای امروز، صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از جذاب‌ترین روش‌های مدیریت دارایی به شمار می‌روند. این ابزارها، به‌ویژه برای کسانی که فرصت، زمان یا تخصص لازم برای بررسی لحظه‌ای بازارها را ندارند، فرصت خوبی هستند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها باعث می‌شود، به‌جای سردرگمی در انتخاب سهام یا اوراق مختلف، مدیریت سرمایه خود را به دست کارشناسان این حوزه بسپاریم.  برای بررسی سود صندوق های سرمایه گذاری، لازم است ابتدا انواع صندوق‌ها را بشناسیم و سپس به بررسی سوددهی و مقایسه آنها با سایر گزینه‌ها بپردازیم. اما سوال اساسی اینجاست که این صندوق‌ها چقدر سودده هستند؟ آیا بازدهی‌شان نسبت به روش‌های دیگر مانند سپرده‌های بانکی یا حتی پروژه‌های کرادفاندینگ مناسب‌تر است؟ 

فهرست مطالب:

• انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ساختار سوددهی آنها
• کدام صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشترین سوددهی را دارند؟
• صندوق‌های درآمد ثابت و سود آن‌ها
• کرادفاندینگ و مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری
• طرح‌های دونگی در مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری
• چگونه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری محاسبه می‌شود؟
• مقایسه سود بانک و صندوق‌های سرمایه‌گذاری
• بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر سوددهی
• سخن پایانی

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ساختار سوددهی آنها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در ایران انواع مختلفی دارند و هر کدام بسته به نوع دارایی‌هایشان، بازدهی و ریسک متفاوتی دارند. صندوق‌های درآمد ثابت، گزینه‌هایی مطمئن برای کسانی هستند که به دنبال سودی ثابت و قابل پیش‌بینی‌اند. این صندوق‌ها عموماً شامل اوراق بدهی و سپرده‌های بانکی هستند. اما از سوی دیگر، صندوق‌های سهامی با سرمایه‌گذاری در بازار مالی سهام، سودی بالا‌تر و البته نوسان بیشتری دارند. صندوق‌های مختلط هم ترکیبی از درآمد ثابت و سهام را در خود دارند و به این ترتیب، سود و ریسک متوسطی را ارائه می‌کنند.

نکته قابل توجه این است که هرکدام از این صندوق‌ها سودهای ماهانه و سالانه مختلفی دارند. در مقایسه میان آنها، نباید تنها به نرخ سود توجه کرد؛ بلکه نوع دارایی‌های موجود در صندوق و سیاست‌های مدیریت آن نیز اهمیت دارند. همچنین، برای محاسبه سود، لازم است بازدهی سال‌های گذشته هر صندوق را در نظر بگیریم و از ثبات عملکرد آن اطمینان حاصل کنیم.

بیشتر بخوانید:جدیدترین و بهترین سرمایه گذاری با 100 میلیون در سال 1403

بررسی و مقایسه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت و سهامی

در نگاه اول، ممکن است صندوق‌های درآمد ثابت به‌دلیل سود قابل پیش‌بینی، انتخاب جذاب‌تری به نظر برسند. این صندوق‌ها به دلیل سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه و ابزارهای مالی با درآمد ثابت، نوسانات کمتری دارند و برای افراد با ریسک‌پذیری پایین، مناسب هستند. سود صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت معمولاً به صورت ماهانه و بدون نوسان پرداخت می‌شود.

در مقابل، صندوق‌های سهامی با سرمایه‌گذاری در بازار بورس، به دنبال بازدهی بالاترند اما به همان اندازه نیز ریسک بیشتری دارند. این صندوق‌ها عموماً در بازه‌های زمانی بلندمدت، سوددهی بیشتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت دارند، اما در بازه‌های کوتاه‌مدت ممکن است نوسانات شدیدی را تجربه کنند. به عنوان مثال، سوددهی یک صندوق سهامی ممکن است در سالی که بازار بورس صعودی است، به شدت افزایش یابد، اما در سال بعد، همراه با نوسانات بازار، کاهش یابد.

بیشتر بخوانید: با 200 میلیون در سال 1403 چیکار کنم؟

سود ماهانه و سالانه صندوق‌های سرمایه‌گذاری و نحوه محاسبه آن

سوددهی صندوق‌ها به دو صورت ماهیانه و سالانه محاسبه می‌شود. در صندوق‌های درآمد ثابت، سود ماهیانه به طور ثابت و مشخص به سرمایه گذاران پرداخت می‌شود که برای افراد مسن یا کسانی که به دنبال یک درآمد پایدار هستند، جذاب است. صندوق‌های سهامی اما عمدتاً به صورت سالانه و متناسب با رشد یا کاهش قیمت سهام خود سوددهی می‌کنند.

نحوه محاسبه سود در هر صندوق به سیاست‌های داخلی آن بستگی دارد. در صندوق‌های سهامی و مختلط، علاوه بر سود نقدی، ارزش خالص دارایی‌های صندوق نیز به سرمایه‌گذار تعلق می‌گیرد. این به آن معناست که اگر ارزش سهام صندوق بالا رود، سمایه‌گذار نه تنها از سود نقدی، بلکه از افزایش ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری خود نیز سود می‌برد.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری با سود بالای 30 درصد چیست؟

مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود بانکی

بسیاری از افراد سرمایه‌گذاری در بانک را به دلیل امنیت و تضمین سود انتخاب می‌کنند. در حالی که سود بانکی در اغلب موارد ثابت و تضمین شده است، اما نرخ سود آن معمولاً پایین‌تر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. صندوق‌های درآمد ثابت با کمی ریسک بیشتر، اغلب می‌توانند سود بیشتری نسبت به سپرده‌های بانکی به ارمغان آورند. این تفاوت در سود صندوق های سرمایه گذاری به‌ویژه در بلندمدت مشهود است. صندوق‌های سهامی و مختلط نیز می‌توانند بازدهی بسیار بالاتری نسبت به سود بانکی داشته باشند؛ البته این بازدهی با ریسک بیشتری نیز همراه است.

برای افرادی که به دنبال راهکاری میان امنیت سود بانکی و سود بالاترند، صندوق‌های مختلط و درآمد ثابت انتخاب‌های مناسبی هستند. با این حال، برای کسانی که تحمل ریسک بیشتری دارند، صندوق‌های سهامی می‌توانند بازدهی به مراتب بیشتری فراهم کنند.

بیشتر بخوانید: راه اندازی کسب و کار با 50 میلیون [10 ایده پر سود]

کدام صندوق‌های سرمایه‌گذاری بیشترین سوددهی را دارند؟

پاسخ به این سوال، تا حد زیادی به وضعیت بازار و استراتژی سرمایه‌گذاری فردی شما بستگی دارد. به عنوان مثال، اگر در سال‌های اخیر به عملکرد صندوق‌های سهامی نگاهی بیندازیم، می‌بینیم که در دوره‌های صعودی بازار، این صندوق‌ها سودآوری چشمگیری داشته‌اند. صندوق‌های درآمد ثابت نیز در سال‌های رکود اقتصادی و کاهش نرخ سود بانکی، به دلیل سودهای نسبی ثابت و مطمئن، انتخاب مناسبی بوده‌اند.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری میان مدت در سال 1403

صندوق سرمایه‌گذاری چقدر سود می‌دهد؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بسته به نوع خود، می‌توانند سودهای متفاوتی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کنند. برای مثال، صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً بین 18 تا 24 درصد سود سالانه به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که از نرخ سود سپرده‌های بانکی بالاتر است. از طرفی، صندوق‌های سهامی که بیشتر بر سهام شرکت‌ها و صنایع مختلف تمرکز دارند، ممکن است در بازه‌های صعودی بازار سودهای بسیار بالاتری داشته باشند، اما در شرایط نزولی بازار هم احتمال کاهش سود وجود دارد. 

بیشتر بخوانید: پس انداز یا سرمایه گذاری؛ کدام بهتر است؟

میزان سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری

میزان سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نوع صندوق، ترکیب دارایی‌ها و عملکرد بازار بستگی دارد. صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی، سودی ثابت و کم‌ریسک دارند. صندوق‌های سهامی به طور متوسط می‌توانند سود بالاتری نسبت به سایر صندوق‌ها به دست آورند، اما این سود صندوق های سرمایه گذاری وابسته به روند بازار بورس است. معمولاً میزان سود صندوق‌های مختلط نیز بین صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی قرار دارد، زیرا دارایی‌های متنوع‌تری را در خود جای داده‌اند.

بیشتر بخوانید: شغل های آنلاین و اینترنتی؛ همه آنچه که باید بدانید!

مقایسه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای انتخاب بهترین صندوق، مقایسه سود صندوق‌ها امری حیاتی است. در حالی که سود صندوق‌های درآمد ثابت به نسبت مطمئن و پایدار است، صندوق‌های سهامی در بلندمدت می‌توانند بازدهی بالاتری را ارائه دهند. صندوق‌های مختلط نیز به دلیل دارا بودن ترکیبی از دارایی‌های مختلف، بازدهی متعادل‌تری را به سرمایه‌گذار عرضه می‌کنند. برای مقایسه بهتر، عملکرد سال‌های گذشته و نرخ بازدهی هر صندوق را با هم مقایسه کرده و به نوسانات بازار هم توجه کنید.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در زمان بحران

صندوق سرمایه‌گذاری و میزان سود

میزان سود در هر صندوق، به طور مستقیم از نوع سرمایه‌گذاری و استراتژی مدیریتی آن تاثیر می‌پذیرد. صندوق‌هایی که دارایی‌های خود را به اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی تخصیص می‌دهند، به دلیل ریسک کمتر، سود ثابتی ارائه می‌دهند، در حالی که صندوق‌های سهامی و مختلط، با سرمایه‌گذاری در سهام و صنایع مختلف، پتانسیل سود بالاتری دارند.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری چیست و انواع روش های سرمایه گذاری کدام است؟

سود ماهانه و سالانه صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، سود خود را معمولاً به صورت ماهانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند و از این رو برای کسانی که به دنبال درآمد منظم هستند، جذاب‌اند. اما صندوق‌های سهامی سوددهی سالانه دارند و بسته به شرایط بازار، میزان سود سالانه آنها متغیر است. سرمایه‌گذاران باید با توجه به نیاز مالی و دوره زمانی خود انتخاب کنند که آیا سود ماهانه مناسب‌تر است یا سود سالانه صندوق‌های سهامی.

بیشتر بخوانید: راه اندازی کسب و کار با 5 میلیون تومان سرمایه

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورس، سود صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی یا قابل معامله (ETF)، ابزارهایی هستند که امکان خرید و فروش آنها در بورس وجود دارد. سود صندوق های سرمایه گذاری به دلیل نقدشوندگی بالا و دسترسی آسان، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران جذاب است. این صندوق‌ها شامل انواع مختلفی هستند که هرکدام بازدهی خاص خود را دارند و سود آنها به عملکرد بازار بورس و شاخص‌های اقتصادی وابسته است.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری با 10 میلیون تومان در سال 1403

نرخ سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری

نرخ سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری متغیر است و تحت تأثیر شرایط بازار و نوع دارایی‌های آن قرار دارد. صندوق‌های درآمد ثابت اغلب نرخ سودی مشخص و ثابت دارند و کمتر تحت تأثیر نوسانات بازار قرار می‌گیرند. اما صندوق‌های سهامی و مختلط به دلیل سرمایه‌گذاری در بازار سهام، نرخ سود نوسانی دارند و می‌توانند در شرایط رونق بازار، بازدهی بالاتری نسبت به نرخ سود بانکی ارائه دهند.

بیشتر بخوانید: روش های کسب درآمد در خانه بدون سرمایه

سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری چطور محاسبه می‌شود؟

سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌طور معمول از طریق افزایش ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری و سود نقدی پرداخت‌شده به سرمایه‌گذاران محاسبه می‌شود. ارزش خالص دارایی‌های صندوق‌ها (NAV) یکی از معیارهای مهم برای محاسبه سود است. در صندوق‌های سهامی و مختلط، افزایش قیمت سهام و دارایی‌های صندوق موجب افزایش NAV و سوددهی می‌شود.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری ارز دیجیتال در سال 2024

صندوق‌های درآمد ثابت و سود آن‌ها

صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل ماهیت کم‌ریسک خود، سودی ثابت و مطمئن به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی، به دنبال حفظ سرمایه اولیه و کسب سودی معقول هستند. سود صندوق های سرمایه گذاری معمولاً به‌صورت ماهانه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود و برای افراد با سطح ریسک‌پذیری پایین، انتخابی مناسب است. صندوق‌های سهامی با سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ها و صنایع مختلف، سود بالاتری دارند، اما این سود با ریسک بیشتری نیز همراه است. صندوق‌های سهامی در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت، نسبت به سایر انواع صندوق‌ها، پتانسیل سوددهی بیشتری دارند.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در ایران: 6 تا از پرسودترین سرمایه گذاری ها

مقایسه سود صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی، سود صندوق های سرمایه گذاری

در مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی، مهم‌ترین عامل، ریسک و بازدهی مورد انتظار است. صندوق‌های درآمد ثابت سودی ثابت و پایدار دارند و برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک جذاب‌اند. در مقابل، صندوق‌های سهامی به دلیل نوسانات بازار، بازدهی بالاتری دارند اما ممکن است در شرایط نامطلوب بازار دچار زیان شوند.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری با پول کم؛ سهام، صندوق یا کرادفاندینگ

کرادفاندینگ و مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری

کرادفاندینگ (crowdfunding) به فرآیند جمع‌آوری سرمایه از تعداد زیادی سرمایه‌گذار کوچک برای پشتیبانی از یک پروژه یا کسب‌وکار خاص اطلاق می‌شود. این روش سرمایه‌گذاری نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری، ویژگی‌های خاص خود را دارد. در حالی که صندوق‌ها به طور معمول در بازارهای مالی و دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند، کرادفاندینگ بیشتر بر پروژه‌های نوپا، استارتاپ‌ها و کسب‌وکارهای کوچک متمرکز است. یکی از ویژگی‌های برجسته کرادفاندینگ این است که معمولاً بازدهی بالاتری را ارائه می‌دهد، چراکه سرمایه‌گذاران در سود یا موفقیت یک پروژه خاص شریک می‌شوند. با این حال، این روش ریسک بالاتری دارد، زیرا پروژه‌ها ممکن است موفق نشوند و سرمایه‌گذاری‌ها با زیان همراه شوند. در مقابل، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند صندوق‌های درآمد ثابت، ریسک کمتری دارند و می‌توانند برای کسانی که به دنبال امنیت بیشتر هستند مناسب‌تر باشند. 

بیشتر بخوانید: چرا سود سرمایه گذاری کرادفاندینگ حلال و سود بانکی حرام است؟

ریسک‌های موجود در کرادفاندینگ و صندوق‌های سرمایه‌گذاری

یکی از اصلی‌ترین تفاوت‌های بین کرادفاندینگ و سود صندوق های سرمایه گذاری، سطح ریسک آن‌هاست. در کرادفاندینگ، سرمایه‌گذاران در پروژه‌هایی که ممکن است جدید یا نوپا باشند، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این پروژه‌ها معمولاً در مراحل ابتدایی خود قرار دارند و ممکن است موفق نشوند. از طرف دیگر، در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شما به طور غیرمستقیم در دارایی‌های متنوعی همچون سهام، اوراق قرضه یا کالاها سرمایه‌گذاری می‌کنید که باعث می‌شود ریسک‌ها بین دارایی‌های مختلف تقسیم شود. در نتیجه، صندوق‌ها معمولاً ریسک کمتری نسبت به کرادفاندینگ دارند.

بیشتر بخوانید: بهترین روش های تامین مالی زنجیره ای برای کارآفرینان

بازدهی و سوددهی در کرادفاندینگ و صندوق‌های سرمایه‌گذاری

در بحث بازدهی، کرادفاندینگ معمولاً سودهای بالاتری نسبت به صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد. به دلیل اینکه پروژه‌ها در مراحل ابتدایی خود هستند، سرمایه‌گذاران در صورتی که پروژه موفق شود، می‌توانند از بازدهی قابل توجهی بهره‌مند شوند. با این حال، این سود بالا به همراه ریسک بالایی است که ممکن است پروژه‌ها شکست خورده و سرمایه‌گذار هیچ بازدهی به دست نیاورد. در مقابل، صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دلیل تنوع در دارایی‌ها، معمولاً بازدهی متوسط دارند، اما ریسک آن‌ها کمتر است و به طور کلی پتانسیل سوددهی ثابت‌تری دارند.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در خارج و روش های ورود به بازارهای خارجی

نقدشوندگی در کرادفاندینگ و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سود صندوق های سرمایه گذاری

یکی دیگر از تفاوت‌های مهم بین این دو نوع سرمایه‌گذاری، نقدشوندگی است. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به ویژه در صندوق‌های قابل معامله (ETF)، امکان خرید و فروش واحدهای صندوق در هر زمان وجود دارد و به همین دلیل، نقدشوندگی بالاتری دارند. اما در کرادفاندینگ، این نقدشوندگی کمتر است، چرا که سرمایه‌گذار باید تا بازپرداخت پروژه یا پایان دوره سرمایه‌گذاری صبر کند تا از سود خود بهره‌مند شود. این یعنی اگر پروژه‌ای در مراحل اولیه با شکست مواجه شود، سرمایه‌گذار نمی‌تواند به راحتی پول خود را از آن خارج کند.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری روی خود: بهترین سرمایه گذاری جهت افزایش دانش

تنوع در سبد سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً سبدی متنوع از دارایی‌ها دارند که می‌تواند شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها و غیره باشد. این تنوع به کاهش ریسک کلی سود صندوق های سرمایه گذاری کمک می‌کند، زیرا اگر یک دارایی عملکرد ضعیفی داشته باشد، دیگر دارایی‌ها ممکن است جبران‌کننده این زیان باشند. در حالی که در کرادفاندینگ، سرمایه‌گذاری بر روی یک پروژه خاص انجام می‌شود که ممکن است منجر به سود یا زیان تمام سرمایه شما شود. بنابراین، سرمایه‌گذاران در کرادفاندینگ نمی‌توانند از تنوع بهره‌مند شوند و تمام ریسک سرمایه‌گذاری در یک پروژه خاص قرار دارد.

بیشتر بخوانید: تامین بودجه برای کسب و کار

زمان‌بندی سرمایه‌گذاری و افق زمانی، سود صندوق های سرمایه گذاری

در کرادفاندینگ، افق زمانی معمولاً مشخص و محدود است. پروژه‌های سرمایه‌گذاری معمولاً با زمان‌بندی خاصی که از قبل تعیین شده است، به پایان می‌رسند و ممکن است سرمایه‌گذار در مدت زمان معینی سود خود را دریافت کند. در مقابل، صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستند، گزینه مناسبی به شمار می‌آید. سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نگرانی از افق زمانی، در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند و در طول زمان از سوددهی بهره‌مند شوند.
 

طرح‌های دونگی در مقایسه با صندوق‌های سرمایه‌گذاری

طرح‌های سرمایه گذاری دونگی (P2P Lending) در اصل نوع خاصی از سرمایه‌گذاری هستند که در آن، افراد به شکل مستقیم به یکدیگر وام می‌دهند. این کار بدون نیاز به واسطه‌های مالی سنتی مانند بانک‌ها انجام می‌شود. این روش سرمایه گذاری معمولاً نرخ سود بالاتری نسبت به بانک‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارد. با این حال، طرح‌های دونگی هم با ریسک‌های خاص خود روبه‌رو هستند، چرا که امکان عدم بازپرداخت وام توسط وام‌گیرندگان وجود دارد، البته باید این نکته هم اضافه شود که طرح های اغلب دارای ضمانت تعهد پرداخت هستند و بازگشت اصل سرمایه را تضمین میکند.

بیشتر بخوانید: بهترین مشاغل پردرآمد بدون سرمایه یا با سرمایه کم

ادیفای و بررسی سود صندوق‌ها

ادیفای (EDify) یکی از سیستم‌های تحلیل و مدیریت سرمایه گذاری است که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با توجه به اطلاعات دقیق و به‌روز، تصمیمات بهتری برای سرمایه‌گذاری بگیرند. این سیستم‌ها معمولاً با استفاده از الگوریتم‌ها و مدل‌های پیشرفته، میزان سوددهی صندوق‌ها را تحلیل می‌کنند و گزارش‌هایی جامع از روند عملکرد آن‌ها ارائه می‌دهند. برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای، استفاده از چنین ابزارهایی می‌تواند در انتخاب بهترین صندوق‌ها و ارزیابی سوددهی آن‌ها موثر باشد. البته، باید به این نکته توجه داشت که استفاده از این سیستم‌ها، نیازمند دانش مالی و اقتصادی است و بهتر است پیش از تصمیم‌گیری، مشاوره‌های لازم انجام شود.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری بستگی به میزان ریسک‌پذیری، اهداف مالی و افق زمانی سرمایه‌گذار دارد. برای کسانی که به دنبال سود ثابت و ریسک کمتر هستند، صندوق‌های درآمد ثابت گزینه مناسبی هستند، در حالی که کسانی که به دنبال سود بالاتر و آمادگی پذیرش ریسک بیشتری دارند، می‌توانند از صندوق‌های سهامی و قابل معامله استفاده کنند.

بیشتر بخوانید: قیمت لحظه ای دلار، 

صندوق‌های مختلط و میزان سوددهی آن‌ها

صندوق‌های مختلط با ترکیب سهام و اوراق درآمد ثابت، بازدهی متعادل‌تری دارند. این صندوق‌ها به دلیل تنوع دارایی‌ها، مناسب برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال سود صندوق های سرمایه گذاری میانگین و ریسک کمتر نسبت به صندوق‌های سهامی‌اند. سوددهی صندوق‌های مختلط معمولاً بین سود صندوق‌های سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.

بیشتر بخوانید: نحوه ثبت نام سهام عدالت نوزادان و دریافت سهام عدالت کودکان

سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال 1403، سود صندوق های سرمایه گذاری

پیش‌بینی سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سال 1403 به عوامل اقتصادی مختلفی از جمله نرخ تورم، وضعیت بازار بورس، و سیاست‌های پولی بستگی دارد. با توجه به تغییرات اقتصادی پیش‌بینی می‌شود صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل ثبات و سود نسبی مطمئن، همچنان انتخابی محبوب برای سرمایه‌گذاران محتاط باشند.

بیشتر بخوانید: آموزش اصول بازار سرمایه [گام های پایه و اولیه در سرمایه گذاری]

چگونه سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری محاسبه می‌شود؟

سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری به دو صورت محاسبه می‌شود: سود نقدی ماهانه یا سالانه و افزایش قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری (NAV). سود نقدی به‌طور مستقیم به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌شود، اما افزایش NAV به معنای افزایش ارزش دارایی‌ها و دارایی‌های خالص صندوق است.

بیشتر بخوانید: سود سپرده 30 درصد و مقایسه آن با کرادفاندینگ؛ کدام بهتر است؟

عوامل موثر بر سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سود صندوق های سرمایه گذاری

عوامل متعددی بر سوددهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری تأثیر دارند، از جمله وضعیت کلی بازار، نرخ تورم، سیاست‌های پولی و مالی کشور، ترکیب دارایی‌های صندوق و توانایی مدیریت آن. از این رو، انتخاب صندوق مناسب باید با توجه به این عوامل و اهداف مالی سرمایه‌گذار صورت گیرد.

بیشتر بخوانید: عوامل داخلی و خارجی موثر بر سرمایه گذاری در ایران سال 1402

مقایسه سود بانک و صندوق‌های سرمایه‌گذاری

در حالی که سپرده‌های بانکی سود ثابتی دارند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری به ویژه صندوق‌های سهامی و مختلط، پتانسیل سود بالاتری خواهند داشت. با این حال، این سود صندوق های سرمایه گذاری با ریسک همراه است و سرمایه‌گذاران باید با توجه به ریسک‌پذیری خود تصمیم بگیرند که آیا سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها به سود بانکی ترجیح داده می‌شود یا خیر.

بیشتر بخوانید: پیدا کردن و جذب سرمایه گذار از طریق دونگی

صندوق‌های قابل معامله و سود آن‌ها، سود صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌های قابل معامله (ETF) ابزارهای مالی جذاب و محبوبی هستند که در بورس معامله می‌شوند. این صندوق‌ها، بر اساس سبدی از دارایی‌ها که ممکن است شامل سهام، اوراق قرضه یا کالاها باشد، به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند که با خرید واحدهای آن‌ها، به طور غیرمستقیم در بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری کنند. یکی از مزایای اصلی این صندوق‌ها، نقدشوندگی بالا است؛ به این معنا که می‌توانند هر زمان که سرمایه‌گذار بخواهد، خرید و فروش شوند. 

از نظر سوددهی، صندوق‌های قابل معامله معمولاً سودهایی مشابه به صندوق‌های سهامی دارند، اما به دلیل تنوع و مدیریت حرفه‌ای، پتانسیل رشد بالایی دارند. این صندوق‌ها به ویژه برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال بهره‌برداری از نوسانات بازار و گسترش تنوع دارایی‌ها هستند، گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شوند.

بیشتر بخوانید: مزایای سرمایه گذاری؛ اهمیت و لزوم سرمایه گذاری را بدانید

نحوه بررسی سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری

برای بررسی سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری، چندین معیار مختلف وجود دارد که سرمایه‌گذاران باید به آن‌ها توجه کنند. اولین معیار، نرخ بازدهی تاریخچه‌ای است که نشان می‌دهد صندوق در سال‌های گذشته چگونه عمل کرده است. این نرخ به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا بفهمد صندوق در شرایط مختلف اقتصادی چگونه سوددهی داشته است. دومین معیار، نرخ سود پرداختی به سرمایه‌گذاران است که معمولاً به صورت ماهانه یا سالانه منتشر می‌شود. همچنین آمار و شاخص‌های ریسک صندوق نیز باید مورد توجه قرار گیرد، زیرا ممکن است صندوق با سود بالا، ریسک بیشتری نیز به همراه داشته باشد.

بیشتر بخوانید: راهنمای جامع سرمایه گذاری بلند مدت + ریسک ها و مزایا

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر سوددهی

برای انتخاب بهترین سود صندوق های سرمایه گذاری، باید به نوع صندوق توجه کرد. صندوق‌های سهامی به دلیل سرمایه‌ گذاری در سهام شرکت‌ها، معمولاً بازدهی بالاتری دارند، اما در عین حال، نوسان‌های بازار و ریسک بیشتری دارند. در مقابل، صندوق‌های درآمد ثابت برای کسانی که به دنبال سودی ثابت و ریسک کمتر هستند، انتخاب مناسبی خواهند بود. بهترین صندوق‌ها باید با توجه به شرایط بازار، اهداف مالی و سطح ریسک‌پذیری فرد انتخاب شوند.

سودآوری صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی (ETF) معمولاً یکی از گزینه‌های پرطرفدار برای سرمایه‌گذارانی به شمار می‌روند که به دنبال استفاده از نوسانات بازار بورس و کسب سود بیشتر هستند. این صندوق‌ها به دلیل پوشش وسیع‌تر بازار و سبد متنوع‌تری که دارند، می‌توانند بازدهی بالاتری نسبت به صندوق‌های غیر بورسی مانند صندوق‌های درآمد ثابت ارائه دهند. سودآوری این صندوق‌ها به عملکرد شاخص‌های بورس و بازار سهام بستگی دارد. در دوره‌های رونق اقتصادی، بازدهی صندوق‌های بورسی به ویژه صندوق‌های سهامی می‌تواند چشمگیر باشد.

بیشتر بخوانید: پلتفرم تامین مالی جمعی (کرادفاندینگ) برای کسب‌وکارها

سخن پایانی

انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری به اهداف مالی و سطح تحمل ریسک شما بستگی دارد. اگر هدف شما دریافت سود ماهانه و حفظ سرمایه است، صندوق‌های درآمد ثابت بهترین سرمایه گذاری اند. اما اگر به دنبال بازدهی بالاتر هستید و نوسانات سود صندوق های سرمایه گذاری را می‌پذیرید، صندوق‌های سهامی و کرادفاندینگ‌ها می‌توانند جذاب باشند. مشاوره سرمایه گذاری را با دونگی تجربه کنید