حد سود و حد ضرر چیست؟ 4 روش متداول برای محاسبه حد سود و ضرر

حد سود و ضرر یکی از تکنیک های مهم سرمایه گذاری در هر موقعیت مالی و سرمایه ای است. مهم ترین کارکرد تعیین حد سود و ضرر از دید بسیاری از سرمایه گذاران، کنترل احساسات و مدیریت بهتر سرمایه گذاری است. حال ما در این مقاله به دنبال این هستیم که بدانیم حد سود و ضرر دقیقا چیست، چگونه تعیین می شود و چه کارکردهایی برای ما می تواند داشته باشد؟ همچنین سوال مهم تری که در کمتر مقاله ای به آن پرداخته شده این است که آیا استفاده از حد سود و ضرر در معامله می تواند معایبی هم داشته باشد یا خیر؟

در این مقاله از مجله دونگی با بررسی حد سود و ضرر از جنبه های مختلف سعی می کنیم به صورت عملی با این تکنیک آشنا شده و اهمیت آن در جریان های مالی و سرمایه ای را به خوبی متوجه شویم، با ما در ادامه همراه باشید.

فهرست مطالب:

• حد سود و ضرر چیست؟
• انواع حد سود و حد ضرر
• چرا حد سود و ضرر باید تعیین شود؟
• مزایا و معایب تعیین حد سود و ضرر 
• عوامل مؤثر در تعیین حد سود و حد ضرر 
• 4 روش متداول برای محاسبه حد سود و حد ضرر
• استفاده از حد سود و حد ضرر در بازارهای مختلف
• تاثیر حد سود و ضرر بر عملکرد معامله‌گر
• کرادفاندینگ روشی مناسب برای سرمایه‌گذاری 
• جمع‌بندی

حد سود و ضرر چیست؟

معامله‌گران همیشه به دنبال راهی برای کنترل ریسک و افزایش سود خود هستند. در دنیای سرمایه‌گذاری، ابزارهایی وجود دارند که به آن‌ها اجازه می‌دهند تا بدون هیجان‌زدگی و تصمیمات عجولانه، معاملاتشان را مدیریت کنند. این مفاهیم نقش مهمی در موفقیت مالی ایفا می‌کنند و آشنایی با آن‌ها ضروری است.

تعریف حد سود (Take Profit)

حد سود یکی از ابزارهای کلیدی در مدیریت ریسک و بهینه‌سازی معاملات است. این سطح قیمتی همان جایی است که معامله‌گر تصمیم می‌گیرد با کسب سود از بازار خارج شود. تعیین حد سود به استراتژی هر فرد بستگی دارد و بر اساس تحلیل تکنیکال، الگوهای قیمتی یا سطوح مقاومت مشخص می‌شود.

استفاده از حد سود باعث می‌شود که معامله‌گر از طمع بیش از حد دوری کند و سودهای به‌دست‌آمده را به خطر نیندازد. بسیاری از افراد درگیر این اشتباه می‌شوند که به امید سود بیشتر، معامله را باز نگه می‌دارند و در نهایت، با برگشت قیمت، تمام یا بخشی از سود خود را از دست می‌دهند. این امر باید جهت تعیین عوامل موثر در تعیین حد سود و حد ضرر نیز مدنظر قرار بگیرد. 

یک معامله‌گر حرفه‌ای می‌داند که بازار همیشه قابل پیش‌بینی نیست، بنابراین تعیین حد سود منطقی می‌تواند از ضررهای احتمالی جلوگیری کند. تعیین این سطح معمولاً بر اساس درصدی از سرمایه، مقاومت‌های قیمتی، یا ابزارهایی مانند فیبوناچی انجام می‌شود.

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای 18 عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی ، سود سپرده بانکی

تعریف حد ضرر (Stop Loss)

حد ضرر یا stop loss نیز از جمله مواردی به شمار می‌آيد که همه سرمایه‌گذاران حرفه‌ای از آن بهره می‌برند. این سطح قیمتی مربوط به نقطه‌ای است که معامله‌گر برای جلوگیری از زیان بیشتر، از معامله خارج می‌شود. تعیین حد ضرر به استراتژی معاملاتی، میزان تحمل ریسک و شرایط بازار وابسته است و می‌تواند مانع از ضررهای سنگین شود.

معامله‌گرانی که حد ضرر مشخص نمی‌کنند، معمولاً در معرض هیجانات بازار قرار خواهند گرفت و احتمال دارد تصمیمات احساسی بگیرند. این موضوع می‌تواند باعث شود که یک زیان کوچک به ضرری بزرگ تبدیل شود. در واقع، یکی از مهم‌ترین دلایل شکست معامله‌گران تازه‌کار «نادیده گرفتن حد ضرر» است.

روش‌های مختلفی برای تعیین حد ضرر وجود دارد، از جمله بر اساس درصدی از سرمایه، تحلیل تکنیکال، نقاط حمایت، یا نوسانات بازار. معامله‌گران حرفه‌ای همیشه پیش از ورود به یک معامله، حد ضرر خود را مشخص می‌کنند تا از زیان‌های غیرمنتظره جلوگیری شود. 

انواع حد سود و حد ضرر

روش‌های مختلفی برای تعیین سطوح خروج از معامله وجود دارد که هرکدام متناسب با سبک معاملاتی، شرایط بازار و میزان ریسک‌ پذیری معامله‌گر انتخاب می‌شوند. برخی از این روش‌ها ساختاری ساده و از پیش تعیین‌شده دارند، در حالی که برخی دیگر به‌صورت پویا و متناسب با تغییرات قیمت تنظیم می‌شوند.

انتخاب حد سود و حد ضرر مناسب می‌تواند تأثیر مستقیمی بر موفقیت معاملاتی داشته باشد. معامله‌گران حرفه‌ای معمولاً از ترکیب انواع حد سود و ضرر برای بهینه‌سازی تصمیمات خود استفاده می‌کنند. هر کدام از این روش‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند که درک درست آن‌ها می‌تواند به کاهش ریسک و افزایش بازدهی یاری برساند.

بیشتر بخوانید: چطور از سرمایه 5 میلیون تومان بیشترین سود را کسب کنیم؟

حد سود و ضرر ثابت

حد سود و ضرر ثابت یکی از ساده‌ترین و رایج‌ترین روش‌ها در مدیریت معاملات است. در این روش، معامله‌گر پیش از ورود به یک موقعیت، سطوح خروج را به‌طور دقیق مشخص می‌کند و بدون توجه به تغییرات بازار، به آن پایبند می‌ماند. این تکنیک به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا از تصمیم‌گیری‌های احساسی پرهیز کنند و برنامه‌ریزی دقیق‌تری برای سرمایه خود داشته باشند.

یکی از مزایای این روش، سادگی و قابل اجرا بودن آن برای همه معامله‌گران، به‌ویژه افراد تازه‌کار است. با این حال، از معایب آن می‌توان به عدم انعطاف‌پذیری اشاره کرد. ممکن است بازار پس از رسیدن به حد سود، همچنان در جهت مطلوب حرکت کند یا پیش از فعال شدن حد ضرر، تغییر روند دهد.

معامله‌گران اغلب حد سود و ضرر ثابت را بر اساس میزان نوسانات بازار یا تجربه شخصی خود تعیین می‌کنند. انتخاب سطوح مناسب برای این روش اهمیت زیادی دارد، زیرا در غیر این صورت معامله به‌سرعت بسته خواهد شد یا بیش از حد در معرض خطر باقی می‌ماند. 

بیشتر بخوانید: راهنمای دریافت سود 45 درصدی: آموزش نحوه سرمایه گذاری در دونگی

حد سود و حد ضرر شناور

حد سود و ضرر شناور یکی از روش‌های پیشرفته در مدیریت معاملات است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با تغییرات قیمت سازگار شوند. برخلاف روش ثابت، در این روش حد سود و حد ضرر و سطوح خروج از معامله بر اساس شرایط بازار تنظیم می‌شوند و می‌توانند در طول زمان تغییر کنند. این ویژگی معامله‌گران را قادر می‌سازد تا از روندهای قوی بیشترین استفاده را ببرند و در عین حال، از ضررهای غیر ضروری جلوگیری کنند.

یکی از رایج‌ترین تکنیک‌های این روش، Trailing Stop یا حد ضرر متحرک است که به‌صورت خودکار با افزایش قیمت در جهت مطلوب، حد ضرر را جابه‌جا می‌کند. این رویکرد به معامله‌گران امکان می‌دهد که بدون از دست دادن سودهای بالقوه، از معاملات خود محافظت کنند.

مزیت اصلی حد سود و ضرر شناور، انعطاف‌پذیری آن است، اما این روش به دقت بالاتری نیاز دارد، زیرا تنظیم نادرست آن می‌تواند منجر به خروج زودهنگام یا باقی ماندن بیش از حد در یک معامله شود. ترکیب این روش با ابزارهای تحلیلی مانند میانگین‌های متحرک یا اندیکاتور ATR می‌تواند دقت آن را افزایش دهد. 

بیشتر بخوانید: محاسبه سود سپرده بانکی

چرا حد سود و ضرر باید تعیین شود؟

حد سود و ضرر یک تکنیک ضروری است که باید در هر معامله یا موقعیت سرمایه گذاری از آن استفاده شود. حال این سوال وجود دارد که چرا این تکنیک نه به عنوان یک ابزار کمک کننده بلکه به عنوان یک اصل اساسی در معاملات مورد استفاده قرار می گیرد؟

اولین دلیل اصلی برای استفاده از حد سود و ضرر این است که باید در نظر داشته باشید که برای هر موقعیتی که شروع می شود باید پایانی نیز در نظر بگیریم. در کلام ساده تر شما بر اساس استراتژی های مختلف و تحلیل هایی که انجام می دهید مشخص می کنید که در چه زمانی و با چه حجم از سرمایه وارد موقعیت سرمایه گذاری شوید، اما آیا می دانید در چه تاریخی و با چه میزان سود از این موقعیت خارج شویم؟ و یا می دانید در چه شرایطی باید سهام خود را به فروش برسانید؟

بیشتر بخوانید: پرسودترین سرمایه گذاری در ایران

بسیاری از سرمایه گذاران تازه کار و کسانی که به تازگی وارد دنیای سرمایه گذاری شده اند این تصور را دارند که انتخاب و خرید یک سهام یا ورود به یک موقعیت سرمایه گذاری اصلی ترین و سخت ترین بخش سرمایه گذاری است، اما واقعیت این است که نگهداری یک سهم و شناخت بهترین موقعیت های خروج مهم ترین کار و شاید سخت ترین کار یک سرمایه گذار محسوب شود. حد سود و ضرر دقیقا همان ابزار یا تکنیکی است که به شما کمک می کند تا بتوانید در بهترین موقعیت امکان خروج از سهام را داشته باشید. حال ما در ادامه حد سود و ضرر و استراتژی های مربوط به آن را بیشتر مورد بررسی قرار می دهیم.

بیشتر بخوانید: راه اندازی کسب و کار با 50 میلیون [10 ایده پر سود]

حد سود و ضرر برای کنترل احساسات

وارن بافت به عنوان یکی از بزرگترین سرمایه گذاران جهان معتقد است که بعد از سرمایه گذاری در یک موقعیت باید بازار را رها کرد و از بررسی مداوم آن دست برداشت! وی معتقد است که بازار درست مانند یک انسان حالتی ثابت و مشخص در بازه های کوتاه مدت ندارد، از این رو با بررسی های کوتاه مدت ممکن است سرمایه گذار دچار اشتباه های احساسی و هیجانی شده و تصمیم گیری های سریع و نادرست بگیرد.

به طور مثال چند سال گذشته که برای اولین بار وارد دنیای سرمایه گذاری شدم (در سال های جذاب 98-99!!) اقدام به خرید چند سهام بورسی کردم. انتظاری که داشتم این بود که با خرید این سهام روند مثبت و سودآوری سهام بنده شروع شود!

اما مسئله ای که وجود داشت این بود که بازار سهام و بورس همواره در یک روند قرار ندارد، از این رو سهام های بنده شروع به ریزش کردند، بنده در خصوص سهام های خود دو اشتباه بزرگ انجام دادم.

اول این که با شروع ریزش قیمت یکی از سهام ها (بیش از 10 درصد) امید به بازگشت قیمت و تبدیل ضرر به سود را داشتم. از این رو تا نزدیک 30 درصد زیان را متحمل شده و بعد از آن از بازار خارج شدم.

بیشتر بخوانید: سود سپرده 30 درصد و مقایسه آن با کرادفاندینگ؛ کدام بهتر است؟

همین مسئله باعث شد اشتباه دوم را انجام دهم، یعنی با شروع زیان ده شدن یکی دیگر از سهام ها (کمتر از 5 درصد) سریعا اقدام به فروش آن گرفتم. این در حالی است که این روند تنها یک اصلاح کوتاه مدت بود که بعد از آن سود بزرگی را برای سرمایه گذاران خود به همراه داشت!

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای 18 عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی ، سود سپرده بانکی

حد سود و ضرر، منطق در برابر احساس

حد سود و ضرر دقیقا همان ابزارهایی است که باعث می شود سرمایه گذار احساسات خود را در روند های مختلف بازار کنترل کند. شما بر اساس هر استراتژی مشخص کرده اید که بهترین حالت برای دریافت سود از سهام خریداری شده 30 درصد و بیشترین زمانی که می توانید به همان سهم فرصت دهید 15 درصد زیان است. بنابراین بدون در نظر گرفتن احساسات و هیجانات باید به این حد سود و ضرر پایبند باشید.

بنابراین با رسیدن سود به 30 درصد نباید به این فکر کنید که ممکن است سودآوری بیشتری داشته باشید، باید در نظر داشته باشید که استراتژی شما برای دریافت همین میزان سود بوده و باید به حد سود تعیین شده پایبند باشید. همچنین با رسیدن به 15 درصد منفی نباید احساساتی شده و با امیدهای واهی منتظر بازگشت سهم باشید. در این حالت با پایبند بودن به حد ضرر می توانید از زیان بیشتر جلوگیری کنید.

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد در بازار

مزایا و معایب تعیین حد سود و ضرر 

تعیین حدود سود و ضرر یکی از پارامترهای اساسی در مدیریت ریسک است که می‌تواند تأثیر مستقیمی بر موفقیت یک معامله‌گر داشته باشد. این سطوح به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا بدون دخالت احساسات، معاملات خود را مدیریت کرده و از زیان‌های سنگین جلوگیری کنند. با این حال، استفاده از این ابزار نیز بدون چالش نیست. گاهی ممکن است حد ضرر باعث خروج زودهنگام از یک معامله سودآور شود یا حد سود، فرصت کسب بازدهی بیشتر را محدود کند. در ادامه، به بررسی مزایا و معایب تعیین حد سود و ضرر خواهیم پرداخت. 

بیشتر بخوانید: مدیریت سرمایه چیست؟ تکنیک هایی برای مدیریت حرفه ای

مزایا

• مدیریت ریسک مؤثر: یکی از مهم‌ترین اصول موفقیت در بازارهای مالی، مدیریت صحیح ریسک است. معامله‌گران حرفه‌ای می‌دانند که برای حفظ سرمایه خود، باید حدی برای میزان زیان هر معامله تعیین کنند. حد سود و حد ضرر به آن‌ها کمک می‌کند تا بیش از حد در یک موقعیت زیان‌ده باقی نمانند و از افت‌های ناگهانی بازار متضرر نشوند. در سوی دیگر، حد سود نیز به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا قبل از برگشت احتمالی قیمت، سود خود را ثبت کنند. بدون این دو ابزار، احتمال تصمیم‌گیری‌های اشتباه و از دست رفتن بخش قابل‌توجهی از سرمایه افزایش پیدا می‌کند. 
• کنترل هیجانات: تصمیم‌گیری در بازارهای مالی اغلب تحت تأثیر احساسات قرار می‌گیرد. ترس و طمع، دو عاملی هستند که می‌توانند موجب انجام معاملات غیرمنطقی شوند. تعیین حدود سود و ضرر از این هیجانات جلوگیری کرده و معامله‌گران را به رعایت یک برنامه مشخص وادار می‌کند. بسیاری از افراد، هنگام سودآوری بیش‌ازحد طمع می‌کنند و حد سود خود را تغییر می‌دهند یا پس از مواجه با زیان، به امید بازگشت قیمت، حد ضرر را نادیده می‌گیرند. این تصمیمات احساسی می‌توانند مشکلات متعددی برای افراد ایجاد کنند. با داشتن یک حد مشخص، معامله‌گر می‌داند که چه زمانی از بازار خارج شود و به برنامه خود پایبند خواهد ماند.

معایب

• عدم تضمین اجرای دستورات: یکی از معایب مهم استفاده از حدود سود و ضرر، عدم تضمین اجرای دستورات در شرایط خاص بازار است. در برخی مواقع (مانند نوسانات شدید یا تغییرات ناگهانی قیمت‌ها) احتمال دارد قیمت به سرعت از سطح تعیین‌شده عبور کند و دستور حد سود یا حد ضرر به‌طور کامل اجرا نشود. این وضعیت معمولاً به‌عنوان Gapping شناخته می‌شود، که در آن فاصله‌ای بین قیمت جاری بازار و سطح تعیین‌شده وجود دارد. این مشکل باعث خواهد شد تا معامله‌گر با زیان بیشتری نسبت به آنچه که پیش‌بینی کرده بود، از معامله خارج شود. همچنین در بازارهایی با نقدشوندگی پایین، اجرای دستورات حد سود و حد ضرر با تأخیر مواجه می‌شود و در نتیجه، معامله‌گر قادر نیست به‌موقع از موقعیت خود خروج کند و این خود می‌تواند منجر به ضرر بیشتر شود. 
• احتمال از دست دادن سود بیشتر: استفاده از حد سود می‌تواند باعث از دست دادن فرصت‌های افزایش درآمد (در صورت حرکت قوی بازار) شود. فرض کنید قیمت در مسیر سودآوری قرار گرفته و حد سود شما در یک سطح معین قرار دارد. حالا اگر قیمت به شدت و به سرعت افزایش یابد، ممکن است پیش از اینکه قیمت به بیشترین مقدار برسد، از بازار خارج شوید. این اتفاق زمانی رخ می‌دهد که حد سود به صورت ثابت تعیین شده باشد و شما نتوانید از ادامه روند بازار بهره‌برداری کنید. در واقع، بسیاری از معامله‌گران به دلیل پایبندی به سطوح حد سود ثابت، سود بیشتری که در اثر حرکت‌های قوی بازار قابل کسب بوده است را از دست می‌دهند. در چنین شرایطی، گاهی تغییر و تنظیم مجدد حد سود می‌تواند به حفظ درآمد بیشتر بینجامد. 

عوامل مؤثر در تعیین حد سود و حد ضرر 

عوامل مختلفی می‌توانند در تعیین سطوح حد ضرر و حد سود تأثیرگذار باشند که هرکدام نیازمند توجه دقیق و استراتژیک هستند. این بحث شامل شرایط بازار، نقش‌شوندگی دارایی و استراتژی معاملاتی است که می‌تواند به‌طور مستقیم نوع تصمیم‌گیری معامله‌گر را تغییر دهند. هر معامله‌گر با توجه به تجربه، استراتژی معاملاتی و میزان تحمل ریسک خود، این سطوح را تنظیم می‌کند. شناخت درست این عوامل می‌تواند باعث بهبود نتایج معاملات و افزایش دقت در تصمیمات شود. همچنین، تطبیق این سطوح با تغییرات بازار و مدیریت صحیح آن‌ها به یک مهارت حیاتی تبدیل خواهد شد. 

نوسانات بازار

در بازارهایی که نوسانات کمتر است، فاصله‌های کوچکتر برای حد سود و حد ضرر مناسب‌تر خواهد بود، زیرا قیمت‌ها تمایل دارند به آرامی حرکت کنند. اما در بازارهای پرنوسان مانند ارزهای دیجیتال یا فارکس، فاصله‌های بزرگتر برای جلوگیری از فعال شدن زودهنگام حد ضرر یا عدم رسیدن به حد سود گزینه بهتری محسوب می‌شوند. بنابراین، آگاهی از نوسانات موجود در بازار می‌تواند کمک کند تا این سطوح به‌طور مؤثرتری تعیین شوند و ریسک‌های غیرضروری کاهش یابند. 

نقدشوندگی دارایی

نقدشوندگی دارایی یکی از عواملی است که می‌تواند تأثیر زیادی بر اجرای دستورات حد سود و ضرر داشته باشد. در بازارهای با نقدشوندگی بالا، معمولاً خرید و فروش دارایی‌ها به راحتی و با سرعت انجام می‌شود، بنابراین اجرای دستورات حد سود و ضرر به طور خودکار و سریع انجام خواهد شد. اما در بازارهای با نقدشوندگی پایین، احتمالاً با مشکلاتی در اجرای این دستورات روبه‌رو می‌شویم.

در این شرایط، قیمت‌ها به طور ناگهانی از سطح تعیین‌شده عبور می‌کنند و دستور حد سود یا حد ضرر به درستی اجرا نمی‌شود. این اتفاق می‌تواند باعث از دست دادن فرصتی برای فروش در بهترین قیمت یا ماندن در موقعیت ضررده برای مدت طولانی‌تر شود. در بازارهای با نقدشوندگی پایین مانند برخی سهام یا بازارهای خاص، توجه به میزان نقدشوندگی و تنظیم فاصله‌های مناسب برای حد سود و ضرر ضروری است تا از این مشکلات جلوگیری شود. 

بیشتر بخوانید: بیشترین سود بانکی در کدام بانک پرداخت می شود؟

استراتژی معاملاتی

نوع استراتژی معاملاتی که یک فرد برمی‌گزیند، نقش مهمی در تعیین سطوح حد سود و ضرر ایفا می‌کند. برای معامله‌گران کوتاه‌مدت که معمولاً معاملات خود را در مدت زمان اندکی بسته و به دنبال نوسانات سریع بازار هستند، سطوح حد سود و ضرر باید به‌طور دقیق و در فواصل مشخص تعیین شوند. این نوع استراتژی حد سود و حد ضرر به دلیل تحرکات سریع بازار، نیاز به تصمیمات ویژه دارد تا از از دست دادن فرصت‌های سودآوری جلوگیری شود و در عین حال، ضررها محدود باقی بمانند.

در مقابل، معامله‌گران بلندمدت که با دیدگاه‌ بازتری به بازار نگاه می‌کنند، معمولاً برای سطوح حد سود و ضرر فاصله‌های بیشتری انتخاب خواهند کرد. این معامله‌گران به‌دنبال روندهای طولانی‌مدت هستند و احتمال تغییرات کوتاه‌مدت قیمت‌ها را در نظر نمی‌گیرند. در این استراتژی، معامله‌گر می‌تواند نسبت به نوسانات روزانه حساسیت کمتری داشته باشد و بیشتر بر روند کلی بازار متمرکز شود. بنابراین، نوع استراتژی بر فاصله و تنظیم دقیق این سطوح تأثیرگذار است. 

4 روش متداول برای محاسبه حد سود و حد ضرر

محاسبه حد سود و ضرر به روش‌های مختلفی صورت می‌گیرد که هرکدام بر اساس تحلیل‌های متفاوتی از بازار انجام می‌شوند. برای این کار می‌توانیم از سطوح حمایت و مقاومت، ابزارهای فیبوناچی و نوسانات تاریخی بهره ببریم. هر کدام از این روش‌ها به معامله‌گر اجازه می‌دهد تا سطوح مناسب با هدف خود را تعیین کند. بهتر است 4 روش متداول برای محاسبه حد سود و ضرر را مورد بررسی قرار دهیم.

بر اساس درصدی از سرمایه

در این روش، معامله‌گر درصدی از سرمایه خود را به عنوان حد سود و ضرر مشخص خواهد کرد. برای مثال، ممکن است تصمیم بگیرد که در هر معامله، تنها 2 درصد از سرمایه خود را ریسک کند. این رویکرد به معامله‌گر کمک می‌کند تا در برابر نوسانات بازار عملکرد خوبی از خود نشان دهد و از ضررهای سنگین جلوگیری کند. اگر قیمت به حد ضرر برسد، معامله‌گر تنها درصد کمی از سرمایه خود را از دست خواهد داد. در صورتی که قیمت به حد سود برسد، معامله‌گر سود معینی از سرمایه خود به دست می‌آورد. این روش ساده تعیین حد سود و حد ضرر و قابل‌پیاده‌سازی است و بیشتر در برای معامله‌گران دارای استراتژی‌های کوتاه‌مدت کاربرد دارد. 

بر اساس سطوح حمایت و مقاومت

روش استفاده از سطوح حمایت و مقاومت یکی از رایج‌ترین تکنیک‌ها برای تعیین حد سود و ضرر است. در این روش، معامله‌گر ابتدا نقاط حمایت (جایی که قیمت به احتمال زیاد دوباره مسیر اصلی را در پیش می‌‌گیرد) و مقاومت (جایی که افزایش قیمت متوقف می‌شود) را شناسایی کرده و سپس این سطوح را به عنوان نقاط ورود و خروج برای حد سود و ضرر تنظیم می‌کند. برای مثال، حد ضرر می‌تواند کمی پایین‌تر از سطح حمایت قرار گیرد و حد سود کمی پایین‌تر از سطح مقاومت. این تکنیک معامله‌گران را قادر می‌سازد تا نقاط کلیدی بازار را تشخیص دهند. 

بیشتر بخوانید: افزایش سرمایه از محل سود انباشته و فرمول محاسبه آن

استفاده از ابزارهای فیبوناچی

ابزارهای فیبوناچی از محبوب‌ترین ابزارهای تحلیلی برای پیش‌بینی سطوح بازگشت قیمت‌ها هستند. با استفاده از سطوح فیبوناچی، معامله‌گر می‌تواند نقاط احتمالی بازگشت قیمت را شناسایی کرده و حد سود و ضرر را براساس این سطوح تعیین کند. سطوح فیبوناچی معمولاً در بازه‌های 23.6٪، 38.2٪، 50٪، 61.8٪ و 78.6٪ قرار دارند. برای مثال، در صورت حرکت قیمت به سمت بالا، حد سود می‌تواند در سطح 61.8٪ فیبوناچی تنظیم شود، در حالی که حد ضرر کمی پایین‌تر از سطح 23.6٪ قرار می‌گیرد. این روش به معامله‌گران توانایی لازم را می‌دهد تا بهترین نقاط را برای ورود و خروج پیدا کنند و ریسک را به حداقل برسانند. 

بر اساس نوسانات تاریخی

در این روش، معامله‌گر با بررسی نوسانات قیمت در گذشته، به پیش‌بینی محدوده‌های مناسب برای حد سود و ضرر می‌پردازد. تحلیلگران با بررسی نوسانات قیمت در دوره‌های مختلف زمانی، می‌توانند اندازه‌گیری کنند که بازار در گذشته چگونه به تغییرات قیمتی واکنش نشان داده است. بر اساس این تحلیل‌ها، می‌توان به‌طور معقولی فاصله مناسب برای حد سود و حد ضرر را پیش‌بینی کرد. اگر بازار در گذشته به‌طور معمول در یک بازه مشخص حرکت کرده باشد، احتمالاً این نوسانات در آینده نیز ادامه خواهد یافت. در این صورت معامله‌گران تصمیمات خود را بر اساس الگوهای تاریخی و قابل‌پیش‌بینی اتخاذ می‌کنند. 

بیشتر بخوانید: آیا سرمایه گذاری سکه پارسیان سودآور است؟

استفاده از حد سود و حد ضرر در بازارهای مختلف

در متاتریدر (MetaTrader)، تعیین حد سود (TP) و حد ضرر (SL) نقش کلیدی در مدیریت ریسک به ریوارد (Risk/Reward) دارد. با استفاده از فرمول‌های تحلیلی و ابزارهایی مانند امواج الیوت، می‌توان روندهای صعودی و نزولی را پیش‌بینی کرد. الگوهایی مانند کف دو قلو و بررسی دامنه نوسان به اولویت‌بندی تصمیمات کمک می‌کنند. با وجود حرکت‌های تصادفی بازار، تنظیم درست این سطوح از زیان‌های هنگفت جلوگیری کرده و مدیریت سرمایه را بهینه می‌کند. 

استفاده از حد سود و ضرر در تمامی بازارهای مالی می‌تواند به مدیریت ریسک و بهینه‌سازی بازده کمک کند،‌ اما استفاده از حد سود و ضرر در کدام بازارها کاربرد دارد؟ این ابزارها در بازارهای مختلف از جمله سهام، فارکس و ارزهای دیجیتال کاربرد فراوانی دارند. هر یک از این بازارها ویژگی‌های خاص خود را دارند و همین موضوع می‌تواند نحوه تعیین این سطوح را تغییر دهد. 

بازار سهام

استفاده از حد سود و ضرر در بازار سهام، یکی از روش‌های کلیدی برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک است. با تعیین این سطوح، معامله‌گران می‌توانند از افت ناگهانی قیمت‌ها در امان بمانند و در عین حال، سود خود را در زمان مناسب تثبیت کنند. 

بازار فارکس

بازار فارکس به دلیل نوسانات مداوم و تغییرات سریع نرخ ارز، نیازمند استراتژی‌های قوی برای مدیریت ریسک است. تعیین حد سود و ضرر در این بازار باعث می‌شود معامله‌گران بتوانند از حرکت‌های ناگهانی قیمت در امان بمانند. به کارگیری حد سود و حد ضرر به کنترل ضررهای احتمالی و حفظ سودهای کسب‌شده منجر می‌‌شود. 

بازار ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال نیز به دلیل نوسانات شدید و غیرقابل‌پیش‌بینی، باید به وسیله ابزارهای مدیریت ریسک مورد بررسی قرار بگیرد. تعیین حد سود و ضرر به معامله‌گران این توانایی را می‌دهد تا از سقوط ناگهانی قیمت‌ها متضرر نشوند. 

تاثیر حد سود و ضرر بر عملکرد معامله‌گر

تا به اینجا دانستیم که حد سود و ضرر دقیقا چیست و چرا باید در تمامی معاملات (از جمله معاملات بازار بورس، فارکس و ارز دیجیتال) از آن استفاده کرد. حال سوال اینجاست که تاثیر حد سود و ضرر بر عملکرد معامله گر چیست؟ در واقع می خواهیم بدانیم رفتار و استراتژی یک معامله گر بر اساس تعیین حد سود و ضرر چه تفاوت هایی می کند.

ابتدا باید بدانید که در دنیای مالی معامله گر با سرمایه گذار دو مفهوم کاملا مجزا محسوب می شود. معامله گر فردی است که بر اساس نوسان قیمت بازدهی مناسب خود را به دست می آورد. یعنی فردی با خرید یک سهام و با فروش آن به قیمت بالاتر سود خود را به دست می آورد. این در حالی است که سرمایه گذار بر اساس تعریف اقتصادی فردی است که از محل گردش سرمایه خود بازدهی مناسب را ایجاد می کند. یعنی سرمایه گذار بر اساس سودآوری شرکتی که در آن سرمایه گذاری کرده بازدهی خود را می سازد.

بیشتر بخوانید: نرخ شکست چیست و چرا مهم است؟ + نحوه محاسبه

بنابراین عملا می توان گفت که حد سود و ضرر بر اساس تئوری های اقتصادی و مالی برای معامله گران عمدتا کارایی دارد. یعنی یک معامله گر عمدتا با تعیین این حد می تواند در موقعیت های مناسب از معامله خود خارج شود. با این حال با توجه به این که در ایران تفاوت چندانی میان سرمایه گذاری و معامله گری در نظر گرفته نمی شود، از این رو ما نیز از نظر مفهومی تفاوتی میان حد سود و ضرر برای سرمایه گذار قائل نیستیم.

حد سود و ضرر باعث می شود یک معامله گر یا سرمایه گذار خود را در چارچوب مناسب رفتاری قرار دهد، اثر احساسات و هیجان های مختلف (ترس، امید و ...) نشود و عملا قدرت تصمیم گیری بهتری پیدا کند. این ها از مهم ترین کارکردها و مزایای حد سود و ضرر محسوب می شود.

حد سود یا حد ضرر متحرک چیست؟

در بالا از اصلاح " حد سود و ضرر پله ای یا متحرک" استفاده کردیم. حال می خواهیم بدانیم این نوع حد سود یا زیان چیست و چه کارکردهایی دارد؟

حد سود و ضرر در حالت ساده و عادی به صورت ثابت تعیین می شود. یعنی شما بدون در نظر گرفتن تغییر وضعیت بازار و تنها بر اساس فاکتورهای گفته شده در بالا با رسیدن موقعیت به حد سود یا زیان از موقعیت خارج می شوید.

اما مسئله ای که وجود دارد این است که سرمایه گذار یا معامله گر حرفه ای همواره به دنبال کسب سود از بازار است. از این رو با نزدیک شدن موقعیت به حد سود یا زیان شرایط بازار را مورد بررسی قرار می دهد. با بررسی های انجام شده ممکن شرایط بازار به نحوی باشد که اجازه کسب سود بیش از حد سود تعیین شده را بدهد.

بیشتر بخوانید: مدیریت ریسک چیست؟ دلایل اهمیت و مراحل مدیریت کردن ریسک

این مسئله در بازارهای پرنوسان مانند بازار ارزهای دیجیتال بسیار رایج است. از این رو در این نوع بازارها سرمایه گذار اقدام به تعیین حد سود یا زیان متحرک می کند. کارکرد این حدود بدین شکل است که با رسیدن موقعیت سرمایه گذاری شده به حد سود، سرمایه گذار تنها سود ایجاد شده را از بازار خارج می کند و اجازه می دهد که اصل سرمایه به کار خود در موقعیت ادامه دهد. همچنین در صورت رسیدن موقعیت به حد زیان، سرمایه گذار درصدی از اصل سرمایه را از بازار خارج کرده و این فرصت را به موقعیت می دهد که با درصد باقی مانده سرمایه کار خود را ادامه دهد.

نکته مهمی که باید بدانید این است که با تغییر سرمایه در حد سود یا زیان باید حد سود و ضرر دیگری تعیین شود. یعنی شما برای ادامه مسیر (بعد از حد سود یا زیان اولیه تعیین شده) حد جدیدی را تعریف کنید.

کرادفاندینگ روشی مناسب برای سرمایه‌گذاری 

کرادفاندینگ یکی از روش‌های نوین و هوشمندانه سرمایه‌گذاری جمعی است که به افراد اجازه می‌دهد در پروژه‌های متنوع با سرمایه‌ای منعطف مشارکت کنند. این روش به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا کنترل بیشتری بر دارایی‌های خود داشته باشند. کرادفاندینگ در کنار ایجاد فرصت‌های مالی جذاب، به عنوان یک راهکار عالی جهت بهبود فعالیت‌‌های تولیدی و صنعتی شناخته می‌شود. با تعیین حد سود، می‌توان از فرصت‌های سودآور بهره برد و با حد ضرر از زیان‌های احتمالی جلوگیری کرد.

بیشتر بخوانید:  سرمایه گذاری با سود ماهیانه از چه طریق امکان پذیر است؟

مزایای سرمایه گذاری در کرادفاندینگ دونگی

دونگی یک پلتفرم کرادفاندینگ معتبر است که به شما امکان سرمایه‌گذاری بدون نیاز به دانش تخصصی را می‌دهد. به‌جای ورود به بازارهای پرنوسان مانند طلا و کریپتو، می‌توانید از فرصت‌های متنوع و مدیریت‌شده دونگی بهره ببرید. این پلتفرم تحت نظارت سبدگردان توسعه فیروزه و با مجوز رسمی فرابورس ایران فعالیت می‌کند. تنوع بالای پروژه‌ها یکی از مهم‌ترین مزیت‌های دونگی به شمار می‌آید و همین امر موجب شده است تا سرمایه‌گذاران مختلف از خدمات این پلتفرم بهره ببرند. اگر به دنبال یک روش سرمایه‌گذاری نوین و مشارکت در توسعه اقتصادی کشور هستید، دونگی انتخاب ایده‌آلی برای شماست.

جمع‌بندی

تعیین حد سود و ضرر یکی از ابزارهای کلیدی در مدیریت ریسک و افزایش بازدهی معاملات محسوب می‌شود. استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب و آگاهی از ریسک‌های مرتبط، نقش مهمی در موفقیت مالی دارد. برای یادگیری حد سود و حد ضرر و به‌کارگیری روش‌های هوشمندانه سرمایه‌گذاری، پیشنهاد می‌کنیم به مجله دونگی سر بزنید و فرصت‌های این پلتفرم سرمایه‌گذاری را بررسی کنید. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.