روش های سرمایه گذاری در بیت کوین BTC + مزایا و معایب

سرمایه گذاری در بیت کوین یکی از انواع جدید مسیرهای سرمایه گذاری در دنیای اقتصاد محسوب می شود که می تواند سودآوری های عجیب و غریبی هم داشته باشد. از این رو بسیاری به دنبال این هستند که بدانند بیت کوین چیست و چگونه می توان در آن سرمایه گذاری کرد. برای فهم درست سرمایه گذاری در بیت کوین و نحوه سودآوری آن ابتدا باید بدانیم این ارز عملا چیست و از چه طریقی سودسازی می کند؟ به طور کلی ما در این مقاله به دنبال این هستیم که بیت کوین را از زوایای مختلف آن مورد بررسی قرار دهیم و در نهایت به این مسئله پاسخ دهیم که آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بیت کوین مسیری منطقی محسوب می شود یا خیر.

فهرست مطالب:

• سرمایه گذاری در بیت کوین و شناخت مفاهیم
  • بیت کوین چیست و چه کارکردی دارد؟
  • چرا بیت کوین با ارزش است؟
• کاربرد امروز بیت کوین در جهان
• چگونه در بیت کوین سرمایه گذاری کنیم؟
  • خرید و فروش بیت کوین به واسطه صرافی
  • خرید و فروش به صورت مستقیم
  • ماین کردن بیت کوین
• مزایای سرمایه گذاری در بیت کوین
• معایب سرمایه گذاری در بازار بیت کوین
• آینده سرمایه گذاری در بیت کوین
• سود مناسب با ریسک مناسب
• کرادفاندینگ در ایران

سرمایه گذاری در بیت کوین و شناخت مفاهیم

سرمایه گذاری در بیت کوین و یا خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال زمانی جنبه منطقی پیدا می کند که ابتدا بدانیم ارز دیجیتال و بیت کوین دقیقا چیست و در چه حوزه هایی فعالیت می کند؟

مهم ترین تفاوتی که میان این بازار با سایر بازارهای مالی وجود دارد این است که در بازارهای مالی مختلف مانند بازار بورس، بازار فارکس، بازار طلا و ... عملا یک عامل فیزیکی وجود دارد. یعنی شما در بازار طلا به صورت مستقیم یا غیر مستقیم در حال خرید و فروش طلا هستید. یعنی طلا دارای موجودیت فیزیکی و ارزشی مشخص است که همین ارزش و موجودیت به آن امکان خرید و فروش را داده است.

این در حالی است که در بازار ارز های دیجیتال داستان کاملا متفاوت است. این ارزها مانند بیت کوین هیچ موجودیت فیزیکی ندارند و مفاهیمی هستند که تنها بر پایه صفر و یک های دیجیتالی استوار شده است. بنابراین عملا سرمایه گذاری در بیت کوین به معنای سرمایه گذاری در بازاری است که هیچ نمود خارجی ندارد. حال سوال مهم این است که بیت کوین چیست و چه کارکردی می تواند داشته باشد؟

بیت کوین چیست و چه کارکردی دارد؟

بیت کوین ارز دیجیتالی است که بر اساس فناوری بلاک چین طراحی و اجرا شده است. اگر بخواهیم ساده تر عنوان کنیم بلاک چین بستری شبیه به بستر اینترنت است با این تفاوت که تمرکزی در آن وجود ندارد. یعنی منبعی مانند سرور یا محلی برای ذخیره سازی اطلاعات برای آن تعریف نشده است. هر کاربر در این شبکه بخشی از کارکرد شبکه را بر عهده می گیرد و بدین ترتیب عملا اطلاعات در اختیار همه قرار دارد و در اختیار هیچ کس نیست!

بیشتر بخوانید: بازار فارکس چیست و چگونه وارد آن شویم + مزایا و معایب

همین مسئله باعث شده است امنیت این شبکه چند ده هزار برابر بیش از آخرین امنیت سازی های صورت گرفته در شبکه های اینترنتی شود. بیت کوین اولین صفر و یک یا ارزی است که در این شبکه راه اندازی شد و شروع به حرکت کرد.

بیت کوین به نوعی ارزی است که کارکردی برابر با ریال یا دلار دارد با این تفاوت که اولا هیچ نمود فیزیکی نداشته و ثانیا مانند سایر ارزهای فیزیکی هیچ پشتوانه مالی مانند نفت یا طلا ندارد. حال سوال مهم اینجاست که بیت کوین چرا با ارزش است؟

چرا بیت کوین با ارزش است؟

سوال مهمی که پیش از سرمایه گذاری در بیت کوین باید به آن پاسخ دهیم این است که چرا بیت کوین یک مفهوم با ارزش و قابل معامله در جهان شناخته می شود؟ در کلام ساده تر نحوه قیمت گذاری بیت کوین چگونه است؟ چرا بیت کوین در یک بازار خرید و فروش می شود؟ پاسخ به این نوع از سوال به ما کمک می کند که بتوانیم تحلیل دقیق تری از روند بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در بازار داشته باشیم.

بیت کوین یا به طور کلی ارزهای دیجیتال از هیچ پشتوانه فیزیکی استفاده نمی کنند. اصلی ترین علت ارزشمندی این ارزها (به خصوص ارز دیجیتال بیت کوین) چیزی جز کاربری و اقبال عمومی نسبت به استفاده از آن نیست.

در کلام ساده تر هر قدر یک ارز دیجیتال کاربردی تر باشد و بتواند میزان کارایی بیشتری در جهان از خود نشان دهد، ارزشمند تر تلقی می شود. حال بر اساس این تعریف بیایید ارزش بیت کوین را مورد بررسی قرار دهیم.

بیشتر بخوانید: مدیریت ریسک در ترید + اصول مدیریت ریسک برای ترید ارز دیجیتال

بیت کوین با هدف ایجاد یک ارز جهانی بدون وابستگی به کشوری خاص ایجاد شده است. از طرف دیگر این ارز در شبکه ای فعالیت می کند که هیچ مرکز متمرکزی ندارد. بنابراین اطلاعات نقل و انتقالات و هر نوع اطلاعات دیگر در اختیار هیچ ارگان یا دولتی قرار نمی گیرد.

به طور مثال شما می خواهید از ایران محصولی را که در آمریکا به فروش گذاشته شده خریداری کنید. اگر بخواهید با ارز عادی این خرید را انجام دهید، ابتدا باید ریال را که تنها در خاک ایران ارزش دارد به دلار تبدیل کرده و سپس به نحوی از طریق آن خرید و خود را انجام دهید. همچنین در طول این خرید تمامی نهاد های مالی ایران و آمریکا درگیر شده و از روند آن مطلع می شوند. این در حالی است که اگر خرید شما با بیت کوین صورت بگیرد هیچ ارز واسطی وجود ندارد و نهادی مانند نهاد مالی آمریکا نمی توانند به واسطه تحریم های مختلف مانع از این خرید شما شود.

کاربرد امروز بیت کوین در جهان

سوال مهم دیگر این است که بدانیم کارکرد امروز بیت کوین در جهان چیست و چند درصد از کارکرد پیش بینی شده به حقیقت پیوسته است؟ پاسخ این سوال از این نظر مهم است که نشان می دهد که تا چه اندازه قیمت گذاری امروز بیت کوین به واقعیت نزدیک است.

همانطور که گفتیم بیت کوین خود را به عنوان یک ارز سراسری بدون محدودیت به جهان معرفی کرد. همچنین ویژگی مهم بیت کوین این است که به واسطه ارتباطات بدون سرور مرکزی عملا امکان سرقت یا رصد آن وجود ندارد.

همین عوامل باعث شده است که بسیاری از سایت های جهانی مانند آمازون و بسیاری از کنسول های بین المللی خدمات و محصولات خود را با امکان مبادله بیت کوین نیز فراهم کرده اند. یعنی در کنار سایر درگاه های پرداخت خود، مسیری برای پرداخت از طریق بیت کوین ایجاد کرده اند.

بیشتر بخوانید: ریسک سرمایه گذاری چیست؟

نکته جالب توجه این جاست که به واسطه بیت کوین، فروش محصولات و خدماتی که به صورت دیجیتالی انجام می شد، چندین برابر شده و مشتریانی از قبیل ایرانی ها به دسته مشتریان این محصولات اضافه شده اند.

بنابراین می توان اینگونه گفت که بیت کوین ثابت کرده که توانایی تبدیل شدن به ارزی جهانی را دارد، اما اگر بخواهیم بر اساس آمار و ارقام به این مسئله نگاه کنیم، درصد کارایی بیت کوین نسبت به سایر ارزهای جهانی بسیار بسیار کم تر است و اگر این مسئله طی سال های آتی جبران نشود شاید بتوان آن را یک نقطه ضعف اساسی برای این ارز دیجیتال دانست.

چگونه در بیت کوین سرمایه گذاری کنیم؟

حال که دانستیم که بیت کوین چیست و چگونه ارزش گذاری می شود، باید به این پرسش پاسخ دهیم که چگونه می توانیم در این ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنیم؟ در واقع به نظر می رسد با گسترش روز به روز نیازهای جهانی به این ارز می توان قیمت های بالاتری را برای آن در نظر گرفت. از این رو سرمایه گذاری در بیت کوین می تواند سودآوری خوبی برای سرمایه گذاران خود داشته باشد. بر این اساس می خواهیم بدانیم از چه طریقی می توان در بیت کوین سرمایه گذاری کرد و بهترین روش آن کدام است.

به طور کلی سه حالت برای سرمایه گذاری در بیت کوین وجود دارد که عبارتند از:

• خرید و فروش بیت کوین توسط صرافی
• به دست آوردن بیت کوین به صورت مستقیم
• ماین کردن

در ادامه هر کدام از این مسیرها را به صورت مجزا مورد بررسی قرار می دهیم.

خرید و فروش بیت کوین به واسطه صرافی

بیت کوین یک ارز قابل معامله در جهان محسوب می شود. از این رو کاملا طبیعی است که در یک بازار مشخص (بازار ارزهای دیجیتال) خرید و فروش شود. همانطور که ارزهای جهانی مانند دلار و یورو در بازار فارکس خرید و فروش می شود، کاملا منطقی است که ارزی مانند بیت کوین در بازار مخصوص خود خرید و فروش شود.

برای این کار شما می توانید به واسطه صرافی های مختلف نسبت به خرید و فروش بیت کوین در بازار اقدام کنید. در این حالت شما از صرافی بر اساس سرمایه ای که در اختیار دارید درصدی از بیت کوین را خریداری کرده و در موقعیت مناسب آن را به فروش می رسانید. بدین ترتیب شما به سادگی می توانید نسبت به سرمایه گذاری در این ارز اقدام کنید.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری کوتاه مدت چیست + بهترین انواع آن در ایران

نکته ای که در این بین وجود دارد این است که غالب صرافی های فعال در این حوزه صرافی های بین المللی و خارجی هستند که بر اساس قوانین پولی و مالی جهانی کار می کنند. از این رو بسیاری از این صرافی ها امکان ایجاد حساب برای کاربران ایرانی را ندارند. در خصوص صرافی های داخلی نیز باید گفت که این دست از صرافی ها نیز معمولا کارمزد های زیادی برای تبدیل ریال به دلار و تبدیل آن به بیت کوین (و بر عکس) دریافت می کنند.

خرید و فروش به صورت مستقیم

استفاده از صرافی ها، تنها راه سرمایه گذاری در بیت کوین نیست. همانطور که شما به شکل مستقیم می توانید نسبت به خرید و فروش ارزهایی مانند دلار اقدام کنید، در خصوص بیت کوین نیز همین روند وجود دارد. نکته ای که وجود دارد این است که استفاده از صرافی بدین معنی است که همواره فروشنده و خریدار وجود دارد و شما می توانید با سرعت بالاتری این روند را انجام دهید.

مسئله بعدی که باید به آن توجه داشته باشید این است که شما می توانید با فروش محصولات یا در اختیار گذاشتن خدمات مختلف بیت کوین به دست بیاورید. فرض کنید، شما یک برنامه نویس حرفه ای هستید که می توانید به ازای انجام پروژه های مختلف خارجی بیت کوین دریافت کنید. شاید برای شما جالب باشد بدانید که بیت کوین این روند معاملاتی را به شدت تسریع کرده و امروز شاهد این هستیم که کارفرماها از هر جای دنیا قادر هستند بهترین پیمانکاران خود را در هر حوزه ای پیدا کنند.

بنابراین از این طریق نیست می توان بیت کوین به دست آورد و با نگهداری آن عملا سرمایه گذاری نسبتا پر سودی را تجربه کرد.

ماین کردن بیت کوین

بیت کوین چیزی جز صفر و یک هایی نیست که بر اساس یک الگوریتم مشخص استخراج می شود. در واقع بیت کوین یک نوع رمز دیجیتال است که به صورت محدود قابل تولید است. بر اساس الگوریتمی که برای بیت کوین طراحی شده، تنها می توان شاهد گردش 21 میلیون بیت کوین در جهان بود.

با توجه به آخرین اطلاعات به دست آمده تا به امروز بیش از 19 و نیم میلیون بیت کوین در بازار ارزهای دیجیتال در حال گردش است. بنابراین می توان گفت که کمتر از تنها یک و نیم میلیون بیت کوین دیگر وجود دارد که هنوز کشف نشده است.

بیشتر بخوانید: راهنمای جامع سرمایه گذاری بلند مدت + ریسک ها و مزایا

ماین کردن یکی از مهم ترین  روش‌ های سرمایه گذاری در BTC محسوب می شود. البته در این مسیر قرار نیست شما کاری کنید و این سیستم متعلق به شماست که با پردازش دیوانه وار اطلاعات می تواند کد هش های لازم را پیدا کند. به این موضوع نیز توجه داشته باشید که هزینه نگهداری از سیستم، هزینه های مربوط به برق و ده ها مورد دیگر از مهم ترین معایب این مسیر محسوب می شود.

مزایای سرمایه گذاری در بیت کوین

تا به این جا دانستیم که روش‌ های مختلف سرمایه گذاری در بیت کوین  چیست و یک سرمایه گذار چگونه می تواند وارد این بازار شود. اما سوال مهمی که باید به آن پاسخ داد این است که آیا سرمایه گذاری در بیت کوین صرفه اقتصادی دارد؟ یعنی این سرمایه گذاری می تواند سودآوری خوبی برای ما داشته باشد؟

بیت کوین توانسته بیش از 55 درصد ارزش بازار ارزهای دیجیتال را به خود اختصاص دهد و امروز قیمتی نزدیک به 4 میلیارد تومان دارد. این ارز توانسته طی 12 سال از رقمی مانند 10 هزار تومان خود را به رقمی میلیاردی برساند، بنابراین همواره این احتمال وجود دارد که این روند صعودی ادامه داشته باشد و بیت کوین بتواند در سال های آینده رقم های بالاتری را فتح کند.

بیشتر بخوانید: مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

احتمال سودآوری بالا از جمله مهم ترین مزایای این بازار و سرمایه گذاری در بیت کوین محسوب می شود. بعد از آن شما با سرمایه گذاری در بیت کوین عملا در یک بازار دیگر به صورت پنهان سرمایه گذاری می کنید. شما بیت کوین را با دلار می خرید و در موقع فروش سرمایه شما به دلار تبدیل می شود. بنابراین زمانی که در بازار ایران قیمت ارز و دلار افزایش پیدا کند سرمایه و سود شما از بیت کوین نیز افزایش پیدا می کند. از این رو گفته می شود که این یک سرمایه گذاری در دو بازار کاملا سودآور محسوب می شود.

نکته دیگر این است که بازار بیت کوین همواره نقدشوندگی خوبی دارد و معمولا در هر لحظه از شبانه روز که بخواهید می توانید سرمایه خود را تبدیل کنید. همچنین این امکان برای سرمایه گذار وجود دارد که بتواند در موقعیت های مختلف کوتاه به اندازه یک تا چند دقیقه اقدام به سرمایه گذاری کند! از این رو بسیاری معتقد هستند که بازار ارزهای دیجیتال و به خصوص بازار بیت کوین یک موقعیت بسیار عالی برای آن دسته از سرمایه گذارانی است که به صورت نوسان گیری اقدام به سودآوری می کنند.

از طرف دیگر بیت کوین یک ارز جهانی محسوب می شود که امروز در بسیاری از درگاه های پرداخت هزینه فعال شده است. از این رو با داشتن درصدی از بیت کوین می توان بسیاری از خریدهای بین المللی خود را انجام دهیم.

معایب سرمایه گذاری در بازار بیت کوین

سرمایه گذاری در بیت کوین به جز مزایای گفته شده می تواند معایب مختلفی نیز داشته باشد. از جمله مهم ترین این معایب این است که بیت کوین هیچ پشتوانه فیزیکی ندارد و در صورتی که این ارز کارکرد خود را از دست بدهد عملا بی ارزش تلقی می شود.

در کلام ساده تر ممکن نیست یک روز ارز دلار و یا حتی ریال ارزشی برابر با صفر پیدا کنند، چرا که این ارزها هر کدام پشتوانه و قدرتی دارند. این در حالی است که بیت کوین صرفا بر اساس کارکرد خود توانسته ارزشمند شود و در صورتی که این ارزش را از دست دهد بدین معنی است که قیمت آن می تواند به صفر برسد.

این بازار و موقعیت سرمایه گذاری بسیار پر نوسان است و هر لحظه این امکان وجود دارد که ده ها درصد سود یا زیان در پی داشته باشد. از این رو غالبا گفته می شود بازار ارزهای دیجیتال برای کسانی که توانایی تحمل ریسک بالایی دارند و می توانند هیجانات این نوسانات را به جان بخرند.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری برای آینده را بشناسید!

سرقت در بیت کوین بسیار کاهش پیدا کرده اما در مقابل کلاهبرداری های مختلف به شکل های گوناگون شکل ایجاد شده است. بیت کوین غیر قابل رهگیری است از این رو فرد کلاهبردار در صورتی که بتواند به هر شکلی بیت کوین را از شما بگیرد، دیگر امکان رهگیری و بازگشت آن وجود نخواهد داشت.

آینده سرمایه گذاری در بیت کوین

تا به این جا راه‌‌های سرمایه گذاری در بیت کوین را مورد بررسی قرار دادیم و با مزایا و معایب مختلف این سرمایه گذاری آشنا شدیم. ساده تر بخواهیم بگوییم مهم ترین مزیت بیت کوین سابقه سودآوری عجیب و غریب آن است که همواره این احتمال را ایجاد می کند که می تواند دوباره این نوع سودآوری برای سرمایه گذاران خود داشته باشد.

از طرف دیگر بیت کوین توان ریزش شدید را هم دارد، همانطور که یک بار از رقمی حدود 65 هزار دلار به نزدیک 20 هزار دلار سقوط کرد. بنابراین عملا امکان ضرر شدید بدون هیچ جبران خسارتی در این سرمایه گذاری وجود دارد.

با این حال سوال مهم اینجاست که آینده این سرمایه گذاری چیست؟ آیا خرید و ذخیره‌سازی بیت کوین می تواند گزینه مناسبی برای آینده باشد یا خیر؟ به طور کلی به نظر نمی رسد که کارکرد بیت کوین در دنیای امروز از بین برود.

بیشتر بخوانید: آموزش اصول بازار سرمایه [گام های پایه و اولیه در سرمایه گذاری]

همواره یادتان باشد، زمانی که کمپانی های بزرگ و کارتل های غیر قانونی مختلف (قاچاق و ...) به واسطه بیت کوین روند ساده تری برای خود ایجاد کرده اند هیچ گاه بیت کوین از بین نمی رود و ارزش آن به صفر نمی رسد. اما مسئله ای که وجود دارد این است که آیا بیت کوین توان افزایش قیمت در آینده را دارد؟ امروز ارزهای مختلفی وارد بازار شده است که قدرت بیت کوین را کاهش داده اند. پیش بینی می شود طی سال های آتی این قدرت به زیر 50 درصد برسد.

البته به این نکته نیز توجه داشته باشید که تنها یک و نیم میلیون بیت کوین دیگر به صورت کشف نشده باقی مانده است. از این رو بعد از اتمام اکتشاف و تکمیل 21 میلیون بیت کوین، عملا این ارز به عنوان یک ارز کمیاب شناخته خواهد شد که همین موضوع می تواند در روند افزایش قیمت و ارزش آن کمک کند.

سود مناسب با ریسک مناسب

همانطور که بارها در این مقاله اشاره کردیم، سرمایه گذاری در بیت کوین عمدتا مناسب افرادی است که ریسک پذیر هستند و قدرت تحمل نوسانات شدید بازار را دارند. اما نکته مهم اینجاست که درصد بالایی از سرمایه گذاران ریسک پذیری کمتری دارند و بیشتر دوست دارند به سود منطقی با روندی مناسب برسند. اینجاست که بازار ارزهای دیجیتال و ارزی مانند بیت کوین نمی تواند نیاز این دست از افراد را برطرف کند. از طرف دیگر بسیاری از سرمایه گذاران (حتی آن هایی که ریسک پذیری بالایی دارند) همواره به دنبال حفظ درصدی از سرمایه خود به دور از هر نوسانی هستند. اینجاست که باید به دنبال موقعیتی دقیقا مقابل این بازار بود.

بیشتر بخوانید: مدیریت سرمایه چیست و چه اهمیتی دارد؟

کرادفاندینگ، روشی نسبتا نوین (قدیمی تر از بازار ارزهای دیجیتال) در دنیای اقتصاد محسوب می شود که به واسطه آن امکان تامین مالی جمعی برای شرکت های مختلف ایجاد می شود. ساده تر عنوان کنیم در این مسیر سرمایه تعدادی از سرمایه گذاران در کنار یکدیگر قرار گرفته و مجموع این سرمایه به صورت وام به شرکت اعطا می شود. این وام در موعد مقرر بر اساس ضمانت های صورت گرفته باید به سرمایه گذاران باز گردد. از طرف دیگر با توجه به حوزه کاری شرکت و اهداف محقق شده از تامین مالی، سود مشخصی نیز ایجاد می شود. این سود نیز در پایان دوره (یا به صورت ماهانه) به سرمایه گذاران پرداخت شود. در ایران معمولا سود این روند چیزی بیش از 45 درصد می باشد.

کرادفاندینگ در ایران

در ایران این روش  به واسطه پلتفرم جامع دونگی امکان پذیر شده است. بر این اساس سرمایه گذار می تواند با بررسی انواع طرح های اقتصادی ارائه شده، هر کدام از آن ها را بر اساس میزان سود دهی، دوره پرداخت، نوع ضمانت، نتیجه اعتبارسنجی مالی و ... انتخاب کند.

بیشتر بخوانید: کرادفاندینگ چیست؟ آنچه که در مورد تامین مالی جمعی باید بدانید

دونگی به جز مزایای کلی کرادفاندینگ از چند ویژگی مثبت دیگر سود می برد:

• امکان سرمایه گذاری در دونگی با حداقل یک میلیون تومان وجود دارد.
• نیاز به تخصص و تجربه خاصی برای ورود به این حوزه سرمایه گذاری وجود ندارد. این در حالی است که زمانی می توانید وارد بازار ارزهای دیجیتال شوید که هوش مالی و مهارت های سرمایه گذاری بالایی داشته باشید.
• بیشتر طرح های ارائه شده در دونگی علاوه بر اصل سرمایه دارای ضمانت معتبر اجرای تعهدات می باشد.
• همچنین شما می توانید از نتایج اعتبارسنجی مالی، مشاوره و راهنمایی رایگان دونگی بهره مند شوید.