صفر تا صد مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس + توصیه های مهم

اگر به قصد ترید و رسیدن به رفاه می‌خواهید وارد بازار فارکس شوید، باید پیش از هر کاری با مدیریت ریسک در فارکس و نحوه مدیریت سرمایه در ترید آشنا باشید. بیش از 70 درصد از معامله‌گران فارکس با زیان از این بازار خارج می‌شوند و همین امر نشان می‌دهد که مدیریت ریسک در بازار Forex چقدر اهمیت دارد. در ادامه این مطلب خواهید دانست که مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس چیست و چگونه باید مدیریت سرمایه را اجرا کنید تا بتوانید در فارکس دوام بیاورید.

فهرست مطالب:

• بازار فارکس چیست؟
• نحوه مدیریت ریسک در بازار Forex
• اهمیت مدیریت سرمایه در فارکس
• ریسک در فارکس یعنی چه؟
• راهنمای مدیریت سرمایه در فارکس
• اصول مدیریت ریسک در بازار فارکس
• توصیه‌های مهم مدیریت ریسک در فارکس
• کراد فاندینگ؛ راهکاری کم‌ریسک برای کسب سود
• جمع‌بندی

بازار فارکس چیست؟

ابتدا بیایید یک نگاهی به چگونگی کارکرد بازار فارکس داشته باشیم. در بازار فارکس شما با جفت‌ارزهایی مثل EUR/USD و CFDهایی از کامودیتی‌ها روبه‌رو هستید. همچنین شاخص‌هایی مثل شاخص دلار (DXY) در این بازار قابل معامله هستند. هر کدام از این ابزارها به شکل متفاوتی معامله می‌شوند و اصول معامله‌گری مجزایی دارند. بااین‌حال در این مطلب کاری با معامله‌گری در فارکس نداریم.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در فارکس در ایران + مزایا و معایب آن

دقت کنید که بازار فارکس یک بازار سرمایه‌ گذاری نیست و باید با رویکرد ترید به آن نگاه کنید. اهرم معاملاتی در فارکس نقش پررنگی دارد و معامله‌گران فارکس قرار است از نوسانات کوتاه‌مدت و میان‌مدت کسب سود کنند. در نتیجه اگر می‌خواهید به فارکس وارد شوید، در گام اول باید زمان کافی برای تحلیل و ترید داشته باشید.

نحوه مدیریت ریسک در بازار Forex

وقتی صحبت از مدیریت ریسک در بازار Forex می‌شود، مقصود کمینه کردن ضررها و بیشینه کردن سودهاست. در نتیجه شما باید برای هر معامله نسبت ریسک به ریوارد یا R/R مطلوبی داشته باشید. برای مثال اگر این نسبت برای شما برابر با 2 باشد، شما با نرخ برد یا وین ریت 50 درصد نیز می‌توانید حسابی سودده داشته باشید. مسئله دیگر در مدیریت ریسک، حفظ تناسب میان ریسک و حجم معاملات است تا زیان حساب معاملاتی شما کنترل شود.

اهمیت مدیریت سرمایه در فارکس

مدیریت سرمایه به شما این امکان را می‌دهد تا در یک بازار دوام بیاورید و از آن با زیان بالا خارج نشوید. در مدیریت سرمایه شما پارامترهایی مثل افت سرمایه و میانگین سود و زیان هر معامله را در نظر می‌گیرید و در نهایت با اصلاح معاملات اشتباه، سعی می‌کنید تا نرخ تغییرات بالانس حساب شما مثبت و افزایشی شود. بدون مدیریت سرمایه، تصمیمات هیجانی همواره حساب شما را تهدید می‌کند.

بیشتر بخوانید: کاربردی ترین اصطلاحات سرمایه گذاری که باید بدانید

ریسک در فارکس یعنی چه؟

حالا که با کلیات بازار فارکس و نحوه مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه در این بازار آشنا شدید، باید کمی دقیق‌تر به مفهوم ریسک نگاه کنید. با توجه به نقش پررنگ اهرم در فارکس، حساب معاملاتی شما همواره در معرض صفر شدن یا به اصطلاح کال مارجین (Call Margin) شدن است. ریسک این بازار جدی است و همانطور که پتانسیل بالایی برای کسب سود وجود دارد، احتمال زیان سنگین هم می‌رود.

با این توصیف‌ها، ریسک در فارکس را می‌توانید به سه قسمت تقسیم کنید:

• ریسک بازار: این مدل ریسک حذف‌شدنی نیست و شما باید با استراتژی‌های دیگری با آن مقابله کنید. برای مثال، زمانی که بر اثر یک خبر به صورت ناگهانی نرخ‌های فارکس تغییر می‌کنند، شما با استراتژی معامله نکردن در زمان خبر می‌توانید از آسیب ریسک ذاتی بازار فارکس دور بمانید.
• ریسک اهرم: ریسک مهم بعدی، ریسک استفاده از اهرم است. در بازار فارکس استفاده از اهرم‌های بالا مثل 100 و 200 رایج است. شما باید این ریسک را با انتخاب حجم معاملات مناسب و جایگذاری درست حد ضرر کنترل کنید.
• ریسک کال مارجین: از دست دادن کل حساب معاملاتی ریسک دیگری است که در بازار فارکس شما را تهدید می‌کند. برای همین باید همواره سود را از حساب خارج کنید و بدون برنامه و استراتژی اقدام به افزایش بالانس و حجم معاملات نکنید. همچنین هرگز یک معامله را بدون حد ضرر رها نکنید.

راهنمای مدیریت سرمایه در فارکس

مدیریت سرمایه نه فقط در فارکس، لکه در تمام زندگی و در هر جای دنیای ترید و سرمایه‌گذاری به کارتان می‌آید. به کارگیری اصول مدیریت سرمایه در فارکس است که باعث می‌شود شما بتوانید سال‌ها در این بازار باقی بمانید و به فعالیت ادامه دهید. در ادامه برخی از مواردی که جزو اصول مدیریت سرمایه در بازار Forex محسوب می‌شوند را مرور می‌کنیم.

اهمیت حجم معاملات

مهم‌تر از مقدار اهرم معاملاتی حساب شما، اهمیت انتخاب حجم معاملات به نحو صحیح است. حجم معاملات باید با حد ضرر و بالانس حساب متناسب باشد. برای مثال، اگر می‌خواهید یک معامله با حجم یک لات باز کنید، باید ببینید با حد ضرر انتخابی، چند درصد از حساب شما در معرض زیان قرار می‌گیرد. دقت کنید که در هر روز معاملاتی نباید بیش از یک مقدار مشخص (معمولاً 2 تا 3 درصد) افت سرمایه داشته باشید. بنابراین برای هر معامله نباید حجم را جوری انتخاب کنید که با همان معامله اول، در صورت برخورد نرخ با حد ضرر، کار شما با بازار تمام شود!

بیشتر بخوانید: مدیریت سرمایه چیست و چه اهمیتی دارد؟

تناسب نسبت ریسک به ریوارد

میزان ریسکی که در هر معامله می‌کنید، باید با میزان بازدهی موردانتظار شما تناسب داشته باشد. شما مجاز نیست یک معامله باز کنید که در صورت برخورد با حد ضرر 50 دلار زیان کنید ولی حد سود شما تنها 30 دلار باشد! ادامه‌دار شدن چنین معاملاتی منجر به بزرگ شدن زیان و از بین رفتن حساب معاملاتی شما می‌شود. به صورت عمومی سعی کنید R/R معاملات شما حداقل 2 باشد: برای مثال، اگر از یک پوزیشن معاملاتی انتظار 60 دلار سود دارید، حد ضرر شما باید در حدود 30-40 دلار باشد تا نسبت بازدهی دریافتی به ریسکی که متحمل می‌شوید، منطقی باشد.

جدی گرفتن افت سرمایه

یک اصطلاحی که خیلی به کارتان می‌آید، افت سرمایه یا Drawdown است. افت سرمایه یعنی از بیشترین مقدار سرمایه در حساب خود، چه میزان زیان کرده‌اید. افت سرمایه را باید برای بازه‌های زمانی متفاوت (روزانه، ماهانه و سالانه) حساب کنید و همواره مورد پایش قرار دهید.

برای مثال، اگر سرمایه شما در یک روز معاملاتی 5500 دلار است و پس از یک پوزیشن معاملاتی به 4950 دلار افت کند، یعنی شما متحمل 10 درصد افت سرمایه در یک روز شده‌اید! این مقدار بسیار زیاد است و هرگز نباید تکرار شود. سعی کنید در هر روز معاملاتی روی بیشتر از 2 تا 3 درصد از حساب معاملاتی ریسک نکنید. برای مثال اگر یک 6000 دلاری دارید، نهایت ضرری که یک معامله می‌تواند داشته باشد، نباید فراتر از 180 دلار یا 3 درصد برود. رعایت این اصل در بلندمدت به نفع حساب شماست و از زیان‌های بزرگ و معاملات اشتباه جلوگیری می‌کند.

بیشتر بخوانید: بهترین روش های سرمایه گذاری با پول کم

ژورنال‌نویسی معاملات

یکی از اقداماتی که خیلی در بهینه کردن مدیریت سرمایه حساب به کارتان می‌آید، ژورنال‌نویسی است. بدون ژورنال‌نویسی شما نمی‌توانید همه اعداد و ارقام را یک‌جا داشته باشید و آمار حساب معاملاتی خودتان را در لحظه ببینید. بنابراین ژورنال‌نویسی را جدی بگیرید و از روز اول یک ژورنال معاملاتی برای خودتان روی کاغذ یا نرم‌افزارهایی مثل اکسل ایجاد کنید.

اصول مدیریت ریسک در بازار فارکس

همانند مدیریت سرمایه، مدیریت ریسک در این بازار بسیار مهم است. مدیریت ریسک به شما کمک می‌کند تا میزان زیان‌های خودتان را به حداقل برسانید و از گرفتن تصمیم‌های هیجانی و اشتباه خودداری کنید. همچنین در مواقعی که می‌خواهید به خاطر یک ضرر یا افت سرمایه با بازار مقابله کنید، رعایت و یادآوری اصول مدیریت ریسک در قالب استراتژی معاملاتی به شما کمک می‌کند تا خودتان را کنترل کنید.

برداشت سود از حساب معاملاتی

ریسک‌های غیرقابل کنترل معامله‌گری در بازار فارکس بسیار زیاد هستند. برای همین نباید اجازه دهید که سود معاملات شما در حساب معاملاتی باقی بماند. برداشت مرتب سود از حساب باعث می‌شود تا خطر از دست رفتن آن کاهش پیدا کند. دقت کنید که منظور از خطر از دست رفتن، تنها باز کردن پوزیشن‌های معاملاتی اضافی و اشتباه نیست. (هرچند که این مورد هم بسیار متداول است.) بلکه این احتمال هم هست که به هر دلیلی بروکر حساب شما را بلوکه کند. در نتیجه بالانس حساب خودتان را همواره در یک میزان ثابت و برابر با واریز اولیه نگه دارید.

بیشتر بخوانید: تاثیر فناوری بر کسب و کار چیست؟

رویاپردازی ممنوع!

اگر می‌خواهید ریسک معاملات شما به شکل طبیعی کنترل شود، هرگز در رابطه با معاملات، سود آن‌ها و نحوه افزایش نجومی آن‌ها خیالبافی نکنید! اگر هم تاکنون با عبارت‌هایی مثل سود مرکب در فارکس و از این دست موارد رویاهایی برای چندبرابر کردن سرمایه در مدت کوتاه بافته‌اید، همه را فراموش کنید و با واقعیت روبه‌رو شوید. فعالیت در فارکس بیش از فعالیت‌های دیگر دشوار است و کسب سود منظم از بازار کار آسانی نیست.

تناسب حجم معاملات با بالانس حساب و مقدار SL

حجم معاملات خودتان را پیش از ورود به هر پوزیشن با دقت انتخاب کنید. انتخاب حجم درست بستگی به میزان بالانس حساب شما و مقدار حد ضرر (SL) تعریف‌شده دارد. البته این مورد بعد از مدتی دست‌تان می‌آید و نکته مهم‌تر این است که همواره آن را رعایت کنید و به یک‌باره و بدون دلیل اقدام به افزایش قابل توجه حجم معاملات خود نکنید.

توصیه می‌کنیم برای به دست آوردن حجم معاملات بهینه برای حساب خود، ابتدا روی یک حساب دمو، معاملات آزمایشی باز کنید و پس از آن با حجم‌های منطقی نسبت به حدضررها، روی حساب واقعی اقدام به معامله نمایید.

وفاداری همیشگی به حد ضرر

یکی از اشتباهات همیشگی افراد مبتدی در فارکس، دستکاری حد ضرر یا برداشتن حد ضرر است! وقتی یک معامله را بر اساس استراتژی مدیریت ریسک در بازار فارکس باز کرده‌اید و برای آن یک حد ضرر تعریف شده است، دیگر نباید به آن حد ضرر دست بزنید یا آن را حذف کنید. هر تصمیمی که قرار است بگیرید، باید قبل از باز کردن معامله باشد و جابه‌جایی مداوم حد ضرر تنها به افزایش ضررها و معاملات ناموفق کمک می‌کند.

توصیه های مهم مدیریت ریسک در فارکس

افزایش موفقیت معاملات در فارکس وابسته به تعهدی است که شما به استراتژی معاملاتی خودتان دارید. در همین راستا مدیریت ریسک و سرمایه در فارکس به شما کمک می‌کند تا یک استراتژی دقیق‌تر بنویسید. برای اینکه معاملات شما از تعادل خارج نشود و بتوانید ضررهای خود را کوچک کنید، توجه به نکات زیر می‌تواند کمک‌کننده باشد.

بیشتر بخوانید: آشنایی با انواع تیپ شخصیت سرمایه گذاری

روانشناسی معاملات را جدی بگیرید

موفقیت در ترید، برخلاف تصور عموم افراد، تنها وابسته به تحلیل درست بازار نیست. نقش روانشناسی معاملات و کنترل هیجان‌های منفی بسیار پررنگ‌تر است. ترس و طمع دو همراه همیشگی ترید هستند. اگر بتوانید این دو هیجان را کنترل کنید و تصمیمات خودتان را بر پایه منطق و استراتژی اخذ کنید، تا حد زیادی به موفقیت نزدیک شده‌اید. هیچوقت برای ورود به یک پوزیشن معاملاتی عجله نکنید و همواره سعی کنید نقطه ورود را دقیق انتخاب کنید.

برای ترید به زمان کافی نیاز دارید

ترید در مسافرت و با گوشی موبایل یک افسانه است. اگر می‌خواهید در بازار فارکس موفقیت کسب کنید، باید زمان کافی برای بررسی اخبار، تحلیل بازار و پیدا کردن تریگرهای مناسب داشته باشید. به ترید در فارکس به چشم یک کار پاره‌وقت نگاه نکنید و بدانید که این فعالیت هم همانند مشاغل دیگر نیازمند وقت گذاشتن و تلاش کردن است.

اخبار اقتصادی مهم را دنبال کنید

نمی‌شود در یک بازار مالی فعالیت کنید اما از مسائل اقتصادی بی‌خبر باشید. خبرهای مهم را دنبال کنید و تأثیر آن‌ها بر جفت‌ارزها را جدی بگیرید. در زمان اخبار از ترید اجتناب کنید و زمان بدهید تا هیجان بازار فروکش کند. استراتژی‌های ترید در زمان خبر محدودیت‌های بسیاری دارند و نیازمند سرعت عمل هستند. به صورت کلی ترید با خبر اصلاً روش ایمنی برای کسب سود نیست.

حد سود و حد ضرر را جابه‌جا نکنید

پس از ورود به یک موقعیت معاملاتی نباید به حد سود و حد ضرر دست بزنید. هرچه از مدیریت ریسک در بازار Forex می‌دانید را باید از قبل پیاده‌سازی کنید و پس از ورود به معامله، فقط تماشاگر باشد. از ریسک فری کردن معامله به صورت متوالی استفاده نکنید. اگر استراتژی شما جواب نمی‌دهد، راهش این نیست که در حین معامله بخواهید آن را اصلاح کنید!

کراد فاندینگ؛ راهکاری کم‌ریسک برای کسب سود

اگر وقت کافی ندارید، نمی‌توانید استرس بالای فعالیت در فارکس را تحمل کنید یا می‌خواهید مجموع ریسک سبد سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید، کرادفاندینگ گزینه مناسبی برای شماست. کرادفاندینگ به مشارکت در طرح‌ های سرمایه‌ گذاری گفته می‌شود که با سرمایه‌های خرد تأمین مالی می‌شوند و در ازای این سرمایه، افراد را در سود خود شریک می‌سازند. شما می‌توانید طرح‌هایی با ریسک کم و ضمانت‌نامه‌های معتبر را پیدا کنید که حتی ریسک از دست رفتن اصل سرمایه را صفر می‌سازند.

بیشتر بخوانید: کرادفاندینگ چیست؟ آنچه که در مورد تامین مالی جمعی باید بدانید

مقایسه مدیریت ریسک در فارکس و کرادفاندینگ

در کرادفاندینگ (Crowdfunding) طرح‌های تولیدی و خدمات‌محور فراوانی وجود دارد. از هر صنعتی که بخواهید در این مجموعه می‌توانید یک طرح تجاری مناسب پیدا کنید. همین تنوع فعالیت باعث کاهش ریسک سرمایه‌ گذاری در طرح‌ها می‌شود. جدای از این مورد، در فارکس هیچ ضمانتی برای کسب سود یا از دست نرفتن سرمایه وجود ندارد. ولی با کرادفاندینگ می‌توانید طرح‌هایی را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید که با ضمانت‌نامه بانکی معتبر، اصل سرمایه دارند. به عبارتی، می‌توانید یک سرمایه‌گذاری کم ریسک را تجربه کنید.

با دونگی آسوده‌خاطر کسب سود کنید

دونگی پلتفرمی برای مشارکت در طرح‌های سرمایه‌گذاری در صنایع است که با بررسی طرح‌ها و ارائه گزارش ارزیابی ریسک به شما در انتخاب بهترین طرح سرمایه‌گذاری کمک می‌کند. برای اطلاعات بیشتر به صفحه مشاوره سرمایه گذاری دونگی جهت ارتباط با کارشناس مراجعه کنید.

جمع‌بندی

بازارهای مالی ریسک ذاتی بالایی دارند و فعالیت در فارکس نیز از این دسته مجزا نیست. برنامه‌ریزی مدیریت ریسک فارکس مستلزم رعایت نکاتی است که در این مطلب بیان شده‌اند. رعایت اصول مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه به شما کمک می‌کند تا از بازار حذف نشوید و در بازی باقی بمانید. اگر نمی‌خواهید متحمل ریسک بالایی از بابت از دست دادن اصل سرمایه شوید، روش‌هایی مثل کرادفاندینگ برای سرمایه‌گذاری به شما توصیه می‌شود.