معرفی بهترین کارگزاران بورس [رتبه بندی کارگزاری های بورس بر اساس ارزش معاملات]

برای ورود به بورس اوراق بهادار نمی‌توانید به طور مستقیم وارد این بازار شوید و باید از طریق بهترین کارگزاران بورس اقدام ‏کنید. این نهاد نقش واسطه بین شما (به عنوان سرمایه‌گذار) و بازار بورس را ایفا می‌کند. در حال حاضر تعداد زیادی از بهترین ‏کارگزاری‌های بورس در کشور فعالیت می‌کنند که شناخت آن‌ها برای هر سرمایه‌گذاری ضرورت دارد. در ادامه ما قصد داریم در این ‏مطلب مجله دونگی، ضمن بررسی مفهوم کارگزاری‌های بورس اوراق بهادار، رتبه‌بندی و وظایف آن‌ها، معیارهای رتبه‌بندی ‏و... به طور مفصل‌تری در مورد این نهاد صحبت کنیم. اگر به دنبال انتخاب بهترین کارگزاری برای سرمایه‌گذاری در بورس ‏ایران هستید، بدون شک خواندن این مطلب برایتان ضرورت دارد.‏

فهرست مطالب:

• کارگزاران بورس اوراق بهادار چه کسانی هستند و چه وظیفه‌ای دارند؟ ‏
• بهترین کارگزاران بورس ایران کدامند؟ ‏
• مهم‌ترین معیارهای رتبه‌بندی کارگزاری‌های سازمان بورس ‏
• مزایای سرمایه گذاری در کرادفاندینگ دونگی ‏
• جمع‌بندی ‏

کارگزاران بورس اوراق بهادار چه کسانی هستند و چه وظیفه‌ای دارند؟ ‏

وقتی بخواهید به یک  بازار سرمایه وارد شوید، باید از طریق نهاد مالی آن بازار اقدام کنید. برای مثال اگر بخواهید وارد معاملات ‏ارز دیجیتال شوید، باید در یک صرافی فعالیت کنید و یا اگر بخواهید فیات ارزهای رایج را معامله کنید، باید یک بروکر داشته ‏باشید. ‏

در بازار بورس اوراق بهادار نیز وضعیت به همین منوال است و هر کسی که قصد سرمایه‌گذاری در این حوزه را داشته باشد، ‏ابتدا باید از طریق کارگزاری اقدام کند. به این صورت که در یکی از شعب کارگزاری مورد تایید سازمان بورس، حساب باز کند. ‏

همان‌طور که در ابتدای صحبت ما هم گفتیم این نهاد بین بازار سرمایه و  سرمایه‌ گذاران نقش واسطه را ایفا می‌کند. به طوری ‏که خدمات لازم جهت انجام معاملات را برایشان فراهم می‌کند. ‏

بدون وجود کارگزاری‌ها، معامله‌گران باید به طور مستقیم به تالار سازمان بورس واقع در خیابان حافظ بروند و با تابلوخوانی از ‏قیمت‌ها مطلع شوند. به طور کلی معاملات را برای سرمایه‌گذاران به شدت سخت می‌کرد. اما کارگزاری با استفاده از ‏جایگاه‌های معاملاتی مختلف، تمامی خدماتی را که باید سازمان بورس ارائه دهد، بر عهده می‌گیرد. در ازای این خدمات نیز ‏مبلغی را به عنوان کارمزد از شما دریافت می‌کند.‏

میزان کارمزد کارگزاران بورس ایران برای خرید 0.304 درصد و برای فروش 0.0304 درصد محاسبه می‌شود.‏

بیشتر بخوانید: شاخص قیمت مسکن و تاثیر تغییرات آن بر بازار مسکن

کانون کارگزاران بورس ‏

از آنجا که تعداد کارگزاران زیادی در لیست کارگزاری های بورس تهران ‏قرار می‌گیرند، کیفیت عملکرد آن‌ها برای سازمان ‏بورس اهمیت زیادی دارد. چرا که اشتباه، تأخیر و یا عدم رسیدگی به نیازهای معامله‌گران می‌تواند به بازار بورس آسیب زیادی ‏وارد کند. به همین دلیل کانون کارگزاران بورس تشکیل شده است تا بر فعالیت‌های کارگزاران و ارتقاء کیفیت خدمات آن‌ها ‏نظارت کند. ‏

این نهاد استانداردها و مقرراتی را تدوین و تنظیم می‌کند تا به بهبود عملکرد کارگزارن و حفظ حقوق سرمایه‌گذاران کمک ‏کند. ‏

مهم‌ترین وظایف این نهاد عبارت است از:‏

• حمایت از حقوق و منافع کارگزاران و پیگیری مشکلات آن‌ها در سازمان بورس
• تنظیم و اجرای مقررات بازار سرمایه و نظارت بر اجرای صحیح مقررات توسط کارگزاران بورس
• آموزش و ارتقای سطح دانش اعضا
• توسعه و بهبود خدمات کارگزاری‌ها
• رسیدگی به اختلافات و شکایات میان کارگزاری‌ها و مشتریان

در اینجا باید یادآوری کنیم که سازمان بورس با کانون کارگزاران بورس از همدیگر جدا هستند. سازمان بورس یک نهاد ‏حاکمیتی و نظارتی است که بر عملکرد کل بازار سرمایه‌ نظارت می‌کند. در حالی کانون کارگزاران بورس یک نهاد صنفی و ‏خودانتظام است و بر روی کارگزاران نظارت می‌کند تا فعالیت بهتری در چارچوب قوانین داشته باشند.‏

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای 18 عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی ، سود سپرده بانکی

کارگزاری‌های بورس چه خدماتی ارائه می‌دهند؟ ‏

کارگزاری‌ها نقش کلیدی در اجرای معاملات و ارائه خدمات مالی بر عهده دارند. ‏به طوری که وظایف آن‌ها عبارت است از:‏

• ‏اجرای معاملات در بازار سرمایه: ‏خرید و فروش سهام، اوراق بدهی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سایر ابزارهای مالی به ‏نمایندگی از مشتریان.‏
• ارائه مشاوره و تحلیل بازار: ‏تحلیل بنیادی و تکنیکال سهام و اوراق بهادار و ‏ارائه پیشنهادهای سرمایه‌گذاری بر اساس ‏شرایط بازار و اهداف مشتریان.‏
• سبدگردانی و مدیریت دارایی‌ها: ‏مدیریت دارایی های مشتریان برای کسب بازدهی بهتر و ‏تنظیم استراتژی‌های سرمایه‌گذاری ‏متناسب با ریسک‌پذیری مشتریان.‏
• ارائه آموزش و اطلاعات به سرمایه‌گذاران: ‏برگزاری دوره‌های آموزشی و وبینارهای مرتبط با بازار سرمایه و ‏انتشار گزارش‌های ‏تحلیلی و اخبار مرتبط با بورس.‏
• تسهیل امور مربوط به عرضه‌های اولیه:  ‏فراهم کردن امکان مشارکت در خرید عرضه اولیه سهام برای مشتریان و ‏ارائه اطلاعات ‏درباره شرکت‌های جدیدی که وارد بورس می‌شوند.‏
• حفظ امنیت و امانت‌داری در معاملات: ‏رعایت مقررات بازار سرمایه، حفاظت از اطلاعات مشتریان و جلوگیری از هرگونه تخلف.‏
• دریافت و پردازش سفارشات مشتریان: ‏ارائه گزارش‌های مالی و پیگیری وضعیت سفارشات.‏
• ارائه اعتبار و تسهیلات مالی: اعطای اعتبار معاملاتی به مشتریان واجد شرایط برای انجام معاملات بیشتر.‏

بیشتر بخوانید: شرایط دریافت وام 300 میلیون تومانی طرح نیکان بانک سینا

بهترین کارگزاران بورس ایران کدامند؟ ‏

طبق گزارشات تعداد کارگزاری های بورس 109 مورد است که از این تعداد 10 مورد آن‌ها به عنوان برترین کارگزاری‌ها ‏شناخته شده‌اند. مهم‌ترین عامل رتبه‌بندی کارگزاری‌ها بر اساس ارزش معاملات آن‌ها صورت می‌گیرد. ‏

خلاصه رتبه بندی شرکت های کارگزاری بورس اوراق بهادار تهران را در جدول زیر ‏مشاهده می‌کنید.‏

طبق بررسی‌های صورت گرفته در مهر ماه 1403، کارگزاری مفید با 117.4 همت (هزار میلیارد تومان) و سهم 10 درصدی از ‏کل ارزش معاملات در رتبه اول بهترین کارگزاران بورس اوراق بهادار قرار می‌گیرد. ‏

بعد از آن کارگزاری آگاه است که با 71.3 همت و سهم 6 درصد در جایگاه دوم قرار می‌گیرد. همچنین باید به بانک پاسارگاد ‏به عنوان سومین کارگزاری برتر اشاره کنیم که با 46.6 همت و سهم 4 درصدی توانسته است به این جایگاه برسد. ‏

مهم‌ترین معیارهای رتبه‌بندی کارگزاری‌های سازمان بورس ‏

رتبه‌بندی کارگزاران سازمان بورس بر اساس پارامترهایی همچون کیفیت خدمات، میزان رضایت مشتریان، حجم معاملات، ‏عملکرد معاملاتی و... انجام می‌شود. این معیارها را باید به صورت زیر در نظر بگیرید تا قادر به انتخاب بهترین کارگزاری برای ‏معاملات در بورس باشید:‏

توجه به ارزش کل معاملات

ارزش کل معاملات به معنای میزان حجم و ارزش ریالی معاملات انجام‌شده در بورس اوراق بهادار، فرابورس، بورس کالا و انرژی ‏است. حالا هر چقدر سهم یک کارگزاری از معاملات بیشتر باشد، نشان‌دهنده اعتماد و اعتبار بالاتر آن نهاد در بازار سرمایه ‏است.‏

کیفیت خدمات پشتیبانی

دومین فاکتور مهم برای ارزیابی بهترین کارگزاران بورس ‏توجه به میزان پاسخگویی و پشتیبانی آنلاین و تلفنی به مشتریان ‏است. همچنین سرعت حل مشکلات کاربران و میزان رضایت مشتریان از خدمات پشتیبانی نیز اهمیت زیادی دارد.‏

سرعت و دقت در اجرای معاملات

سرعت اجرای معاملات به معنای توانایی کارگزاری در اجرای سریع و دقیق دستورات خرید و فروش است. ضمن اینکه عملکرد ‏سامانه‌های معاملاتی از نظر سرعت پردازش، اجرای سفارش‌ها و کمترین میزان قطعی سیستم نیز اهمیت پیدا می‌کند. ‏

بیشتر بخوانید: چرا اوراق سلف گزینه ای ایده آل برای سرمایه گذاری با بازده بالا است؟

تنوع خدمات ارائه‌شده

یک کارگزاری می‌تواند خدمات متنوعی را ارائه دهد که عبارتند از: ‏

• ارائه خدماتی مانند سامانه معاملاتی آنلاین، سبدگردانی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مشاوره مالی و آموزش.‏
• ایجاد دسترسی معامله‌گران به بازارهای مختلف از جمله بورس کالا و انرژی، اوراق بدهی و ابزارهای مشتقه.‏
• تعداد شعب: داشتن شعب بیشتر امکان ارائه خدمات حضوری در نقاط مختلف برای دسترسی بهتر مشتریان را فراهم می‌کند. ‏

توجه به رتبه‌بندی رسمی

رتبه‌بندی کارگزاری‌های بورس توسط "سازمان بورس و اوراق بهادار" صورت می‌گیرد که عملکرد کارگزاری‌ها را بر اساس ‏شاخص‌های مختلف ارزیابی و رتبه‌بندی می‌کند. از جمله این شاخص‌ها باید به میزان رعایت استانداردها و پایبندی به مقررات ‏بازار سرمایه اشاره کنیم که در نهایت یک کارگزاری را جزء رتبه الف قرار می‌گیرد.‏

کرادفاندینگ روشی مطمئن برای سرمایه گذاری‏

کارگزاران بورس اوراق بهادار ‏شرایط حضور شما در بازار بورس را فراهم می‌کنند. اما همان‌طور که می‌دانید سرمایه‌گذاری در ‏این بازار مالی با مزایا و ریسک‌های زیادی همراه است. به طوری که گاهی باعث از دست رفتن سرمایه می‌شود. داشتن ‏اطلاعات کافی برای حضور در این بازار برای هر معامله‌گری ضرورت دارد. ‏

در مقابل روش کرادفاندینگ دونگی قرار می‌گیرید که سرمایه‌گذاری در آن به دانش یا مهارت خاصی نیاز ندارد. یعنی قرار نیست شما به دنبال تحلیل فاندامنتال یا تکنیکال باشید و مدام اخبار سیاسی و اقتصادی را دنبال کنید.

از سوی دیگر با پیش‌بینی سود مشخص و ‏ریسک کنترل‌شده‌، برنامه‎ریزی برای آینده را آسان‌تر می‌کند. اما چون بازار بورس آینده مشخصی ندارد و نمی‌توانید سود و زیان آن را حدس بزنید، کرادفاندینگ می‌تواند جایگزین آن شود.

واضح‌تر بگوییم؛ چون بورس با مشکلات زیادی دست و پنجه نرم می‌کند، برای سرمایه‌گذاران تازه‌وارد اغلب با خطرات زیادی همراه ‏است.

به طور کلی در زیر بین روش کرادفاندینگ و سرمایه‌گذاری در بهترین کارگزاران بورس ‏مقایسه انجام داده‌ایم:‏

مزایای سرمایه گذاری در کرادفاندینگ دونگی ‏

تأمین مالی جمعی (کرادفاندینگ) از طریق دونگی با مزیت‌های زیادی همراه که عبارتند از:‏

• کمک به رشد کسب و کارها
• کمک به اقتصاد و کاهش تورم با رشد مشاغل
• ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری
• سود دوره‌ای و کسب درآمد برای سرمایه‌گذاران
• سرمایه‌گذاری با ریسک مدیریت‌شده
• ارزیابی ریسک و میزان اعتبار مالی شرکت‌های سرمایه‌پذیر از طریق تیم ارزیابی دونگی
• شفافیت در سرمایه‌گذاری، طرح‌ها 

در نهایت باید بگوییم دونگی عضو گروه مالی فیروزه، با مجوز شماره 98/5/108857 از سازمان فرابورس ایران است و تحت ‏نظارت سبدگردان توسعه فیروزه ‏فعالیت می‌کند. تمامی طرح‌هایی که در این پلتفرم برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌شوند، دارای ‏نماد از فرابورس ایران هستند. ‏

جمع‌بندی ‏

بهترین کارگزاران بورس ‏به منظور سهولت معاملات در بازار بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. اما با توجه به نقش این نهادها ‏در موفقیت سرمایه‌گذاری باید زمان انتخاب یک کارگزاری مناسب به معیارهایی که در این مطلب به آن‌ها اشاره کردیم، توجه ‏ویژه داشته باشید. در صورتی که نسبت به سرمایه گذاری در بورس خوش‌بین نیستید، می‌توانید در طرح‌های سرمایه گذاری جمعی ‏دونگی شرکت کنید. ‏مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.