0 تا 100 سرمایه گذاری در فارکس در ایران + مزایا و معایب
سرمایه گذاری در فارکس به معنای معامله ارزهاست که فرصت های سود دهی خوبی را برای معامله گران فراهم کرده است. البته این بازار با ریسک های زیادی همراه است و فعالیت در آن به آموزش کامل نیاز دارد. سرمایه گذاری در فارکس ایران هم با توجه به شرایط خاص کشور ما (از جمله تحریم و جدید بودن این بازار) با چالش های زیادی همراه است. به همین دلیل در این مطلب مجله دونگی تصمیم گرفته ایم ضمن بررسی مزایا و معایب فارکس، به آموزش های لازم برای سرمایه گذاری در این بازار بپردازیم.
فهرست مطالب:
بازار فارکس چیست و چگونه کار می کند؟
قبل از تصمیم گرفتن برای سرمایه گذاری در بازار فارکس باید با این بازار مالی بیشتر آشنا شوید. فارکس (FX) یک بازار برای تبادل ارزهای خارجی است که در آن سرمایه گذاران فیات ارزها را به صورت جفت با همدیگر معامله می کنند. اگر بگوییم فارکس بزرگ ترین بازار مالی دنیاست، اغراق نکرده ایم. این بازار به صورت 24 ساعته و پنج روز در هفته فعال است که دلیل فعالیت شبانه روزی آن، حضور معامله گران از سراسر دنیا در این بازار است.
این بازار به صورت متمرکز نیست و هیچ مرکز فیزیکی ندارد. بلکه معاملات به صورت الکترونیکی و از طریق شبکه ای از بانک ها، کارگزاری ها، موسسات مالی و معامله گران فردی انجام می شوند. همانطور که گفتیم در این بازار، جفت ارزها معامله می شوند. برای مثال EUR/USD یک جفت ارز است که در آن یورو در مقابل دلار آمریکا قرار می گیرد و با همدیگر معامله می شوند.
معاملات ارز در مراکز مالی بزرگی مانند فرانکفورت، هنگ کنگ، لندن، نیویورک، پاریس، سنگاپور، سیدنی، توکیو و زوریخ بر اساس هر منطقه زمانی انجام می شود. این نکته هم به این معنی است که با پایان معاملات در ایالات متحده، بازار فارکس در توکیو و هنگ کنگ آغاز می شود. به همین ترتیب، بازار فارکس می تواند در هر زمانی از شبانه روز فعال بوده و قیمت ها در آن به طور مداوم تغییر کنند. عباراتی مانند FX، فارکس، بازار ارز خارجی یا بازار ارز هم مترادف یکدیگر هستند و به بازار فارکس اشاره دارند.
اصطلاحات رایج برای سرمایه گذاری در فارکس
برای سرمایه گذاری در بازار فارکس لازم است با چند اصطلاح مهم در این بازار آشنا شوید که عبارتند از:
اهرم در بازار فارکس به چه معنا است؟ لوریج یا اهرم که به شما اجازه می دهد با سرمایه ای کمتر، معاملات بزرگ تری انجام دهید. برای مثال با اهرم 1:100، شما می توانید با 100 دلار، معادل 10٬000 دلار معامله کنید. البته ریسک ضرر هم به همان اندازه بیشتر می شود.
Spread در بازار فارکس به چه معنا است؟ اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز است و هر چقدر پایین تر باشد، به معنای هزینه کمتر برای معامله گر است.
در این بازار قیمت ارزها نوسان زیادی دارد که دلیل آن تاثیر عرضه و تقاضا، اخبار اقتصادی، سیاست های بانک های مرکزی و عوامل جهانی بر قیمت آن هاست.
منظور از سرمایه گذاری در فارکس چیست؟
منظور از سرمایه گذاری در فارکس، تخصیص سرمایه برای خرید و فروش جفت ارزها با هدف کسب سود از نوسانات نرخ تبادل آن ها در بازار جهانی ارز است. سرمایه گذاران در این بازار با استفاده از تحلیل های فنی (تکنیکال) و بنیادی (فاندامنتال)، تغییرات احتمالی قیمت ارزها را پیش بینی کرده و با باز کردن موقعیت های معاملاتی (خرید یا فروش)، سعی می کنند از این نوسانات سود ببرند. برخلاف بازارهای سنتی، سرمایه گذاری در فارکس معمولا کوتاه مدت یا میان مدت است و به دلیل استفاده از اهرم، می تواند سود یا زیان قابل توجهی ایجاد کند. این نوع سرمایه گذاری نیازمند دانش تخصصی، مدیریت ریسک و پیگیری مستمر اخبار اقتصادی و سیاسی است.
فرق سرمایه گذاری و معامله گری
سرمایه گذاری در فارکس به معنی ورود به بازار تبادل ارز برای کسب سود از تغییرات قیمت ارزهاست. اما باید بین سرمایه گذاری و معامله گری (تریدینگ) تفاوت قائل شد. سرمایه گذاری دید بلندمدت تری دارد. در این روش، فرد با تحلیل های بنیادی (مثل بررسی اقتصاد کشورها یا نرخ بهره) تصمیم می گیرد که ارز خاصی را برای مدت طولانی نگه دارد.
اما وقتی از معامله گری یا ترید صحبت به میان می آید، منظور سرمایه گذاری کوتاه مدت است. در این روش معامله گران با نوسانات روزانه یا هفتگی قیمت ها کار می کنند و ابزار اصلی آن ها، تحلیل تکنیکال (بررسی نمودارها و الگوها) و فاندامنتال است.
روش های سرمایه گذاری در فارکس
انواع روش های کسب درآمد فارکس در ایران عبارتند از:
کوتاه مدت یا اسکالپینگ: در این روش ورود و خروج در همان روز یا حتی چند دقیقه بعد است که البته به دانش فنی و سرعت عمل بالا نیاز دارد.
معاملات بلندمدت: در این روش موقعیت ها برای چندین هفته و حتی چند ماه نگه داشته می شوند و براساس روندهای کلی بازار صورت می گیرد.
معاملات CFD چیست؟ این روش نوعی قرارداد برای پیش بینی تغییر قیمت است که طبق آن شما مالک ارز نیستید، فقط روی بالا یا پایین رفتن آن معامله می کنید.
معاملات بدون CFD(حساب های اسپات واقعی): ارز واقعی خریداری و نگهداری می شود که بیشتر برای سرمایه گذاری های جدی تر یا شرکت های بزرگ کاربرد دارد.
فارکس برای چه کسانی مناسب است؟
سرمایه گذاری در فارکس برای همه افراد توصیه نمی شود. به هر حال این بازار نوسان و ریسک زیادی دارد و حتی اگر از اهرم استفاده کنید، ممکن است سود بیشتری به دست آورید، اما به همان نسبت ریسک سرمایه گذاری در Forex هم بالا می رود.
مزایا و معایب سرمایه گذاری در فارکس در ایران
آشنایی با مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار فارکس قبل از ورود به آن ضرورت دارد که در ادامه به این موضوع پرداخته ایم.
مزایای سرمایه گذاری در فارکس
بازار فارکس امکان ارائه بیشترین اهرم را در میان تمام بازارهای دارایی مالی دارد. این اهرم ها به سرمایه گذاران این امکان را می دهند تا حتی با کمترین میزان سرمایه گذاری در فارکس، سرمایه اصلی خود را 20 تا 30 برابر افزایش داده و در بازار معامله کنند.
این عمل می تواند سود بزرگی را برای معامله گران فارکس به ارمغان آورد. با این حال باید توجه داشت در صورتی که تریدر مدیریت سرمایه را به درستی انجام ندهد، این اهرم ها ممکن است ضرری برای معامله گران به همراه داشته باشند. بنابراین، با اینکه حرکات در بازار فارکس معمولا کوچک هستند، با توجه به اهرم ها، معامله گران در نهایت می توانند مقدار قابل توجهی سود یا ضرر کسب کنند.
همچنین، بازار فارکس نسبت به سایر بازارها محیطی با هزینه تراکنش پایین تر را فراهم می کند. در مقایسه با سایر بازارها، هزینه های تراکنش معاملات در فارکس بسیار کمتر هستند. تریدرها در فارکس فقط مقدار کمی کارمزد به عنوان اسپرد برای هر معامله پرداخت می کنند. در برخی حساب ها مانند حساب ECN این مقدار اسپرد به شدت کاهش پیدا می کند و به جای آن، مقدار کمیسیون پرداخت می شود. دیگر مزایای این بازار جهانی عبارت اند از:
نقدشوندگی بالا
فارکس بزرگ ترین بازار مالی دنیاست و در آن روزانه چندین تریلیون دلار جابه جا می شود. پس با این حساب در این بازار همیشه خریدار و فروشنده وجود دارد و شما می توانید در چند ثانیه معامله خود را ببندید.
امکان سرمایه گذاری دلاری
در کشوری مثل ایران که ارزش پول ملی نوسانات زیادی دارد، نگهداری سرمایه به دلار یکی از روش های محافظت از دارایی است. در واقع با سرمایه گذاری در فارکس ایران می توانید از دارایی خود در برابر تورم محافظت کنید.
استفاده از اهرم (لوریج) برای افزایش سود
اهرم مهم ترین ویژگی بازار FX است که این امکان را می دهد که با پول کمتر، معاملات بزرگ تری انجام دهید. برای مثال با 100 دلار و اهرم 1:100، می توانید تا 10٬000 دلار معامله کنید. پس اگر قیمت فقط 1٪ بالا برود، سود شما 1 دلار نیست، بلکه 100 دلار می شود. اما فراموش نکنید در صورت حرکت خلاف پیش بینی، ضرر هم به نسبت سود می تواند بزرگ باشد.
دسترسی آسان و شروع با سرمایه کم
یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری در Forex عدم نیاز به سرمایه بالا در زمان شروع فعالیت است. اکثر بروکرها اجازه می دهند با 10 تا 50 دلار حساب باز کنید و تنها چیزی که نیاز دارید، یک کامپیوتر یا گوشی و اینترنت است.
معایب فارکس در ایران
اگر قصد سرمایه گذاری در فارکس ایران را دارید، باید با ریسک ها و معایب آن نیز آشنا شوید که عبارتند از:
وجود ریسک اهرم
اگرچه اهرم می تواند سود شما در هر معامله را چند برابر کند، اما به همان اندازه نیز می تواند باعث ضرر شود. برای مثال اگر با 100 دلار و اهرم 1:100 وارد یک معامله شوید و قیمت فقط 1٪ خلاف جهت شما حرکت کند، ممکن است تمام سرمایه خود را از دست دهید. در بازار فارکس، ضررهای سریع و بزرگ برای افراد بی تجربه بسیار رایج هستند.
هزینه های پنهان مثل اسپرد و کمیسیون
همانطور که در ابتدای مطلب هم اشاره کردیم، اسپرد به تفاوت قیمت خرید و فروش مربوط می شود و اگر میزان آن زیاد شود، هزینه معاملات را بالا می برد و سود شما را کم می کند. برای مثال اگر وارد 5 معامله با اسپرد بالا شوید و هیچ سودی به دست نیاورید، هزینه معاملات آنقدر زیاد می شود که بخشی از سرمایه خود را از دست می دهید.
احتمال تقلب و کلاهبرداری در فارکس
فارکس یک بازار غیرمتمرکز است و نظارت مشخصی روی تمام بروکرها وجود ندارد. به همین دلیل ممکن است تعدادی بروکر نامعتبر هم ایجاد شوند که با پیشنهادهای وسوسه کننده (مثل بونوس بالا، سود تضمینی یا اهرم های عجیب) شما را فریب دهند. حقیقت فارکس در ایران کمی پیچیده است و به دلیل تحریم، ممکن است یک بهانه برای بروکرها باشد تا حساب کاربران ایرانی را مسدود کنند.
نیاز به دانش، تحلیل و روان شناسی قوی
یکی دیگر از معایب فارکس نیاز به دانش تحلیل فاندامنتال و تکنیکال بازار است. همچنین باید نحوه مدیریت سرمایه را رعایت کنید و از لحاظ ذهنی آمادگی تحمل ضرر و نوسان را داشته باشید. به یاد داشته باشید که بسیاری از تازه کارها بدون آمادگی وارد بازار می شوند و در مدت کوتاه، سرمایه خود را از دست می دهند.
ریسک های مخصوص ایرانیان
معامله در فارکس از ایران با مشکلات دیگری هم همراه است که عبارتند از:
محدودیت قانونی: در حال حاضر، فعالیت در بازار فارکس در ایران از نظر قانونی شفاف نیست.
تحریم ها :برخی بروکرها به کاربران ایرانی خدمات نمی دهند و یا بدون اطلاع، حساب آن ها را مسدود می کنند.
مشکل در واریز و برداشت دلاری: نبود دسترسی رسمی به حساب های بین المللی، کار را برای انتقال پول سخت می کند و کاربران به واسطه ها یا روش های پرریسک روی می آورند.
تغییرات قیمت
از دیگر معایب سرمایه گذاری در فارکس نوسان بالای قیمت ارزهای مختلف است. بیشتر تریدرها با هدف کسب سود از نوسان قیمت وارد این بازار می شوند، اما تغییرات پیش بینی نشده باعث مشکلاتی برای استراتژی آن ها می شود.
ریسک بیشتر برای سرمایه گذاران کوچک
بیشتر معاملات در این بازار توسط بانک ها و موسسات بزرگ صورت می گیرند. افرادی که سرمایه و قدرت بیشتری دارند، به اطلاعات و تکنولوژی بیشتری هم دسترسی دارند و این اطلاعات باعث برتری آن ها نسبت به معامله گران کوچک و عمومی می شود.
نبود قوانین حمایت از حقوق معامله گران
گفتیم که بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز و OTC است، بنابراین قوانین این بازار مانند بازارهای سهام و اوراق قرضه جامع نیست. کارگزارانی که خدمات فارکس را ارائه می دهند، در سراسر جهان پراکنده هستند و به دلیل تفاوت قوانین کشورها، معامله گران مجبور خواهند بود خودشان تحقیقات و بررسی های لازم را درباره اعتبار و فعالیت یک کارگزاری را انجام دهند.
درآمدهای دوره ای کمتر
سهام داران در بازارهای سهام و اوراق قرضه به طور دوره ای از سود شرکت هایی که سهامشان را برای مدت طولانی خریداری کرده اند، بهره مند می شوند. اما در فارکس، سود اصلی بیشتر به دلیل افزایش قیمت ارزها به دست می آید. همچنین باید توجه داشت که در این بازار پدیده ای به نام Rollover وجود دارد که ممکن است منجر به سود یا ضرر شود. Rollover به تغییر قیمتی گفته می شود که ممکن است در بازار بعد از دو روز تعطیلی آخر هفته رخ دهد. این تغییر زمان سرمایه گذاری در فارکس ایران و سایر کشورها ممکن است سود یا ضرر ناخواسته ای در حساب معامله گران ایجاد کند.
وضعیت و چالش های سرمایه گذاری در فارکس ایران
با وجود اینکه ترید فارکس در ایران جذابیت زیادی دارد، اما در عمل با چالش های حقوقی، مالی و فنی روبه رو است. در ادامه، نگاهی ساده اما دقیق به وضعیت فعلی، موانع و نکات مهم برای سرمایه گذاران ایرانی ها در این بازار خواهیم داشت.
وضعیت قانون فارکس در ایران
آیا فارکس در ایران قانونی است؟ در حال حاضر، فعالیت در بازار فارکس در ایران از نظر قانونی ابهامات زیادی دارد و هنوز هیچ چارچوب قانونی برای آن مشخص نشده است. از سوی دیگر، برخی نهادها مانند سازمان بورس، معاملات فارکس را غیرقانونی یا «خارج از چارچوب رسمی کشور» دانسته اند.
نحوه انتخاب بهترین بروکر برای ایرانیان
یکی دیگر از چالش های سرمایه گذاری در فارکس ایران مشکل تحریم هاست که مانع از خدمات دادن برخی بروکرهای معروف به کاربران ایرانی می شود. انتخاب بروکر یکی از مهم ترین و حساس ترین تصمیمات برای ورود به بازار فارکس است. اما چون ایرانی ها نمی توانند از خدمات این بروکرها استفاده کنند، با مشکلات عمده ای مواجه هستند.
موانع ورود با سرمایه کم
پایین آمدن ارزش ریال، قیمت ارزهای خارجی را برای ایرانی ها گران می کند. همین موضوع باعث می شود تا بخش زیادی از علاقمندان به سرمایه گذاری در فارکس توانایی مالی کافی نداشته باشند.
ریسک های اضافه برای ایرانی ها
ایرانی ها علاوه بر ریسک های عمومی در این بازار، با چالش های دیگری هم روبرو هستند که عبارتند از:
عدم دسترسی به حساب های بانکی بین المللی
احتمال مسدود شدن حساب به دلیل تحریم
نبود پشتیبانی حقوقی داخلی در صورت تخلف بروکرها
چگونه برای اولین بار وارد بازار فارکس شویم؟
برای آشنایی با نحوه سرمایه گذاری در فارکس، باید بدانید که سرمایه گذاری در این بازار بسیار ساده است و برای کسب سود در آن، به پشتکار و تمرین زیاد نیاز دارید. اگر برای اولین بار است که تصمیم گرفته اید وارد این بازار شوید این نکات برایتان کاربردی خواهد بود.
آموزش سرمایه گذاری در فارکس
قبل از هر چیز باید اصول فعالیت و سازوکارهای این بازار را یاد بگیرید. در واقع سرمایه گذاری در فارکس بدون آموزش، درست مثل قمار است. موضوعاتی که در این بازار باید یاد بگیرید عبارتند از:
مفهوم جفت ارزها (مثل EUR/USD)
اهرم (Leverage) و اسپرد (Spread)
انواع تحلیل (تکنیکال، بنیادی و روان شناسی بازار)
نحوه مدیریت سرمایه و ریسک
نحوه انتخاب اهرم یا لوریج مناسب
اهرم یکی از ابزارهای قدرتمند در بازار فارکس است که از طریق آن می توانید با سرمایه کمتر، حجم بزرگ تری از معاملات را کنترل کنید. حداقل سرمایه برای ورود به فارکس به بروکر بستگی دارد که می تواند از 100 دلار شروع شود. همانطور که در بالاتر هم گفتیم، استفاده نادرست از اهرم می تواند به ضررهای سنگین منجر شود.
ثبت نام در فارکس از ایران
بعد از آموزش و یادگیری اصول اولیه فعالیت، باید یک بروکر مناسب را انتخاب کنید تا بتوانید اولین معامله خود را انجام دهید. اما این کار باید با برنامه ریزی، تمرین و ثبت دقیق انجام شود. در قدم بعدی باید در بروکر حساب دمو (رایگان) ایجاد کنید که بدون پرداخت پول، نحوه معاملات در فارکس را یاد بگیرید. حساب دمو یک اکانت آزمایشی با پول مجازی است که برای تمرین و تست استراتژی بدون ریسک مالی استفاده می شود.
پیشنهاد ما این است حداقل یک تا سه ماه با حساب دمو کار کنید و بعد حساب واقعی خود را در بروکر مورد نظر بسازید. البته بعد از یادگیری قواعد فارکس بهتر است با مبلغ کم (100 دلار) معامله کنید. همچنین برای شروع، اهرم پایین انتخاب کنید (مثلاً 1:50) و فقط بخش کوچکی از سرمایه را به معاملات ببرید.
انتخاب استراتژی برای شروع
در قدم بعدی باید استراتژی مشخصی برای معامله موفق داشته باشید. تعدادی از این استراتژی ها برای شروع فعالیت در فارکس عبارتند از:
Breakout: ورود هنگام شکسته شدن سطح مقاومت یا حمایت
Pullback: ورود پس از بازگشت قیمت از یک سطح
استراتژی با اندیکاتورهایی همچون RSI یا Moving Average یا MACD
بهتر است برای شروع کار از یک استراتژی ساده استفاده کنید.
بهترین شرکت ها برای سرمایه گذاری در بازار فارکس ایران
با توجه به تحریم ها و محدودیت های بانکی، انتخاب شرکت یا بروکر مناسب برای کاربران ایرانی کمی دشوار است. خوشبختانه بروکرهای زیادی وجود دارند که به تریدرهای ایرانی خدمات ارائه می دهند. در جدول زیر تعدادی از آن ها را معرفی کرده ایم.
نام بروکر | رگولاتوری | حساب اسلامی | حداقل واریز | پشتیبانی فارسی | روش های واریز/برداشت | ویژگی های کلیدی |
Amarket | FSA و IFC | دارد | 10 دلار | دارد | ریالی، تتر و پرفکت مانی | مناسب برای مبتدی ها |
Exness | FSA و CySEC | دارد | 10 دلار | دارد | تتر، ریالی و وب مانی | برداشت لحظه ای |
IronFX | FSC و CySEC | دارد | 100 دلار | دارد | تتر، ریالی و پی پال | دارای تنوع حساب |
FXTM | FSC و FCA | دارد | 10 دلار | دارد | تتر و کارت بانکی ایرانی | ارائه آموزش و تحلیل قوی |
LiteFinance | CySEC | دارد | 50 دلار | دارد | تتر و پرفکت مانی | حساب های ECN واقعی |
RoboForex | IFSC | دارد | 10 دلار | ندارد | تتر و وب مانی | مناسب برای تریدرهای حرفه ای |
لیست بهترین بروکرها در بازار جهانی فارکس
در جدول زیر بروکرهایی که برای سرمایه گذاری در بازار فارکس مناسب هستند، معرفی شده اند.
نام بروکر | ویژگی کلیدی | توصیه برای کاربران ایرانی |
IG | دارای رگولاتوری بسیار قوی (FCA و ASIC) دارای ابزارهای تحلیلی پیشرفته | قابل اعتماد است، اما به VPN و حساب ارزی نیاز دارد |
XTB | رابط کاربری ساده آموزش های حرفه ای اجرای سریع سفارش ها | با VPN کار می کند و برخی خدمات خود را برای کاربران ایرانی محدود کرده است |
Pepperstone | سرعت بالا در اجرای معاملات اسپرد پایین | برای تریدرهای حرفه ای مناسب است و به VPS یا VPN قوی نیاز دارد |
FOREX.com | سابقه بالا ابزار تحلیل پیشرفته رگولاتوری آمریکایی | ثبت نام در آن برای ایرانی ها دشوار است و به واسطه نیاز دارد |
Saxo Bank | پلتفرم سطح بالا برای سرمایه گذاران بزرگ ارائه خدمات VIP | حداقل سرمایه مورد نیاز بسیار بالاست و بیشتر برای تریدرهای حرفه ای که به بانک های خارجی دسترسی دارند، پیشنهاد می شود |
Interactive Brokers - IBKR | کارگزاری جامع با دسترسی به فارکس، سهام، ETF و… | فقط برای افراد با حساب بین المللی مناسب است |
انتخاب بهترین Prop Firms برای Forex
در قدم بعدی باید به فکر پیدا کردن یک شرکت سرمایه گذاری فارکس باشید. در سال های اخیر، Prop Firms یا شرکت های تأمین سرمایه معاملاتی به یک گزینه محبوب برای تریدرها تبدیل شده اند. اگر سرمایه کافی برای ورود جدی به بازار فارکس ندارید، این شرکت ها می توانند گزینه های مناسبی باشند.
اما حتما می پرسید Prop Firm چیست و با بروکر چه تفاوتی دارد؟ در واقع Prop Firms شرکت های سرمایه گذاری فارکس هستند که سرمایه لازم برای انجام معاملات را فراهم می کنند و با بروکر تفاوتی عمده دارند. در جدول زیر بین آن ها یک مقایسه کامل انجام داده ایم.
پارامترهای مقایسه | بروکر | Prop Firm |
نقش | پلتفرم برای اجرای معاملات شخصی شماست | شرکتی است که سرمایه خودش را در اختیار شما می گذارد |
سرمایه | باید از پول خودتان استفاده کنید | با پول شرکت معامله می کنید |
ریسک ضرر | ریسک آن متوجه سرمایه شماست | چون پول شما نیست، هیچ ریسکی متوجه شما نخواهد بود |
سود | سود حاصل 100 درصد برای شماست | سود بین شما و شرکت تقسیم می شود که میزان آن به شرکت Prop Firms بستگی دارد |
روند فعالیت و دریافت سود در این شرکت ها به این صورت است:
ابتدا باید در یکی از این شرکت ها ثبت نام خود را انجام دهید و هزینه لازم (بین 50 تا 500 دلار) را بپردازید.
یک حساب واقعی برای خود بسازید و فعالیت خود را آغاز کنید.
تقسیم سود بعد از معاملات انجام می شود که بین 70 تا 90% به معامله گر تعلق می گیرد.
در این روش قوانین سخت گیرانه ای (همچون حد ضرر روزانه، سقف ضرر کل یا زمان بندی) وجود دارد که در صورت تخلف از آن ها، حساب شما حذف می شود.
بهترین Prop Firms برای فارکس (2025)
در جدول زیر تعداد زیادی Prop Firms را برای سرمایه گذاری در Forex معرفی کرده ایم.
نام شرکت | شرایط ارزیابی | حداقل سرمایه مورد نیاز | میزان سود تریدر | مناسب تریدرهای ایرانی است؟ |
FTMO | 2 مرحله ای سود 10% و 5% | از 155 یورو | تا 90٪ | بله، اما با VPN |
MyForexFunds | تعلیق شده (اما احتمال بازگشت آن وجود دارد) | – | – | نامشخص |
The 5%ers | سبک با ریسک کمتر | از 85 دلار | تا 75٪ | بله |
True Forex Funds | سریع اجرای سفارش خوب | از 89 یورو | تا 80٪ | بله |
E8 Funding | رشد سریع رابط کاربری قوی | از 138 دلار | تا 80٪ | بله، اما محدودیت هایی نیز دارد |
FundedNext | طرح های متنوع رشد حساب | از 99 دلار | تا 90٪ | بله و از زبان فارسی هم پشتیبانی می کند |
معیارهای انتخاب Prop Firms
با توجه به اهمیتی که این شرکت های تأمین سرمایه برای فعالیت در فارکس دارند، نباید به هر شرکتی اعتماد کنید. برای انتخاب Prop Firms بهتر است این معیارها را در نظر داشته باشید:
سابقه فعالیت شرکت و تجربیات معامله گران قبلی را بررسی کنید.
شرکت مورد نظر حتما باید رگولاتوری یا مجوزهای معتبر داشته باشد.
شرکت تأمین سرمایه باید شرایط واضحی برای ارزیابی و دریافت سرمایه داشته باشد.
Prop Firms قوانین دقیقی را در مورد حد ضرر، ریسک روزانه و سقف ضرر کل مشخص کند.
درصد سودی که معامله گر دریافت می کند و شرایط برداشت سود مشخص شود.
بهترین Prop Firms جهانی
در بین معامله گران FX تعدادی از Prop Firms محبوبیت بیشتری دارند که در جدول زیر آن ها را به همراه معایب و مزایا معرفی کرده ایم.
نام Prop Firm | مزایا | معایب |
FTMO | اعتبار بالا و شهرت جهانی دو مرحله چالش منظم و دقیق درصد اسپلیت سود تا 90٪ پشتیبانی حرفه ای | هزینه بالای شروع چالش (حداقل حدود 155 یورو) دارای قوانین سختگیرانه در حد ضرر و ریسک |
Funded Next | هزینه کمتر و مناسب برای مبتدی ها اسپلیت سود تا 90٪ برنامه های متنوع چالش و حساب ها | پشتیبانی محدود به زبان انگلیسی محدودیت در دسترسی به سایت برای برخی کشورها |
The Forex Funder | هزینه چالش پایین تر نسبت به رقبا ثبت نام ساده تر و سریع تر پرداخت سود سریع | درصد اسپلیت سود کمتر (حدود 70٪) تنوع کمتر در برنامه ها و حساب ها |
The 5%ers | تمرکز بر مدیریت ریسک و سوددهی پایدار ساده برای تازه کارها پشتیبانی خوب | درصد سود تا 75٪ و کمتر از برخی رقبا محدودیت در افزایش حجم معاملات |
استراتژی های سرمایه گذاری در فارکس برای مبتدیان
چگونه در فارکس سرمایه گذاری کنیم؟ باید در جواب به استراتژی هایی بپردازیم که کمک زیادی به شما می کنند. در واقع شروع معامله در فارکس کمی پیچیده است و به همین دلیل باید استراتژی مناسب و قابل فهمی را دنبال کنید. تعدادی از این استراتژی ها که برای تریدرهای مبتدی مناسب هستند، عبارتند از:
استراتژی سوئینگ: این استراتژی برای معاملات چند روزه یا چند هفته ای مناسب است و نوسانات بزرگ تر و روندهای میان مدت بازار را هدف می گیرد. اگر نمی خواهید مدام پشت صفحه باشید، این استراتژی را انتخاب کنید.
استراتژی اسکالپ: این استراتژی برای معاملات بسیار کوتاه در حد چند دقیقه یا حتی چند ثانیه مناسب است. طی این استراتژی می توانید سودهای کوچک و متعدد در طی روز به دست آورید. البته به تمرکز زیادی نیاز دارد.
استراتژی تثبیت روند: برای انجام معامله در جهت روند اصلی بازار (صعودی یا نزولی) مناسب است. این استراتژی برای معامله گران میان مدت و بلندمدت پیشنهاد می شود.
نکات مهم در مورد سرمایه گذاری در فارکس
سرمایه گذاری در فارکس برای ایرانیان دارای شرایط و نکات خاصی است که باید پیش از ورود به بازار به آنها توجه کرد. در ادامه مهم ترین مسائل را بررسی می کنیم.
شرایط سرمایه گذاری در فارکس ایران
بازار فارکس در ایران دارای شرایط متفاوتی است. دلیل اصلی عدم وجود دید مثبت درباره این بازار و مسئله خروج ارز از کشور است. دولت فرض می کند که معامله گران ارز را از کشور خارج می کنند. اما دید درست درباره این موضوع این است که وقتی معامله گر در داخل کشور است، در حقیقت ریال را خارج می کند و اگر قوانین فارکس را رعایت کرده و سود کسب کند، می تواند مانند یک صادرکننده عمل کرده و ارز را وارد کشور کند. این روش در تمامی اقتصادهای جهان یکی از بهترین روش های سودآوری است.
سرمایه گذاری در فارکس ایران به دلیل شرایط تجاری تحریمی اهمیت بسیار بیشتری پیدا می کند. در شرایطی که اقتصاد ایران به وضعیت مناسبی نرسیده و بحران های بیشتری ایجاد می شود، کسب سود از طریق این روش می تواند کمک بزرگی باشد.
تحریم های بین المللی
پس از شکست برجام و قطع روابط ایران با اکثر کشورهای جهان به جز چین و روسیه، تحریم های متعددی علیه ایران اعمال شد. در این شرایط، دولت به این نتیجه رسید که با وجود تحریم ها که از ورود ارز به کشور جلوگیری می کرد، نباید راهی برای خروج ارز از داخل باز گذاشت. این موضوع باعث شد که فعالیت های فارکسی محدود شود. البته باید توجه داشت که خروج ارز تنها در صورتی معنا پیدا می کند که سرمایه گذار تمام دارایی های خود را از دست بدهد. در غیر این صورت، برای سرمایه گذاران با تجربه در بازارهای سرمایه گذاری، فارکس دریچه ای برای ورود ارز به کشور است.
پایبندی به نظام نرخ دولتی
در نظام نرخ دولتی، این دولت است که با نرخ ارز ارزش کالا و خدمات را تعیین می کند. این ساختار باعث می شود که قیمت ها در بازار آزاد تفاوت های بزرگی داشته باشند و افراد فرصت طلب از این موضوع برای دلالی های نامنصفانه و رانت خواری استفاده کنند.
کارشناسان نظرات متفاوتی درباره این نظام نرخ دولتی دارند. برخی آن را عاملی برای نوسانات ارزی، مشکلات اقتصادی، بیکاری و تورم می دانند. در حالی که برخی دیگر آن را حمایت دولت از قشر ضعیف می دانند که منافع ملی را هم به خوبی تقویت می کند.
پایبندی به نظام نرخ دولتی
بر اساس قوانین ایران، معامله ارز در بازارهای غیررسمی و فارکس به عنوان خرید و فروش ارز محسوب می شود. به همین دلیل باید با نرخ رسمی بانک مرکزی هماهنگ باشد. با این حساب سرمایه گذاران باید مراقب باشند که فعالیت شان باعث نقض قوانین ارزی نشود.
احکام شرعی در مورد بازار فارکس
چالش دیگر که باید از آن آگاه باشید تا سرمایه گذاری در فارکس ایران را بهتر درک کنید، حکم شرعی فارکس است. برای بررسی این مسئله به سه حکم ایراد شده توسط مراجع دینی توجه داشته باشید:
آیت الله سیستانی: مسلمانان مجاز به شرکت در چنین معاملاتی نیستند.
آیت الله مکارم شیرازی: اگر بازار فارکس شرایط شرعی معاملات را نداشته باشد، فعالیت در آن جایز نخواهد بود.
آیت الله خامنه ای: مبادله ارز با ارزی که هم جنس نباشند، در صورتی که قانونی آن را منع نکند، مشکلی ندارد و سود حاصله هم حلال است. اما اعتبار دادن سرمایه به معامله گر به صورت قرض با دریافت سود، ممکن است مورد شک قرار گیرد.
حداقل میزان سرمایه گذاری در فارکس چقدر است؟
سرمایه گذاری در هر بازار یا فعالیتی با مقدار مشخصی سرمایه اولیه شروع می شود. به طور کلی، برای اکثر سرمایه گذاری ها باید مبلغ مناسبی را در اختیار داشته باشید. در این بازار هم باید حداقل سرمایه گذاری در فارکس و آن مقدار سرمایه اولیه ای که می توانید با آن معاملات خود را انجام دهید را در اختیار داشته باشید. این میزان سرمایه می تواند بسته به توانایی هر فرد متفاوت باشد و می توان با سرمایه اندکی هم شروع کرد. اما بدون داشتن دانش کافی، امکان سودآوری وجود ندارد. بنابراین قبل از ورود به این بازار، حتما برای کسب دانش کافی باید اقدامات لازم را انجام دهید.
دومین موردی که برای درک این مسئله باید در نظر بگیرید، حداقل سرمایه برای یک حساب معاملاتی است. این مقدار با توجه به بروکرهای مختلف متفاوت است و برخی از بروکرها با حداقل یک دلار، حساب معاملاتی ارائه می دهند. همچنین برخی بروکرها عدد خاصی برای شارژ اولیه حساب مشخص نکرده اند. این مسئله به آن معنی است که با هر مبلغی که خواستید می توانید سرمایه گذاری در فارکس را شروع کنید.
البته زمان برنامه ریزی برای سرمایه گذاری در فارکس ایران، به یاد داشته باشید که برخی دیگر از بروکرها حساب های میکرو یا سِنتی را به سرمایه گذاران پیشنهاد می دهند. در حساب سنتی فارکس، شما با واریز فقط 1 دلار می توانید کار خرید و فروش در فارکس را شروع کنید؛ هرچند این امکان در همه بروکرها وجود ندارد. بنابراین بهتر است قبل از ثبت نام در بروکر، از وجود چنین حساب هایی مطمئن شوید.
لوریج (اهرم) در سرمایه گذاری فارکس چیست؟
در بالاتر گفتیم اهرم برای انجام معاملات کمک زیادی به شما می کند. لوریج به شما اجازه می دهد با مبلغی بیشتر از سرمایه واقعی خود معامله کنید. برای مثال با لوریج 1:100، یک سرمایه 100 دلاری قدرت معامله 10,000 دلار را دارد. این ابزار سودآوری را افزایش می دهد، اما ریسک ضرر را نیز بیشتر می کند؛ به همین دلیل باید با احتیاط و مدیریت ریسک استفاده شود
مقایسه سرمایه گذاری در فارکس با کرادفاندینگ
کرادفاندینگ یا تأمین مالی جمعی روشی است که طی آن سرمایه گذاران دارایی خود را برای توسعه کسب و کارها به مجموعه ای معتبر می سپارند. دونگی یکی از این مجموعه هاست که با مجوز سازمان فرابورس و زیر نظر سبدگردان مالی فیروزه فعالیت می کند. این مجموعه سرمایه مورد نیاز کسب وکارهای کوچک، متوسط و بزرگ (اشخاص حقوقی و شرکت ها) را تأمین می کند که در نهایت به توسعه اقتصادی کشور نیز می انجامد.
کرادفاندینگ برخلاف فارکس به استراتژی و دانش تحلیلی نیاز ندارد و فقط کافی ست سرمایه خود را از طریق دونگی به یک پروژه بسپارید و منتظر دریافت سود دوره ای بمانید. در این روش دونگی به جای شما میزان ریسک سرمایه گذاری بر روی طرح های مختلف را بررسی و میزان سوددهی را پیش بینی می کند.
از سوی دیگر میزان سرمایه مورد نیاز برای شرکت در کرادفاندینگ دونگی بسیار کم (حداقل یک میلیون تومان) است که تأمین از عهده سرمایه گذاران خرد نیز برمی آید. این در حالی ست که برای سرمایه گذاری در فارکس باید دانش تحلیلی داشته و مدام در این بازار حضور داشته باشید. از سوی دیگر به دلیل نوسان قیمت ارزها، ریسک سرمایه گذاری در فارکس بسیار بالاست.
مزایای سرمایه گذاری در دونگی
مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در کرادفاندینگ دونگی عبارتند از:
- ریسک کنترل شده و پایین تر از فارکس
- کسب درآمد ثابت دوره ای
- کمک به رشد و توسعه مشاغل
- بدون نیاز به افتتاح حساب در بروکر و پرداخت هزینه های اضافه
- سرمایه گذاری با حداقل یک میلیون تومان
جمع بندی
بازار فارکس با مزایایی مثل نقدشوندگی بالا، امکان سرمایه گذاری دلاری و دسترسی آسان، فرصت خوبی برای سرمایه گذاران ایرانی فراهم کرده است. اما همراه با این فرصت ها، ریسک هایی مثل ریسک اهرم، هزینه معاملات و محدودیت های قانونی نیز وجود دارند که نباید نادیده گرفته شوند. در این میان انتخاب درست بروکر یا Prop Firm معتبر و آشنا شدن با قوانین و شرایط بازار هم اهمیت زیادی دارند.
با این پیچیدگی های سرمایه گذاری در فارکس می توانید به فکر یک روش کم ریسک تر برای حفظ دارایی خود باشید. کرادفاندینگ از جمله این روش هاست که ریسک کمتری نسبت به فارکس دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد این روش سرمایه گذاری می توانید با تیم پشتیبانی دونگی تماس بگیرید. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.
سوالات متداول
حجم بازار معاملات در این بازار مالی روزانه حدود 7 تریلیون دلار است.
سرمایه گذاری در این بازار اگر معاملات واقعی و بدون ربا و قمار باشند، توسط برخی مراجع حلال شمرده می شود، اما نظر مراجع متفاوت است و پیشنهاد می دهیم با مرجع تقلید خود مشورت کنید.
فارکس به خودی خود کلاهبرداری نیست و یک بازار جهانی معتبر است، اما باید مراقب بروکرهای غیرقانونی و کلاهبردار بود و فقط با کارگزاری های معتبر کار کرد.
بله، فارکس می تواند به عنوان شغل دوم مناسب باشد؛ البته به شرط این که زمان کافی برای یادگیری و مدیریت معاملات را داشته باشید.
بله، با دانش کافی، تجربه و مدیریت ریسک مناسب می توانید در فارکس درآمد پایدار داشته باشید، اما ریسک ضرر هم همیشه وجود دارد.
سرمایه گذاری در طرح های دونگی
بهترین فرصت برای سرمایه گذاری در طرح های دونگی، دارای نماد از فرابورس ایران
ثبت نام رایگان