مدیریت دارایی چیست و چطور به رونق کسب و کارها کمک می کند؟
وقتی پول بفهمد در دست های درست قرار گرفته است، تمایل به ماندن دارد و رشد می کند. در این رابطه وارن بافت هم می گوید: «ثروت واقعی در حفظ و پرورش آن چیزی است که داریم و نه فقط در به دست آوردن آن». این گفته از اهمیت مدیریت دارایی حکایت دارد.
مدیریت دارایی های مالی و شرکت به معنای داشتن برنامه ریزی هوشمندانه برای حفظ، رشد و بهینه سازی سرمایه است. به همین دلیل همه ما باید برای استفاده از ابزارهای مدرن، تحلیل داده و استراتژی های هدفمند، میزان بهره وری خود را افزایش و هزینه ها و ریسک ها را کاهش دهیم. از سوی دیگر باید ارزش واقعی دارایی خود را در طول زمان بالا ببریم که تنها از طریق مدیریت درست دارایی محقق می شود. اگر می خواهید برای زندگی شخصی یا کسب و کارتان مدیریت دارایی فیزیکی و مالی را به دست بگیرید، این آموزش از مجله دونگی را از دست ندهید.
فهرست مطالب:
مدیریت دارایی چیست؟ تعریف و مفهوم کلی
مدیریت دارایی به معنای برنامه ریزی، سازماندهی و نظارت بر دارایی هاست تا بیشترین بازده را از آن به دست آورید و ریسک افزایش دارایی را کاهش دهید. ساده تر بگوییم: وقتی از مدیریت دارایی صحبت می کنیم یعنی یک فرد، شرکت یا سازمان منابعی دارد که می تواند پول نقد، املاک، تجهیزات، سهام، اوراق بهادار و… باشد. پس باید این دارایی ها را به بهترین شکل مدیریت کند تا ارزش آن ها حفظ شود و در آینده بازدهی بیشتری داشته باشند.
در واقع مدیریت دارایی فیزیکی و مالی، ترکیبی از علم و هنر است که در آن علم به تحلیل داده، ارزیابی بازار و استفاده از ابزارهای مالی نیاز دارد و در بخش هنر تصمیمات هوشمندانه و متناسب با شرایط هر فرد یا سازمان گرفته می شود. خلاصه بگوییم: مدیریت دارایی یعنی آنچه را که در دسترس دارید، به بهترین شکل نگه دارید و توسعه دهید.
مدیریت دارایی چه کاربردی دارد؟
مدیریت دارایی های مالی و فیزیکی به شما کمک می کند تا منابع خود را بهینه مصرف کنید، ریسک ها را کاهش دهید و در نهایت تصمیم های هوشمندانه تری بگیرید. با این توصیفات مدیریت دارایی شرکت ها و افراد یک ابزار کلیدی محسوب می شود تا آینده بهتری داشته باشند و به رشد پایدار برسند. به طور کلی مهم ترین کاربردهای مدیریت دارایی های مالی و غیرمالی عبارتند از:
بهینه سازی منابع و افزایش بهره وری
کاهش هزینه ها و جلوگیری از اتلاف منابع
افزایش شفافیت و دقت در تصمیم گیری
مدیریت ریسک و رعایت مقررات
حفظ و افزایش ارزش دارایی ها
تفاوت مدیریت دارایی و مدیریت سرمایه چیست؟
ممکن است برخی از افراد دو مفهوم مدیریت دارایی و مدیریت سرمایه را به جای هم استفاده کنند. در واقعیت این دو با همدیگر متفاوت هستند. مهم ترین تفاوت های بین آن ها عبارتند از:
تفاوت در دامنه و موضوع مدیریت
در این رابطه مدیریت دارایی بر روی هر نوع دارایی از پول نقد گرفته تا املاک، تجهیزات، سهام، برند و حتی حقوق مالکیت فکری، تمرکز دارد. هدف مدیریت دارایی این است که همه این دارایی ها حفظ، بهینه و در طول زمان رشد داده شوند.
اما مدیریت سرمایه بیشتر به سرمایه مالی یا پولی که برای سرمایه گذاری، راه اندازی یا توسعه یک کسب و کار کاربرد دارد، می پردازد. در واقع این نوع مدیریت برای کسب بیشترین بازده، بر روی نحوه جذب، تخصیص و استفاده از منابع مالی تمرکز می کند.
تفاوت در نگاه زمانی
مدیریت دارایی نگاه بلندمدت دارد و به حفظ و رشد ارزش دارایی ها در طول زمان می پردازد. اما مدیریت سرمایه بیشتر به نحوه استفاده از منابع مالی در مقطع مشخصی توجه دارد و دید آن کوتاه مدت است.
ابزارها و روش ها
هر دو اصطلاح در استفاده از روش ها و ابزارها برای افزایش بازدهی نیز با همدیگر متفاوت هستند. به طوری که باید گفت مدیریت دارایی شامل تحلیل دارایی های فیزیکی و نامشهود، ارزیابی ارزش آن ها، نگهداری، بیمه، فروش یا جایگزینی است. اما ما در مدیریت سرمایه با بودجه بندی، تامین مالی، سرمایه گذاری های پولی و کنترل جریان نقدی مواجهه هستیم.
انواع مدیریت دارایی
مدیریت دارایی را می توان بر اساس نوع دارایی ها به دسته های مختلف تقسیم کرد، اما دو دسته اصلی و پرکاربرد آن عبارتند از:
مدیریت دارایی فیزیکی
مدیریت دارایی های مالی
مدیریت دارایی فیزیکی
اما مدیریت دارایی های فیزیکی چیست؟ این نوع مدیریت شامل یک رویکرد جامع برای اداره و نگهداری دارایی های ملموس شرکت ها (مانند تجهیزات، ماشین آلات، ساختمان ها، وسایل نقلیه، زیرساخت ها و تاسیسات) است که از آن ها در تمام مراحل چرخه عمرشان استفاده می شود. به طوری که از زمان خرید تا مرحله بهره برداری مورد استفاده قرار می گیرند. انواع دارایی فیزیکی که در این حیطه قرار می گیرند عبارتند از:
ساختمان ها و زمین
ماشین آلات و تجهیزات
وسایل نقلیه
زیرساخت ها و تاسیسات
موجودی کالا
هدف از اجرای مدیریت دارایی فیزیکی نیز عبارت است از:
افزایش عمر مفید دارایی ها
کاهش هزینه تعمیر و نگهداری دارایی ها
بالا بردن کارایی و بهره وری
حفظ یا افزایش ارزش اقتصادی آن ها
برای مثال یک کارخانه با مدیریت دارایی فیزیکی درست می تواند ماشین آلات و تجهیزات خود را با برنامه سرویس دوره ای، به روز نگه دارد و از توقف خط تولید جلوگیری کند.
مدیریت دارایی های مالی
دارایی مالی نوعی دارایی غیرقابل لمس است که ارزش خود را از یک قرارداد یا مالکیت مالی به دست می آورد. این نوع دارایی شامل سهام شرکت ها، اوراق قرضه و اسناد خزانه، سرمایه ها در صندوق ها و انواع آن، سپرده های بانکی، اوراق مشتقه و سایر ابزارهای مالی است.
در اینجا مدیریت دارایی های مالی به معنای انتخاب، ترکیب و کنترل سرمایه گذاری ها و منابع مالی به گونه ای است که میزان بازده سرمایه گذاری به حداکثر برسد و ریسک در سطح قابل قبول نگه داشته شود. برای مثال یک سرمایه گذار می تواند با تنوع بخشی به سبد سهام و اوراق قرضه، ریسک خود را کاهش دهد و در عین حال سود مناسبی به دست آورد.
کاربردهای مدیریت دارایی شرکت ها
مدیریت دارایی شرکت ها یکی از ستون های اصلی موفقیت و پایداری برای هر کسب وکاری است. به طوری که تمامی مشاغل از کوچک و نوپا گرفته تا کمپانی های بزرگ و بین المللی، برای رشد و رقابت در بازار به آن نیاز دارند. در واقع شرکت ها برای اینکه بتوانند منابع خود را به شکلی بهینه مدیریت کنند، نیازمند مدیریت درست و اصولی دارایی خود هستند.
چرا مدیریت دارایی برای شرکت ها مهم است؟
دلایل زیادی وجود دارند که اهمیت مدیریت دارایی های مالی و فیزیکی برای کسب و کارها را نشان می دهند. مهم ترین این دلایل عبارتند از:
حفظ و افزایش ارزش دارایی ها
بهینه سازی استفاده از منابع و جلوگیری از سرمایه گذاری یا خرید غیرضروری
کاهش هزینه ها و ریسک ها با برنامه ریزی مالی دقیق و تخصیص درست منابع
افزایش سودآوری و بازده سرمایه گذاری
تصمیم گیری استراتژیک بهتر
کاربردهای مدیریت دارایی شرکت ها
مهم ترین کاربردهای این استراتژی برای مشاغل عبارتند از:
استفاده برای مدیریت تجهیزات و زیرساخت ها
امکان مدیریت سبد سرمایه گذاری و متنوع سازی پرتفوی
مدیریت موجودی و مواد اولیه
مدیریت دارایی های نامشهود
شرکت مدیریت دارایی چیست و چه نقشی دارد؟
شرکت های مدیریت دارایی سازمان هایی هستند که به شکل حرفه ای و تخصصی، دارایی های مالی یا فیزیکی افراد، سازمان ها و نهادها را مدیریت می کنند. این شرکت ها با استفاده از دانش کارشناسان، ابزارها و نرم افزارهای تحلیلی و استراتژی های سرمایه گذاری، ارزش دارایی ها را حفظ می کنند و مقدار آن ها را افزایش می دهند. نقش و عملکرد این شرکت ها برای مدیریت دارایی های مشاغل عبارت است از:
برنامه ریزی و استراتژی گذاری: برای تعیین اهداف سرمایه گذاری یا نگهداری دارایی ها و طراحی برنامه ای متناسب با شرایط و نیاز کسب و کارها
تحلیل و ارزیابی دارایی ها: بررسی وضعیت فعلی دارایی ها (فیزیکی و مالی) و شناسایی فرصت ها و ریسک ها
سرمایه گذاری و بهینه سازی: تخصیص منابع به بهترین فرصت های سرمایه گذاری یا بهبود بهره وری دارایی های موجود
پایش و گزارش دهی مستمر: نظارت بر عملکرد دارایی ها و ارائه گزارش های شفاف و منظم به کسب و کارها
برای مثال فرض کنید یک کارخانه، مدیریت ماشین آلات و سرمایه گذاری های مالی خود را به یک شرکت مدیریت دارایی بدهد. در این صورت می تواند از توقف تولید جلوگیری کند و بازدهی سرمایه گذاری های خود را به شکل بهتری بالا ببرد.
فرآیند مدیریت دارایی چگونه انجام می شود؟
مدیریت دارایی یک فرآیند چرخه ای و مداوم است که با هدف حفظ، افزایش و بهره برداری بهینه از دارایی ها انجام می شود. برای اجرای این استراتژی سه مرحله وجود دارند که در ادامه به آن ها پرداخته ایم.
مرحله 1- شناسایی و ارزیابی دارایی ها
در این مرحله تمام دارایی های سازمان (فیزیکی، مالی و نامشهود) شناسایی و ثبت می شوند. به طوری که باید اطلاعات پایه گردآوری و طبقه بندی شوند. برای مثال یک شرکت ساختمانی تمام ماشین آلات راه سازی، زمین ها، سرمایه گذاری های مالی و حتی علائم تجاری خود را در یک پایگاه داده ثبت می کند. در قدم بعدی ارزیابی و ارزش گذاری داده های مالی انجام می شود.
مرحله 2- نگهداری و بهینه سازی دارایی ها
این مرحله به منظور افزایش عمر مفید دارایی ها و جلوگیری از خرابی های پرهزینه اجرا می شود. گاهی هم دارایی به تعمیرات اصلاحی نیاز دارد. بهینه سازی و به روزرسانی فناوری در مرحله بعد با هدف افزایش بهره وری و ارزش دارایی ها صورت می گیرد.
مرحله 3- نظارت و کنترل دارایی ها
نظارت می تواند به چندین شکل انجام شود:
استفاده از نرم افزار برای ردیابی لحظه ای وضعیت و عملکرد دارایی ها
کنترل شاخص های کلیدی عملکرد از جمله بازده سرمایه، هزینه نگه داری، میزان بهره برداری
بازبینی های دوره ای برای مقایسه عملکرد واقعی با اهداف تعیین شده
کنترل دارایی هم به سه شکل انجام می شود:
تحلیل انحرافات: بررسی فاصله بین عملکرد واقعی و پیش بینی شده
مدیریت ریسک: ارزیابی تهدیدات احتمالی و تدوین برنامه مقابله
گزارش دهی شفاف: ارائه گزارش های مدیریتی برای تصمیم گیری سریع و دقیق
مهارت های لازم برای مدیریت دارایی
این استراتژی تک بعدی نیست و با ترکیبی از چند دانش تخصصی، مهارت های تحلیلی و ابزارهای مدرن انجام می شود. به طوری که یک کارشناس مدیریت دارایی باید دید مالی قوی و توانایی مدیریت منابع فیزیکی و نامشهود را داشته باشد. مهم ترین مهارت های کلیدی مدیران دارایی عبارتند از:
توانایی ارزیابی ارزش دارایی ها، تحلیل بازده سرمایه گذاری (ROI) و بررسی ریسک ها
استفاده از مدل های مالی و داده های بازار برای تصمیم گیری
شناسایی تهدیدها (از نوسانات بازار تا خرابی تجهیزات) و ارائه راهکارهای پیشگیری
تدوین اهداف کوتاه مدت و بلندمدت برای رشد و بهینه سازی دارایی ها
آشنایی کامل با دانش حقوقی و مالیاتی مرتبط با خرید، فروش و بهره برداری از دارایی ها
شناخت فرآیندهای نگهداری، تعمیرات و ارتقاء تجهیزات و زیرساخت ها
مذاکره با تأمین کنندگان، سرمایه گذاران و ذی نفعان برای بهبود شرایط خرید، فروش یا نگه داری دارایی ها
داشتن مهارت استفاده از نرم افزارها، سیستم های پایش و ابزارهای تحلیلی برای تصمیم گیری دقیق
نرم افزارهای مدیریت دارایی چه مزایایی دارند؟
شاید بپرسید چرا برای مدیریت دارایی شرکت به استفاده از نرم افزار نیاز دارید؟ نرم افزارهای مدیریت دارایی برای ثبت، ردیابی و تحلیل تمام اطلاعات مربوط به دارایی ها در یک سیستم متمرکز کاربرد دارند. به طور کلی مهم ترین مزایای استفاده از نرم افزارهای مدیریت دارایی فیزیکی و مالی عبارتند از:
امکان ثبت و سازماندهی کامل اطلاعات؛ از تاریخ خرید و قیمت گرفته تا مکان و وضعیت فعلی دارایی
ردیابی وضعیت و عملکرد دارایی ها در زمان واقعی
برنامه ریزی نگهداری و زمان بندی خودکار سرویس ها و تعمیرات پیشگیرانه
تحلیل داده و گزارش دهی دقیق برای تصمیم گیری بهتر
جلوگیری از خرابی های پرهزینه و کمک به استفاده بهینه از منابع
چگونه می توان ریسک دارایی ها را مدیریت کرد؟
مدیریت ریسک دارایی ها به معنای شناسایی، ارزیابی و کنترل عواملی است که اغلب موجب کاهش ارزش یا کارایی دارایی ها می شوند. مدیریت ریسک بیشتر در محیط های اقتصادی و تجاری پرنوسان، که با تغییرات بازار، سیاست ها و فناوری مواجهه هستند، اهمیت زیادی دارد. به هر حال این پارامترها می توانند بر ارزش دارایی ها تاثیر مستقیم داشته باشند. برای مدیریت ریسک دارایی ها سه مرحله وجود دارد که عبارتند از:
مرحله اول - شناسایی و ارزیابی ریسک ها
قبل از از هر چیز باید بدانید با چه نوع ریسکی مواجه هستید:
ریسک های بازار: نوسانات قیمت سهام، ارز و کالا یا نرخ بهره
ریسک های عملیاتی: خرابی تجهیزات، خطای انسانی و مشکلات زنجیره تامین
ریسک های مالی: کاهش جریان نقدی، افزایش بدهی و مشکلات نقدشوندگی دارایی
ریسک های قانونی و مقرراتی: تغییر قوانین مالیاتی و محدودیت های تجاری
ریسک های فناورانه: منسوخ شدن فناوری و حملات سایبری به سیستم ها
مرحله دوم – انتخاب بهترین روش کاهش و کنترل ریسک دارایی ها
در قدم بعدی باید باید برای کنترل ریسک پیش روی خود از یک روش مناسب استفاده کنید. تعدادی از این روش ها عبارتند از:
تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری
بیمه کردن دارایی ها برای پوشش خسارت های احتمالی ناشی از حوادث یا سرقت
نگهداری و پایش پیشگیرانه برای دارایی های فیزیکی
انعقاد قراردادها و پوشش های حقوقی برای حفاظت از دارایی های نامشهود از جمله علائم تجاری
مدیریت نقدینگی و اطمینان از وجود منابع مالی کافی برای واکنش به بحران ها
مرحله سوم - نظارت و بازبینی مستمر
در نهایت باید روی روش هایی که اجرا کرده اید، نظارت دائمی داشته باشید. از آنجا که ریسک ها ثابت نیستند و با توجه شرایط بازار و محیط اقتصادی همیشه تغییر می کنند، به پایش دائمی نیاز دارند. ارزیابی دوره ای ریسک ها و به روزرسانی استراتژی های شما به مدیریت آن ها کمک زیادی می کند. در این رابطه پیشنهاد می دهیم برای پایش لحظه ای از نرم افزارهای مدیریت ریسک و داشبوردهای تحلیلی استفاده کنید.
بهترین روش های مدیریت دارایی کدام اند؟
چه تکنیک هایی برای بهینه سازی مدیریت دارایی وجود دارد؟ بهینه سازی مدیریت دارایی به این معناست که باید از روش ها و ابزارهایی که باعث افزایش بازده، کاهش هزینه ها و طولانی تر شدن عمر مفید دارایی ها می شوند، استفاده کنید. این کار ترکیبی از استراتژی های مدیریتی، فناوری های نوین و تحلیل داده های دقیق است. در زیر تعدادی از این روش ها را برای مدیریت دارایی معرفی کرده ایم.
استفاده از فناوری و نرم افزارهای مدیریت دارایی
در بالاتر به مزایای استفاده از نرم افزارهای مدیریت دارایی های مالی و فیزیکی اشاره کردیم.
تحلیل داده و تصمیم گیری مبتنی بر شواهد
در این روش از داده های عملکردی، مالی و عملیاتی برای تحلیل انواع دارایی استفاده می شود. همچنین برخی از کارشناسان از شاخص های کلیدی عملکرد همچون نرخ بازگشت سرمایه و یا بهره وری کلی تجهیزات نیز استفاده می کنند.
مدیریت چرخه عمر دارایی
یکی دیگر از تکنیک ها برای مدیریت دارایی بررسی چرخه عمر تجهیزات و دارایی هاست که به سه شکل اجرا می شود:
برنامه ریزی از مرحله خرید و نصب تا بهره برداری، نگهداری و در نهایت خروج یا جایگزینی دارایی
انتخاب تجهیزات با بیشترین بازدهی و نیازمند کمترین تعمیرات
ارزیابی زمان مناسب برای کنار گذاشتن تجهیزات قبل از خرابی کامل
نگهداری پیشگیرانه و پیش بینانه
نگهداری پیشگیرانه به معنای سرویس ها در بازه های زمانی مشخص برای جلوگیری از خرابی است. همچنین نگهداری پیش بینانه نیز به منظور تشخیص علائم خرابی قبل از وقوع با استفاده از حسگرها و اینترنت اشیا انجام می شود. این روش به کاهش هزینه تعمیرات تا 30 درصد و افزایش عمر دارایی تا 20 درصد کمک می کند.
آموزش پرسنل
آموزش کارکنان برای استفاده صحیح از تجهیزات و رعایت دستورالعمل های نگهداری اهمیت زیادی دارد. به هر حال این کار باعث افزایش حس مسئولیت پذیری پرسنل در برابر دارایی ها کمک زیادی می کند که نتیجه آن جلوگیری از اتلاف و خسارت خواهد بود.
بازبینی و بهبود مستمر
در کنار همه این روش ها، ارزیابی های دوره ای نیز اهمیت زیادی دارد تا از خرابی مجدد جلوگیری شود. همچنین باید استراتژی ها بر اساس تغییرات بازار، فناوری و نیازهای سازمان به روزرسانی شوند.
مدیریت دارایی با کرادفاندینگ
کرادفاندینگ یا تأمین مالی جمعی روشی است که در آن گروهی از افراد با سرمایه های کوچک خود در یک پروژه سرمایه گذاری می کنند. این مدل، در سال های اخیر به عنوان یک ابزار نوآورانه در مدیریت دارایی شناخته شده است؛ چون به افراد و شرکت ها امکان می دهد با حداقل یک میلیون تومان سرمایه، در فرصت های متنوع و سودآور مشارکت کنند. از سوی دیگر مشاغل و کسب و کارهای متوسط و کوچک بخشی از سرمایه مورد نیاز برای حفظ، رشد و بهینه سازی دارایی های خود را تأمین می کنند.
دونگی یکی از مجریان اجرای کرادفاندینگ است که از مشاغل با بازدهی بالا استفاده می کند. بدون شک تلاش این تیم در مدیریت دارایی های مالی و فیزیکی شرکت ها تاثیر بسزایی دارد و از سوی دیگر روشی با ریسک کنترل شده برای سرمایه گذارای است. در پلتفرم دونگی طرح های زیادی برای سرمایه گذاری (از خرید تجهیزات گرفته تا سرمایه گذاری در املاک) ارائه می شوند. مهم ترین مزایای این پلتفرم برای مشاغل و کسب و کارها عبارتند از:
کمک به بهینه سازی و افزایش بهره وری
جلوگیری از اتلاف منابع و کاهش هزینه ها
مدیریت ریسک و رعایت مقررات
حفظ ارزش دارایی ها و کمک به رشد آن ها
همچنین مشارکت سرمایه گذاران در کرادفاندینگ مزایای زیر را به همراه دارد:
امکان سرمایه گذاری با مبلغ کم
پیش بینی کسب سود بالاتر از بهره بانکی
ریسک کنترل شده سرمایه گذاری
کسب درآمد ثابت دوره ای
نتیجه گیری
مدیریت دارایی دیگر مثل گذشته یک انتخاب لوکس محسوب نمی شود و حالا برای تمامی کسب و کارها به یک ضرورت تبدیل شده است. هر شرکتی که بخواهد سرمایه های خود را حفظ و برای افزایش و رشد آن تلاش کند، به مدیریت دارایی فیزیکی و مالی نیاز دارد. این استراتژی نیز با برنامه ریزی، ارزیابی، نگهداری و بهینه سازی دارایی ها به دست می آید و در بلند مدت بهره وری را افزایش و هزینه های غیرضروری را کاهش میدهد. البته این مهم تنها با به کارگیری اصول مدیریت دارایی شرکت ها، ابزارهای نوین و حتی روش های نوآورانه مثل کرادفاندینگ به دست می آید. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.
سوالات متداول
چون مدیریت دارایی باعث حفظ ارزش، افزایش بازده، کاهش ریسک و استفاده بهینه از منابع می شود و به افراد و سازمان ها کمک می کند سرمایه هایشان را در بلندمدت رشد دهند.
با تنوع بخشی سرمایه گذاری، نگهداری و بهینه سازی دارایی ها، استفاده از نرم افزارهای مدیریت، تحلیل داده، مدیریت ریسک و برنامه ریزی مالی بلندمدت انجام می شود.
استفاده از مشاوران مالی با ارائه تحلیل تخصصی، استراتژی بهینه و مدیریت ریسک می تواند به شکل چشمگیری بازده را افزایش و خطاهای سرمایه گذاری را کاهش دهد.
سرمایه گذاری در طرح های دونگی
بهترین فرصت برای سرمایه گذاری در طرح های دونگی، دارای نماد از فرابورس ایران
ثبت نام رایگان