آشنایی کامل با صندوق سرمایه گذاری مختلط و نحوه عملکرد آن

صندوق سرمایه گذاری مختلط، همانطور که از نامش پیداست، نوعی ابزار مالی به شمار می‌رود که در آن سرمایه گذاری در دارایی‌های مختلف به‌طور هم‌زمان انجام می‌گیرد. در این صندوق‌ها، شاهد ترکیب متنوعی از سهام، اوراق قرضه و حتی دارایی‌های نقدی هستیم. هدف اصلی این صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت مختلط، کاهش ریسک و به حداکثر رساندن بازدهی است. 

در این مقاله قصد داریم به طور مفصل به بررسی نحوه عملکرد، مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بپردازیم و روش‌های سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را توضیح دهیم. اگر شما هم به دنبال آشنایی بیشتر با این مفهوم و نحوه سرمایه‌گذاری در آن‌ها هستید، پیشنهاد می‌کنیم ادامه مطلب را در «مجله دونگی» مطالعه کنید.

فهرست مطالب:

• صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست؟ 
• ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری مختلط به چه صورت است؟ 
• صندوق سرمایه گذاری مختلط مناسب چه افرادی است؟ 
• مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌ گذاری مختلط 
• ریسک صندوق سرمایه گذاری مختلط
• لیست صندوق‌های سرمایه گذاری مختلط 
• ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط
• سرمایه گذاری در صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط یا کرادفاندینگ 
• نتیجه‌گیری  

صندوق سرمایه گذاری مختلط چیست؟ 

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط یک ابزارهای مالی است که سرمایه‌گذاران می‌توانند از آن برای ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود استفاده کنند. این صندوق‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که ترکیبی از دارایی‌های مختلف را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند. در صندوق‌های مختلط، ترکیب دارایی‌ها معمولاً شامل سهام، اوراق قرضه و دارایی‌های نقدی خواهد بود. 

این ترکیب هوشمندانه باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران به‌جای تمرکز صرف بر یک نوع دارایی، از مزایای هرکدام به صورت جداگانه بهره‌مند شوند. برای مثال، در دوره‌هایی که بازار سهام با کاهش مواجه می‌شود، اوراق قرضه می‌توانند از زیان‌ها جلوگیری کنند یا حتی سودآور باشند. به همین دلیل، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط برای کسانی که به دنبال یک استراتژی متوازن و در عین حال متنوع هستند، بهترین گزینه محسوب می‌شوند.

مهم‌ترین ویژگی صندوق‌های مختلط این است که مدیران صندوق بر اساس تحلیل‌های دقیق و استراتژی‌های مالی مشخص، ترکیب دارایی‌ها را تنظیم می‌کنند. این امر به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد بدون نیاز به انجام تحلیل‌های پیچیده، از ترکیب موجود در صندوق سرمایه گذاری مختلط سود ببرند. به طور کلی، صندوق‌های مختلط برای افرادی که می‌خواهند به شیوه‌ای امن و معقول سرمایه‌گذاری کنند، یک گزینه جذاب شناخته می‌شوند.

بیشتر بخوانید: ترید چیست؟ چگونه به معامله گرحرفه ای در بازارهای مالی

ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری مختلط به چه صورت است؟ 

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط، ترکیب دارایی‌ها به‌گونه‌ای طراحی می‌شود که هر کدام از آن‌ها نقش خاصی در بهبود عملکرد کلی صندوق ایفا کند، اما باید پرسید ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری مختلط به چه صورت است؟ باید گفت که سهام، اوراق قرضه و دارایی‌های نقدی با ویژگی‌های منحصر به‌فرد خود، ریسک و بازدهی متفاوتی را به صندوق اضافه می‌کنند. در این ساختار، سهام معمولاً بخش اصلی صندوق را تشکیل می‌دهند و به دلیل بازدهی بالاتر، بیشترین تأثیر را در رشد صندوق دارد. 

اوراق قرضه نیز یکی دیگر از اجزای مهم صندوق‌های مختلط هستند. این اوراق نسبت به سهام ریسک کمتری دارند و در بازارهای نزولی یا نوسانات زیاد، می‌توانند به‌عنوان یک حائل در برابر زیان‌های مالی عمل کنند. به‌طور معمول اوراق قرضه با پرداخت سود ثابت به سرمایه‌گذاران، موجب حفظ ارزش دارایی موجود در صندوق می‌شوند.

از سوی دیگر، شاهد به کارگیری دارایی‌های نقدی و معادل‌های نقدی مانند سپرده‌های کوتاه‌مدت یا سرمایه‌گذاری‌های با ریسک پایین در این صندوق‌ها هستیم تا در مواقع عدم اطمینان از شرایط اقتصادی، نقدینگی لازم فراهم شود و ریسک‌های ناگهانی کاهش یابند. این ترکیب هوشمندانه از دارایی‌ها کمک می‌کند که صندوق نه‌تنها در شرایط مختلف بازار عملکرد مناسبی داشته باشد، بلکه ریسک‌های ناخواسته را نیز به حداقل برساند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران می‌توانند در طول زمان به بازدهی مطلوب دست یابند، بدون اینکه نگران نوسانات پی‌در‌پی بازار باشند.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری دلاری با سود روزانه

نحوه عملکرد صندوق‌های مختلط 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط تحت مدیریت حرفه‌ای مدیران صندوق قرار می‌گیرند؛ یعنی همان افرادی که وظیفه دارند دارایی‌ها را به‌گونه‌ای بهینه توزیع کنند. مدیران صندوق سرمایه گذاری مختلط با استفاده از تحلیل‌های اقتصادی، مالی و فنی، سبد دارایی‌ها را به‌طور مستمر بازبینی و تنظیم خواهند کرد. یکی از اصول کلیدی در این صندوق‌ها، استفاده از ترکیب متنوعی دارایی‌ها برای کاهش ریسک و بهینه‌سازی بازده است. بدین منظور، مدیران صندوق‌ها معمولاً از الگوریتم‌ها و مدل‌های ریاضی پیچیده‌ای برای تحلیل و انتخاب دارایی‌ها بهره می‌برند. این مدل‌ها می‌توانند شامل تحلیل تکنیکال، فاندامنتال و حتی الگوریتم‌های هوش مصنوعی باشند که به‌طور مداوم بازار را ارزیابی کرده و تصمیمات مربوط به سرمایه‌گذاری را به‌روز می‌کنند.

جهت انتخاب دارایی‌ها، مدیران صندوق‌ها به دقت شرایط اقتصادی، بازار سهام، نرخ بهره و حتی وضعیت سیاسی و اجتماعی را تحت‌نظر می‌گیرند. برای مثال، در شرایطی که بازار سهام در حال رشد است، تمایل دارند مقدار سهام موجود در صندوق افزایش یابد. در عوض، اگر بازار سهام با افت مواجه شود، ممکن است سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه یا دارایی‌های کم‌ریسک‌تر مورد توجه قرار بگیرد. به طور کلی، مدیران صندوق‌ها از شاخص‌ها و ابزارهای ارزیابی مختلف برای سنجش میزان ریسک و بازدهی دارایی‌های مختلف استفاده می‌کنند تا بتوانند ترکیب بهینه‌ای از سهام، اوراق قرضه و نقدینگی ایجاد کنند.

مدیریت حرفه‌ای و استفاده از الگوریتم‌های دقیق به صندوق‌های مختلط این امکان را می‌دهد که در تمام شرایط بازار عملکرد قابل قبولی داشته باشند و ریسک‌ها را به‌طور مؤثری کنترل کنند. سرمایه‌گذاران می‌توانند با اطمینان خاطر به این صندوق‌ها اعتماد کنند، زیرا تصمیمات سرمایه‌گذاری تحت نظر افراد متخصص و با استفاده از داده‌های به‌روز اتخاذ می‌شود.

بیشتر بخوانید: حباب سکه چیست؟ نحوه محاسبه درصد و تعریف آن به زبان ساده

صندوق سرمایه گذاری مختلط مناسب چه افرادی است؟ 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به دلیل تنوع در ترکیب دارایی‌ها، می‌توانند گزینه‌ای مناسب برای انواع مختلف سرمایه‌گذاران با سطوح ریسک‌پذیری متفاوت باشند. انواع صندوق سرمایه گذاری مختلط به‌ویژه برای افرادی که می‌خواهند از مزایای تنوع در سبد سرمایه‌گذاری بهره‌مند شوند، مناسب به نظر می‌رسند. برای مثال، سرمایه‌گذارانی که تمایل به پذیرش مقداری ریسک در ازای بازدهی بالاتر دارند، می‌توانند از ترکیب سهام در صندوق‌های مختلط بهره‌مند شوند. این نوع سرمایه‌گذاری، فرصت‌ رشد دارایی‌ها را فراهم می‌آورد، در حالی که ریسک موجود در بازار سهام نیز در نظر گرفته می‌شود. با تکیه بر این موارد این سوال شکل می‌گیرد که صندوق سرمایه‌گذاری مختلط مناسب چه افرادی است؟

افرادی که ترجیح می‌دهند با حداقل ریسک مواجه شوند یا در شرایط اقتصادی نامشخص‌تر به دنبال محافظت از سرمایه خود هستند، می‌توانند از بخش اوراق قرضه و دارایی‌های نقدی صندوق‌های مختلط استفاده کنند. این ترکیب به کاهش نوسانات صندوق کمک کرده و در مواقع رکود اقتصادی یا کاهش ارزش بازار سهام، می‌تواند از زیان‌های بزرگ جلوگیری کند. برای چنین سرمایه‌گذارانی، صندوق‌های مختلط به‌عنوان یک استراتژی متوازن شناخته می‌شوند که همزمان ریسک و بازدهی را به شکل مؤثری مدیریت می‌کنند.

به‌طور کلی، صندوق‌های مختلط مناسب افرادی هستند که قصد دارند در یک سرمایه‌گذاری با استراتژی متعادل و متنوع شرکت کنند، بدون اینکه بخواهند همه سرمایه خود را در یک نوع دارایی متمرکز کنند. این صندوق‌ها برای کسانی که زمان یا دانش کافی جهت مدیریت مستقل سرمایه‌گذاری ندارند، گزینه‌ای عالی به‌شمار می‌روند.

بیشتر بخوانید: با 200 میلیون در سال 1403 چیکار کنم؟

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط 

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط یک فرایند ساده‌ است که در چند گام اصلی انجام می‌شود. اولین گام برای شروع سرمایه‌گذاری در این زمینه، انتخاب صندوق مورد نظر است. پس از انتخاب صندوق مناسب، سرمایه‌گذار باید اقدام به ثبت‌نام و احراز هویت کند. برای این کار، معمولاً از طریق سامانه سجام (سامانه جامع اطلاعات مشتریان) یا کارگزاری‌های معتبر می‌توان اقدام کرد.

در مرحله بعد و جهت ادامه مراحل ورود به یک صندوق سرمایه گذاری مختلط باید به سایت سجام مراجعه کرده و پس از ثبت‌نام، مدارک شناسایی خود شامل کارت ملی و شناسنامه را بارگذاری کنید. سپس برای تکمیل فرآیند احراز هویت، ممکن است نیاز به مراجعه حضوری به یکی از دفاتر پیشخوان دولت یا نمایندگان رسمی سجام باشد. پس از تکمیل فرایند احراز هویت، کد پیگیری سجام برای فرد صادر می‌شود که می‌تواند از آن برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلف استفاده ببرد.

گام بعدی انتخاب کارگزاری است. بسیاری از صندوق‌های مختلط از طریق کارگزاری‌ها قابل دسترسی هستند. سرمایه‌گذار باید به کارگزاری مورد نظر خود مراجعه کرده و حساب کاربری مختص به خود را باز کند. پس از ایجاد حساب کاربری، فرد می‌تواند مشغول به خرید واحدهای صندوق مختلط شود. این فرآیند به‌طور معمول از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن‌های کارگزاری‌ها به‌صورت آنلاین قابل انجام است. 

بیشتر بخوانید: بیشترین سود بانکی در کدام بانک پرداخت می شود؟

مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌ گذاری مختلط 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط مانند هر ابزار مالی دیگری مزایا و معایب خاص خود را دارند. از مزایای اصلی آن‌ها می‌توان به تنوع در سبد سرمایه‌گذاری، کاهش ریسک از طریق ترکیب دارایی‌های مختلف و مدیریت حرفه‌ای اشاره کرد. البته نباید فراموش کرد که هزینه‌های مدیریتی برخی از آن‌ها نسبتاً بالا است و شاید در شرایط خاص بازار نتوانند بازدهی بالای سهام را به‌طور کامل حفظ کنند. به همین دلیل، قبل از ورود به این حوزه، باید مزایا و معایب صندوق‌های سرمایه‌ گذاری مختلط را به دقت بررسی کرد.

مزایا 

به نظر شما مزیت اصلی صندوق سرمایه‌گذاری مختلط چیست؟ صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط از ویژگی‌هایی مناسبی برخوردارند که آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای بسیاری از سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند. یکی از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها، تنوع در سبد سرمایه‌گذاری است. ترکیب دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق قرضه و دارایی‌های نقدی به این انواع صندوق سرمایه گذاری مختلط کمک می‌کند تا در شرایط مختلف بازار، ریسک کمتری داشته باشند. 

مزیت دیگر صندوق‌های مختلط، مدیریت حرفه‌ای آن‌ها است. این صندوق‌ها تحت نظارت مدیران متخصص قرار دارند که با استفاده از تحلیل‌های فنی، اقتصادی و اجتماعی دارایی‌ها را به بهترین شکل ممکن توزیع و مدیریت می‌کنند. سرمایه‌گذاران به‌جای انجام تحلیل‌های پیچیده و پرهزینه به‌طور مستقیم، می‌توانند از تجربیات و دانش مدیران حرفه‌ای بهره‌مند شوند.

دسترسی به انواع مختلف دارایی‌ها نیز از مزایای این صندوق‌هاست. در صندوق‌های مختلط، سرمایه‌گذاران می‌توانند به سهام و اوراق قرضه از شرکت‌های مختلف دسترسی پیدا کنند، بدون اینکه مجبور باشند خودشان تمامی این سرمایه‌گذاری‌ها را انجام دهند. این تنوع به آنان اجازه می‌دهد در پروژه‌ها و صنایع مختلف سرمایه‌گذاری کرده و از فرصت‌های به وجود آمده استفاده کنند.

همچنین، فعالیت در صندوق‌های مختلط نیاز به دانش چندان زیادی ندارد، در واقع حتی افرادی که به تازگی وارد دنیای سرمایه‌‌گذاری شده‌اند نیز می‌توانند به راحتی از این ابزارهای مالی یاری بجویند. این ویژگی‌ها موجب شده است تا شاهد رشد تعداد صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط باشیم.

بیشتر بخوانید: بهترین نوع افزایش سرمایه کدام است؟

معایب 

اکنون که با مزایای صندوق‌های مختلط سرمایه‌گذاری آشنا شده‌اید، بهتر است نقاط ضعف آن‌ها را به خوبی درک کنید تا دیدی همه‌جانبه از چنین پلتفرم‌هایی به دست آورید. یکی از بزرگ‌ترین معایب این صندوق‌ها، ریسک‌ بالقوه‌ای است که می‌تواند به دلیل ترکیب دارایی‌های مختلف به وجود آید. اگرچه تنوع دارایی‌ها می‌تواند ریسک را کاهش دهد، اما نوسانات شدید در بازارهای سهام یا بحران‌های اقتصادی می‌توانند بر عملکرد صندوق تأثیر منفی بگذارند. 

عیب دیگر این صندوق‌ها هزینه‌های مدیریتی بالای آن‌ها است. برای مدیریت بهینه سبد دارایی‌ها، مدیران صندوق سرمایه گذاری مختلط باید هزینه‌هایی جداگانه‌ای جهت تحلیل، تحقیق و تصمیم‌گیری‌های استراتژیک پرداخت کنند. این هزینه‌ها معمولاً به‌صورت درصدی از ارزش دارایی‌ها و به‌عنوان کارمزد از سرمایه‌گذاران دریافت می‌شوند. به همین دلیل، سرمایه‌گذارانی که در صندوق‌های مختلط سرمایه‌گذاری می‌کنند، بخشی از سود خود را به خاطر هزینه‌های مدیریت و سایر هزینه‌های عملیاتی از دست می‌دهند.

در کنار موارد فوق باید به این نکته اشاره کرد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط ممکن است محدودیت‌هایی در انتخاب برخی از دارایی‌ها داشته باشند. ترکیب دارایی‌ها باید مطابق با استراتژی خاص صندوق باشد، بنابراین مدیران صندوق نمی‌توانند تمام فرصت‌های بازار را شناسایی کرده و در سبد سرمایه‌گذاری خود وارد کنند. 

در شرایطی که بازار به شدت نوسان داشته باشد، ترکیب دارایی‌ها نمی‌تواند به‌طور کامل از ریسک‌های جانبی جلوگیری کند. این امر می تواند موجب کاهش اعتماد برخی از سرمایه‌گذاران به صندوق‌های مختلط سرمایه‌گذاری شود، به‌ویژه در دوره‌هایی که بازدهی مورد انتظار حاصل نشده است.

بیشتر بخوانید: ریسک های تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ

ریسک صندوق سرمایه گذاری مختلط

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به دلیل ترکیب انواع مختلف دارایی‌ها، با ریسک‌های متفاوتی مواجه هستند. این ریسک‌ها می‌توانند شامل نوسانات بازار، ریسک نقدینگی، ریسک‌های اقتصادی و سیاسی و ریسک‌های مدیریتی باشند. با این حال، مدیران صندوق‌ها با استفاده از استراتژی‌های خاص و ابزارهای مدیریت ریسک، سعی می‌کنند تأثیر نهایی ریسک صندوق سرمایه‌گذاری مختلط را به حداقل برسانند. این امر قطعاً بر نحوه عملکرد صندوق‌های مختلط اثر می‌گذارد. 

یکی از اصلی‌ترین ریسک‌ها در صندوق‌های مختلط، نوسانات بازار است. در شرایطی که بازار سهام یا اوراق قرضه با افت‌ شدید مواجه شود، احتمال دارد ارزش صندوق کاهش یابد. در مواقعی که بخش عمده‌ای از سبد سرمایه‌گذاری به سهام اختصاص دارد، نوسانات بازار می‌تواند تأثیرات منفی زیادی بر عملکرد صندوق داشته باشد. 

ریسک نقدینگی نیز یکی از چالش‌های مهم صندوق سرمایه گذاری مختلط است. در مواقع بحرانی، برخی از دارایی‌ها یا اوراق قرضه به‌سختی در بازار خرید و فروش می‌شوند. این مسأله می‌تواند موجب کاهش سرعت تبدیل دارایی‌ها به نقدینگی شود و در نتیجه، بر عملکرد صندوق تأثیر منفی خواهد گذاشت. 

ریسک‌های اقتصادی و سیاسی نیز می‌توانند عملکرد صندوق‌های مختلط را تغییر دهند. تغییرات در نرخ بهره، تورم، نوسانات ارزی یا تحولات سیاسی موجب کاهش یا افزایش ارزش دارایی‌های صندوق می‌شوند.  در کنار این موارد نباید از ریسک مدیریتی صرف‌نظر کرد. در صورتی که مدیران صندوق به‌درستی تصمیم‌گیری نکنند یا استراتژی‌های ناکارآمدی اتخاذ شود، عملکرد صندوق تضعیف خواهد شد. به همین دلیل، انتخاب مدیران با تجربه و معتبر از اهمیت زیادی برخوردار است.

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای 18 عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی ، سود سپرده بانکی

لیست صندوق‌های سرمایه گذاری مختلط 

در بازار سرمایه‌گذاری ایران و سایر کشورها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط متعددی وجود دارند که هرکدام دارای استراتژی‌های خاص خود هستند و برای گروه‌های مختلف سرمایه‌گذاران طراحی شده‌اند. این صندوق‌ها با ترکیب دارایی‌های مختلف از جمله سهام، اوراق قرضه، و دارایی‌های نقدی، می‌توانند بازدهی مطلوبی را با سطح ریسک متفاوت به ارمغان بیاورند.

یکی از شناخته‌شده‌ترین موارد در لیست صندوق‌های سرمایه گذاری مختلط ایرانی، صندوق مشترک آسمان خاورمیانه است. این صندوق با استفاده از استراتژی‌های متنوع، همواره در تلاش است تا با توجه به نوسانات بازار، بازدهی مناسبی برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کند. دیگر نمونه‌های موفق شامل صندوق سرمایه‌گذاری مختلط مفید و صندوق مختلط گنجینه مهر هستند که به دلیل سابقه طولانی و عملکرد مثبت در سال‌های اخیر مورد توجه قرار گرفته‌اند. این صندوق‌ها برای کسانی که به دنبال تعادلی بین ریسک و بازده هستند، بسیار مناسب‌اند.  

علاوه بر عواملی همچون عملکرد کلی، شفافیت و پراکندگی دارایی‌ها، ویژگی‌های دیگری نیز وجود دارند که می‌توانند در انتخاب یک صندوق سرمایه گذاری مختلط تاثیرگذار باشند. یکی از این موارد، سطح ریسک مدیریت‌شده است. صندوق‌های مختلط معتبر معمولاً استراتژی‌های مدیریت ریسک خاصی دارند که هدف آن‌ها کاهش تأثیر نوسانات بازار و محافظت از سرمایه‌گذاری‌ها است. 

گزینه دیگری که می‌توان در این زمینه به آن اشاره کرد، نرخ بازدهی منصفانه است. صندوق‌های مختلط معتبر معمولاً در تلاش هستند تا نرخ بازدهی قابل قبولی به سرمایه‌گذاران ارائه دهند. علاوه بر این، هزینه‌های موجود (شامل هزینه‌های مدیریتی و هزینه‌های مربوط به خرید و فروش دارایی‌ها) باید به گونه‌ای باشد که در نهایت، نرخ بازدهی واقعی برای سرمایه‌گذاری مناسب باشد.

ویژگی‌های بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط ویژگی‌های خاصی دارند که آن‌ها را از سایر صندوق‌ها متمایز می‌کند و موجب جلب توجه سرمایه‌گذاران می‌شوند. یکی از مهم‌ترین ویژگی‌ها، مدیریت مجرب است. صندوق‌هایی که مدیران با تجربه و متخصص دارند، معمولاً قادر به اتخاذ تصمیمات استراتژیک به‌موقع و درست هستند. این مدیران با استفاده از تحلیل‌های فنی و بنیادی، بهترین ترکیب از دارایی‌ها را انتخاب می‌کنند تا بازدهی مطلوبی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان آورند. مدیریت حرفه‌ای همچنین به کاهش ریسک و شفافیت عملکرد صندوق کمک می‌کند.

ویژگی دیگر که در انتخاب بهترین صندوق‌های مختلط نقش دارد، سوددهی مداوم است. سرمایه‌گذاران به دنبال صندوق‌هایی هستند که در طولانی‌مدت بازدهی مطلوب و پایداری داشته باشند. این صندوق‌ها باید بتوانند در بازارهای مختلف اقتصادی و در برابر نوسانات بازار، توانایی خود را به نمایش بگذارند. پراکندگی مناسب دارایی‌ها از دیگر ویژگی‌های اساسی صندوق‌های مختلط مجرب است. این صندوق‌ها تنوع کافی در دارایی‌های خود دارند؛ امری که موجب می‌شود ریسک سرمایه‌گذاری کاهش یابد. 

هرچند دریافت هزینه‌های مدیریتی برای حفظ صندوق سرمایه گذاری مختلط ضروری است، اما هزینه‌های بالا می‌تواند بازدهی کلی آن را کاهش دهد. بهترین صندوق‌ها هزینه‌های مدیریتی معقول و منطقی دارند که متناسب با خدمات و عملکرد صندوق است. علاوه بر این، باید به نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط و مراحل مربوط به آن توجه داشته باشید. 

همچنین، این صندوق‌ها باید شفافیت کاملی در مورد هزینه‌ها و ساختار مدیریتی خود ارائه دهند تا سرمایه‌گذاران بتوانند تصمیمات آگاهانه‌ای اتخاذ کنند. شفافیت و گزارش‌دهی منظم از ویژگی‌های یک صندوق سرمایه‌گذاری مختلط معتبر به‌شمار می‌آید. صندوق‌های موفق باید به‌طور منظم گزارش‌های عملکرد خود را منتشر کنند تا سرمایه‌گذاران از وضعیت دارایی‌ها و عملکرد صندوق مطلع شوند. این شفافیت به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا اطمینان حاصل کنند دارایی‌هایشان به‌درستی مدیریت می‌شود. اکنون شما هم با ویژگی‌های بهترین صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط آشنا هستید. 

بیشتر بخوانید: کارگزاری چیست و چه خدماتی ارائه می دهد؟

سرمایه گذاری در صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط یا کرادفاندینگ 

اگر بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط و کرادفاندینگ مردد هستید، باید بدانید که کرادفاندینگ می‌تواند گزینه‌ای جذاب‌تر و پربازده‌تر باشد. در حالی که صندوق‌های مختلط دارایی‌هایتان را بین سهام و اوراق قرضه تقسیم می‌کنند و رشد محدودی دارند، کرادفاندینگ به شما امکان می‌دهد در کسب‌وکارهای شناخته شده و پروژه‌های خلاقانه سرمایه‌گذاری کنید. علاوه بر این، می‌توانید پروژه‌های مطابق با ارزش‌ها و علاقه‌های خود را انتخاب کنید و در نوآوری و تغییرات بزرگ اقتصادی سهیم شوید.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای افراد ریسک‌گریز مناسب‌اند، زیرا ساختار مشخصی دارند و معمولاً دارای ضامن برای کاهش ضرر هستند. سرمایه‌گذاران با مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق، میزان درآمد ثابت یا متغیر خود را ارزیابی می‌کنند. در این روش، امکان صدور و ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری وجود دارد و سود به‌صورت دوره‌ای واریز می‌شود. اما کرادفاندینگ برخلاف صندوق سرمایه گذاری مختلط، برای افراد ریسک‌پذیر جذاب‌تر است، چون سرمایه آن‌ها مستقیماً وارد پرتفوی پروژه‌های واقعی شده و باعث رونق کسب‌وکارها می‌شود. برخلاف صندوق‌ها که بیشتر بر اوراق تمرکز دارند، کرادفاندینگ به رشد شرکت‌ها کمک کرده و منافع بیشتری را در بلندمدت برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

بیشتر بخوانید: دارایی جاری چیست؟ نقش و اهمیت آن در ترازنامه به چه صورت است؟

مزایای سرمایه گذاری کرادفاندینگ دونگی 

اگر به دنبال  فرصت های سرمایه گذاری‌ شفاف با بازدهی مناسب هستید، دونگی گزینه‌ای هوشمندانه‌تر نسبت به روش‌های سنتی مثل صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط است. اکثر طرح‌های سرمایه گذاری جمعی موجود در دونگی دارای ضمانت‌نامه‌های متنوع بوده و سود تخمینی آن‌ها مشخص است. ریسک‌ها به‌صورت شفاف محاسبه‌شده‌اند و طرح‌های سرمایه‌گذاری با حداقل ریسک ممکن برای تامین مالی جمعی معرفی می‌شوند. برخلاف بازارهای مالی دیگر که نیاز به سرمایه اولیه بالا دارد، در دونگی با یک میلیون تومان هم می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید.

علاوه بر آن تیم پشتیبانی حرفه‌ای دونگی تمام تلاش خود را به کار گرفته است تا به کلیه پرسش‌های شما عزیزان پاسخ دهد.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در ایران: 6 تا از پرسودترین

نتیجه‌گیری 

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط با ترکیب دارایی‌های مختلف از جمله سهام، اوراق قرضه و دارایی‌های نقدی، فرصتی مناسب برای دستیابی به بازدهی مطلوب با ریسک مدیریت‌شده فراهم می‌کنند. تنوع در سبد دارایی‌ها، مدیریت حرفه‌ای و استراتژی‌های بهینه، موجب شده است تا سرمایه‌گذاران خرد و کلان به سمت این صندوق‌ها جذب شوند. با کسب اطلاعات جدید و تحقیقات بیشتر، می‌توانید تصمیمات هوشمندانه‌تری در این زمینه بگیرید. از سوی دیگر باید گفت سرمایه‌گذاری در دونگی گزینه مناسب‌تری برای افرادی است که به دنبال سود قابل توجه و کمترین میزان ریسک هستند. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.