بهترین استراتژی های مدیریت ریسک در سرمایه گذاری کدامند؟ اهمیت کنترل ریسک برای موفقیت

دنیای سرمایه گذاری بدون ریسک نیست و هرگونه سرمایه گذاری کوچک یا بزرگ با چالش ها و نوسانات مختلفی همراه است. آشنایی با چگونگی مقابله با این ریسک ها، ارزیابی و مدیریت آن ها تفاوت سرمایه گذار موفق و ناموفق است. به عبارتی مدیریت ریسک در سرمایه گذاری راهکاری برای حفظ سرمایه و رسیدن به سود پایدار است. در این مقاله به این سوال که مدیریت ریسک سرمایه گذاری چیست پاسخ می دهیم و روش ها، استراتژی ها و اشتباهاتی که باید از آن ها پرهیز کنید را بررسی خواهیم کرد. برای آشنایی با راهکارهای عملی مدیریت ریسک و تصمیم گیری هوشمندانه در بازار سرمایه همراه با مجله دونگی باشید.

فهرست مطالب:

• تعریف ریسک در دنیای مالی

• انواع ریسک در بازار سرمایه

• روش ها و تکنیک های مدیریت ریسک

• مدیریت ریسک در انواع استراتژی های سرمایه گذاری

• استراتژی های پیشرفته برای مدیریت ریسک

• نقش روان شناسی سرمایه گذاری در مدیریت ریسک

• با کرادفاندینگ ریسک سرمایه گذاری را کنترل کنید!

• جمع بندی: مدیریت ریسک، مسیر موفقیت در سرمایه گذاری

تعریف ریسک در دنیای مالی

مدیریت ریسک سرمایه گذاری اقدامی مهم در بازارهای مالی است. اما ریسک چیست؟ در حوزه بازارهای مالی، ریسک به معنای احتمال زیان یا عدم قطعیت در سرمایه گذاری و معاملات است. در واقع ریسک به این معناست که سرمایه گذاری گاهی بازده دلخواه را به همراه نداشته باشد و در برخی شرایط حتی منجر به از دست رفتن سرمایه اصلی شود.

اهمیت ریسک در سرمایه گذاری

دست کم گرفتن ریسک در سرمایه گذاری منجر به از دست رفتن سرمایه و ضرر کردن می شود. البته در شرایطی هم ممکن است ضرر نکنید، اما بدون کسب بازدهی مطلوب، عقب تر از تورم باقی می مانید و قدرت خرید و ارزش واقعی سرمایه شما کم می شود. برای همین است که مدیریت ریسک می تواند به شما راهکارهایی بدهد تا در قبال میزان معقولی از ریسک، بتوانید انتظار یک بازدهی منطقی را داشته باشید.

در واقع مدیریت ریسک شما را از افت سرمایه و از دست رفتن سرمایه اصلی یا کاهش بازدهی از سرمایه گذاری دور می کند. در نهایت تحمل ریسک منطقی در ازای یک بازدهی انتظاری مشخص است که یک سرمایه گذاری را توجیه پذیر می کند. برای همین بدون مدیریت ریسک، حتی با فرض کسب بازدهی، آن بازدهی منطقی نبوده و به صورت تکرارپذیر امکان کسب مجدد آن وجود ندارد.

ریسک و بازده: رابطه ای همیشگی

دو اصطلاح رایج در سرمایه گذاری، ریسک و بازده هستند. به عبارتی همان طور که کسب سود در سرمایه گذاری امکان پذیر است، احتمال ضرر و ریسک هم وجود دارد. در واقع ریسک و بازده دو کفه ترازوی سرمایه گذاری هستند. اما ریسک و بازده چه ارتباطی با یکدیگر دارند؟ رابطه میان بازدهی و ریسک مستقیم است. در واقع اگر خواهان بازدهی بالا باشید یا ریسک بیشتر آن را بپذیرید و اگر با استراتژی مدیریت ریسک در سرمایه گذاری آشنا نبوده و ریسک پذیر نیستید، بازدهی بالا تا حدی دور از انتظار است.

ریسک در سرمایه گذاری چیست و چرا مدیریت ریسک در سرمایه گذاری حیاتی است؟

با توضیحات بالا به سراغ مهم ترین سوال یعنی «ریسک در سرمایه گذاری چیست؟» می رویم. ریسک سرمایه گذاری به احتمال از دست رفتن بخشی یا تمام سرمایه و همچنین نرسیدن به بازده مطلوب اشاره دارد. به بیان دیگر، ریسک همان عدم اطمینان نسبت به تحقق نتایج مورد انتظار سرمایه گذاری است. این عدم اطمینان می تواند تحت تاثیر عوامل گوناگونی مانند تحولات اقتصادی و سیاسی یا نوسانات بازار شکل بگیرد. برای سنجش ریسک نیز یک فرمول مشخص وجود دارد که به صورت زیر است:

بازده واقعی – بازده مورد انتظار = ریسک

انواع ریسک در بازار سرمایه

ریسک ها را می توان از منظر نوع اثرگذاری و قابلیت کنترل دسته بندی کرد. به صورت کلی ریسک در بازار را به دو دسته اصلی سیستماتیک و غیرسیستماتیک و دسته های فرعی مختلفی تقسیم می کنند. هر کدام از این دو دسته، شامل ریسک های مختلفی می شوند که کنترل برخی ممکن است و کنترل برخی دیگر ممکن نیست.

ریسک سیستماتیک چیست؟

ریسک سیستماتیک به ریسک هایی گفته می شود که همزمان بر تمام بازار اثرگذار است و حاصل یک شرایط خاص یا یک دارایی مشخص نیست. برای مثال، ریسک تحولات سیاسی و اقتصادی یا ریسک تغییر نرخ بهره از جمله ریسک های سیستماتیک هستند که بر کل بازارهای دارایی اثرگذار بوده و شما نمی توانید به نوعی آن ها را کنترل نمایید.

از آنجایی که ریسک سیستماتیک قابلیت کنترل توسط سرمایه  گذار را ندارد، باید برای آن استراتژی و برنامه داشته باشید. برای مثال، اگر بی ثباتی نرخ بهره بالا است، سرمایه گذاری در دارایی هایی با بازدهی انتظاری کمتر از نرخ بهره منطقی نیست. شما با اخذ تصمیمات درست می توانید به نوعی ریسک سیستماتیک را در سرمایه گذاری لحاظ کنید. هرچند که نمی توانید تمام ابعاد آن را مدیریت کنید.

ریسک غیرسیستماتیک چه ویژگی هایی دارد؟

ریسک غیرسیستماتیک به ریسک هایی گفته می شود که تنها بر یک بخش از بازار موثر است و شامل کلیت بازار نمی شود. در این مدل ریسک، شما با اخذ استراتژی مدیریت ریسک در سرمایه گذاری می توانید آن را کنترل کرده و به نوعی سبدی بهینه از منظر ریسک تشکیل دهید. ریسک هایی مثل توقف تولید یک شرکت، ورشکستگی یک واحد تولیدی و موارد مشابه شامل ریسک غیرسیستماتیک می شوند.

ریسک های نقدشوندگی، نرخ بهره و ارزی

به جز ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک، انواع دیگری از ریسک ها هم در بازار سرمایه وجود دارند. آشنایی با انواع ریسک  در بازار سرمایه، لازمه مدیریت ریسک در سرمایه گذاری است. ریسک نقدشوندگی یکی از انواع ریسک های بازار مالی است. زمانی که امکان تبدیل دارایی یا سرمایه به پول نقد در مدت زمان کوتاه یا بدون ضرر زیاد وجود نداشته باشد، این ریسک تعریف می شود. مدیریت ریسک نقدشوندگی اهمیت زیادی دارد؛ زیرا نقدشوندگی مناسب باعث کاهش نگرانی سرمایه گذاران می شود و عدم کنترل آن حتی احتمال آسیب به کل بازار مالی را به همراه دارد.

ریسک نرخ بهره و ریسک نرخ ارز یا ارزی، دیگر انواع ریسک بازارهای مالی هستند. ریسک نرخ بهره زمانی ایجاد می شود که میان سررسید دارایی ها و بدهی های یک موسسه مالی هماهنگی وجود نداشته باشد. همچنین، ریسک نرخ ارز به شرایطی اشاره دارد که در آن نوسانات نرخ ارز باعث تغییر در ارزش دارایی ها و بدهی های ارزی مؤسسه مالی می شوند.

اشتباهات رایج در درک انواع ریسک

به منظور مدیریت ریسک مالی در بازارهای مختلف ابتدا باید درک درستی از نوع ریسک داشته باشید و به این منظور از برخی اشتباهات پرهیز کنید که رایج ترین آن ها عبارتند از:

• عدم شناسایی کامل ریسک ها، استفاده از روش های مختلف شناسایی ریسک مانند تحلیل داده، به روزرسانی اطلاعات و...

• عدم ارزیابی احتمال و شکست ریسک، جمع آوری داده های کافی، استفاده از روش های مناسب ارزیابی و...

• عدم توجه به ریسک های تازه و نوظهور، ارزیابی مداوم ریسک ها، توجه به ریسک ها جدید و...

• عدم برنامه ریزی برای پاسخ به ریسک، آزمایش و شناسایی روش های مختلف برای پاسخ و مقابله با ریسک ها و...

مدیریت ریسک در سرمایه گذاری چیست؟

همان طور که گفتیم، ریسک و بازده از هم جدا نیستند، اما با بررسی و تجزیه و تحلیل ریسک ها می توان تصمیمات مناسبی برای برخورد با آن ها اتخاذ کرد. این فرآیند مدیریت ریسک در سرمایه گذاری نام دارد. مدیریت ریسک سرمایه گذاری در واقع آشنایی با چگونگی کنترل ریسک معاملات، ارزیابی و شناسایی خطرات احتمالی و انتخاب بهترین موقعیت در مواقع بحرانی است.

اصول پایه در مدیریت ریسک سرمایه گذاری

ریسک امری اجتناب ناپذیر در سرمایه گذاری است، اما آشنایی با اصول مدیریت ریسک در سرمایه گذاری کمک می کند تا سود مورد انتظار را کسب کنید. چند اصل پایه که مبنای مدیریت ریسک سرمایه گذاری هستند، عبارتند از:

اصل تنوع بخشی یا متنوع سازی

برای مدیریت ریسک و بازده سرمایه گذاری، ابتدا باید با اصل تنوع بخشی آشنا باشید. هنگام ورود به سرمایه گذاری، باید سبد سرمایه  خود را متنوع کرده و از تمرکز تمام دارایی بر یک بخش خاص پرهیز کنید. با این اقدام، در صورت بروز نوسان در یک واحد اقتصادی، کل سرمایه تحت تاثیر قرار نمی گیرد. به این ترتیب هم ریسک را کاهش می دهید و هم مدیریت سرمایه را بهتر انجام خواهید داد.

اصل شناخت و تحلیل سرمایه گذاری

اصل مهم بعدی برای مدیریت ریسک در بازارهای مالی، شناخت قوانین و درک پیچیدگی های آن بازار است. بازارهای مالی ماهیتی تخصصی دارند و هر بخش از آن دارای ویژگی های خاص خود است. بنابراین برای مدیریت صحیح سرمایه و کاهش ریسک، یادگیری اصول اولیه و ابزارها و روش های تحلیلی مانند تحلیل تکنیکال اهمیت زیادی دارد.

اصل تعیین افق زمانی و هدف مالی

تعیین افق زمانی و هدف گذاری مالی دیگر عوامل کلیدی و با اهمیت مدیریت ریسک در سرمایه گذاری هستند. نداشتن بازه زمانی مشخص در سرمایه گذاری مانع دستیابی به اهداف مالی می شود و گاهی حتی زیان به همراه دارد. انتخاب بازه زمانی درست تنها بر استراتژی سرمایه گذاری اثر نمی گذارد، بلکه در مدیریت ریسک و افزایش بازده نیز اهمیت ویژه ای دارد. سرمایه گذاران لازم است با توجه به اهداف مالی، میزان ریسک پذیری و نیاز خود به نقدینگی، مناسب ترین استراتژی را برای رشد سرمایه انتخاب کنند.

روش ها و تکنیک های مدیریت ریسک

در مدیریت حرفه ای سرمایه، انتخاب بهترین روش های کاهش ریسک سرمایه گذاری به اندازه تحلیل صحیح بازار اهمیت دارد. هر سرمایه گذار باید با توجه به استراتژی معاملاتی، نوع دارایی و ویژگی های شخصیتی خود، راهکارهایی جهت کاهش زیان های احتمالی در نظر بگیرد. در ادامه برخی از تکنیک های مدیریت ریسک را معرفی می کنیم.

استراتژی های مدیریت ریسک در بازارهای مالی

رویکردهای مختلفی برای مدیریت ریسک در سرمایه گذاری و بازارهای مالی وجود دارند. این رویکردها که تحت عنوان استراتژی مدیریت ریسک در سرمایه گذاری شناخته می شوند، برای فعالان بازارهای سرمایه اهمیت زیادی دارند، برای مثال:

• تنوع در سبد سرمایه گذاری

• استفاده از اوراق بهادار امن

• استراتژی هجینگ

• تقسیم سرمایه

• و...

استفاده از ابزارهای پوشش ریسک

یکی دیگر از تکنیک هایی که می توان به عنوان بهترین روش های مدیریت ریسک در سرمایه گذاری معرفی کرد، استفاده از ابزارهای پوشش ریسک است. پوشش ریسک در بازارهای مالی به مجموعه اقداماتی گفته می شود که با هدف کاهش نوسانات سود و زیان در سبد سرمایه گذار انجام می گیرند. این فرآیند معمولا با بهره گیری از ابزارهای مختلف، به ویژه قراردادهای مشتقه، امکان پذیر است.

تعیین حد ضرر (Stop Loss) و کنترل احساسات

به کارگیری صحیح دو ابزار حد ضرر و کنترل احساسات از اصلی ترین روش های مدیریت ریسک در معاملات است. حد ضرر قیمتی مشخص است که میزان ریسک قابل تحمل معامله گر را تعیین کرده و معمولا کمی پایین تر از قیمت ورود به معامله قرار داده می شود. همچنین کنترل احساساتی مانند ترس از ضرر، طمع کسب سود بیشتر و... هم برای بالا بردن کیفیت تصمیم گیری اهمیت دارد.

ابزارهای کاهش ریسک سرمایه گذاری

استفاده از ابزارهای کاهش ریسک سرمایه گذاری نیز جزو مواردی است که به معامله گران کمک می کند تا ضررها را کاهش داده و سرمایه خود را حفظ کنند. برای مثال:

• نرم افزارهای تحلیل بازار به ویژه در تحلیل تکنیکال

• ابزارهای مشتقه

• استفاده از شاخص های مالی

• بیمه سرمایه گذاری

• بهره گیری از الگوریتم های معاملاتی

• و...

ارزیابی و سنجش ریسک سرمایه گذاری

کمی قبل گفتیم که یکی از اشتباهات رایج در مدیریت ریسک، عدم شناسایی ریسک، ارزیابی و سنجش آن است که به مشکلات زیادی منجر می شود. به این منظور ابتدا باید بدانید که چگونه می توان ریسک را ارزیابی کرد و چه شاخص هایی در این زمینه وجود دارند که در ادامه آن ها را توضیح می دهیم.

چگونه می توان ریسک را ارزیابی کرد؟

برای مدیریت ریسک مالی در بازارهای مختلف، ابتدا باید آن را ارزیابی کنید. این کار در سه مرحله زیر قابل انجام است:

• شناسایی ریسک: در گام اول مدیریت ریسک در سرمایه گذاری باید نوع ریسک مشخص شود. در واقع تعیین کنید که کدام ریسک ها قابل کنترل هستند و کدام یک خارج از کنترل سرمایه گذار قرار دارند؛ مانند ریسک ناشی از رویدادهای اقتصادی که خارج از کنترل است.

• بررسی میزان تاثیر: پس از شناسایی، باید اهمیت هر ریسک سنجیده شود. در این بخش، ریسک های شناسایی شده بر اساس احتمال وقوع و میزان اثرگذاری، اولویت بندی می شوند.

• انتخاب استراتژی: در مرحله پایانی، با توجه به رتبه بندی انجام شده، باید راهکارها و استراتژی های مناسب برای مدیریت و کاهش ریسک ها انتخاب و اجرا شوند.

شاخص های سنجش ریسک (مثل انحراف معیار، بتا، VAR)

برای مدیریت بهتر و سنجش دقیق تر ریسک باید با شاخص های سنجش ریسک هم آشنا باشید که مهم ترین آن ها به شرح زیر هستند:

• انحراف معیار: این شاخص، معیاری برای سنجش میزان پراکندگی داده ها از مقدار مورد انتظار یا میانگین است. انحراف معیار می تواند به صورت مطلق محاسبه شود یا در مقایسه با آماری موجود، مانند شاخص کل بازار، مورد استفاده قرار گیرد. این شاخص، نوسان بازدهی سرمایه گذاری را اندازه گیری کرده و مواردی مانند نرخ تورم و... را پیش بینی می کند.

• VAR: دیگر روش سنجش ریسک، ارزش در معرض خطر است. Value at Risk تلاش می کند میزان زیان احتمالی سرمایه گذاری را در یک بازه زمانی مشخص و با سطح اطمینان معین، به صورت عددی برآورد کند.

• بتا: بتا معیاری برای سنجش نوسان یا ریسک سیستماتیک یک دارایی، سهم یا پرتفوی در مقایسه با نوسانات کل بازار است. از این شاخص در مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای استفاده می شود تا ارتباط میان ریسک سیستماتیک و بازده مورد انتظار یک دارایی یا سهام مشخص شود.

نقش تحلیل بنیادی و تکنیکال در شناخت ریسک

دیگر استراتژی مدیریت ریسک در سرمایه گذاری برای سنجش و ارزیابی دقیق ریسک ها، استفاده از تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال است. تحلیل های کافی به اتخاذ تصمیمات آگاهانه و شناخت ریسک کمک می کنند. برای مثال در معامله گری و مدیریت ریسک در سرمایه گذاری کوتاه مدت تحلیل تکنیکال موثرتر است، اما برای سرمایه گذاری بلندمدت باید از تحلیل فاندامنتال و بنیادی برای شناسایی ریسک استفاده کرد.

مدیریت ریسک در انواع استراتژی های سرمایه گذاری

نقش مدیریت ریسک در موفقیت سرمایه گذاری بسیار زیاد است، اما این اقدام را نمی توان در تمام انواع استراتژی ها و روش های سرمایه گذاری به شکل ثابت انجام داد. به عبارتی هر استراتژی سرمایه گذاری، روش خاصی برای مدیریت ریسک نیاز دارد که در ادامه آن ها را معرفی می کنیم.

مدیریت ریسک در سرمایه گذاری کوتاه مدت

سرمایه گذاری کوتاه مدت با ریسک هایی همراه است که به آن ها ریسک های سیستماتیک گفته می شود و خارج از کنترل سرمایه گذار قرار دارند. برای مدیریت ریسک در سرمایه گذاری کوتاه مدت، انتخاب بهترین روش سرمایه گذاری اهمیت زیادی دارد. بازار طلا و ارزهای دیجیتال دو بستر خوب برای سرمایه گذاری با افق زمانی کوتاه هستند. همچنین تعیین اولویت ها در این استراتژی اهمیت زیادی دارد. در سرمایه گذاری کوتاه مدت، اولویت اول حفظ اصل سرمایه و به دنبال آن، کسب سود است.

مدیریت ریسک در سرمایه گذاری بلندمدت

مدیریت ریسک در سرمایه گذاری بلندمدت هم اهمیت زیادی دارد. ریسک های این نوع سرمایه گذاری ناشی از عوامل گوناگون اقتصادی، سیاسی و... هستند و مدیریت ریسک، مهم ترین اصل در موفقیت و مقابله با این چالش هاست. از جمله راهکارهای موثر در مدیریت ریسک این نوع سرمایه گذاری می توان به متنوع سازی سبد سرمایه گذاری و پخش سرمایه در دارایی های مختلف، تعیین حد ضرر و سرمایه گذاری در دارایی های امن اشاره کرد.

مدیریت ریسک در سرمایه گذاری در مسکن و بازار فیزیکی

مدیریت ریسک در بازارهای فیزیکی نیز به مهارت های ویژه نیاز دارد. برای مثال جهت مدیریت ریسک در سرمایه گذاری مسکن که یکی از پیچیده ترین بازارهای فیزیکی است، ابتدا باید انواع ریسک ها را شناسایی کرد که عبارتند از ریسک های اقتصادی، ریسک های سیاسی و قانونی و غیره.

همچنین تعیین استراتژی های مناسب مدیریت ریسک سرمایه گذاری متناسب با این بازارها هم اهمیت زیادی دارد. برای مثال استراتژی پیشگیرانه یکی از روش های مناسب ارزیابی و کاهش ریسک در بازار مسکن است. به علاوه استفاده از ابزارهایی مانند بیمه مسکن یا قراردادهای مشتقه نیز ریسک این سرمایه گذاری را کاهش می دهد.

مدیریت ریسک در بازار بورس و اوراق بهادار

مدیریت ریسک مالی در بازارهایی مانند بورس نیازمند شناسایی، تحلیل و کنترل تمام عواملی است که باعث ضرر و زیان در سرمایه گذاری می شوند. آموزش مدیریت ریسک در بورس تا حد زیادی به این موضوع کمک می کند. همچنین انتخاب استراتژی های مناسب هم اصلی مهم در مدیریت ریسک این بازار است.

کرادفاندینگ: توضیح درباره کرادفاندینگ

کرادفاندینگ (Crowdfunding) از دیگر بسترهای محبوب سرمایه گذاری در دنیای امروز محسوب می شود که مدیریت ریسک در آن به سادگی امکان پذیر است. کرادفاندینگ یا تامین مالی جمعی روشی است که طی آن مجموعه های تولیدی یا ارائه خدمات از طریق سرمایه های خرد، سرمایه موردنیاز خود را فراهم می کنند و در ازای آن، سرمایه گذاران را در سود خود شریک می سازند. مشارکت در طرح های کرادفاندینگ از آن جهت منطقی است که برخی از این طرح ها با ضمانت نامه بانکی از سرمایه پذیر، تعهد پرداخت اصل سرمایه را دریافت کرده اند.

چرا مدیریت ریسک در کرادفاندینگ راحت است؟

شما می توانید با سرمایه کم (حداقل یک میلیون تومان) در طرح های کرادفاندینگ سرمایه گذاری کنید. این مسئله، باعث می شود که بتوانید سبدی از طرح ها انتخاب کرده و در سبد سرمایه گذاری خود بگنجانید. از طرف دیگر، طرح های سرمایه گذاری به روش کرادفاندینگ توسط دونگی ارزیابی ریسکی می شوند و شما با مطالعه گزارش ارزیابی ریسک، تا حد زیادی می توانید ریسک های موثر (غیرسیستماتیک) هر طرح را بشناسید و بر اساس بینش اقتصادی خود، اثرگذاری هر کدام را تخمین بزنید.

از طرف دیگر، برخی از طرح هایی که در دونگی ارائه می شوند، ضمانت نامه بانکی برای تعهد پرداخت اصل سرمایه دارند و از این جهت شما مطمئن خواهید بود که درصورتی که سرمایه پذیر قادر به انجام انتظارات نباشد، اصل سرمایه شما را خطری تهدید نمی کند.

اگر تمایل دارید تا بخشی از سبد سرمایه گذاری خودتان را در طرح های کم ریسک کرادفاندینگ سرمایه گذاری کنید و از مزایای آن بهره مند شوید، دونگی با ارائه گزارش ارزیابی ریسک و گرفتن ضمانت های معتبر از سرمایه پذیر در این مسیر همراه شماست.

شما می توانید با بازدید از وبسایت دونگی یا سر زدن به طرح های سرمایه گذاری، شرایط سرمایه گذاری به روش کرادفاندینگ را بررسی کنید. فرقی ندارد که دنبال بازدهی منطقی باشید یا بخواهید مدیریت ریسک در سرمایه گذاری را اجرایی کنید؛ طرح های کرادفاندینگ در تمام این شرایط به کار شما می آیند.

استراتژی های پیشرفته برای مدیریت ریسک

تا اینجا به این سوال پاسخ دادیم که چگونه ریسک سرمایه گذاری را مدیریت کنیم؟ یکی از راهکارهای موثر در مدیریت ریسک سرمایه گذاری، استفاده از استراتژی های پیشرفته است.

متنوع سازی دارایی ها (Diversification)

متنوع سازی یکی از اصول اساسی در مدیریت ریسک محسوب می شود. در این رویکرد، سرمایه گذار به جای تمرکز بر یک دارایی خاص، سرمایه خود را میان دسته های مختلفی مانند سهام، ارز، رمز ارز، املاک و... تقسیم می کند. هدف اصلی از این کار کاهش ریسک غیرسیستماتیک است؛ به این معنا که اگر یکی از بازارها عملکرد ضعیفی داشته باشد، با سود حاصل از سایر بازارها جبران شود.

در استراتژی های متنوع سازی برای مدیریت ریسک باید به این نکته دقت کرد که یک سبد مناسب زمانی شکل می گیرد که دارایی های موجود در آن کمترین میزان همبستگی را داشته باشند؛ یعنی تغییرات قیمتی آن ها مستقل از یکدیگر باشد یا حتی در جهت مخالف حرکت کنند.

بازبینی دوره ای پورتفوی

برای مدیریت ریسک در سرمایه گذاری نیاز است که پرتفوی به صورت منظم بازبینی شود. با توجه به اینکه شرایط بازار و اهداف سرمایه گذار در گذر زمان می تواند دستخوش تغییر شوند، ارزیابی منظم پرتفوی و اعمال تعدیلات لازم بر اساس وضعیت جدید، نقش مهمی در حفظ توازن میان ریسک و بازده ایفا می کند.

استراتژی های انعطاف پذیر در بازارهای متلاطم

دیگر استراتژی مدیریت ریسک در سرمایه گذاری، افزایش انعطاف پذیری است. بازارهای سرمایه به دلیل ماهیت نامشخص آینده، تصمیم گیری را پیچیده می کنند و در چنین شرایطی، معامله گرانی که انعطاف لازم را ندارند، ممکن است در موقعیت هایی بدون راه حل گرفتار شوند. این موضوع در نهایت با اتخاذ تصمیمات نامناسب، به زیان مالی منجر می شود.

نقش روان شناسی سرمایه گذاری در مدیریت ریسک

یکی دیگر از موضوعات مهم برای کنترل و مدیریت ریسک در بازارهای مالی، توجه به نقش روان شناسی در سرمایه گذاری است. در واقع باید بدانید که چگونه احساسات، تعصب و... در ضرر یا سود شما تاثیرگذار هستند.

ترس و طمع: دو دشمن مدیریت ریسک

ترس و طمع دو احساس غالب در سرمایه گذاری هستند و تاثیر زیادی در تصمیم گیری لحظه ای و غیرمنطقی دارند. ترس از دست دادن سود باعث خرید در زمان نامناسب و طمع کسب سود، منجر به فروش دارایی در زمان نامناسب می شود. برای مقابله با این احساسات باید اهداف واقعی داشته باشید و به جای تصمیمات احساسی، با منطق و بررسی های دقیق تصمیم گیری کنید.

چگونه احساسات را کنترل کنیم؟

برای کنترل احساسات و مدیریت هرچه بهتر ریسک در سرمایه گذاری چند راهکار زیر کاربردی هستند:

• آگاهی نسبت به سوگیری و تله های ذهنی

• مطالعه و افزایش اطلاعات نسبت به روانشناسی سرمایه گذاری

• تجزیه و تحلیل معاملات قبلی

• استفاده از ابزارهای آنلاین برای تحلیل

• مشورت با متخصصان

اشتباهات رایج در مدیریت ریسک سرمایه گذاری

در انتها چند اشتباه رایج در زمینه مدیریت ریسک در سرمایه گذاری را معرفی می کنیم که پرهیز از انجام آن ها، به افزایش موفقیت منجر می شود.

• نادیده گرفتن ریسک سیستماتیک

• اعتماد بیش ازحد به یک سهم و تنوع ندادن به سبد سرمایه

• نداشتن حد ضرر و عدم هدف گذاری مالی

• عدم مدیریت نقدینگی و حفظ سرمایه برای شرایط اضطراری

• نداشتن تحقیق و مطالعه در مورد بازار و نادیده گرفتن تحلیل ها

• سرمایه گذاری یکجا به ویژه در بازارهای نوسانی

• بی توجهی به روان شناسی سرمایه گذاری، اتخاذ تصمیمات هیجانی و غیرمنطقی

• عدم استفاده از ابزارهای مالی مانند ابزارهای پوشش ریسک

با کرادفاندینگ ریسک سرمایه گذاری را کنترل کنید!

متنوع سازی یکی از اصلی ترین استراتژی ها برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری است و کرادفاندینگ بستری است که امکان سرمایه گذاری متنوع را فراهم می کند. در سرمایه گذاری جمعی به راحتی می توانید با مبالغ اندک، در طرح های مختلف سرمایه گذاری کنید و از این طریق ریسک این کار را تا حد زیادی کاهش دهید. از طرفی سرمایه گذاری در کرادفاندینگ با مدیریت حرفه ای و نظارت به طرح ها همراه است که این مورد هم در کاهش ریسک سرمایه گذاری و مدیریت راحت تر آن بی تاثیر نیست.

مزایای تامین مالی جمعی دونگی

روش محبوب و کم ریسک کرادفاندینگ در ایران از طریق پلتفرم های مختلف انجام می شود که دونگی یکی از آن هاست. در پلتفرم دونگی حداقل مبلغ سرمایه گذاری 1 میلیون تومان است که این مبلغ برای بسیاری از افراد، مبلغی ناچیز محسوب می شود. ارائه طرح های گوناگون و امکان تنوع بخشی به سبد سرمایه و شفافیت دونگی دیگر مزایای انتخاب پلتفرم دونگی برای سرمایه گذاری در طرح های تامین مالی جمعی هستند.

جمع بندی: مدیریت ریسک، مسیر موفقیت در سرمایه گذاری

مدیریت ریسک یکی از مهارت های کلیدی در سرمایه گذاری، برای همه افراد از حرفه ای  تا مبتدی است. شناخت انواع ریسک، تعیین اهداف مالی، تنوع بخشی به پرتفوی، استفاده از ابزارهایی مانند حد ضرر، پوشش ریسک و ارزیابی دوره ای بازار تا حد زیادی به مدیریت ریسک سرمایه گذاری و افزایش بازدهی و امنیت این کار کمک می کنند. به خاطر داشته باشید که سرمایه گذاری موفق به معنی کنترل ریسک در کنار بهره برداری از فرصت هاست. حالا زمان آن رسیده که با دانش و ابزارهای مدیریت ریسک، قدم اول خود را برای سرمایه گذاری موفق بردارید. در این زمینه می توانید از طرح های دونگی استفاده کنید و با هر میزان بودجه و سرمایه اولیه، آینده مالی خود را بسازید. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.