سرمایه گذاری بلند مدت در بورس: نحوه سرمایه گذاری به شکل طولانی مدت در بازار سهام

سرمایه‌گذاری در بازار سهام همواره از جذاب‌ترین و البته چالش‌برانگیزترین موضوعات اقتصادی بوده است. وقتی صحبت از سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام به میان می‌آید، با چالش‌های متفاوتی روبرو می‌شویم. بسیاری از افراد، با نگاهی به رشد دارایی‌هایشان در طول زمان، انگیزه می‌گیرند تا قدم در این مسیر بگذارند. اما آنچه این مسیر را جذاب‌تر می‌کند، ترکیب ریسک و خلاقیت در تصمیم‌گیری‌های مالی است. با مجله دونگی همراه باشید.

فهرست مطالب:

• تاریخچه سرمایه گذاری بلند مدت در بورس
• معرفی روش های سرمایه گذاری بلند مدت در بازار بورس ایران
• اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس
• ریسک های سرمایه گذاری بلند مدت در بورس
• بورس بلند مدت
• انواع روش‌های سرمایه‌ گذاری در بورس چیست؟
• مقایسه سرمایه گذاری بلندمدت و کوتاه مدت بورسی
• سرمایه گذاری در کرادفاندینگ یا بلندمدت بورسی
• سخن پایانی

تاریخچه سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

سرمایه‌گذاری بلندمدت در بورس مفهومی نیست که به تازگی وارد دنیای اقتصاد شده باشد؛ این رویکرد ریشه‌ای عمیق در تاریخ اقتصاد جهانی دارد. بازار سهام از قرن هفدهم میلادی و با تأسیس بورس آمستردام شروع به شکل‌گیری کرد. در آن زمان، سرمایه‌گذاری در کمپانی هند شرقی هلند به‌عنوان یکی از اولین نمونه‌های سرمایه‌گذاری در بازار سهام شناخته می‌شد. این سرمایه‌گذاری‌ها، برخلاف امروز که تکنولوژی تصمیم‌گیری را تسهیل کرده است، بیشتر مبتنی بر اعتماد و صبر بودند.

تعریف سرمایه گذاری بلند مدت  یا طولانی مدت در بازار سهام

سرمایه‌گذاری‌  بلندمدت به رویکردی در مدیریت مالی اشاره دارد که در آن سرمایه‌گذار دارایی‌های خود را برای مدت زمانی طولانی، معمولاً بیش از پنج سال، در یک بازار خاص نگه می‌دارد. در این رویکرد، هدف اصلی نه سودهای سریع و کوتاه‌مدت، بلکه ایجاد ثروت پایدار از طریق رشد تدریجی دارایی ها است.

در بازار سهام، سرمایه‌گذاری بلندمدت به معنای خرید سهام شرکت‌هایی است که از نظر بنیادی قوی هستند و توانایی رشد و سوددهی در آینده را دارند. این شرکت‌ها معمولاً در صنایع باثبات فعالیت می‌کنند و محصولات یا خدماتی ارائه می‌دهند که تقاضا برای آن‌ها در طول زمان ثابت یا رو به افزایش است.

معرفی روش های سرمایه گذاری بلند مدت در بازار بورس ایران

سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام و بازار بورس ایران از جذاب‌ترین روش‌های حفظ ارزش پول و ایجاد ثروت محسوب می‌شود. اما برای موفقیت در این مسیر، آشنایی با روش‌های گوناگون آن ضروری است. در بازار بورس ایران، رویکردهای مختلفی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت وجود دارد که هرکدام از آن‌ها بسته به نیازها و اهداف سرمایه‌گذار می‌تواند انتخاب مناسبی باشد.

بیشتر بخوانید: حباب سکه چیست؟ نحوه محاسبه درصد و تعریف آن به زبان ساده

1. خرید و نگهداری سهام شرکت‌های بنیادی

این روش بر تحلیل بنیادی شرکت‌ها متمرکز است. سرمایه‌گذاران در این رویکرد، سهام شرکت‌هایی را انتخاب می‌کنند که دارای پشتوانه مالی قوی، مدیریت کارآمد و توانایی رشد در طول زمان هستند. شرکت‌های فعال در صنایعی مانند پتروشیمی، بانکی، یا فلزات اساسی نمونه‌های رایجی برای این نوع سرمایه‌گذاری در بورس ایران محسوب می‌شوند. در این روش، صبر و تحلیل دقیق گزارش‌های مالی شرکت‌ها کلید موفقیت شما محسوب می‌شود.

2. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک

برای کسانی که تجربه یا وقت کافی برای تحلیل مستقیم بازار ندارند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یک گزینه ایده‌آل است. این صندوق‌ها به‌وسیله متخصصان مالی مدیریت می‌شوند و ریسک سرمایه‌گذاری را با توزیع دارایی‌ها کاهش می‌دهند. در ایران، صندوق‌های درآمد ثابت یا صندوق‌های سهامی بلندمدت مانند صندوق‌های ETF انتخاب‌های رایجی هستند.

3. سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های تازه‌وارد (IPO)

خرید سهام شرکت‌هایی که به‌تازگی وارد بورس شده‌اند، یکی دیگر از روش‌های محبوب در ایران است. این شرکت‌ها معمولاً پتانسیل رشد بالایی دارند، به شرط آنکه از نظر بنیادی مورد تأیید باشند. البته این نوع سرمایه‌گذاری نیازمند دقت زیادی است، زیرا بسیاری از شرکت‌های تازه‌وارد ممکن است به سرعت رشد نکنند.

بهترین روش سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام و بورس

بدون شک، تحلیل بنیادی از اصلی‌ترین روش‌ها برای سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام است. سرمایه‌گذاران باید شرکت‌هایی را شناسایی کنند که دارای وضعیت مالی پایدار، محصولات یا خدمات پرتقاضا و پتانسیل رشد در صنعت خود باشند. این شرکت‌ها اغلب دارای سابقه‌ای طولانی از سوددهی هستند و می‌توانند در مواجهه با نوسانات اقتصادی مقاومت کنند. استفاده کردن از ابزارهایی مثل نسبت قیمت به درآمد (P/E) یا بازدهی دارایی‌ها (ROA) در این روش، حائز اهمیت است.

برای کاهش ریسک و افزایش شانس موفقیت، ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع که شامل سهام شرکت‌های مختلف از صنایع گوناگون باشد، بسیار مؤثر است. به این ترتیب، سرمایه‌گذار از وابستگی بیش از حد به عملکرد یک صنعت یا شرکت خاص اجتناب می‌کند. این استراتژی به‌ویژه در بازار بورس ایران، با توجه به شرایط ناپایدار اقتصادی، اهمیت دوچندان دارد.

بیشتر بخوانید: بیشترین سود بانکی در کدام بانک پرداخت می شود؟

اصول سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

• پیش از هر چیزی، سرمایه‌گذار باید دانش کافی در مورد بازار سهام و شرکت‌هایی که در آن فعالیت دارند کسب کند. مطالعه گزارش‌های مالی، تحلیل صنعت و بررسی روندهای اقتصادی از جمله اقداماتی است که به تصمیم‌گیری بهتر کمک می‌کند. دانش و تحقیق پایه‌های یک سرمایه‌گذاری موفق هستند.
• بدون داشتن اهداف روشن، سرمایه‌گذاری بلندمدت بی‌نتیجه خواهد بود. اهداف مالی باید شامل مواردی مانند تأمین دوران بازنشستگی، خرید مسکن یا رشد سرمایه برای نسل آینده باشند. این اهداف به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا در طول زمان به مسیر خود پایبند بماند و تصمیمات احساسی نگیرد.
• یکی از اساسی‌ترین اصول سرمایه‌گذاری بلندمدت، صبر است. شاید بازار سهام در کوتاه‌مدت نوسانات شدیدی داشته باشد، اما در بلندمدت، ارزش سهام شرکت‌های خوب معمولاً افزایش می‌یابد. سرمایه‌گذاران موفق اغلب توصیه می‌کنند که با دیدگاهی بلندمدت وارد بازار شوید و به نوسانات روزانه توجه نکنید.

مزایای سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام یکی از راه‌های مؤثر برای ایجاد ثروت پایدار است که مزایای فراوانی را به همراه دارد. این رویکرد نه تنها از نظر مالی سودآور است، بلکه از منظر روان‌شناختی و استراتژیک نیز ارزشمند خواهد بود. یکی از بزرگ‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری بلندمدت این است که نوسانات روزانه یا هفتگی بازار تأثیر کمتری بر عملکرد کلی سرمایه‌گذاری دارند. برخلاف معامله‌گران کوتاه‌مدت که ممکن است از افت‌های ناگهانی بازار متضرر شوند، سرمایه‌گذاران بلندمدت بر روندهای کلی و رشد تدریجی تمرکز دارند.

معایب سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام

در کنار مزایای چشمگیر، سرمایه‌گذاری بلندمدت در بورس چالش‌ها و معایب خاص خود را نیز دارد. درک این معایب به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با آگاهی بیشتری در این مسیر حرکت کنند و استراتژی‌های خود را بهبود ببخشند. یکی از بزرگ‌ترین چالش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت، نیاز به صبر است. بسیاری از کارگزاری‌ها تمایل دارند نتایج مدنظر خود را سریعاً ببینند، اما در این روش، ممکن است سال‌ها طول بکشد تا نتایج قابل توجهی به دست آید. همین امر باعث می‌شود که برخی سرمایه‌گذاران در طول مسیر دچار ناامیدی شوند و تصمیمات اشتباه بگیرند.

در بلندمدت، تغییرات اقتصادی، سیاسی یا حتی قانونی می‌تواند تأثیرات غیرمنتظره‌ای بر عملکرد بازار بورس داشته باشد. در کشورهایی مانند ایران، تحریم‌ها، نوسانات ارزی و تغییرات سیاست‌گذاری مالی به‌طور جدی بر عملکرد شرکت‌ها و در نتیجه بر بازدهی سرمایه‌گذاری تأثیر می‌گذارد.

بیشتر بخوانید: بهترین نوع افزایش سرمایه کدام است؟

ریسک های سرمایه گذاری بلند مدت در بورس

در کشورهایی با نوسانات اقتصادی بالا، ریسک‌های مرتبط با تورم و کاهش ارزش پول بسیار جدی هستند و به همین دلیل خرید سکه یا طلا اهمیت می‌یابد. اگر بازدهی سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام کمتر از نرخ تورم باشد، ارزش واقعی سرمایه کاهش می‌یابد. همچنین رکود اقتصادی یا کاهش تقاضا در برخی صنایع می‌تواند بر ارزش سهام شرکت‌ها اثر منفی بگذارد. 

عوامل سیاسی و تغییرات در سیاست‌گذاری‌های مالی و اقتصادی نیز بر بازار بورس اثر خواهند گذاشت. تحریم‌های بین‌المللی، تغییر قوانین مالیاتی یا محدودیت‌های جدید در معاملات بورس می‌توانند به‌طور غیرمنتظره‌ای سودآوری سرمایه‌گذاری بلندمدت را تهدید کنند.

حتی اگر بازار بورس در کلیت خود در وضعیت مناسبی باشد، امکان دارد صنعتی که سهام آن را خریداری کرده‌اید دچار مشکل شود. ظهور فناوری‌های جدید یا تغییرات در ترجیحات مصرف‌کنندگان می‌تواند برخی صنایع را به‌سرعت به حاشیه براند. به همین ترتیب، مدیریت ضعیف یا مشکلات داخلی یک شرکت ارزش سهام آن را کاهش خواهد داد.

نگهداری سهام در بلند مدت

نگهداری سهام در بلندمدت یکی از استراتژی‌های کلیدی در بازار بورس است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا از رشد پیوسته و پایدار سرمایه خود بهره‌مند شوند. این امر نیازمند رویکردی متفاوت نسبت به معامله‌گری کوتاه‌مدت است و به ثبات روحی و مالی نیاز دارد. برای نگهداری سهام در بلندمدت، اولین و مهم‌ترین گام، انتخاب سهام بر اساس تحلیل بنیادی است. تحلیل بنیادی شامل بررسی عوامل مختلفی مانند وضعیت مالی شرکت، درآمد، هزینه‌ها، سودآوری، مدیریت،و چشم‌انداز صنعتی است. 

شرکت‌هایی که به‌طور مداوم در حال رشد هستند و چشم‌انداز مثبتی برای آینده دارند، بهترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری در بلندمدت و حفظ نقدینگی هستند. به‌عنوان مثال، شرکت‌هایی که در صنایع پایدار مانند انرژی، فناوری و سلامت فعالیت دارند، معمولاً گزینه‌های بهتری در این زمینه به شمار می‌روند.

در سرمایه‌گذاری بلندمدت، نوسانات کوتاه‌مدت بازار تأثیر زیادی بر تصمیمات سرمایه‌گذار نمی‌گذارد. بسیاری از سرمایه‌گذاران تازه‌کار یا کسانی که در کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری می‌کنند، ممکن است به محض مشاهده کاهش قیمت‌ها به فروش سهام خود بپردازند، اما یک سرمایه‌گذار بلندمدت باید قادر باشد تا با آرامش از نوسانات عبور کند. تاریخ بورس نشان می‌دهد که حتی در شرایط رکودی، سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام رشد می‌کند و سرمایه‌گذاران می‌توانند از این فرصت‌ها بهره‌برداری کنند. 

یکی از جنبه‌های مهم نگهداری سهام در بلندمدت، بهره‌گیری از سود تقسیمی است. بسیاری از شرکت‌ها به‌طور منظم بخشی از سود خود را به سهامداران پرداخت می‌کنند. این سود می‌تواند به‌طور مستقیم به افزایش سرمایه فرد کمک کند، به‌ویژه زمانی که سود مذکور دوباره در خرید سهام جدید سرمایه‌گذاری شود. این روند به مرور زمان موجب افزایش چشمگیر ارزش سبد سهام می‌شود.

بیشتر بخوانید: ریسک های تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ

بورس بلند مدت

بورس بلندمدت به استراتژی سرمایه‌گذاری گفته می‌شود که در آن سرمایه‌گذار سهام را برای مدت زمان طولانی نگه می‌دارد و هدف از آن، کسب سود درازمدت از رشد قیمت‌ها و سود تقسیمی است. این روش برخلاف بورس کوتاه‌مدت که در آن سرمایه‌گذاران به دنبال نوسانات قیمت و کسب سود از تغییرات سریع بازار‌  مالی هستند، بیشتر بر رشد پایدار و بهره‌برداری از روندهای مختلف بازار تمرکز دارد. 

• در بورس بلندمدت، سرمایه‌گذار به جای تأکید بر سودهای کوتاه‌مدت، به‌دنبال رشد تدریجی است. این رشد معمولاً ناشی از عملکرد خوب شرکت‌ها در طول زمان خواهد بود. بنابراین، سرمایه‌گذار باید سهام شرکت‌هایی را انتخاب کند که پتانسیل رشد بالایی دارند و از دیدگاه بلندمدت، شرایط آن‌ها امیدوارکننده به نظر می‌رسد.
• یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های بورس بلندمدت، کاهش تأثیر نوسانات کوتاه‌مدت بازار است. در این استراتژی، حتی اگر بازار به دلیل اخبار اقتصادی یا سیاسی دچار نوسان شود، سرمایه‌گذار نباید به‌طور هیجانی تصمیم به خرید یا فروش سهام بگیرد. این نوع رفتار که معمولاً به دلیل فشارهای کوتاه‌مدت رخ می‌دهد، می‌تواند موجب ضررهای بزرگ شود. سرمایه‌گذاران بلندمدت به‌جای توجه به نوسانات روزانه، بر روند کلی بازار و شرکت‌های انتخابی خود تمرکز دارند.
• هدف نهایی سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام، ایجاد ثروت پایدار است. این استراتژی به‌ویژه برای افرادی که به دنبال تأمین مالی در دوران بازنشستگی یا تأمین هزینه‌های آینده هستند، بسیار مناسب است. با انتخاب سهام مناسب و نگهداری آن‌ها در بلندمدت، سرمایه‌گذار می‌تواند به یک درآمد قابل توجه دست یابد.

بیشتر بخوانید: دارایی جاری چیست؟ نقش و اهمیت آن در ترازنامه به چه صورت است؟

1. توجه به روندهای بلندمدت اقتصادی

یکی از ویژگی‌های بارز سرمایه‌گذاری بلندمدت، تحلیل روندهای بلندمدت اقتصادی است. در این نوع سرمایه‌گذاری، تحلیل‌های بنیادی وضعیت اقتصادی کلان و تغییرات جمعیتی اهمیت ویژه‌ای دارند. به‌طور مثال، با بررسی روندهای رشد جمعیت یا تحولات اقتصادی، سرمایه‌گذار می‌تواند پیش‌بینی کند که چه صنایعی در آینده بیشتر رشد خواهند کرد و کدام‌یک از سهام‌ها به‌عنوان گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت شناخته می‌شوند.

2. پیش‌بینی روندهای بازار و انتخاب بهترین سهام

در سرمایه‌گذاری بلندمدت، پیش‌بینی دقیق بازار از اهمیت زیادی برخوردار است. به این منظور، سرمایه‌گذاران باید علاوه بر آگاهی از وضعیت شرکت‌ها، روند کلی بازار و اقتصاد را نیز در نظر بگیرند. این تحلیل‌ها شامل ارزیابی ریسک‌ها و فرصت‌های موجود در صنایع مختلف است. انتخاب سهام از شرکت‌هایی که پتانسیل رشد بلندمدت دارند، می‌تواند به سودآوری قابل توجهی منجر شود.

3. مزایای دراز مدت در برابر ریسک‌های کوتاه‌مدت

سرمایه‌گذاری بلندمدت به‌طور طبیعی ریسک کمتری نسبت به سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت دارد. این امر به‌ویژه در شرایطی که بازار دچار نوسانات شدید شده است، نمایان خواهد بود. در این استراتژی سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام، سرمایه‌گذار زمان بیشتری برای بررسی تأثیرگذاری روندهای کلی اقتصادی و عملکرد شرکت‌ها دارد، در نتیجه ریسک‌های ناشی از نوسانات کوتاه‌مدت کاهش می‌یابد. همین امر یک نکته بسیار جذاب برای سرمایه‌گذاران است که نمی‌توان از آن صرف‌نظر کرد. 

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری در ایران: 6 تا از پرسودترین

انواع روش‌های سرمایه‌ گذاری در بورس چیست؟

بازار بورس ابزاری قدرتمند برای سرمایه‌گذاری و کسب سود از طریق خرید و فروش سهام است. اما روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در این بازار وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها و استراتژی‌های خاص خود را دارند. 

1. سرمایه‌گذاری مستقیم در سهام

سرمایه‌گذاری مستقیم به خرید و نگهداری سهام شرکت‌ها اشاره دارد. این روش نیازمند تحلیل و بررسی دقیق شرکت‌ها و صنایع مختلف است. سرمایه‌گذاران باید با توجه به اطلاعات مالی، پتانسیل رشد و وضعیت کلی شرکت‌ها، تصمیم‌گیری کنند. این روش برای افرادی که به تحلیل بنیادی و توانایی انتخاب صحیح سهام اعتقاد دارند مناسب است.

2. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان یک روش غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاری در بورس شناخته می‌شوند. این صندوق‌ها از وجوه سرمایه‌گذاران برای خرید سهام مختلف استفاده می‌کنند و مدیریت آن‌ها معمولاً توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری حرفه‌ای انجام می‌شود. سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها به افراد این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به تحلیل مستقیم سهام، از سودآوری بازار بهره‌برداری کنند. این روش برای افرادی که وقت یا تخصص کافی برای تحلیل سهام ندارند مناسب است.

3. سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام اوراق بهادار و محصولات مالی دیگر

سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مانند اوراق قرضه، گواهی سپرده و دیگر محصولات مالی می‌تواند گزینه‌ای مطمئن برای سرمایه‌گذاران بلندمدت باشد. این اوراق معمولاً به نسبت سهام، ریسک کمتری دارند و می‌توانند درآمد ثابت و پایداری را برای سرمایه‌گذاران فراهم کنند. البته ممکن است بازده سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام کمتر از حالت عادی باشد، اما در عین حال امنیت بیشتری به همراه دارد.

4. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس (ETF) یک ابزار مالی است که در بورس معامله می‌شود و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که به‌طور غیرمستقیم در سهام مختلف سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها معمولاً شاخص‌ها، صنایع یا حتی کشورهای مختلف را دنبال می‌کنند. ETF ها به دلیل نقدشوندگی بالا و هزینه‌های کم، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران جذاب هستند و به‌ویژه در سرمایه‌گذاری بلندمدت کاربرد دارند.

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای 18 عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی ، سود سپرده بانکی

5. سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی

یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت، سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی است. با استفاده از کارگزاران بین‌المللی و پلتفرم‌های آنلاین، سرمایه‌گذاران می‌توانند در بورس‌های مختلف جهان همچون بورس نیویورک یا لندن فعالیت کنند. این روش به افراد اجازه می‌دهد که در شرکت‌های بین‌المللی و صنایع مختلف سرمایه‌گذاری کنند.

مقایسه سرمایه گذاری بلندمدت و کوتاه مدت بورسی

سرمایه‌گذاری در بازار بورس می‌تواند به دو رویکرد اصلی تقسیم شود: سرمایه‌گذاری بلندمدت و کوتاه‌مدت. هر یک از این رویکردها ویژگی‌ها، مزایا و چالش‌های خاص خود را دارند و بسته به اهداف و شخصیت سرمایه‌گذار، ممکن است یکی بر دیگری ارجحیت داشته باشد. 

• سرمایه‌گذاری بلند مدت با هدف ایجاد ثروت پایدار و بهره‌گیری از رشد تدریجی بازار بورس کالا انجام می‌شود. در این روش، سرمایه‌گذار به دنبال کسب سود از رشد ارزش سهام در طول زمان و دریافت سود تقسیمی است. از سوی دیگر، سرمایه‌ گذاری کوتاه‌مدت بیشتر بر نوسانات قیمتی و سودهای لحظه‌ای تمرکز دارد. معامله‌گران کوتاه‌مدت معمولاً از فرصت‌های موجود در نوسانات روزانه یا هفتگی بازار استفاده می‌کنند.
• سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت ریسک بیشتری به همراه دارد زیرا ارزش سهام در کوتاه‌مدت تحت تأثیر نوسانات بازار و اخبار اقتصادی یا سیاسی قرار می‌گیرد. در مقابل، سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام با کاهش تأثیر نوسانات کوتاه‌مدت، به‌طور کلی از ریسک کمتری برخوردار است، اما برای دستیابی به بازدهی مطلوب نیازمند صبر و تحمل است.

در سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، نیاز به دانش تحلیلی و توانایی واکنش سریع بسیار بیشتر حس می‌شود. معامله‌گران باید از ابزارهای تکنیکال و تحلیلی برای پیش‌بینی تغییرات بازار استفاده کنند. از سوی دیگر، سرمایه‌گذاری بلندمدت بیشتر بر تحلیل بنیادی و انتخاب شرکت‌های با پتانسیل رشد تمرکز داشته و به زمان بیشتری برای تحقیق و تحلیل اولیه نیاز دارد، اما پس از انتخاب، نیازی به بررسی‌های مداوم نیست. 

بیشتر بخوانید: مدیریت مالی چیست؟ اهداف آن کدام است؟

سرمایه گذاری بلند مدت بهتر است یا کوتاه مدت؟

انتخاب بین سرمایه‌گذاری بلندمدت و کوتاه‌مدت بستگی به اهداف مالی، سطح تحمل ریسک و استراتژی‌های فردی هر سرمایه‌گذار دارد. سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت معمولاً به‌دنبال کسب سودهای فوری و بهره‌برداری از نوسانات قیمتی است، در حالی که سرمایه‌گذاری بلندمدت بر رشد پایدار و تدریجی سود تأکید دارد.

در سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، نیاز به تحلیل‌های تکنیکال، پیش‌بینی روندهای بازار و واکنش سریع به تغییرات قیمت وجود دارد. این نوع سرمایه‌گذاری بیشتر برای افرادی که تحمل ریسک بالاتری دارند و زمان بیشتری برای رصد بازار اختصاص می‌دهند، مناسب است.

در مقابل، سرمایه‌گذاری بلندمدت به افرادی که به دنبال ثبات و رشد هستند پیشنهاد می‌شود. استراتژی سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام به صبر و تحمل نیاز دارد و معمولاً برای افرادی که به‌دنبال برخورداری از سرمایه زیاد در دوران بازنشستگی یا تأمین هزینه‌های تحصیل فرزند خود هستند، مفید است. 

البته، شاید بازده این نوع سرمایه‌گذاری در کوتاه‌مدت قابل مشاهده نباشد، اما تاریخ بازار نشان داده است که سهام با کیفیت در بلندمدت رشد می‌کند. همچنین، ریسک‌های ناشی از نوسانات روزانه بازار برای سرمایه‌گذارانی که به این روش پایبندند کاهش می‌یابد.

سرمایه گذاری در کرادفاندینگ یا بلندمدت بورسی

سرمایه‌گذاری در کرادفاندینگ و سرمایه‌گذاری بلندمدت در بورس، هر دو مسیرهای متفاوتی برای رشد سرمایه ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذاری بلندمدت در بورس معمولاً نیاز به تحلیل بنیادی، صبر و توانایی تحمل نوسانات بازار دارد. بازدهی این روش به عملکرد کلی بازار و شرکت‌های منتخب بستگی دارد و ممکن است سال‌ها طول بکشد تا به سود مطلوب برسد.

در مقابل، کرادفاندینگ فرصت‌هایی با دوره‌های سرمایه‌گذاری کوتاه‌تر و بازدهی بالقوه بالاتر ارائه می‌دهد. برخلاف بورس که در آن سرمایه‌گذار ممکن است برای دستیابی به سود مجبور به انتظار طولانی باشد، کرادفاندینگ اغلب سوددهی را در بازه‌های زمانی کوتاه‌تری ممکن می‌سازد.

در نهایت، انتخاب به میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذار بستگی دارد، اما اگر هدف، دسترسی سریع‌تر به سود و کاهش وابستگی به نوسانات بازار باشد، کرادفاندینگ می‌تواند گزینه‌ای منطقی‌تر و کارآمدتر باشد.

مزایای سرمایه گذاری در کرادفاندینگ دونگی

دونگی مسیر جدیدی برای مشارکت در تأمین مالی کسب‌وکارهای کوچک و متوسط، با هدف دستیابی به سودی رقابتی در مقایسه با روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود. شما می‌توانید در دونگی روی  طرح‌های سرمایه گذاری جمعی که دارای نماد فرابورس ایران هستند سرمایه‌گذاری کنید و از فرصت‌های مالی متناسب با اهداف سرمایه‌گذاری خود بهره‌مند شوید. بنابراین دیگر با چالش‌های مربوط به سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام روبرو نباشید.

این پلتفرم، به‌عنوان یکی از اعضای گروه مالی فیروزه، با مجوز شماره 98/5/108857 از فرابورس ایران فعالیت می‌کند و تحت نظارت سبدگردان توسعه فیروزه قرار دارد. شفافیت بالا در ارائه طرح‌های سرمایه‌گذاری و یک تیم حرفه‌ای که همواره آماده پاسخگویی به پرسش‌های شما هستند از جمله اصلی‌ترین مزایای دونگی در مقابل رقبا است.

سخن پایانی

سرمایه گذاری طولانی مدت در بازار سهام به‌عنوان یکی از استراتژی‌های مؤثر برای افزایش ثروت در طول زمان شناخته می‌شود. این روش نیازمند صبر، تحلیل دقیق و برنامه‌ریزی مناسب است.  سرمایه‌گذاران باید در نظر داشته باشند که موفقیت در بورس، به ویژه در سرمایه‌گذاری بلندمدت وابسته به انتخاب صحیح سهام، مدیریت ریسک و صبر در نگهداری دارایی‌ها است. با بررسی دقیق، استفاده از ابزارهای مالی مناسب و اجتناب از تصمیمات هیجانی، می‌توان از فرصت‌های موجود در بازار بورس بهره‌برداری کرد و به سودهای چشمگیری دست یافت. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.