تریدر یا هولدر چه فرقی باهم دارند؟ سود و درآمد کدام بیشتر است؟

انتخاب بین تریدر یا هولدر بودن، یک تصمیم اصلی برای ورود به بازارهای مالی پرنوسان مانند ارز دیجیتال است. روش های کسب سود و مدیریت سرمایه در این 2 رویکرد کاملا با هم تفاوت دارند. آیا می دانید تفاوت تریدر با هولدر چیست و کدام استراتژی با شخصیت و اهداف مالی شما سازگارتر است؟ این مقاله به صورت کامل فرق هولد با ترید را بررسی می کند تا تمام ابهامات شما را برطرف نماید. با مطالعه این آموزش از مجله دونگی می توانید در همان ابتدای ورود به بازارهای مالی، مسیری را برگزینید که در نهایت شما را به سود مستمر و پایدار می رساند.

فهرست مطالب:

• تفاوت تریدر با هولدر چیست؟
• ترید چیست و تریدر کیست؟ (نگاهی عمیق به معامله گری کوتاه مدت)
• هولد چیست و هولدر کیست؟ (فلسفه سرمایه گذاری بلندمدت)
• تفاوت عملکرد تریدر یا هولدر در ترید چیست؟
• کدام استراتژی بهتر است هولد یا ترید؟
• نکات مهم در انتخاب بین ترید کردن و هولدر شدن
• سرمایه گذاری در کسب وکار به جای سفته بازی در بازار
• مزایای سرمایه گذاری در پلتفرم کرادفاندینگ دونگی
• سخن پایانی

تفاوت تریدر با هولدر چیست؟ 

ورود به بازارهای مالی مانند ارز دیجیتال، شما را با 2 رویکرد اصلی سرمایه گذاری یعنی ترید کردن یا هولد کردن روبه رو می کند. یک تریدر با دیدگاه کوتاه مدت، به دنبال کسب سود از نوسانات لحظه ای بازار است و برای رسیدن به هدف خود به سراغ استفاده از ابزارها و استراتژی های تحلیل تکنیکال می رود.

در مقابل، یک هولدر با نگاهی بلندمدت، بر ارزش ذاتی و پتانسیل رشد یک دارایی در آینده تمرکز می کند و از تحلیل فاندامنتال بهره می برد. در ادامه به بررسی جزئی هر یک از این 2 رویکرد می پردازیم.

ترید چیست و تریدر کیست؟ (نگاهی عمیق به معامله گری کوتاه مدت)

«ترید» (Trade) در لغت به معنای خرید و فروش است. در بازارهای مالی، ترید کردن به معنای خرید یک دارایی در قیمت پایین و فروش آن در قیمت بالاتر برای کسب سود از این اختلاف قیمت است. تریدر نیز فردی است که این عمل را به صورت مکرر و در بازه های زمانی کوتاه انجام می دهد. تریدرها می توانند برای خودشان معامله کنند یا از جانب یک شخص یا موسسه دیگر، وارد معامله شوند.

در حالی که در گذشته داد و ستد برای رفع نیاز به یک کالا بود، امروزه ترید بیشتر با اهداف سفته بازی و کسب سود از نوسانات قیمت انجام می شود. تریدرهای حرفه ای از ابزارهای تحلیل تکنیکال برای پیش بینی روند بازار و یافتن بهترین نقاط ورود و خروج استفاده می کنند.

یکی از ویژگی های مهمی که تریدر مدرن را متمایز می کند، توانایی کسب سود از بازارهای نزولی از طریق معاملات فروش (Short Selling) است. به عبارت دیگر، یک تریدر می تواند هم از افزایش و هم از کاهش قیمت، سود کسب کند.

انواع ترید بر اساس بازه زمانی

تریدرها افرادی فعال هستند که به صورت مکرر معامله می کنند. باز هم می توان این اشخاص را به دسته های کوچک تری تقسیم کرد. برخی از تریدرها حتی صبرشان به یک دقیقه هم نمی رسد.

• اسکلپ تریدینگ (Scalping): در اسکلپینگ، تریدر معاملات خود را در بازه های زمانی بسیار کوتاه، حتی چند ثانیه یا چند دقیقه، می بندد و باز می کند و به دنبال کسب سودهای کوچک، اما متعدد است.
• دی تریدینگ (Day Trading): در ترید روزانه، معامله گر تمام پوزیشن های معاملاتی خود را در همان روز باز می کند و پیش از بسته شدن بازار، آن ها را می بندد و هیچ معامله بازی را برای روز بعد باقی نمی گذارد.
• سوئینگ تریدینگ (Swing Trading): در این روش، تریدر پوزیشن معاملاتی خود را برای چند روز تا چند هفته باز نگه می دارد و سعی می کند از روندهای بزرگتر صعودی یا نزولی بازار بهره ببرد.

مزایای ترید ارز دیجیتال

اگر قصد دارید تریدر رمزارز شوید، در ابتدا بهتر است با مزایای آن آشنا شوید تا بدانید برای چه و در چه مسیری قدم می گذارید. همچنین متوجه خواهید شد که آیا نسبت به مزایایی که به دست می آورید، ارزش دارد مداوم با استرس و نوسانات بازار روبه رو شوید، یا خیر؟

• امکان کسب سود در کوتاه مدت
• امکان ورود به معاملات بزرگ تر از سرمایه اولیه با کمک لوریج (اهرم)
• دستیابی به شناخت عمیق از روندهای بازار و افزایش سرعت در استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال
• استقلال شغلی

معایب ترید ارز دیجیتال

با این حال ترید کردن نیز مانند هر شغل دیگری دارای معایبی است که باعث می شود خیلی از افراد در ابتدای کار این حرفه را رها کنند.

• ریسک بالا و عدم امنیت سرمایه به علت وجود نوسانات شدید بازار
• فشار روانی و مشکلات جسمی در بلندمدت
• نیاز به دانش بسیار عمیق و تحلیل دائمی بازار
• نیاز به انضباط و کنترل احساسات برای غلبه بر ترس و طمع
• هزینه های بالای تراکنش مانند سواپ (بهره شبانه)، اسپرد و کمیسیون

هولد چیست و هولدر کیست؟ (فلسفه سرمایه گذاری بلندمدت)

هودل (HODL) یا هولد (Hold) به معنای خرید یک ارز دیجیتال و نگهداری آن برای مدتی طولانی، بدون توجه به نوسانات کوتاه مدت قیمت است. HODL از یک اشتباه تایپی در سال 2013 در انجمن اینترنتی Bitcointalk متولد شد. در آن زمان، یکی از کاربران در یک پست احساسی نوشت: "I AM HODLING" (من در حال هودل کردن هستم). او در ادامه توضیح داد که از تلاش برای زمان سنجی بازار خسته شده و معتقد است نگهداری بلندمدت بیت کوین، سودآوری بسیار بیشتری خواهد داشت.

این اشتباه تایپی به سرعت به یک فلسفه سرمایه گذاری در دنیای کریپتو تبدیل شد. بعدها برای این واژه، یک عبارت پشتیبان نیز ساخته شد: "Hold On for Dear Life" (برای زندگی عزیزت نگه دار). معنی هولدر در ترید چیست؟  در حال حاضر معنی هولدر در ترید، به هر سرمایه گذاری گفته می شود که در آن فرد، دارایی خود را برای مدتی طولانی (بیش از 1 سال) نگه می دارد. 

مزایای هولد کردن ارز دیجیتال

صبر ایوب داشتن در هولد کردن به شما کمک می کند تا از مزایای ویژه ای بهره مند شوید:

• کاهش استرس و آرامش خاطر به دلیل رهایی از نوسانات روزانه و استرس های آن
• اجرای ساده و نیاز کمتر به تحلیل روزانه
• کاهش هزینه های معاملاتی به دلیل تعداد بسیار کم معاملات
• حفظ ارزش سرمایه و مقابله با تورم
• جلوگیری از تصمیمات احساسی مانند فومو شدن

معایب هولد کردن ارز دیجیتال

صبر زیاد در هولد کردن ارز دیجیتال باعث می شود تا با برخی چالش ها روبه رو شوید:

• نیاز به صبر زیاد و نبود تضمین برای بازدهی مناسب در بلندمدت
• از دست دادن فرصت های کوتاه مدت با نگهداری بلندمدت
• ریسک شکست پروژه و عدم بازیابی قیمت
• ناآگاهی از زمان برداشت سود
• ریسک های امنیتی و هک شدن کیف پول ها

تفاوت عملکرد تریدر یا هولدر در ترید چیست؟

پس از بررسی تعاریف و مزایا و معایب هر 2 رویکرد، اکنون زمان آن است که تفاوت عملکرد تریدر یا هولدر در ترید را به صورت مستقیم مقایسه کنیم. این بخش به بررسی نحوه عملکرد، استراتژی، ریسک پذیری و ابزارهای مورد استفاده هر یک می پردازد.

تفاوت در استراتژی و نوع تحلیل

تفاوت اصلی در افق زمانی، منجر به استفاده از استراتژی ها و تحلیل های کاملا متفاوتی می شود. تفاوت تریدر یا هولدر از نظر انتخاب تکنیک های ترید یک ترجیح شخصی نیست، بلکه یک الزام است که توسط افق زمانی دیکته می شود.

• هولدرها (سرمایه گذاران): از آنجا که به دنبال ارزش بلندمدت هستند، از تحلیل فاندامنتال (بنیادی) استفاده می کنند. پروژه هایی برای آن ها جذابیت دارند که دارای تیم قوی، کاربرد واقعی و جامعه فعال هستند. تحلیل فاندامنتال برای پیش بینی قیمت در چند ساعت آینده بی فایده است.
• تریدرها (معامله گران): از آنجا که بر روی نوسانات کوتاه مدت تمرکز دارند، عمدتا از تحلیل تکنیکال برای پیش بینی حرکات قیمت و شناسایی نقاط ورود و خروج استفاده می کنند. تحلیل تکنیکال اطلاعات کمی درباره ارزش یک پروژه در 5 سال آینده ارائه می دهد.

تفاوت در پروفایل و میزان ریسک پذیری

در مورد اینکه کدام استراتژی ریسک بیشتری دارد، دیدگاه های متفاوتی وجود دارد. این تناقض از آنجا ناشی می شود که «ریسک» به شکل های مختلفی تعریف می شود. ترید شامل ریسک نوسانات کوتاه مدت و با فرکانس بالا است، یعنی احتمال زیان های سریع و متعدد در آن وجود دارد. در مقابل، هولد کردن شامل ریسک وجودی و بلندمدت با فرکانس پایین است، یعنی باید احتمال شکست پروژه و عدم بازیابی قیمت را نیز در نظر بگیرید. در نتیجه هیچ کدام به طور مطلق کم ریسک تر نیستند، بلکه پروفایل ریسک متفاوتی دارند.

تفاوت در سطح دانش و ابزارها

تریدرها به دانش بالای تحلیل تکنیکال، تسلط بر نمودارها و اندیکاتورها، و مهم تر از همه، به مهارت کنترل احساسات نیاز دارند. ابزارهای اصلی آن ها پلتفرم های معاملاتی و دیوایس هایی مانند لپ تاپ و موبایل برای رصد مداوم بازار است.

در نقطه مقابل، هولدرها به دانش عمیق در تحلیل فاندامنتال برای ارزیابی پروژه ها نیاز دارند. ابزارهای اصلی آن ها، کیف پول های سخت افزاری امن (Cold Wallet) برای نگهداری بلندمدت و امن دارایی ها است.

تفاوت تریدر با هولدر در افق زمانی سرمایه گذاری

مهم ترین و اصلی ترین فرق هولد با ترید، در مدت زمانی است که یک فرد، دارایی خریداری شده را نگهداری می کند. این تمایز زمانی، ریشه تمام تفاوت های دیگر در استراتژی، نوع تحلیل، سبک کاری و حتی رویکرد روانی آنها است. هر 2 گروه با هدف کسب سود وارد بازار می شوند، اما در مسیر رسیدن به این هدف با یکدیگر تفاوت دارند.

• هولدر (HODLer) یا سرمایه گذار بلندمدت: هولد کردن به معنای خرید یک دارایی و نگهداری آن برای مدتی طولانی (از چند ماه تا چندین سال) است. هولدر فردی است که به ارزش ذاتی و پتانسیل رشد بلندمدت یک دارایی باور دارد. هولدرها نوسانات کوتاه مدت و هیجانات مقطعی بازار را نادیده می گیرند و با صبر و دیدگاه بلندمدت، منتظر رسیدن دارایی به ارزش واقعی خود می مانند. این تئوری به شکیبایی و ایمان به تحلیل های فاندامنتال (بنیادی) نیاز دارد.
• تریدر (Trader) یا معامله گر کوتاه مدت: ترید کردن به معنای خرید و فروش مکرر دارایی ها در بازه های زمانی کوتاه (از چند ثانیه و دقیقه تا چند هفته) است. تریدر فردی است که با هدف کسب سود از نوسانات کوتاه مدت و مقطعی قیمت فعالیت می کند. تریدرها بر حرکات لحظه ای بازار و پرایس اکشن متمرکز می شوند و از ابزارهای تحلیل تکنیکال برای پیش بینی این نوسانات و یافتن نقاط ورود و خروج بهینه بهره می برند.

این تفاوت در افق زمانی، به طور مستقیم بر سبک کاری و میزان ریسک پذیری نیز تاثیر می گذارد. تریدرها عملکردی پویا و فعال در بازار دارند، در حالی که هولدرها پس از یک تحلیل عمیق اولیه، دست از معامله کردن مداوم برمی دارند و تمرکز خود را بر روی بخش های دیگر زندگی خود می گذارند.

کدام استراتژی بهتر است هولد یا ترید؟

فرق هولد با ترید به قدری عمیق است که انتخاب اشتباه می تواند منجر به استرس زیاد و زیان مالی غیرقابل جبران شود. انتخاب بین هولد کردن یا ترید کردن، به یک خودشناسی مالی دقیق نیاز دارد. برای انتخاب بهتر، لازم است در ابتدا به سوالاتی پاسخ دهید و با ارزیابی جواب آن ها، بهترین مسیر را برای آینده سرمایه گذاری خود برگزینید.

هدف شما چیست؟

اگر به دنبال کسب بازدهی بالا در بلندمدت هستید و به سرمایه خود در چند سال آینده نیاز ندارید، هولد کردن استراتژی مناسب تری است.

آستانه تحمل ریسک شما چقدر است؟

اگر با سرمایه کوچک تر و پذیرش ریسک بالاتر برای کسب سودهای سریع راحت تر هستید، ترید گزینه جذاب تری به شمار می رود.

چقدر زمان می توانید به بازار اختصاص دهید؟

ترید کردن به نظارت مداوم و صرف زمان زیاد نیاز دارد در حالی که هولد کردن نیازمند صبر و شکیبایی بلندمدت است.

شخصیت شما با ترید سازگارتر است یا هولد کردن؟

آیا از هیجان و تصمیم گیری های سریع لذت می برید یا آرامش و ثبات را ترجیح می دهید؟ میزان دانش و مهارت شما در تحلیل تکنیکال یا فاندامنتال نیز نقشی مهمی در این انتخاب دارد.

برای شروع ترید ارز دیجیتال، کدام بهتر است؛ تریدر یا هولدر؟

کارشناسان بازارهای مالی به اتفاق آرا به افراد تازه کار پیشنهاد می دهند که مسیر خود را با هولد کردن آغاز کنند و از ترید کردن در ابتدای شروع فعالیت شان بپرهیزند. بهترین روش هولد برای مبتدیان این است که پس از یک تحقیق اولیه، دارایی های معتبر را خریداری کنند و برای مدتی نگهداری نمایند. این رویکرد به آن ها اجازه می دهد تا بدون قرار گرفتن در معرض استرس شدید و ریسک بالای نوسانات لحظه ای، با ماهیت بازار آشنا شوند و دانش و تجربه خود را به مرور زمان افزایش دهند.

چگونه می توان ترید و هولد را با یکدیگر ترکیب کرد؟

یک استراتژی هوشمندانه و پیشرفته، ترکیب هر 2 رویکرد برای بهره مندی از مزایای هر 2 و کاهش ریسک کلی است. شما می توانید کل سرمایه خود را به 2 بخش مجزا تقسیم کنید. برای مثال، 60٪ از سرمایه خود را به هولد کردن ارزهای دیجیتال معتبری که به آینده آن ها باور دارید اختصاص دهید و 40٪ باقی مانده را صرف ترید کردن روی دارایی های پرنوسان تر برای کسب سودهای کوتاه مدت کنید. این رویکرد ترکیبی به شما اجازه می دهد تا هم یک استراتژی بلندمدت و پایدار داشته باشید و هم از فرصت های مقطعی بازار بهره مند شوید.

بسیاری از معامله گران حرفه ای حتی یک قدم جلوتر می روند؛ آن ها سودهای به دست آمده از بخش ترید را به صورت دوره ای برداشت می کنند و آن را به سبد سرمایه گذاری های بلند مدت خود اضافه می نمایند. با این کار، از سودهای کوتاه مدت برای تقویت موتور رشد بلندمدت سبد خود بهره مند می شوند.

نکات مهم در انتخاب بین ترید کردن و هولدر شدن

برای اینکه با چشم باز مسیر خود را انتخاب کنید، توصیه های زیر را همیشه به خاطر بسپارید.

ریسک پلتفرم را دست کم نگیرید، بقای پروژه مهم تر از قیمت است

به عنوان یک هولدر، فراموش نکنید که شما نه تنها بر روی قیمت، بلکه بر بقای بلندمدت یک پروژه شرط بندی می کنید. با توجه به حجم معاملات روزانه بایننس، چرا تعدادی از ارزها از لیست ارزهای صرافی بایننس حذف شدند؟ صرافی های بزرگی مانند بایننس به صورت دوره ای ارزهایی را که استانداردهای لازم را نداشته باشند، از لیست خود حذف می کنند.

اگر این اتفاق برای دارایی شما بیفتد، نقدشوندگی آن تقریبا صفر می شود و سرمایه شما قفل خواهد شد. پس تنها به تحلیل فاندامنتال اکتفا نکنید و همیشه از خود بپرسید: «آیا این پروژه آنقدر قوی است که تا چند سال آینده در صرافی های بزرگ باقی بماند؟».

معایب هر مسیر را بشناسید و خود را برای آن آماده کنید

هر 2 مسیر شغلی، چالش های روحی و جسمی خاص خود را دارند. اگر ترید کردن را انتخاب می کنید، خود را برای استرس شدید، فشار روانی بالا و نیاز به تصمیم گیری های سریع آماده کنید. اما اگر به سمت هولد کردن می روید، باید مقاومت روانی خود را برای تحمل بازارهای نزولی طولانی و وسوسه فروش با ضرر، تقویت نمایید. تفاوت تریدر با هولدر در اینجا معیار نیست، چرا که هر 2 مسیر به آمادگی ذهنی بالایی نیاز دارند.

برای مسیر خود، دانش و ابزار مناسب را فراهم کنید

تفاوت تریدر یا هولدر از نظر انتخاب تکنیک های ترید چیست؟ ابزارها و دانش مورد نیاز برای یک تریدر یا هولدر کاملا متفاوت هستند. یک تریدر باید بر تحلیل تکنیکال مسلط باشد و همواره به پلتفرم های معاملاتی و اینترنت پرسرعت دسترسی داشته باشد. در مقابل، یک هولدر باید دانش عمیقی در تحلیل فاندامنتال داشته باشد و مهم ترین ابزار او، یک کیف پول سخت افزاری امن (Cold Wallet) برای نگهداری بلندمدت و امن دارایی هایش است.

سرمایه گذاری در کسب وکار به جای سفته بازی در بازار

در کنار 2 استراتژی اصلی ترید و هولد، یک پارادایم سرمایه گذاری کاملا متفاوت به نام کرادفاندینگ یا تامین مالی جمعی وجود دارد که رویکردی متفاوت به ریسک و بازده ارائه می دهد. کرادفاندینگ روشی برای جمع آوری سرمایه های اندک از تعداد زیادی از مردم برای اجرای ایده های تجاری کسب وکارهای کوچک، متوسط و بزرگ است. در واقع، این روش قدرت جمع را جایگزین قدرت یک فرد می کند.

تفاوت کرادفاندینگ با ترید و هولد

کرادفاندینگ یک تغییر اساسی از سفته بازی بر اساس هیجانات بازار (که هسته اصلی ترید و هولد به شمار می رود) به سمت سرمایه گذاری در اجرای یک کسب وکار واقعی است. منبع سود در اینجا فرق می کند. سود یک تریدر یا هولدر به پویایی و نوسانات بازار بستگی دارد، اما سود یک سرمایه گذار کرادفاندینگ به موفقیت یک پروژه تجاری مشخص وابسته است: «آیا تیم می تواند محصول خود را بسازد و بفروشد؟».

مزایای کرادفاندینگ نسبت به ترید و هودل

تفاوت های ذاتی کرادفاندینگ با ترید و هولد، مزایای منحصربه فردی ایجاد می کنند:

• امکان سرمایه گذاری در استارتاپ ها و پروژه هایی با پتانسیل رشد بالا که هنوز به بازار سهام نرسیده اند.
• پلتفرم های معتبر گزارش های شفافی از پیشرفت پروژه ارائه می دهند و شما به طور دقیق می دانید پول شما در چه مسیری حرکت می کند.
• سرمایه گذاری از طریق کرادفاندینگ تنها یک معامله مالی نیست، بلکه اقدامی حمایتی برای به حرکت درآوردن چرخ نوآوری در کشور است.
• در صورت موفقیت پروژه ها، سودی که به سرمایه گذار می رسد، می تواند حتی بالای 30٪ تا 40٪ باشد. حتی اصل سرمایه شما در پلتفرمی مانند دونگی توسط ضمانت نامه های بانکی تضمین می شود.

بنابراین، کرادفاندینگ یک فلسفه سرمایه گذاری کاملا متفاوت به شمار می رود و برای کسانی جذاب است که سرمایه گذاری در رشد و نوآوری را انتخاب می کنند و از شرکت در بازی پرسرعت سفته بازی خسته شده اند.

مزایای سرمایه گذاری در پلتفرم کرادفاندینگ دونگی

سرمایه گذاری در دونگی به عنوان یکی از پلتفرم های کرادفاندینگ، بهترین ویژگی های هر 2 رویکرد را با ریسک کمتر ترکیب می کند. شما از فشار روانی و نیاز به تحلیل مداوم در ترید کردن آزاد هستید و همزمان در مقایسه با هولد کردن، با وجود طرح های دارای ضمانت نامه بانکی، ریسک از دست رفتن اصل سرمایه تان به صفر درصد می رسد. علاوه براین از مزایای زیر نیز بهره مند خواهید شد:

• کسب سود پیش بینی شده سالانه بالاتر از سود بانکی
• آرامش خاطر و افق زمانی مشخص با شرکت  در طرح های سرمایه گذاری با دوره زمانی معین (مثلا 12 ماهه) و به دور از استرس روزانه
• سرمایه گذاری در اقتصاد واقعی با مشارکت مستقیم در رشد کسب وکارهای تولیدی و خدماتی، نه سفته بازی بر روی نوسانات بازار
• وجود طرح هایی با ضمانت نامه بانکی برای تضمین اصل سرمایه

سخن پایانی

همانطور که دیدیم، انتخاب بین ترید کردن و هولد کردن، انتخاب بین هیجان و سرعت در مقابل صبر و استراتژی بلندمدت است. هر 2 مسیر پتانسیل سودآوری بالایی دارند، اما با ریسک ها و فشارهای روانی قابل توجهی نیز همراه هستند. اکنون که با ریسک های ترید کردن و هولد کردن آشنا شدید، می توانید ارزش یک راهکار مدرن تر را بهتر درک کنید.

کرادفاندینگ به عنوان یک روش جایگزین، با خارج کردن سرمایه شما از بازی نوسانات لحظه ای و هدایت آن به سمت پروژه های واقعی و قابل لمس، به کنترل ریسک شما کمک می کند و مسیر باثبات تری را برای رشد سرمایه تان پیش روی شما قرار می دهد. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.