سرمایه گذاری در نقره: مزایا، معایب و انواع آن

نقره، فلزی گران بها با سابقه ای دیرینه و کاربردهای گسترده در صنعت و فناوری است و جایگاه ویژه ای در میان دارایی های ارزشمند دارد. در شرایطی که بازارهای مالی با نوسان و بی ثباتی همراه  هستند، سرمایه گذاری در نقره به عنوان یکی از گزینه های مناسب برای حفظ ارزش پول و مقابله با تورم مطرح می شود. نقره برای سرمایه گذاری، نه تنها ابزار مناسبی برای تنوع بخشی به سبد دارایی ها محسوب می شود، بلکه امکان انتخاب میان روش های مختلف خرید فیزیکی مانند شمش و سکه یا ورود به بازارهای مالی مانند صندوق های مبتنی بر نقره را نیز فراهم می کند. اما کدام روش برای شما مناسب تر است؟ در ادامه این مقاله از مجله دونگی با بررسی دقیق فرصت ها و چالش های سرمایه گذاری روی این فلز گران بها، به پاسخ این پرسش می پردازیم. 

فهرست مطالب:

• سرمایه گذاری در نقره چیست؟

• انواع نقره برای سرمایه گذاری 

• مزایا و معایب سرمایه گذاری در نقره

• بهترین زمان برای سرمایه گذاری در نقره

• استراتژی های سرمایه گذاری در نقره

• مقایسه سرمایه گذاری در نقره با کرادفاندینگ

• مزایای سرمایه گذاری در دونگی

• نتیجه گیری

سرمایه گذاری در نقره چیست؟

نقره یکی از فلزاتی است که امکان سرمایه گذاری روی آن وجود دارد، اما برای درک صحیح چگونگی انجام این کار، ابتدا باید با ماهیت این نوع سرمایه گذاری آشنا شوید. به عبارتی باید بدانید که مفهوم سرمایه گذاری در نقره دقیقا چیست.  

نقره پس از طلا، به عنوان یکی از گران بهاترین فلزات جهان شناخته می شود، اما ارزش آن تاریخی طولانی تر از طلا دارد. در گذشته های دور، نقره به دلیل قابلیت مبادلاتی بالا، حتی بیشتر از طلا ارزش داشت. با گذشت زمان، طلا به فلزی نایاب تبدیل شد و نقره جایگاه دوم را در میان فلزات گران بها به دست آورد. بنابراین، خرید نقره برای سرمایه گذاری تا حد زیادی مشابه سرمایه گذاری در طلا است؛ به این معنی که شما در واقع کالایی با ارزش خریداری می کنید تا با تورم مقابله کرده و با افزایش قیمت آن، سود کسب کنید. 

چرا نقره برای سرمایه گذاری جذاب است؟ 

خرید نقره برای سرمایه گذاری به دلایل متعددی جذاب است. در سال های اخیر، نقره بازدهی قابل توجهی داشته و در برخی دوره ها حتی از طلا پیشی گرفته است. براساس آمار وب سایت TRADING ECONOMICS ، در 25 سال گذشته بازدهی نقره در حدود 478.61٪ بوده که اگرچه از بازدهی طلا کمتر است، اما در مقایسه با دیگر فلزات گرانبها آمار چشم گیری به حساب می آید. همچنین در چند سال اخیر این فاصله کاهش یافته و در یک سال گذشته، نقره عملکرد بهتری نسبت به طلا داشته است.

از سوی دیگر، کاهش منابع نقره در کنار افزایش تقاضا برای استفاده در صنایع مختلف مانند صنایع خورشیدی، زمینه ساز رشد قیمت این فلز ارزشمند در آینده و محبوبیت آن در میان سرمایه گذاران شده است. سودآوری سرمایه گذاری در نقره با توجه به قیمت پایین تر آن نسبت به طلا و امکان تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری بیشتر است که این مورد نیز جزو جذابیت های سرمایه گذاری روی نقره محسوب می شود.

تفاوت سرمایه گذاری در نقره و طلا

زمانی که صحبت از سرمایه گذاری در بازار فلزات گرانبها می شود، همواره طلا و نقره به عنوان دو گزینه اصلی پیشنهاد می شوند. سرمایه گذاری در هر کدام از این فلزات، شرایط، مزایا و معایب خاص خود را دارد. برای مثال به عنوان تفاوت سرمایه گذاری در نقره و طلا، می توان به نوسان بیشتر قیمت نقره اما نرخ ارزان تر آن برای خرید و سرمایه گذاری اشاره کرد. دیگر تفاوت های سرمایه گذاری روی این فلزات را در جدول زیر بررسی کرده ایم:

انواع نقره برای سرمایه گذاری 

در بازار ایران، اشکال مختلفی از نقره برای سرمایه گذاری عرضه می شوند که هر نوع آن، نقاط قوت و ضعف خاص خود را دارد. در ادامه به معرفی و بررسی انواع نقره برای سرمایه گذاری می پردازیم: 

شمش نقره 

در میان گزینه های مختلف سرمایه گذاری در نقره، شمش های نقره جزو مقاوم ترین ها محسوب می شوند. شمش معمولا به صورت قطعات مستطیلی یا مربعی و با خلوص بالا عرضه می شود. خلوص این نوع نقره معمولا 999 از 1000 یا همان 99.9 درصد است که آن را به خالص ترین شکل نقره برای سرمایه گذاری تبدیل می کند. 

به دلیل نرمی زیاد، استفاده از آن در ساخت زیورآلات با محدودیت هایی روبرو است، اما در صنایع مختلف و به ویژه برای سرمایه گذاری کاربردهای فراوانی دارد. خرید شمش نقره به دلیل خلوص بالا و قابلیت معامله در حجم های بزرگ، توجه سرمایه گذاران را جلب کرده است. البته باید توجه داشت که نگهداری از شمش نقره نیز با ریسک هایی همراه است و قیمت آن ممکن است در معرض نوسانات بازار تغییرات زیادی داشته باشد.

سکه های نقره

سکه را نیز می توان به عنوان بهترین نوع نقره برای سرمایه گذاری معرفی کرد. همچنین در میان گزینه های موجود، سکه نقره به عنوان یکی از پرطرفدارترین روش های سرمایه گذاری در ایران شناخته می شود. این سکه ها در طرح ها و قالب های گوناگون تولید می شوند و ارزش آن ها به وزن و درجه خلوص نقره بستگی دارد. 

نوعی از این سکه ها که به نقره مسکوک شهرت دارد، به دلیل خلوص بالا و گاه ارزش هنری یا تاریخی، مورد توجه علاقه مندان به سرمایه گذاری قرار می گیرد. با این حال، نگهداری از آن ها نیازمند دقت است و نوسانات بازار روی قیمت آن ها اثر می گذارند. بنابراین، انتخاب این نوع نقره نیازمند بررسی دقیق شرایط بازار و مشورت با متخصصان مالی است.

نقره ساچمه ای و آب شده

نقره ساچمه ای و آب شده از دیگر انواع نقره برای سرمایه گذاری هستند. نوع ساچمه ای معمولا در قالب زنجیر یا محصولات مشابه تهیه می شود و در کنار کاربرد تزئینی، برای سرمایه گذاری در نقره نیز مورد استفاده قرار می گیرد. نقره ساچمه ای برای سرمایه گذاری به دلیل نداشتن اجرت ساخت، هزینه کمتری نسبت به شمش دارد و برای افرادی که با سرمایه کمتر قصد ورود به بازار نقره را دارند، انتخاب مناسبی است. 

از سوی دیگر، نقره آب شده در فرآیندی خاص تهیه می شود و خلوص آن بسته به منبع اولیه متفاوت است؛ به طوری که اگر از زیورآلات تهیه شود، عیار آن معمولا 925 خواهد بود و اگر از ساچمه تولید شود، به خلوص 999 می رسد. نقره آب شده برای سرمایه گذاری به دلیل دوام و زیبایی، در بازار سرمایه نیز جایگاه خاصی دارد.

چگونه در نقره سرمایه گذاری کنیم؟

آشنایی با انواع نقره، فرآیند سرمایه گذاری در این فلز گرانبها را ساده تر می کند، اما چگونه در نقره سرمایه گذاری کنیم؟ در پاسخ به این سوال نیز می توان روش های مختلفی مانند خرید فیزیکی، آنلاین، خرید از طریق EFTها و... را معرفی کرد. نحوه سرمایه گذاری در نقره، در هر روش متفاوت است و هر کدام برای گروه خاصی از سرمایه گذاران مناسب هستند.

خرید نقره فیزیکی

یکی از رایج ترین روش ها برای سرمایه گذاری در فلز نقره، خرید مستقیم و فیزیکی آن از بازار است. در این شیوه، افراد می توانند با مراجعه به بازارهای معتبر یا فروشگاه های طلا و جواهر، نقره را به شکل شمش، سکه یا حتی زیورآلات تهیه کنند. این نوع سرمایه گذاری معمولا در قالب بازار نقدی انجام می شود و مالکیت واقعی نقره به خریدار منتقل می شود.

در این روش، انتخاب فروشنده معتبر به منظور خرید نقره اصل، نقش بسیار مهمی دارد. برای اطمینان از صحت و خلوص نقره، همراه بودن کالا با شناسنامه یا گواهی معتبر ضروری است. همچنین، مقایسه قیمت ها با نرخ جهانی نقره و بررسی پیشنهادهای فروشندگان مختلف می تواند به انجام یک خرید مطمئن و هوشمندانه کمک کند.

سرمایه گذاری در نقره در بورس

سرمایه گذاری در نقره در بورس، دیگر روش تهیه این فلز گرانبها برای افزایش سرمایه است. یکی از گزینه های موجود برای سرمایه گذاری نقره در بورس، خرید گواهی سپرده کالایی در بازار بورس یا سرمایه گذاری در EFTها است. در این روش، فرد به جای در اختیار داشتن نقره فیزیکی، سندی را دریافت می کند که نشان دهنده مالکیت مقدار مشخصی نقره در انبارهای رسمی است. 

این شیوه، خطرات ناشی از نگهداری فیزیکی نقره را حذف می کند و در عین حال امکان نقدشوندگی بیشتری را برای سرمایه گذار فراهم می سازد. با این حال، فعالیت در بورس نیازمند آشنایی کافی با سازوکارهای بازار و ابزارهای مالی است. همچنین، وجود هزینه هایی مانند کارمزد معاملات و هزینه های مدیریتی ممکن است بر بازده نهایی سرمایه گذاری تاثیر بگذارد.

نکات مهم قبل از سرمایه گذاری در نقره

سرمایه گذاری روی نقره نیازمند شناخت دقیق و تصمیم گیری آگاهانه است تا بتوان از نوسانات قیمت و تحولات بازار به بهترین شکل بهره برد. انتخاب صحیح نوع نقره و زمان مناسب خرید، نقشی کلیدی در بازده سرمایه دارد. همچنین برای موفقیت در این مسیر، توجه به نکات زیر ضروری است:

• پیش از اقدام به خرید، مشخص کنید به دنبال سود کوتاه مدت هستید یا قصد نگهداری بلندمدت دارید.

• با توجه به سطح ریسک پذیری و بودجه، بین خرید فیزیکی، گواهی سپرده یا روش های دیگر، گزینه ای مناسب را انتخاب کنید.

• نقره را فقط از منابع مطمئن تهیه کنید و از اصالت آن اطمینان حاصل کنید.

• بین انواع مختلف مانند شمش، سکه، نقره آب شده یا زیورآلات، بر اساس هدف و نقدینگی خود تصمیم بگیرید.

• نقره هایی با عیار بالا (990 یا بیشتر) گزینه بهتری برای سرمایه گذاری محسوب می شوند.

• هزینه هایی نظیر حمل، بیمه و نگهداری نیز باید در محاسبات خرید در نظر گرفته شوند.

• موفقیت سرمایه گذاری در نقره، نیازمند آشنایی با تحلیل تکنیکال و شناخت روندهای قیمتی است.

• بازار نقره نوسانات زیادی دارد. انتخاب زمان مناسب ورود به بازار بر اساس تحلیل، در بازده نهایی بسیار مؤثر است.

• در صورت خرید شمش، اطمینان از اصل بودن آن و دریافت گواهی اصالت، الزامی است.

• برای محافظت از کیفیت نقره، آن را در محیط خشک و دور از رطوبت نگهداری کنید.

علاوه بر موارد بالا، پیش از خرید، قیمت نقره در بازار جهانی را بررسی و با فروشندگان مختلف مقایسه کنید تا دچار هیچ گونه ضرر و زیانی نشوید.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در نقره

انتخاب نقره برای سرمایه گذاری نیز مانند دیگر روش ها دارای مزایا و معایب مختلفی است که برای سرمایه گذاری موفق و سودمند باید از آن ها مطلع بود. به علاوه در نظر گرفتن مزایا و معایب ورود به این بازار، ریسک های سرمایه گذاری در نقره را به طور چشم گیری کاهش می دهد.  

مزایای سرمایه گذاری در نقره

از مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در نقره می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• نوسانات قیمتی کمتر نسبت به طلا

• توانایی کسب سود بیشتر نسبت به طلا 

• گزینه ای مطمئن در دوره های رونق اقتصادی 

• بازدهی مناسب در حفظ ارزش پول 

• ابزاری برای تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری 

• تقاضا برای این فلز در صنعت

• امکان ورود به بازارهای مالی و سرمایه گذاری با سرمایه کم 

• قابلیت سرمایه گذاری در بازارهای مختلف 

همچنین، نقدشوندگی نقره در بورس ایران در حال رشد و مناسب است و درک این مزایا می تواند به تصمیم گیری بهتر برای ورود به بازار نقره کمک کند.

معایب و ریسک ها

برای سرمایه گذاری هدفمند و هوشمندانه باید به معایب سرمایه گذاری در نقره نیز توجه کرد که مهم ترین آن ها عبارتند از:

• احتمال کاهش سرمایه در صورت انتخاب زمان نامناسب برای خرید وجود دارد.

• در زمان رکود اقتصادی ممکن است قیمت کاهش یابد.

• نقدشوندگی نقره به شکل فیزیکی در بازار پایین تر است.

• معاملات اهرم دار نقره در قراردادهای آتی، ریسک های خاص خود را دارد.

آگاهی از معایب انتخاب نقره برای سرمایه گذاری کمک می کند تا سرمایه گذاری با احتیاط و برنامه ریزی دقیق تری انجام شود.

بهترین زمان برای سرمایه گذاری در نقره

به جز انتخاب بهترین نوع نقره برای سرمایه گذاری، توجه به زمان مناسب انجام این کار هم اهمیت زیادی دارد. عوامل مختلفی در تعیین بهترین زمان برای سرمایه گذاری در نقره تاثیرگذار هستند که از جمله آن ها می توان به تورم، عرضه و تقاضا اشاره کرد. همچنین پیش بینی قیمت نقره در آینده نیز جزو عوامل تعیین کننده زمان معاملات این محصول است. 

عوامل موثر بر قیمت نقره 

نقره جزو فلزاتی است که قیمت آن نوسان بالایی دارد. این نوسان قیمت به دلیل تاثیر فاکتورهای مختلف بر قیمت این محصول است که برخی از آن ها عبارتند از:

• نرخ دلار در ایران: با افزایش قیمت دلار در کشور، قیمت نقره نیز روند صعودی خواهد داشت.

• عرضه و تقاضا در بازار داخلی: افزایش عرضه نقره نسبت به تقاضا به صورت واردات یا تولید این فلز، موجب کاهش قیمت آن می شود و بالا رفتن میزان تقاضا نسبت به عرضه در بازارهایی مانند بورس و... قیمت آن را افزایش می دهد.

• تحریم ها و محدودیت های وارداتی: محدودیت واردات موجب کاهش عرضه نقره و در نتیجه افزایش قیمت آن می شود.

• وضعیت اقتصادی ایران: در شرایط رکود اقتصادی، تقاضا برای سرمایه گذاری در نقره کاهش یافته و قیمت آن کاهش می یابد.

همچنین قیمت جهانی نقره نیز در تعیین قیمت آن تاثیر دارد. افزایش قیمت در بازارهای جهانی باعث بالا رفتن ارزش نقره در ایران می شود.

پیش بینی قیمت نقره در آینده

با پیش بینی قیمت نقره در آینده نیز می توان زمان مناسبی برای خرید این محصول مشخص کرد. این فلز نقشی محوری در صنایع مدرن دارد، در نتیجه توجه به نوسانات اقتصادی آن از اهمیت زیادی برخوردار است. یکی از روش های پیش بینی قیمت نقره و اطلاع دقیق از نوسانات این محصول، استفاده از منابع معتبری مانند Kitco است.

آیا جواهرات نقره برای سرمایه گذاری مناسب هستند؟

جواهرآلات نقره معمولا از ترکیب نقره با فلزاتی مانند مس و روی ساخته می شوند و عیار آن ها کمتر از 999 است. به همین دلیل، این نوع جواهرات گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری در نقره محسوب نمی شوند. علاوه بر این، جواهرآلات نقره به دلیل ارزش هنری، هزینه ساخت و اجرت بالا، قیمت قابل توجهی دارند؛ در نتیجه خرید آن ها به منظور سرمایه گذاری صرفه اقتصادی ندارد.

استراتژی های سرمایه گذاری در نقره

سرمایه گذاری در هیچ بازاری بدون داشتن استراتژی های مناسب امکان پذیر نیست و نقره نیز از این قاعده مستثنا نخواهد بود. استراتژی های سرمایه گذاری در نقره مواردی مانند خرید این محصول در زمان افت قیمت و ارزان شدن نقره، سرمایه گذاری با افق زمانی بلندمدت، ترکیب نقره با دارایی های دیگر در سبد و... هستند. توجه به این استراتژی ها سودآوری نقره در بلندمدت را افزایش می دهد. در ادامه به دو مورد مهم از استراتژی های انتخاب نقره برای سرمایه گذاری اشاره می کنیم.

سرمایه گذاری بلندمدت در نقره

خرید نقره به عنوان سرمایه گذاری بلندمدت مزایای قابل توجهی دارد که آن را نسبت به طلا و سایر بازارها متمایز می کند؛ قیمت پایین تر نقره امکان ورود سرمایه گذاران با بودجه کمتر را فراهم می کند، در حالی که نقدشوندگی بالای آن از طریق بورس کالا و گواهی سپرده ها ریسک نگهداری فیزیکی را کاهش می دهد.

نقره به دلیل کاربرد گسترده در صنایع فناوری و انرژی های پاک، تقاضای پایدار و پتانسیل رشد مناسبی دارد و برخلاف طلا، کمتر دچار نوسانات شدید قیمتی و حباب بازار می شود. همچنین نقره فاقد مالیات بر ارزش افزوده بوده و به عنوان دارایی امن در برابر تورم و بحران های مالی شناخته می شود، که این ویژگی ها آن را به گزینه ای کم ریسک و پرسود برای سرمایه گذاری طولانی مدت تبدیل می کند.

تنوع بخشی با نقره

دیگر استراتژی کسب سود با سرمایه گذاری روی نقره، تنوع بخشی با استفاده از این فلز ارزشمند است. با توجه به قیمت پایین نقره می توان آن را در کنار دیگر محصولات خریداری و تنوع سبد سرمایه را بیشتر کرد. همچنین سرمایه گذاری در نقره به شکل های مختلفی امکان پذیر است که این مورد نیز محدودیت های سرمایه گذاری روی این محصول را کاهش می دهد. به طوری که سرمایه گذاری در نقره و تنوع سبد سرمایه یکی از استراتژی های مهم موفقیت در این روش محسوب می شود.

قوانین و نکات حقوقی سرمایه گذاری در نقره

موفقیت در سرمایه گذاری به عوامل مختلفی بستگی دارد که یکی از آ ن ها آشنایی با قوانین بازار مالی مورد نظر است. در صورتی که انتخاب شما نقره برای سرمایه گذاری است، باید از قوانین و نکات حقوقی این اقدام مطلع باشید. از مهم ترین قوانین سرمایه گذاری در نقره می توان به قانون مالیات بر ارزش افزوده اشاره کرد. همچنین حق العمل معامله، معمولا بین 1 تا 3 درصد از مبلغ خرید یا فروش است. گاهی نیز لازم است فروش نقره در سامانه های مالیاتی ثبت شود.

از نظر بین المللی، نقره باید طبق استانداردهای LBMA حداقل 99.9 درصد خلوص داشته باشد. علاوه بر این، برخی کشورها محدودیت ها یا تحریم هایی برای واردات و صادرات نقره دارند که روی معاملات تاثیر می گذارد.

مقایسه سرمایه گذاری در نقره با کرادفاندینگ

با توجه به نقش نقره در بازارهای مالی، سرمایه گذاران روی این فلز گرانبها را می توان به دو دسته تقسیم کرد. دسته اول که بیشتر سرمایه گذاران را شامل می شود، با هدف کسب سود در کوتاه مدت و از طریق نوسانات بازار وارد این حوزه می شوند. دسته دوم کسانی هستند که با نگاهی بلندمدت، معمولا به مدت یک سال یا بیشتر، سرمایه گذاری در نقره را انتخاب می کنند. با این حال، ریسک های موجود در این بازار بالا است و این سوال مطرح می شود که آیا راهی بهتر از سرمایه گذاری روی نقره وجود دارد یا خیر.

آمارها نشان می دهند که در یک سال گذشته، سودآوری نقره کمتر از 40 درصد بوده است، بنابراین نمی توان آن را مانند طلا به عنوان گزینه ای کم ریسک و پرسود تلقی کرد. در این شرایط، گزینه های دیگری مانند کرادفاندینگ به عنوان روش هایی با ریسک کمتر و تنوع بیشتر می توانند جایگزین مناسبی برای سرمایه گذاری باشند. کرادفاندینگ بازاری مستقل است که در آن سرمایه گذاران، مجموع سرمایه خود را در اختیار شرکت ها و کسب وکارهای مختلف قرار می دهند. 

به زبان ساده تر، شرکت ها برای رسیدن به اهداف مالی و تجاری خود نیازمند تامین منابع مالی هستند که این منابع می تواند از طریق وام بانکی، جذب سرمایه گذاران و روش های دیگر تامین شود. یکی از این روش ها، استفاده از سرمایه گذاری جمعی یا همان کرادفاندینگ است.

مزایای سرمایه گذاری در دونگی

دونگی یکی از شناخته شده ترین پلتفرم های تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ در ایران با مجوز رسمی فرابورس است. از مزایای اصلی استفاده از دونگی، امکان انتخاب بین پروژه های متنوعی است که سرمایه گذاران می توانند بر اساس نیازها و اهداف خود، بهترین گزینه را برگزینند.

این پلتفرم به کسب وکارها اجازه می دهد تا بدون طی مراحل پیچیده اداری بانکی و موسسات مالی، در کمترین زمان ممکن سرمایه لازم را تأمین کنند. در نتیجه، دونگی نقش موثری در ارتقا وضعیت اقتصادی کشور دارد و به همین دلیل توجه و استقبال زیادی از سوی سرمایه گذاران به خود جلب کرده است.

نتیجه گیری

در نهایت، سرمایه گذاری در نقره مزایایی مانند پتانسیل سود بیشتر نسبت به طلا، حفظ ارزش پول و تنوع بخشی به سبد سرمایه دارد، اما با ریسک هایی مانند نوسانات قیمت و نقدشوندگی پایین نقره فیزیکی همراه است. برای کاهش ریسک ها و بهره مندی از فرصت های بهتر، پیشنهاد می کنیم قبل از ورود به بازار، تحقیقات دقیق انجام دهید یا از مشاوره کارشناسان استفاده کنید.

علاوه بر نقره، سرمایه گذاری در کرادفاندینگ از طریق پلتفرم معتبر دونگی، گزینه ای جذاب و کم ریسک تر است که امکان انتخاب پروژه های متنوع و سریع را فراهم می کند. فرصت را از دست ندهید و همین حالا طرح های سرمایه گذاری دونگی را بررسی کنید تا قدم اول برای رشد سرمایه تان را با اطمینان بردارید! مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.