در دو سال اخیر، حجم تأمین مالی جمعی نسبت به سال ۱۴۰۱ حدوداً ۱۷ برابر رشد داشته است. این تغییر بزرگ به کسبوکارها این امکان را داده که نقدینگی مورد نیاز خود را برای پیشبرد پروژهها با سهولت بیشتری تأمین کنند.
همزمان، سرمایهگذاران خرد نیز فرصت مشارکت در این طرحها را پیدا کردهاند و از منافع آن بهرهبرداری کردهاند، گرچه این سودها تضمینشده نیستند. کارشناسان معتقدند این رشد تحت تأثیر عواملی همچون تورم و گسترش فرهنگ سرمایهگذاری جمعی بوده است.
تأمین مالی جمعی یا کرادفاندینگ روشی است که در آن کسبوکارها و پروژهها از طریق جذب سرمایه از تعداد زیادی افراد جامعه، منابع مالی خود را تأمین میکنند. این فرآیند معمولاً از طریق پلتفرمهای آنلاین انجام میشود. با مجله دونگی همراه باشید.
عملکرد بازار تأمین مالی جمعی
طبق گزارش منتشر شده توسط شرکت فرابورس ایران، بازار تأمین مالی جمعی از آغاز فعالیت خود تاکنون توانسته است بیش از ۷۱ هزار و ۳۵۰ میلیارد ریال سرمایه جذب کند.
این آمار نشاندهنده فعالیت ۳۰ سکوی فعال در این حوزه است که موفق به پوشش نیاز مالی ۳۸۵ شرکت متقاضی سرمایهگذاری شدهاند. همچنین، ۶۸۰ طرح موفق از طریق این مدل تأمین مالی به نتیجه رسیدهاند که این خود گواهی بر کارآمدی این روش در حمایت از کسبوکارها است.
در آغاز فعالیت این سکویها، نرخ سود علیالحساب طرحها با نوسانات زیادی همراه بود، اما با گذشت زمان این نوسانات کاهش یافت. در حال حاضر، بیش از ۵۰ درصد از طرحهای موفق با نرخ سودی بین ۲۶ تا ۲۸ درصد توانستهاند سرمایه جذب کنند که این نرخها به نرخ بازدهی بدون ریسک در دورههای مختلف نزدیک است.
چنین نرخهای بازدهی بالا، به دلیل غیر قابل معامله بودن اوراق گواهی شراکت در این طرحها، به سرمایهگذاران بهعنوان صرف نقدشوندگی پرداخت میشود.
با توجه به رشد مداوم این بازار و استقبال فزاینده سرمایهگذاران، پیشبینی میشود که تأمین مالی جمعی در سالهای آینده سهم بیشتری در اکوسیستم اقتصادی کشور ایفا کند. کارشناسان این حوزه بر این باورند که اصلاحات قانونی و ایجاد مشوقهای جدید میتواند به تقویت اعتماد عمومی و مشارکت بیشتر سرمایهگذاران خرد کمک کند.
بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای ۱۸ عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی
فعالترین سکوهای تأمین مالی جمعی
بررسی عملکرد تأمین مالی جمعی نشان میدهد که چند سکوی بزرگ نقش عمدهای در این زمینه ایفا کردهاند.
از میان سکوهای تأمین مالی جمعی، آیبی کراد، بیشترین سهم را داشته است. پس از آن، همآفرین و دونگی در ردههای بعدی قرار دارند. سایر سکوهای فعال عبارتند از کارن کراد، حلال فاند، کاریزما کراد و…
به گزارش فاندزآپ، در دیماه سال جاری در مجموع بیش از ۱,۲۰۰ میلیارد تومان توسط سکوهای تامین مالی جمعی جمعآوری گردیده است که نسبت به ماه گذشته بیش از ۷۲ درصد رشد را تجربه کرده است.
۸۱ طرح سرمایهگذاری در دیماه امسال از سوی ۲۵ سکو، منتشر شده است. در این میان، به لحاظ ارزش ریالی طرحهای منتشر شده به ترتیب سکوهای همآفرین با ۲۴۶ میلیارد تومان، نوینکراد با ۱۹۵ میلیارد تومان و ایساتیس با ۱۴۰ میلیارد تومان بالاترین جایگاه را در میان سکوها به خود اختصاص دادند.
به لحاظ تعداد طرحهای منتشر شده، سکوی همآفرین با ۹ طرح در جایگاه نخست قرار دارد. سکوهای دونگی و نوین کراد با ۸ طرح و سکوی ایساتیس کراد با ۶ طرح، جایگاههای بالاتری نسبت به سایرین دارند.
تجزیه و تحلیل نشان میدهد، میانگین سودآوری طرحهای منتشر شده در ماه گذشته ۴۱ درصد بوده است.
بیشتر بخوانید: تأمین مالی جمعی مبتنی بر پاداش چیست و چگونه کار می کند؟
بررسی حوزه فعالیت طرحهای منتشر شده در دیماه امسال نشان میدهد که صنعت مواد غذایی به مانند ماه گذشته در صدر بیشترین حوزه فعالیت در طرحهای منتشر شده توسط سکوها قرار دارد. پس از آن، حوزه فلزات اساسی با ۹ درصد و ماشین آلات و تجهیزات صنعتی با ۸ درصد در رتبههای بعدی قرار دارند.
و به گزارش همیار تامین بینا، پلتفرم کرادفاندینگ دونگی؛ پیشتاز تامین مالی جمعی با متوسط بالاترین مشارکت کاربران در ایران در سال ۱۴۰۳ (تا ۲۰ بهمن)، شده است. سکوی دونگی با جذب متوسط ۳۸۱ سرمایهگذار در هر طرح، رکورد بیسابقهای در مشارکت کاربران ثبت کرده است. این آمار نهتنها نشاندهنده اعتماد گسترده جامعه سرمایهگذاری به این پلتفرم است، بلکه گواهی بر تنوع و جذابیت طرحهای پیشنهادی دونگی برای پاسخگویی به نیازهای سرمایهگذاران خرد است.
لازم به ذکر است تا لحظه انتشار این گزارش ۳۷ سکوی تامین مالی دارای مجوز هستند که سکوهای داریک کراد، ایدهفاند و ملت کراد در دی ماه به تازگی به فهرست سکوهای تامین مالی جمعی کشور اضافه شدند.
فعالترین بانکها در ضمانت تأمین مالی جمعی
در بخش نهادهای ضامن، بانک توسعه تعاون با ضمانت ۱۰,۸۹۰ میلیارد ریال بیشترین حمایت را از طرحهای تأمین مالی جمعی داشته است. همچنین، بانک ملی ایران (۶,۵۶۷ میلیارد ریال) و بانک تجارت (۴,۴۰۴ میلیارد ریال) از دیگر نهادهای فعال در این حوزه هستند. سایر بانکها نظیر بانک توسعه صادرات (۲,۲۰۰ میلیارد ریال) و بانک رفاه کارگران (۲,۱۴۰ میلیارد ریال) نیز نقش مهمی ایفا کردهاند.
فعالترین صندوقهای پژوهش و فناوری در ضمانت تأمین مالی
در میان صندوقهای پژوهش و فناوری، صندوق نوآوری و شکوفایی با ضمانت ۲,۳۱۳ میلیارد ریال بیشترین مشارکت را داشته است. دیگر صندوقهای فعال شامل صندوق توسعه فناوریهای نوین (۲,۰۵۴ میلیارد ریال) و صندوق پژوهش و فناوری پرشین داروی البرز (۱,۶۸۳ میلیارد ریال) هستند.
مقایسه عملکرد بازار تأمین مالی جمعی در سالهای ۱۳۹۹ تا ۱۴۰۳
- در سال ۱۳۹۹، تأمین مالی جمعی بهصورت محدود فعالیت میکرد و تنها ۲۳,۷۵ میلیارد ریال جذب شد. تعداد سکویهای فعال تنها ۴ عدد بود و ۲ طرح موفق به جذب سرمایه شدند.
- در سال ۱۴۰۰، بازار رشد چشمگیری داشت و حجم سرمایه تأمینشده به ۸۵۸ میلیارد ریال رسید. تعداد سکویهای فعال به ۱۱ افزایش یافت و ۳۵ طرح موفق به جذب سرمایه شدند.
- در سال ۱۴۰۱، تأمین مالی جمعی رشد بیشتری داشت و حجم سرمایه تأمینشده به ۶,۳۱۶ میلیارد ریال رسید. تعداد سکویهای فعال به ۱۸ رسید و ۱۰۵ طرح موفق به جذب سرمایه شدند.
- در سال ۱۴۰۲، تأمین مالی جمعی به اوج خود رسید و میزان سرمایه تأمینشده به ۳۶,۳۰۰ میلیارد ریال رسید. تعداد سکویهای فعال به ۲۴ افزایش یافت و ۳۲۰ طرح موفق به جذب سرمایه شدند.
- تا پایان مرداد ۱۴۰۳، روند رشد ادامه داشت و حجم سرمایه تأمینشده به ۲۷,۸۵۲ میلیارد ریال رسید. تعداد سکویهای فعال به ۳۰ افزایش یافت و ۲۱۸ طرح موفق به تأمین مالی شدند.
این روند افزایشی در تعداد سکویهای فعال و میزان سرمایه جذبشده نشاندهنده رشد و پویایی این بازار است.
بیشتر بخوانید: بیشترین سود بانکی در کدام بانک پرداخت می شود؟
دونگی گزینهای مطمئن برای تأمین مالی
در کنار افزایش حجم بازار تأمین مالی جمعی، پلتفرمهایی مانند دونگی در ارائه خدمات تأمین مالی جمعی نقش برجستهای دارند. این پلتفرم با فراهم کردن بستری مناسب برای سرمایهپذیران، امکان تأمین مالی کسبوکارها را بهویژه برای کسانی که به دنبال مبالغ بزرگتر هستند، فراهم میکند.
علاوه بر این، دونگی به سرمایهگذاران فرصت های سرمایه گذاری میدهد که بدون نیاز به دانش تخصصی و فنی، در این فرصتها و طرحها سرمایهگذاری انجام دهند و از سود سالانه مناسبی بهرهمند شوند.
نتیجهگیری
رشد قابل توجه بازار تأمین مالی جمعی در سالهای اخیر نشاندهنده نیاز روزافزون به روشهای نوین تأمین مالی است. با توجه به افزایش حجم سرمایه جذبشده، پلتفرمهای تأمین مالی جمعی مانند دونگی به کسبوکارها و سرمایهگذاران فرصتهای بیشتری ارائه میدهند تا بهراحتی سرمایهگذاری کرده و از بازدهی بالاتر از تورم بهرهمند شوند. در این فضا، انتخابهای بیشتری برای تأمین مالی بهویژه بدون پیچیدگیهای موجود در روشهای سنتی مانند وامهای بانکی در دسترس است، و این روند افزایشی تأمین مالی جمعی قطعاً در سالهای آینده ادامه خواهد داشت. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.
این مطلب صرفاً جنبه آموزشی و اطلاعرسانی دارد و نباید به عنوان توصیه مالی یا حقوقی تلقی شود.
توجه مهم: محتوای ارائه شده در این مقاله/وبلاگ صرفاً با هدف اطلاعرسانی و آموزشی تولید شده است و به هیچ عنوان نباید به عنوان مشاوره مالی، حقوقی یا سرمایهگذاری شخصی تلقی شود. تمامی اطلاعات بر اساس دادههای موجود در زمان انتشار جمعآوری شدهاند و هرگونه اقدام مالی بر اساس اطلاعات این مقاله، کاملاً بر عهده کاربر است. توصیه اکید میشود قبل از هر تصمیم، با مشاور مالی دارای مجوز مشورت کنید.