زندگینامه وارن بافت: چگونه او به بزرگترین سرمایه گذار تاریخ تبدیل شد؟

وارن بافت یکی از برجسته ترین و موفق ترین سرمایه گذاران تاریخ است. زندگینامه وارن بافت مملو از درس ها و آموزه های ارزشمندی است. از کودکی علاقه مند به کسب وکار، تا نظریه پردازی بزرگ در سرمایه گذاری معاصر، همواره مسیر او الهام بخش میلیون ها نفر در سراسر جهان بوده است. در این مقاله از مجله دونگی با روند رشد او از پسری جوان در نبراسکا تا "پیشگوی اوماها" آشنا می شویم و رازهای موفقیت او را بررسی می کنیم.

فهرست مطالب:

• زندگی اولیه و کودکی وارن بافت
• آشنایی با شخصیت وارن بافت
• مسیر حرفه ای و فعالیت های اولیه وارن بافت
• رازهای موفقیت وارن بافت
• جملات وارن بافت
• چگونه مانند وارن بافت سرمایه گذاری کنیم؟
• نتیجه گیری

زندگی اولیه و کودکی وارن بافت

زندگی وارن بافت از 30 آگوست  1930 (8 شهریور 1309) در اوماها، نبراسکا آغاز شد. او به عنوان فرزند دوم از سه فرزند و تنها پسر لیلا (استال) و هاوارد بافت به دنیا آمد. پدرش کارگزار بورس و نماینده کنگره آمریکا بود.

وارن از سن پایین روحیه کارآفرینی و مهارت های مالی خارق العاده ای داشت. در 7 سالگی کتابی با عنوان "هزار راه برای ساختن 1000 دلار" از کتابخانه عمومی اوماها قرض گرفت که الهام بخش اولین تجربیات کارآفرینی او شد.

در دوران دبیرستان، بافت ماهانه بیش از 175 دلار از توزیع روزنامه های واشنگتن پست درآمد داشت. او مسیر توزیع روزنامه خود را با دقت برنامه ریزی می کرد تا درآمد خود را به حداکثر برساند و زمان صرف شده برای تحویل روزنامه ها را به حداقل برساند. این مبلغ برای یک نوجوان در آن زمان بسیار قابل توجه بود و نشان دهنده توانایی او در مدیریت کسب وکار و بهینه سازی فرآیندها بود.

نکته جالب توجه اینکه در اولین اظهارنامه مالیاتی خود در سال 1944، وارن بافت هزینه 35 دلاری برای استفاده از دوچرخه و ساعتش در مسیر توزیع روزنامه را به عنوان هزینه شغلی کسر کرد. این موضوع نشان می دهد که او از همان سنین پایین، درک عمیقی از مسائل مالی داشته است.

داستان جالب خرید و فروش دستگاه پین بال

یکی از جالب ترین داستان های کودکی وارن بافت مربوط به کسب وکار دستگاه های پین بال اوست. در سال 1945، زمانی که بافت تنها یک دانش آموز سال دوم دبیرستان بود (حدود 15 سالگی)، او و یکی از دوستانش با سرمایه گذاری مشترک 25 دلار، یک دستگاه پین بال دست دوم خریدند. آنها این دستگاه را در یک آرایشگاه محلی قرار دادند و با صاحب آرایشگاه توافق کردند که درآمد حاصل را تقسیم کنند. کسب وکار آنها به سرعت گسترش یافت و در مدت کوتاهی توانستند چندین دستگاه پین بال در سه آرایشگاه مختلف در شهر اوماها نصب کنند. این نوجوانان کارآفرین در نهایت این کسب وکار را به یک کهنه سرباز جنگی به قیمت 1,200 دلار فروختند که سود قابل توجهی برای دو نوجوان در آن زمان محسوب می شد.

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای 18 عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی ، سود سپرده بانکی

آشنایی با شخصیت وارن بافت

"پیشگوی اوماها" فقط با ثروت بالایش شناخته نمی شود، بلکه به دلیل توانایی خارق العاده اش در پیش بینی روندهای بازار و شناسایی شرکت های ارزشمند به این لقب مشهور شده است. شخصیت وارن بافت ترکیبی منحصربه فرد از ویژگی هایی است که او را به یکی از تأثیرگذارترین سرمایه گذاران تاریخ تبدیل کرده است. در بحران  مالی سال 2008، زمانی که اکثر سرمایه گذاران با وحشت سهام خود را می فروختند، بافت با آرامش به دنبال فرصت های خرید بود و سود قابل توجهی نیز در این دوره کسب کرد.

 بیوگرافی وارن بافت نشان می دهد که برای رسیدن به موفقیت ، سه ویژگی برای او بسیار اهمیت داشته است. خود او می گوید: "وقتی می خواهید کسی را استخدام کنید، به دنبال سه ویژگی باشید: درستکاری، هوش و انرژی. اگر اولی را نداشته باشد، دو مورد دیگر شما را نابود خواهند کرد."

ویژگی های بارز شخصیتی بافت عبارتند از:

• صبر زیاد: یکی از برجسته ترین ویژگی هایی که وارن بافت را متمایز می کند، صبر خستگی ناپذیر اوست. او به خاطر رویکرد سرمایه گذاری بلندمدت خود شناخته شده است. برخلاف بسیاری از سرمایه گذاران که تسلیم وسوسه سودهای کوتاه مدت می شوند، بافت همواره بر چشم انداز بلندمدت سرمایه گذاری هایش متمرکز می ماند.
• اشتیاق به یادگیری: بافت همیشه به دنبال کسب دانش است. او کتاب های زیادی در موضوعات مختلف، از جمله امور مالی، اقتصاد و کسب وکار مطالعه می کند. این عطش دانش به او اجازه می دهد تا همیشه جلوتر از دیگران باشد و فرصت های سرمایه گذاری را شناسایی کند که دیگران ممکن است نادیده بگیرند.
• انضباط و خودکنترلی: وارن بافت به خاطر انضباط و خودکنترلی فوق العاده خود معروف است. او به مجموعه ای از اصول سرمایه گذاری پایبند است و با رویکردی محتاطانه و منضبط به سرمایه گذاری، ریسک ها و پاداش های بالقوه هر فرصت را به دقت ارزیابی می کند.

نگاه وارن بافت به پول و سرمایه

وارن بافت رویکردی عملگرایانه به پول و سرمایه گذاری دارد. او بر خلاف بسیاری از سرمایه گذاران، روی ارزش ذاتی کسب وکارها متمرکز می شود و نه نوسانات کوتاه مدت بازار. او پول را ابزاری برای ایجاد ارزش بیشتر می داند، نه هدف نهایی.

برخی از اصول بافت در مورد پول عبارتند از:

• اهمیت محدود کردن اهرم مالی؛
• نگهداری سود و بازخرید سهام در صورت کم ارزش گذاری شدن؛
• تمرکز بر ارزش اقتصادی بلندمدت.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری در سکه یا طلای آب شده؟ کدام سودآورتر است؟

تحصیلات وارن بافت

دوران دبیرستان وارن بافت در مدرسه معتبر وودرو ویلسون در واشنگتن دی.سی. گذشت، جایی که استعدادش در ریاضی توجه دیگران را به او جلب می کرد. در کتاب سالنامه فارغ التحصیلی او در سال 1947، در کنار عکسش نوشتند: "یک کارگزار بورس آینده". جالب اینجاست که بافت در آن زمان عملکرد تحصیلی ضعیفی داشت، ولی باز هم اطرافیانش هوش مالی بالای او را تحسین می کردند. این تضاد بین عملکرد تحصیلی و موفقیت خیره کننده بعدی، یکی دیگر از جنبه های الهام بخش زندگی وارن بافت است.

دانشگاه و تاثیر آن بر موفقیت وارن بافت

مسیر دانشگاهی وارن بافت پر پیچ و خم بود. او در سال 1947 در دانشکده وارتون دانشگاه پنسیلوانیا ثبت نام کرد. پس از دو سال تحصیل در آنجا، به دانشگاه نبراسکا منتقل شد و در سال 1951 مدرک کارشناسی مدیریت بازرگانی دریافت کرد.

پس از رد شدن درخواستش از دانشکده کسب وکار هاروارد در بهار 1950، بافت در دانشکده بازرگانی کلمبیا ثبت نام کرد، جایی که با بنجامین گراهام آشنا شد. گراهام، که به عنوان پدر سرمایه گذاری ارزشی شناخته می شود، تأثیر عمیقی بر فلسفه سرمایه گذاری بافت گذاشت.

وارن بافت در سال 1951 مدرک کارشناسی ارشد اقتصاد خود را از دانشگاه کلمبیا دریافت کرد و پس از فارغ التحصیلی، در موسسه مالی نیویورک تحصیل کرد تا بر پیشینه اقتصادی خود تمرکز کند.

با این حال، جالب است بدانیم که بافت معتقد است یک دوره سخنرانی عمومی 100 دلاری ارزشمندترین آموزش برای او بوده است و مدرک دانشگاهی برای او اهمیت چندانی ندارد.

بیشتر بخوانید: راهنمای کامل ترید با هوش مصنوعی + مزایا و معایب

مسیر حرفه ای و فعالیت های اولیه وارن بافت

فعالیت حرفه ای وارن بافت از سال 1951 آغاز شد. او پس از فارغ التحصیلی، علاقه مند به کار با بنجامین گراهام بود، اما گراهام درخواست او را نپذیرفت. بافت به اوماها بازگشت و در شرکت کارگزاری پدرش، بافت-فالک و شرکا، مشغول به کار شد.

در سال 1954، گراهام به بافت پیشنهاد کار داد و او به نیویورک نقل مکان کرد تا برای شرکت گراهام-نیومن کار کند. کار با گراهام به او اجازه داد تا فلسفه سرمایه گذاری ارزشی را عمیقاً فرا بگیرد.

اولین سرمایه گذاری وارن بافت

در سن 11 سالگی، بافت اولین سهام خود را خرید - سه سهم از Cities Service Preferred برای خودش و سه سهم برای خواهرش دوریس، هر سهم به قیمت 38 دلار. او با نگرانی شاهد کاهش قیمت سهام به 27 دلار بود، اما صبر کرد تا قیمت به 40 دلار رسید و سپس سریعاً آنها را فروخت. مدت کوتاهی پس از فروش، قیمت این سهام به بیش از 200 دلار افزایش یافت، که به بافت درس ارزشمندی درباره صبر و دیدگاه بلندمدت در سرمایه گذاری آموخت.

مورد جالب دیگر، خرید یک مزرعه 40 هکتاری توسط بافت در سن 14 سالگی است. او این مزرعه را با 1,200 دلار از پس اندازهای خود خرید و آن را به یک مستأجر اجاره داد تا روی آن کار کند. این سرمایه گذاری نشان دهنده دیدگاه بلندمدت و درک او از ارزش دارایی های واقعی در سن کم بود.

اما تغییر بزرگ در مسیر حرفه ای بافت زمانی رخ داد که در سال 1965 شرکت نساجی برکشایر هاتاوی را به دست گرفت که در آستانه ورشکستگی بود. او این شرکت را به یکی از بزرگترین هلدینگ های سرمایه گذاری در جهان تبدیل کرد و تا به امروز از این دارایی خود محافظت کرده است.

رازهای موفقیت وارن بافت

وارن بافت و رازهای موفقیت او مورد توجه بسیاری از سرمایه گذاران است. فلسفه سرمایه گذاری بافت بر مبنای اصول ساده اما قدرتمندی بنا شده که به او کمک کرده تا یکی از موفق ترین سرمایه گذاران تاریخ شود.

او همواره کسب وکارهای مستعد را که دارای ویژگی های اقتصادی مطلوب و پایدار هستند، زیر نظر دارد.

وارن بافت و فلسفه خرید و نگهداری

فلسفه خرید و نگهداری بلند مدت وارن بافت، یکی از معروف ترین جنبه های استراتژی سرمایه گذاری اوست. بافت بارها گفته است که هرگز نباید سهامی را بخرید مگر اینکه از آن راضی باشید، حتی اگر بورس برای ده سال آینده تعطیل شود.

دلایل اصلی علاقه بافت به سرمایه گذاری بلندمدت به شرح زیر هستند:

• کاهش هزینه های معاملاتی؛
• اجتناب از تصمیم گیری های احساسی کوتاه مدت؛
• بهره مندی از رشد مرکب در طول زمان؛
• تمرکز بر ارزش ذاتی کسب وکار به جای نوسانات قیمت سهام.

بررسی استفاده از تحلیل فاندامنتال و تکنیکال در سرمایه گذاری های وارن بافت

وارن بافت و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال او رویکرد متفاوتی نسبت به بسیاری از سرمایه گذاران دارد. او قویاً بر تحلیل فاندامنتال تکیه می کند و کمتر به تحلیل تکنیکال توجه دارد.

بیشتر بخوانید: آشنایی با انواع معاملات بورس و مزایا و معایب آن ها

بافت بر ارزیابی "ارزش ذاتی" یک کسب وکار تمرکز می کند. او این را به عنوان "ارزش تنزیل شده پولی که می توان در طول عمر باقی مانده کسب وکار از آن خارج کرد" تعریف می کند.

ثروت وارن بافت و جایگاه او در دنیای سرمایه گذاری

ثروت وارن بافت در ماه می 2025 حدود 159.7 میلیارد دلار تخمین زده شده که او را ششمین فرد ثروتمند جهان می کند. این موفقیت خیره کننده نتیجه دهه ها سرمایه گذاری هوشمندانه و مدیریت دقیق است.

پاسخ چگونگی ثروتمند شدن وارن بافت را می توان در صبر، انضباط و توانایی او در شناسایی شرکت های با ارزش که زیر قیمت واقعی معامله می شوند، یافت. او همواره به دنبال شرکت هایی با مدیریت قوی، مزایای رقابتی پایدار و قیمت های مناسب بوده است.

درآمد و ثروت وارن بافت در سال های اخیر

وارن بافت اکنون 94 سال دارد، اما همچنان به عنوان رئیس و مدیرعامل شرکت هلدینگ برکشایر هاتاوی فعالیت می کند. ارزش بازار این شرکت در 15 جولای 2024 بیش از 900 میلیارد دلار برآورد شده است.

بافت برخلاف بسیاری از ثروتمندان، زندگی نسبتاً ساده ای دارد. خانه وارن بافت، همان خانه ای است که در سال 1958 در اوماها خرید. او این خانه را به قیمت 31,500 دلار خرید که امروزه حدود 1.3 میلیون دلار ارزش دارد.

بیشتر بخوانید: شاخص ESG چیست و چطور به کاهش ریسک سرمایه گذاری کمک می کند؟

جملات وارن بافت

او در طول سال ها، بینش های عمیقی در مورد سرمایه گذاری، کسب وکار و زندگی ارائه داده است که می تواند به عنوان راهنما برای افراد در تمام سطوح تجربه سرمایه گذاری عمل کند. در اینجا برخی از معروف ترین نقل قول های او آمده است:

• "قاعده شماره یک: هرگز پول خود را از دست ندهید. قاعده شماره دو: هرگز قاعده شماره یک را فراموش نکنید".
• "قیمت آن چیزی است که شما می پردازید. ارزش آن چیزی است که به دست می آورید".
• "تنها زمانی که آب فرو می رود، متوجه می شوید چه کسی لخت شنا می کرده است".
• "در بازاری که افراد با جنون رفتار می کنند، شما باید عاقل باشید. هنگامی که دیگران احمقانه رفتار می کنند، شما باید هوشمند باشید".
• "زمان، دوست کسب وکار عالی و دشمن کسب وکار متوسط است".

چگونه مانند وارن بافت سرمایه گذاری کنیم؟

چطور مانند وارن بافت سرمایه گذاری کنیم؟ این سؤالی است که بسیاری از سرمایه گذاران می پرسند. هرچند هیچ کس نمی تواند دقیقاً مانند بافت سرمایه گذاری کند، اما می توانیم اصول اساسی او را بیاموزیم و در سرمایه گذاری خود به کار بگیریم.

بهترین مشاوره سرمایه گذاری از وارن بافت شامل این اصول است:

• در چیزی سرمایه گذاری کنید که آن را به معنای واقعی درک می کنید؛
• بر ارزش ذاتی کسب وکار تمرکز کنید، نه بر نوسانات کوتاه مدت بازار؛
• حاشیه امنیت داشته باشید (خرید با قیمتی کمتر از ارزش ذاتی)؛
• صبور باشید و دیدگاه بلندمدت داشته باشید؛
• از بدهکاری بیش از حد دوری کنید.

نظر وارن بافت در مورد سرمایه گذاری کرادفاندینگ

اگرچه وارن بافت مستقیماً درباره کرادفاندینگ اظهار نظر نکرده است، اما با توجه به فلسفه سرمایه گذاری او، می توان استنباط کرد که او احتمالاً به پتانسیل این روش سرمایه گذاری به علت دموکراتیزه کردن دسترسی به سرمایه علاقه مند باشد.

بافت همواره از دسترسی عادلانه به فرصت های سرمایه گذاری حمایت کرده است. کرادفاندینگ به افراد عادی اجازه می دهد در کسب وکارهای کوچک و متوسط سرمایه گذاری کنند که با فلسفه بافت در مورد سرمایه گذاری در کسب وکارهایی با ارزش ذاتی بالا و قیمت منصفانه همخوانی دارد.

بیشتر بخوانید: راهنمای انتخاب بهترین سکه برای سرمایه گذاری در سال 1404

مزایای سرمایه گذاری در کرادفاندینگ دونگی

اگر وارن بافت به پلتفرم تأمین مالی جمعی دونگی نگاه کند، احتمالاً مزایای زیر را تشخیص خواهد داد:

• تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری: دونگی گزینه ای مناسب برای تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری است، چرا که هم بازدهی آن از بسیاری از ابزارهای دیگر بالاتر بوده و هم گزینه ای با عملکرد متفاوت از سایر ابزارهاست.
• سهولت استفاده برای سرمایه گذاران غیرحرفه ای: این ابزار حتی برای سرمایه گذاران غیرحرفه ای هم بسیار راحت و قابل درک است. برای ورود به آن یا بررسی طرح‌های سرمایه گذاری جمعی نیازی به دانش تخصصی مالی ندارد.
• شفافیت: گزارش های عملکرد را به راحتی می توان بررسی کرد و اطلاع دقیقی از شیوه هزینه کرد سرمایه گذاری به دست آورد.
• تأثیر اجتماعی: سرمایه گذاری صرف مشارکت در توسعه و رشد کسب وکارهای کوچک و متوسط می شود که با فلسفه بافت در مورد سرمایه گذاری در کسب وکارهای با ارزش ذاتی بالا همخوانی دارد.

نتیجه گیری

زندگینامه وارن بافت مملو از درس های ارزشمند برای همه سرمایه گذاران است. از کودکی کنجکاو که آدامس و نوشابه می فروخت تا یکی از بزرگترین سرمایه گذاران تاریخ، بافت ثابت کرده است که موفقیت در سرمایه گذاری نیازمند صبر، انضباط، تمرکز و تعهد به اصول اساسی است.

اگر می خواهید از وارن بافت الهام بگیرید، به دنبال سرمایه گذاری هایی باشید که درک خوبی از آنها دارید، بر ارزش ذاتی تمرکز کنید و دیدگاه بلندمدت داشته باشید. با توجه به روحیه او در تأثیرگذاری بر جامعه، پلتفرم هایی مانند دونگی که امکان سرمایه گذاری در کسب وکارهای محلی و تأثیرگذار را فراهم می کنند، می توانند گزینه های جذابی برای سرمایه گذاران بالقوه باشند. در نهایت، بیوگرافی وارن بافت به ما یادآوری می کند که موفقیت در سرمایه گذاری نه تنها به هوش، بلکه به صبر، انضباط و درستکاری نیز وابسته است - درس هایی که همه ما می توانیم در مسیر سرمایه گذاری خود به کار بگیریم. در صفحه "جذب سرمایه دونگی" ثبت نام کنید و منتظر مشاوره سرمایه گذاری از سوی ‏کارشناسان ما بمانید. ‏