معرفی بهترین سهام بانکی برای خرید در بورس سال 1403

در دنیای امروز بانک‌ها، یکی از اصلی‌ترین بخش‌های نظام اقتصادی هستند و حیاتی بسیاری از مشاغل و کسب و کارها به آن‌ها بستگی دارد. از طرف دیگر بانک‌ها نقش مهمی در مبادلات تجاری دارند و ارتباطات میان کشورها را به شکل موثری بهبود می‌بخشند. در ایران نیز بانکداری از اهمیت بالایی برخوردار بوده و با برخورداری از قدمتی صد ساله، نقش اساسی را در بازار سرمایه ایفا می‌کند. بانک‌ها بستری مناسب برای سرمایه‌گذاری نیز محسوب می‌شوند. سرمایه‌ گذاری در بانک‌ها به شکل‌های مختلفی قابل انجام است که یکی از آن‌ها سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم از طریق بازار بورس است. به منظور سرمایه‌گذاری در بورس بانک‌ها باید با بهترین سهام بانکی آشنا باشید که در این مطلب قصد معرفی آن‌ها را داریم. با ما همراه باشید. 

فهرست مطالب:

• بورس بانک‌ها چیست؟ 
• نماد بانک‌ها و موسسات در بازار بورس و فرابورس
• لیست کامل نمادهای بانکی برای انتخاب بهترین سهام بانکی برای خرید
• کدام سهام بانکی ارزندگی بیشتری برای خرید دارد؟
• بهترین سهام بانکی برای سرمایه‌گذاری کدام است؟
• ارزیابی رشد سهام بانکی در سال جاری
• بهترین سود بانکی 1403 متعلق به کدام بانک است؟
• بهترین سهام بانکی یا کرادفاندینگ؟
• سخن پایانی

بورس بانک‌ها چیست؟ 

بعد از رشد بی‌سابقه بورس و استقبال مردم از این بازار مهم مالی، بخش‌های مختلفی به آن اضافه شدند که یکی از آن‌ها بورس بانک‌ها بود. ورود بانک‌ها به بازار بورس، در پی ورود شرکت‌ها و صنایع مختلف به بورس انجام شد تا از طریق فروش سهام مخصوص خود، مشتریان بیشتری را جذب کرده و سود بالاتری کسب کنند. گروه بانک‌ها و موسسات اعتباری مالی یا بورس بانک‌ها، یکی از معروف‌ترین و معتبرترین گروه‌های فعال در بازار بورس است که به دلایل زیادی در میان مشتریان و افرادی که به سرمایه‌گذاری در بورس علاقه‌مند هستند، محبوبیت زیادی دارد. 

بیشتر بخوانید: تاریخچه بازار سرمایه در ایران؛ بررسی روند تکامل بازار بورس

لیست بانک‌های فعال در بورس شامل بانک‌های دولتی و موسسات اعتباری مختلف است که بسیاری از مردم در آن‌ها حساب دارند اما ماهیت و عملکرد بانک‌ها در بورس با سرمایه‌گذاری مستقیم در بانک‌ها از طریق سپرده‌گذاری متفاوت است. فعالیت بانک‌ها در بازار بورس از طریق عرضه سهام به مشتریان انجام می‌شود. سهام بانکی نسبت به سپرده‌گذاری مستقیم در بانک سود و بیشتری داشته و بازدهی آن نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم بیشتر است. سرمایه‌گذاری در بانک‌های بورسی فرآیندی مشابه سرمایه‌گذاری در دیگر صنایع و شرکت‌های بازار بورس دارد. به منظور انجام این کار باید به مقایسه بازدهی سهام بانک‌های بورسی پرداخت و از طریق تحلیل و بررسی بهترین‌ها را انتخاب کرد. 

نماد بانک‌ها و موسسات در بازار بورس و فرابورس

برای شروع کار در بورس بانک‌ها و سرمایه‌گذاری در این بخش از بازار بورس ابتدا باید اطلاعات خود در مورد گروه بانکی را کامل کرد. به علاوه تحلیل سهام بانک‌های بورسی زمانی قابل انجام است که با جزئیات گروه بانک‌ها در بازار بورس آشنایی داشته باشید. به همین دلیل این بخش از مقاله بهترین سهام بانکی را به معرفی گروه‌های بانکی فعال در بورس و نماد آن‌ها اختصاص داده‌ایم. نماد بانک‌ها و موسسات مالی مهم در بازار بورس عبارتند از: 

• وبصادر: سهام بانک صادرات با این نماد عرضه می‌شود. بانک صادرات ایران، پربازده‌ترین سهام بانکی را در اختیار دارد و سودآوری آن نسبت به دیگر بانک‌ها بیشتر است. این بانک علاوه بر پربازده بودن در طول سال‌های متوالی، عنوان سهام برتر بازار بورس را نیز در اختیار داشته است و از این نظر نیز محبوبیت زیادی دارد.
• وتجارت: از دیگر گروه‌های بانکی فعال در بازار بورس می‌توان به وتجارت اشاره کرد. این نماد متعلق به بانک تجارت است و مانند بانک صادرات یکی از چندین سهام بانکی با بالاترین سوددهی محسوب می‌شود. 
• وبملت: یکی دیگر از بانک‌هایی که سهام خود را از طریق بازار بورس عرضه می‌کند و جزو پرطرفدارترین بانک‌های این بازار محسوب می‌شود، بانک ملت است. این بانک نیز جزو گروه‌های بانکی با سود سهام بالا است.
• وپست: وپست، نماد اختصاصی پست بانک در بازار بورس است. با وجود اینکه پست بانک نسبت به بعضی از بانک‌های دولتی، قدمت کمتری داشته اما اعتبار خوبی در میان مشتریان بازار بورس دارد. 
• وپارس: بانک پارسیان را در بازار بورس با نام وپارس می‌شناسند. این بانک از نظر ارزش در بازار بورس، شباهت زیادی به وپاسار، سهام اختصاصی بانک پاسارگاد دارد. 

لیست کامل نمادهای بانکی برای انتخاب بهترین سهام بانکی برای خرید

همان‌طور که گفتیم، لازمه فعالیت در بازار بورس و گروه بانکی، آشنایی با نماد بانک‌ها است تا از این طریق، تشخیص پرسود ترین سهام بانکی امسال ساده‌تر شده و بهترین سهام بانکی برای خرید قابل انتخاب باشد. در جدول زیر می‌توانید با تمام بانک‌های فعال در بازار بورس و نماد آن‌ها آشنا شوید:

کدام سهام بانکی ارزندگی بیشتری برای خرید دارد؟

با یک بررسی کلی در مورد عملکرد سهام بانکی در سال 2024 بازار بورس ایران می‌توان گفت که سهام برخی بانک‌ها ارزش بیشتری برای خرید دارد. این بانک‌ها که اغلب جزو بانک‌های قدیمی هستند، بیشترین سود سهام بانکی را به مشتریان خود ارائه می‌کنند. در مورد ارزندگی بانک‌ها برای سرمایه‌ گذاری در بازار بورس باید به این نکته دقت کرد که بالا بودن سود یک بانک لزوما باعث بالا بودن ارزش سهام آن‌ها نیست. 

بیشتر بخوانید: بهترین سهام خودرویی در بورس ایران 

با این حال بانک‌هایی که سود سپرده بیشتری به مشتریان خود ارائه می‌کنند، محبوبیت بیشتری داشته و در نتیجه متقاضیان خرید آ‌ن‌ها در بازار بورس بیشتر است. در مورد پرسود ترین سهام بانکی امسال نیز شرایط به همین صورت بوده و بانک‌هایی که در سپرده‌ گذاری مستقیم مشتریان، سود بیشتری به آن‌ها ارائه می‌کردند در سپرده‌گذاری غیرمستقیم یا عرضه سهام از طریق بازار بورس هم بهترین عملکرد را داشته‌اند. 

بهترین سهام بانکی برای سرمایه‌گذاری کدام است؟

برای انتخاب و سرمایه ‌گذاری در بهترین سهام بانکی امسال، ابتدا باید اقدام به تحلیل و بررسی بانک‌های بورسی کرد. همان‌طور که گفتیم بانک‌های بورسی، بانک‌هایی هستند که در بازار بورس فعال بوده و سهام خود را در اختیار مشتریانی که به دنبال کسب درآمد ثابت هستند، قرار می‌دهند. به طور کل خرید سهام بانکی نسبت به دیگر سهام‌ها، بازدهی و منفعت بیشتری دارد و در صورتی که این سرمایه‌گذاری روی بانک‌های پربازده با بیشترین سود سهام بانکی انجام شود، نفع نهایی برای مشتریان یا سرمایه‌گذاران بیشتر هم خواهد بود. در حال حاضر لیست پرسود ترین سهام بانکی امسال به شرح زیر است:

• سهام وتجارت که به بانک تجارت تعلق دارد، با 40 درصد سهام شناور یکی از بهترین سهام‌های بانکی محسوب می‌شود.
• وبملت رتبه بعدی در لیست پرسود ترین سهام بانکی امسال را دارد که سهام شناور آن حدود 38 درصد است. 
• ونوین دیگر بانکی است که سهام آن در بورس بانکی از ارزش بالایی برخوردار بوده و درصد سهام شناور آن چیزی حدود 37 درصد است.
• وپست یکی دیگر از بانک‌های محبوب در بازار بورس با درصد سهام شناور 27 درصد از دیگر بانک‌های رتبه‌دار در این لیست است. 

معیار انتخاب بانک‌های گفته شده مواردی مانند نسبت قیمت به درآمد یا P/E است که هرچه کمتر باشد، آن سهام ارزنده‌تر است. همچنین مواردی مانند نقدشوندگی سهام نیز از اهمیت زیادی برخوردار است که در تهیه لیست نهایی در نظر گرفته می‌شود.

ارزیابی رشد سهام بانکی در سال جاری

یکی از نکات قابل توجه در سرمایه‌گذاری سهام بانکی یا بانک‌های بورسی، وضعیت رشد سهام بانک مورد نظر در طول چند سال است. برای مثال بانک تجارت یکی از بانک‌هایی است که سهام آن در چند سال اخیر رشد خوبی داشته و همواره جزو محبوب‌ترین سهام‌ها بوده است. این بانک به عنوان بهترین سهام بانکی امسال، در سپرده‌گذاری‌های مستقیم نیز شرایط خوبی را به مشتریان خود ارائه می‌کند، جزو بانک‌های محبوب در میان مشتریان بانکی است.

بیشتر بخوانید: بهترین سرمایه گذاری با سود بالای 30 درصد چیست؟

ارزیابی کلی سهام بانکی در سال جاری اما نشان‌دهنده روند صعودی و رشد تمام بانک‌های فعال در بازار بورس است. حتی در شرایطی که بازار بورس نوسانی بوده نیز بانک‌ها جزو مجموعه‌هایی بودند که بیشترین سود را به مشتریان خود ارائه می‌کردند. به همین دلیل بیشتر افراد تمایل دارند که سرمایه خود را در چنین بستری قرار دهند. بانک‌ها و سهام بانکی به خصوص برای افرادی که به دنبال درآمد ثابت بوده و ریسک‌پذیری پایینی‌ داشته یا در اصطلاح ریسک‌گریز هستند هم گزینه‌ای مناسب محسوب می‌شوند. 

بهترین سود بانکی 1403 متعلق به کدام بانک است؟

یکی از نکاتی که سرمایه‌گذاران بازار بورس برای انتخاب بهترین سهام در میان بانک‌ها و موسسات مد نظر قرار می‌دهند، میزان سود بانک برای سپرده‌های مستقیم و غیرمستقیم (بورسی) در سال جاری است. تحلیل این مورد هم می‌تواند به انتخاب بهترین بانک جهت سپرده‌گذاری کمک کند. مطابق این تحلیل و بررسی در حال حاضر میزان سود ارائه شده توسط موسسات مالی نسبت به بانک‌ها بیشتر بوده است. همچنین برخی بانک‌های تازه تاسیس با کف موجودی کمتر، سود بیشتری را به مشتریان خود ارائه می‌کنند. 

بیشتر بخوانید: بیشترین سود بانکی در کدام بانک پرداخت می شود؟

از جمله بانک‌هایی که با ارائه سود مناسب، در بازار بورس بانکی نیز جزو بهترین‌ها محسوب شده و پرمتقاضی است می‌توان به بانک تجارت اشاره کرد. دیگر بانکی که در سال 1403 سود بالایی را به مشتریان خود ارائه کرده و در بازار بورس هم سهامی مطمئن و معتبر  دارد، بانک آینده است که در لیست 10 بانک برتر بورسی نیز قرار دارد. بانک صادرات یکی از بانک‌های قدیمی و محبوب کشور که در بازار بورس هم بهترین سهام بانکی برای خرید را ارائه می‌کند، از دیگر بانک‌هایی است که با ارائه سود بالا به خصوص در سپرده‌های روزشمار و بدون قید و شرط، مشتریان زیادی را برای افتتاح حساب جذب کرده است. 

بهترین سهام بانکی یا کرادفاندینگ؟

زمانی که صحبت از سرمایه‌گذاری می‌شود، بیشتر افراد بازار بورس را هدف قرار می‌دهند. بورس به عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی کشور یکی از قدیمی‌ترین بسترهای سرمایه‌گذاری است. اما باید به این نکته نیز دقت کرد که این بستر، در سال‌های اخیر نوسان زیادی را تجربه کرده است. سهام شرکت‌های فعال در بورس، حتی مجموعه‌های وابسته به دولت مانند بانک‌ها، بارها دچار نوسان شده و روند نزولی داشته‌اند. این موضوع باعث بی‌اعتمادی سرمایه‌گذاران و جستجوی آن‌ها برای راه‌های جدید و مطمئن سرمایه‌گذاری بوده است. 

بیشتر بخوانید: کرادفاندینگ چیست؟ آنچه که در مورد تامین مالی جمعی باید بدانید

یکی از جدیدترین راه‌های سرمایه‌گذاری در ایران سرمایه‌گذاری جمعی یا کرادفاندینگ است. در این روش، افراد حداقل سرمایه خود را روی پروژه‌ای که تعداد زیادی سرمایه‌گذار دارد، قرار می‌دهند. در واقع سرمایه‌گذاران متعددی که بودجه و دارایی چندانی ندارند، سرمایه‌های خود را جمع‌آوری کرده و در پروژه‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. در این روش علاوه بر سرمایه‌گذاران که سود حاصل از سرمایه‌گذاری خود را کسب می‌کنند، پروژه‌های مختلف نیز از سرمایه‌ها استفاده کرده و عملیات خود را پیش می‌برند.

به عبارتی می‌توان گفت که این شیوه سرمایه‌گذاری، سودی دوجانبه دارد. البته سرمایه‌گذاران علاوه بر حفظ ارزش دارایی خود و دریافت سود، از طریق دیگری هم کسب سود دارند و آن، خدماتی است که توسط پروژه به جامعه ارائه می‌شود. کرادفاندینگ روشی موثر برای سرمایه‌گذاری است که برای انجام آن می‌توانید از راهنمایی‌های کارشناسان دونگی استفاده کنید. 

سخن پایانی

در این مطلب به بررسی و معرفی بهترین سهام بانکی برای خرید پرداختیم و نقش بانک‌ها در بازار بورس و مزیت خریداری سهام آن‌ها را بررسی کردیم. در مورد سپرده‌گذاری در سهام بانکی به این نکته توجه کنید که با وجود سود ثابت سهام بانکی نسبت به دیگر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، این بخش از بازار بورس هم تحت تاثیر نوسانات کل بازار قرار دارد. در نتیجه اگر به دنبال بستری مطمئن برای سرمایه‌گذاری هستید، ریسک‌پذیر نیستید و سرمایه زیادی در اختیار ندارید، باید از روش‌های جایگزین برای سرمایه‌گذاری و کسب سود استفاده کنید. کرادفاندینگ یا سرمایه‌گذاری جمعی که هم به شیوه ریالی و هم به شیوه دلاری قابل انجام است، بهترین جایگزین برای روش‌های پرریسک سرمایه‌گذاری به خصوص بازار بورس محسوب می‌شود.