مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس. بورس بهتر است یا بازار طلا و مسکن؟

با توجه به سودی که در پشت درب های بازار بورس به انتظار نشسته، بسیاری از سرمایه گذاران را به سمت خود متمایل کرده ‏است. البته در کنار مزایای سرمایه گذاری در بورس، ‏باید به معایب و ریسک های آن نیز دقت داشته باشید. همانطور که در ‏سال های اخیر بورس ریزش شدیدی را تجربه کرد، ورود به این بازار به دانش و مهارت کافی نیاز دارد.

با همه این توصیفات نمی توان منکر شد بورس بازاری جذاب و پرسود است که می تواند سرمایه افراد را در مدت زمان مشخصی ‏چند برابر کند. به طوری که بسیاری از افراد با ورود آگاهانه به بورس توانسته اند به رشد چشمگیری در دارایی خود برسند. اما ‏با توجه به معایب سرمایه گذاری در بورس و نداشتن اطلاعات کافی یا تصمیم گیری های هیجانی، برخی افراد متحمل زیان ‏شده اند. به همین دلیل قبل از هر اقدامی، باید با مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس به طور کامل آشنا شوید و بدانید در ‏کنار سود، چه ریسک هایی وجود دارند تا با دیدی روشن وارد این بازار شوید. در ادامه این مقاله از مجله دونگی قصد داریم به ‏فرصت ها و چالش های سرمایه گذاری در بازار بورس بپردازیم.‏

فهرست مطالب:

• مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس

• چگونه ریسک سرمایه گذاری در بورس را کاهش دهیم؟

• نقش آموزش در موفقیت سرمایه گذاری بورس چیست؟

• مقایسه مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس با کرادفاندینگ

• جمع‎بندی

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بورس یکی از رایج ترین و در عین حال پرریسک ترین روش های افزایش سرمایه به شمار می رود. به طور کلی ‏مزایای ورود به این بازار عبارتند از:‏

• امکان رشد سریع تر سرمایه نسبت به بسیاری از روش های سنتی مثل سپرده بانکی

• قابلیت نقدشوندگی بالا

• ‏امکان حضور در یک بازار کاملا حرفه ای

• تنوع گزینه ها برای سرمایه گذاری در صنایع و شرکت های مختلف

• شفافیت اطلاعاتی و دسترسی به گزارش های مالی شرکت ها

• امکان انجام معاملات به صورت اینترنتی (ساده بودن فرایند خرید و فروش سهام) ‏

• عدم وابستگی به هیچ نهاد یا شرکت برای امر خرید و فروش

با این حال معایب سرمایه گذاری در بورس عبارتند از:‏

• ریسک نوسانات شدید قیمت سهام و احتمال ضرر

• نیاز به دانش، تجربه و پیگیری مداوم اخبار اقتصادی و مالی

• احتمال تاثیرپذیری از شرایط سیاسی و اقتصادی کشور یا جهان

• گرفتار شدن در رفتار هیجانی

• فشار روانی ناشی از تغییرات سریع بازار

مزایای سرمایه گذاری در بورس چیست؟

مهم ترین مزیت های سرمایه گذاری در این بازار مالی را می توان از چند زاویه بررسی کرد که در ادامه هر مزیت را با توضیح ‏کاربردی و مثال بررسی کرده ایم.‏

امکان انجام معاملات به صورت اینترنتی

یکی از دلایل اصلی جذابیت بورس برای سرمایه گذاری، آنلاین بودن معاملات است. امروزه افراد می توانند با یک گوشی موبایل ‏یا لپ تاپ و اتصال به اینترنت، به راحتی سهام خرید و فروش کنند. برای مثال، یک کارمند می تواند حتی در زمان استراحت ‏کاری خود تنها با چند کلیک، سهام شرکت های مختلف را معامله کند. این سادگی و دسترسی آسان باعث شده افراد بیشتری ‏‏(حتی بدون تجربه قبلی) جذب بازار بورس شوند.‏

امکان جلوگیری از افت ارزش سرمایه ها بر اساس تورم

در شرایطی که نرخ تورم بالاست، نگهداری پول نقد یا سپرده بانکی باعث کاهش قدرت خرید می شود. اما سرمایه گذاری در ‏بورس می تواند از این افت ارزش جلوگیری کند. برای مثال وقتی قیمت کالاها و خدمات افزایش می یابد، به همان نسبت ارزش ‏سهام شرکت ها نیز رشد می کند. در نتیجه سرمایه گذار متناسب با تورم سود می برد و می تواند ارزش پول خود را حفظ کند.‏

تنوع بسیار بالای روش های سرمایه گذاری در بازار بورس

بازار بورس تنها به خرید و فروش سهام شرکت ها محدود نمی شود؛ چرا که سرمایه گذاران می توانند در صندوق های سرمایه گذاری ‏مشترک، صندوق های ‏ETF، اوراق بدهی یا حتی صندوق های طلا نیز سرمایه گذاری کنند. این تنوع، دست سرمایه گذار را برای انتخاب بهترین دارایی متناسب با میزان ریسک پذیری و اهداف مالی خود باز می  گذارد. ‏برای مثال یک فرد ریسک پذیر می تواند در سهام پرنوسان سرمایه گذاری کند، در حالی که فرد محتاط تر به سراغ صندوق های ‏درآمد ثابت می رود.‏

نقد شوندگی عالی

یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری در بورس، سرعت تبدیل سرمایه به پول نقد است. این روش نسبت به بسیاری از بازارهای ‏دیگر مثل ملک یا خودرو، نقدشوندگی بیشتری دارد و سرمایه گذار می تواند سهام خود را در کوتاه ترین زمان بفروشد و وجه آن ‏ظرف 24 تا 72 ساعت به حساب بانکی او واریز می شود. همین ویژگی باعث می شود بورس برای افرادی که به انعطاف پذیری سرمایه اهمیت می دهند، بسیار جذاب باشد.‏

امکان سرمایه گذاری با سرمایه های کم ‏و زیاد

بورس برخلاف بسیاری از بازارهای دیگر، به سرمایه های سنگین نیاز ندارد. افراد می توانند حتی با مبالغ بسیار پایین (حداقل ‏‏500 هزار تومان) وارد این بازار شوند. در نتیجه به دلیل امکان سرمایه گذاری با هر میزان سرمایه، افراد می توانند با بودجه ‏محدود هم سرمایه گذاری را تجربه کنند و به تدریج دارایی خود را افزایش دهند.‏

بازدهی قابل توجه ‏و هزینه های بسیار پایین سرمایه گذاری

در مقایسه با بسیاری از روش های سرمایه گذاری دیگر، بورس بازدهی بالاتری ارائه می دهد. برای مثال، در دوره هایی بورس ایران بازدهی سالانه چند صد درصدی داشته است. در فاصله سال های 1380 تا 1400، بورس پربازده ترین بازار مالی ایران بوده است. همچنین در فاصله سال های بین 1395 تا 1400، بورس پربازده ترین بازار با نرخ 18 برابری رشد بوده است.

گفتنی است در دو سال اخیر، شاخص بورس 57٪ بازدهی داشته است و برخی از سهام ها بازدهی ِ بیشتر از شاخص کل داشته اند. این در حالی ست که بازارهای دیگری همچون سپرده بانکی، بازدهی ثابت و محدود دارند. همچنین هزینه های معاملات بورسی (کارمزد کارگزاری و مالیات) بسیار کمتر از هزینه های خرید و فروش ملک یا خودرو است.

صرفه جویی در زمان و عدم نیاز به حضور فیزیکی

عدم نیاز به حضور در فضایی مشخص ‏یکی دیگر از مزایای ورود به این بازار است. در واقع سرمایه گذاری در بورس آنلاین ‏انجام می شود و به رفت وآمد یا حضور در مکان خاصی نیاز ندارد. به طوری که سرمایه گذار می تواند در خانه یا محل کار، ‏معاملات خود را مدیریت کند. این موضوع به ویژه در زندگی پرمشغله امروز، یک مزیت رقابتی است؛ چون وقت سرمایه گذار ‏برای رفت و آمد یا تشریفات اداری صرف نمی شود.‏

معایب سرمایه گذاری در بورس چیست؟

با تمامی مزایای سرمایه گذاری در بورس اما نباید از معایب آن غافل شوید. این بازار مالی به همان اندازه که مزیت به همراه ‏دارد، بدون چالش و ریسک نیست. مهم ترین معایب ورود به این بازار عبارتند از:‏

ریسک نسبتا بالا در سرمایه گذاری

این بازار نوسان زیادی را تجربه می کند و حتی ممکن است قیمت سهام یک شرکت امروز بالا برود و فردا افت کند. برای مثال، ‏فردی که بدون بررسی سهمی را خریده، ممکن است در عرض چند روز شاهد کاهش ارزش سرمایه خود باشد. این ریسک بالا ‏باعث می شود همه افراد نتوانند به راحتی با بازار بورس کنار بیایند.‏

گرفتار شدن در حرص و طمع ‏و رفتارهای هیجانی‏

بسیاری از سرمایه گذاران تازه کار تحت تاثیر شایعات یا جو بازار تصمیم می گیرند. برای مثال وقتی قیمت یک سهم ناگهان بالا ‏می رود، معامله گران مبتدی از ترس عقب ماندن سریع آن را می خرند، اما چند روز بعد که قیمت سقوط می کند، مجبور به فروش با ‏ضرر می شوند. این نوع تصمیم گیری های عجولانه ناشی از هیجان، یکی از بزرگ ترین دلایل زیان در بورس است.‏

ضرر کردن در بازه زمانی کوتاه

بورس بیشتر برای سرمایه گذاری بلندمدت مناسب است. پس اگر کسی انتظار داشته باشد در مدت کوتاهی سود کلانی از این بازار ‏به دست آورد، خیلی سریع از آن ناامید می شود و یا حتی ضرر می کند. برای مثال، سهامی که در کوتاه مدت افت کرده ممکن است ‏در بازه چند ماهه یا چند ساله رشد چشمگیری داشته باشد، اما کسانی که عجولانه خارج می شوند، از این رشد بی نصیب می مانند.‏

استرس بالا و اضطراب ناشی از نوسانات

یکی دیگر از معایب سرمایه گذاری در بورس بالا رفتن هورمون کورتیزول است. به هر حال دیدن بالا و پایین شدن لحظه ای قیمت ‏سهام می تواند فشار روانی زیادی ایجاد کند. بعضی افراد به طور دائم قیمت ها را بررسی می کنند و این کار باعث استرس، بی قراری و ‏حتی تصمیم های اشتباه می شود. برای مثال سرمایه گذاری که هر روز نگران افت ارزش سهام خود است، در نهایت با استرس زیاد ‏سهم خود را در پایین ترین قیمت می فروشد.‏

‏نیاز به آموزش های حرفه ای برای سرمایه گذاری مطمئن

برخلاف تصور عمومی، بورس جای آزمون و خطای ساده نیست و بدون دانش تحلیل بنیادی و تکنیکال، احتمال ضرر بسیار ‏بالاست. در این رابطه آشنایی اولیه با قوانین بازار هم اهمیت زیادی دارد. برای نمونه، فردی که صرفا بر اساس توصیه دوستان سهمی را می خرد، احتمالا دچار زیان خواهد شد، در حالی که آموزش دیدن و ‏استفاده از تحلیل ها می تواند به مدیریت ریسک کمک کند.‏

بورس برای چه کسانی مناسب است؟

همه افراد نمی توانند به راحتی در این بازار مالی موفق شوند و احتمالا در اطراف شما کسانی وجود دارند که بخشی از سرمایه ‏خود را در بازار بورس از دست داده اند. در واقع، ورود به این بازار بیشتر برای کسانی مناسب است که ویژگی ها و شرایط خاصی ‏دارند:‏

• افراد صبور: بورس بیشتر برای سرمایه گذاری میان مدت و بلندمدت طراحی شده است. کسانی که عجول هستند و انتظار سود ‏سریع دارند، در بیشتر مواقع دچار زیان می شوند. اما افراد صبور می توانند افت وخیزهای موقت بازار را تحمل کنند و در نهایت ‏از رشد ارزش سهام بهره مند شوند.‏

• افراد اهل یادگیری: بازار سرمایه پر از مفاهیم و تحلیل های متنوع است. کسانی که به یادگیری تحلیل بنیادی، تکنیکال یا ‏حتی مهارت های روان شناسی بازار علاقمند هستند، شانس بیشتری برای موفقیت دارند. در واقع بدون آموزش، سرمایه گذاری ‏در بورس بیشتر شبیه به قمار می شود.‏

• افراد ریسک پذیر: سرمایه گذاری در بورس همیشه با نوسان همراه است. کسانی که می توانند کاهش موقت ارزش سرمایه خود را ‏بدون استرس شدید بپذیرند، برای این بازار مناسب ترند. در مقابل، افرادی که از هر افت قیمتی نگران می شوند، ممکن است در ‏بورس به مشکل بربخورند.‏

• داشتن دید بلندمدت: همان طور که گفتیم برای ورود به این بازار داشتن دید بلند مدت اهمیت زیادی دارد. برای مثال، فردی ‏که قصد دارد طی چند سال آینده سرمایه ای برای خرید خانه یا بازنشستگی جمع کند، می تواند با انتخاب درست سهام یا ‏صندوق ها به هدفش برسد.‏

• توانایی کنترل احساسات: بورس جای تصمیم های هیجانی نیست و سرمایه گذارانی که می توانند بر احساسات خود مسلط ‏باشند و تصمیم هایشان را بر اساس تحلیل بگیرند، در این بازار موفق  خواهند بود.‏

چگونه ریسک سرمایه گذاری در بورس را کاهش دهیم؟

برای موفقیت در بورس، مهم ترین نکته مدیریت و کاهش ریسک است. در واقع شما هیچ وقت نمی توانید ریسک بازار سرمایه را به ‏صفر برسانید، اما می توانید آن را به طور قابل توجهی کاهش دهید. برای این کار راهکارهایی وجود دارند که در ادامه به آن ها ‏پرداخته ایم.‏

آموزش و یادگیری مستمر

اولین و کلیدی ترین راهکار برای موفقیت در بازار بورس، یادگیری است. در واقع این بازار نه براساس شانس و اقبال بلکه براساس ‏دانش مالی و بورسی بنا نهاده شده است. فردی که تحلیل بنیادی و تکنیکال بلد باشد یا حداقل مفاهیم پایه مثل صورت های مالی، ‏نسبت های مالی و روند قیمت ها را بشناسد، کمتر دچار اشتباه می شود. برای مثال، سرمایه گذاری که آموزش دیده باشد، به جای ‏خرید سهم بر اساس شایعات، آن را با بررسی وضعیت شرکت انتخاب می کند.‏

تنوع بخشی به پرتفوی (سبد سرمایه گذاری)‏

قرار دادن همه سرمایه در یک سهم یا صنعت خاص، ریسک زیادی دارد. اما وقتی سرمایه گذار پول خود را بین سهام شرکت های ‏مختلف، صنایع گوناگون یا حتی صندوق های سرمایه گذاری تقسیم کند، احتمال ضرر سنگین کاهش می یابد. برای مثال اگر سهام ‏یک صنعت دچار افت شود، رشد صنایع دیگر می تواند زیان را جبران کند.‏

استفاده از تحلیل های تکنیکال و بنیادی

تحلیل بنیادی برای شناسایی ارزش واقعی شرکت ها (بررسی درآمد، سودآوری، طرح های توسعه ای و…) ضرورت دارد. همچنین ‏تحلیل تکنیکال با توجه به نمودارها و روند قیمت ها، نقاط مناسب خرید و فروش را نشان می دهد. بنابراین توانایی انجام هر دو ‏تحلیل می تواند احتمال تصمیم های درست را افزایش دهد و از خرید و فروش هیجانی جلوگیری کند.‏

مدیریت احساسات و تصمیم گیری منطقی

هیجان، بزرگ ترین دشمن سرمایه گذاری در بازارهای پرریسک همچون بورس است. بسیاری از افراد به محض افت قیمت، دچار ‏ترس می شوند و سهم خود را با ضرر می فروشند، یا وقتی قیمت رشد می کند، طمع می کنند و بدون تحلیل وارد سهم می شوند. ‏کنترل احساسات با تعیین استراتژی از پیش مشخص (برای مثال مشخص کردن حد ضرر یا حد سود) و پایبندی به آن، می تواند ‏ریسک زیان را کاهش دهد.‏

نقش آموزش در موفقیت سرمایه گذاری بورس چیست؟

آموزش و یادگیری در موفقیت سرمایه گذاری در بورس نقش حیاتی‏ دارد. برخلاف تصور بسیاری از افراد، این بازار جای آزمون  ‏و خطا نیست. به طوری که بدون دانش کافی، تصمیم گیری ها می توانند بر اساس شایعات، احساسات یا توصیه های ‏غیرکارشناسی انجام شوند. همین موضوع زیان های سنگینی را به دنبال دارد.‏ اما چرا آموزش در بورس مهم است؟ برای جواب دادن به این سوال باید به چند نکته اشاره کنیم:‏

• قبل از هر چیز آموزش به سرمایه گذار کمک می کند تا خرید و فروش سهام را بر اساس تحلیل و اطلاعات انجام دهد و شایعه یا ‏هیجان را کنار بگذارد.‏

• یادگیری ابزارهای مالی، روش های تحلیل و اصول مدیریت سرمایه باعث می شود سرمایه گذار، ریسک معاملات خود را کاهش ‏دهد.‏

• آموزش به سرمایه گذار کمک می کند فرصت های سودآور را از بین صدها سهم و صندوق بشناسد.‏

• فردی که آموزش دیده است، در برابر نوسانات بازار منطقی تر رفتار می کند و کمتر دچار اضطراب یا تصمیم های عجولانه ‏می شود.‏

در همین رابطه برای اطلاع از منابع مهم آموزشی جهت سرمایه گذاری در بورس می توانید مطلب دیگر ما را در همین وب سایت مطالعه کنید.

مقایسه مزایا و معایب سرمایه گذاری در بورس با کرادفاندینگ

با توجه به معایب سرمایه گذاری در بازار بورس که با ریسک هایی همچون عدم سود و یا از دست رفتن سرمایه همراه است، شما ‏می توانید کرادفاندینگ را در پرتفوی خود قرار دهید.‏ در این روش سرمایه مورد نیاز برای رشد و توسعه کسب و کارها جمع آوری می شود. در واقع سرمایه گذاران به صورت جمعی در این ‏طرح مشارکت دارند و می توانند از بین طرح های متعدد، در یک یا چند مورد آن ها شرکت کنند.

در جدول زیر به مقایسه بین روش کرادفاندینگ و بازار بورس پرداخته ایم.‏

سرمایه گذاری در کرادفاندینگ با دونگی

دونگی یکی از مجریان کرادفاندینگ است که سرمایه مورد نیاز برای توسعه کسب و کارهای کوچک، متوسط و بزرگ را جمع آوری می کند. ‏‏این مجموعه طرح های متعددی را برای سرمایه گذاری ارائه می دهد تا سرمایه گذاران بتوانند براساس میزان ریسک، بازدهی و سود ‏‏قابل پیش بینی، یک یا چند مورد را انتخاب کنند.‏

در این روش قرارداد یک ساله با سرمایه پذیر بسته می شود و او در مقابل موظف است سود دوره ای سرمایه گذاران را بپردازد. دونگی ‏‏برای کاهش ریسک سرمایه گذاری، از سرمایه پذیران ضمانت های بانکی دریافت می کند تا مشخص شود در انتهای قرارداد، قادر به ‏‏پرداخت اصل دارایی سرمایه گذاران هستند. گفتنی است دونگی با شماره مجوز  98/5/108857 از سازمان فرابورس ایران و زیر نظر سبدگردان مالی فیروزه فعالیت می کند.‏

جمع‎بندی

در این مطلب به معایب و مزایای سرمایه گذاری در بورس پرداختیم. ورود به این بازار با مزایایی همچون رشد سریع سرمایه، ‏نقدشوندگی بالا، تنوع روش های سرمایه گذاری و حتی شروع با مبالغ کم همراه است. اما از طرف دیگر چالش هایی مثل نوسانات ‏شدید، رفتارهای هیجانی، استرس و نیاز به دانش تخصصی در آن وجود دارند. به همین دلیل ورود به این بازار برای افراد ‏ناآگاه و مبتدی کمی خطرناک است.

به طور کلی ورود به این بازار به دانش، صبر و استراتژی روشن نیاز دارد. پس اگر به دنبال ورود هوشمندانه به این بازار هستید، ‏دریافت آموزش و استفاده از خدمات تخصصی می تواند بهترین نقطه شروع باشد. در کنار بورس می توانید از فرصت های کرادفاندینگ ‏دونگی استفاده کنید و با تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری خود، ریسک این بازار را کاهش دهید.‏ مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.