بهترین سرمایه گذاری در زمان تحریم در بازار ایران

ما ایرانیا با شنیدن کلمه تحریم حس خیلی بدی بهمون دست میده، اما خوب بارها تجربش کردیم. سالهاست که زندگی ما ایرانیا با تحریم گره خورده و راهی هم نداریم جز اینکه باهاش مدارا کنیم. اگر قرار باشه به تماشاش بشینیم، باید سرمایه ها و داراییمونو از دست بدیم. توی همین شرایط آدمهای زیادی هستن که وضعیت مالی بهتری پیدا میکنن. دلیلش هم انتخاب بهترین سرمایه گذاری در زمان تحریم در ایران هست که حالا قصد داریم در همین رابطه باهاتون صحبت کنیم و راهکارهای خوبی ارائه بدیم.

تاثیر تحریم بر سرمایه گذاری

قبل از هر چیز بیاید تاثیر تحریم روی سرمایه گذاری رو به صورت شفاف براتون توضیح بدیم. خیلی از کسایی که توی این شرایط ضرر میکنن، در واقع نمیدونن تحریم چه بلایی سر پولشون میاره.

اول از همه تحریم روی سرمایه گذاری خارجی تاثیر میذاره و باعث میشه خیلی از سرمایه گذارهای خارجی از کشور خارج بشن. برای مثال اقتصادنیوز یه مقاله منتشر کرده که توی اون به خروج سرمایه گذارهایی مثل شرکت ماجدالفظیم (یه شرکت سرمایه گذار تو روغن خوراکی) به خاطر تحریم از کشور خارج شده.

خیلی از تحلیلگران و کارشناسان این روند رو به سال ۱۳۹۷ ربط دادن و گفتن از وقتی تحریمها از همین سال شدت گرفت، خیلی از سرمایه گذارها از کشور خارج شدند.

تحریم بانکی و مالی هم که بخشی از تحریم هست، نقل و انتقال پول رو کم میکنه. پایگاه اطلاع رسانی صنعت در همین رابطه یه مقاله منتشر کرده و گفته تحریم بانکی و مالی منجر به کاهش ارزش ریال و بالا رفتن نرخ دلار میشه. مفهوم این صحبت خیلی ساده است؛ یعنی وقتی ارزش ریال کم بشه و تورم اتفاق بیفته، مشخصه که سرمایه گذاری های مردم در داخل کشور هم تحت تاثیر قرار میگیره.

بی اعتمادی اقتصادی مهمترین پیامد این مشکل هست و بعد از گذشت چند ماه باعث میشه خیلی از افراد به سمت دارایی های امن مثل طلا برن و دیگه سرمایه گذاری نکنن.

بهترین روش های سرمایه گذاری در زمان تحریم

حالا که به تاثیرات مستقیم تحریم روی سرمایه ها اشاره کردیم، بهتره به چند روش مطمئن بپردازیم که توی این شرایط میتونه کمک زیادی بهتون کنه.

انتخاب بازار بورس برای سرمایه گذاری

وقتی تحریم شدیدتر میشه، تورم هم بالا میرسه و همین موضوع باعث میشه تا سهام یه سری شرکت ارزش بیشتری پیدا کنه. دقت داشته باشید که گفتیم یه سری شرکت و نباید تصور کنید توی این شرایط همه شرکت ها رشد میکنن.

برای شرکت هایی مثل پتروشیمی، پالایشگاه ها، صنایع فلزات و مواد معدنی که محصولاتشون رو به خارج از کشور صادر میکنن، چون با دلار سر و کار دارن، مشخص که با تحریم، درآمد بیشتری به دست میارن و همین موضوع باعث میشه تا برای سرمایه گذارها سودآورتر باشن.

یه موضوع مهم دیگه اینکه این صنایع نقدشوندگی بالاتری دارن و همیشه مشتری برای محصولاتشون وجود داره. برای مثال دنیای اقتصاد میگه ایران در صنعت پتروشیمی در جایگاه دوازدهم دنیا قرار داره و چون تقاضا برای این محصولات خیلی بالاست، پس طبیعیه که حتی توی شرایط تحریم همچنان فروش بالایی داشته باشن.

از طرف دیگه، سرمایه گذاری در بازار بورس نسبت به خرید مسکن، خودرو یا حتی طلا، به سرمایه اولیه کمتری نیاز داره. همین موضوع، ورود و خروج به این بازار رو براتون آسونتر میکنه. اگر هم به فرض مثال در این بازار شکست بخورید، ضرر زیادی نمیکنید.

یه نکته خیلی مهمی که در سرمایه گذاری توی بازار بورس هست، تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری هست. وقتی پرتفوی شما از چندین شرکت تشکیل شده باشه، ریسک سرمایه گذاری کم میشه و کنترل بهتری روی سرمایه خودتون دارید.

ولی با همه این اوصاف باید نسبت به ریسکهایی هم که ممکنه توی این بازار در کمین سرمایه هاتون نشسته باشه، حواستون باشه. برای مثال انتشار یه خبر سیاسی کافیه تا باعث طولانی شدن صف خرید یا فروش بشه. توی این شرایط خیلی از سرمایه گذارهای نوپا طبق احساسات، تصمیم میگیرن که ممکنه اشتباه کنن.

ورود به بازار رمز ارزها

واسه ما ایرانی هایی که در زمان تحریم دیوارهای بلندی دور تا دور کشورمون کشیده میشه و اجازه ورود و خروج سرمایه رو نمیده، راه زیادی برای ارتباط با اقتصاد آزاد جهان وجود نداره. اما دنیای کریپتوها یه فرصت بی نظیر هست تا بتونیم حتی در تحریم هم با دنیای اونور مرزها تجارت کنیم.

حقیقت رو بخواید من آدمهای زیادی رو دور و برم میشناسم که به خاطر سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، بخشی از دارایی خودشون رو از دست دادن. اما افرادی هم هستن که با هولد کردن ارزهای دیجیتال، تونستن به سود خوبی برسن.

بیشتر بخوانید: تریدر یا هولدر چه فرقی باهم دارند؟

خوشبختانه ارزهای دیجیتال به سیستم بانکی سنتی وابستگی ندارن و این یه دلیل خوب هست که توی شرایط تحریم بانکی و مالی، میتونید به راحتی سود خوبی به دست بیارید. در دنیای رمز ارزها امکان انتقال ارزش فرامرزی فراهم هست و حتی با تورم و پایین اومدن ارزش ریال، ارزهایی که میخرید، ارزش بیشتری پیدا میکنن.

از این گذشته، رمز ارزها نقدشوندگی خیلی بالایی دارن و هر لحظه از ۲۴ ساعت شبانه روز که اراده کنید، میتونید یه ارز رو بفروشید یا بخرید. پس هر زمانی احساس کردید ارزش یه ارز دیجیتال داره میریزه، میتونید سریع اونو بفروشید. این بازار نوسان شدیدی هم داره که اگر ترید کردن بلد باشید، میتونید از همین فرصت برای کسب سود استفاده کنید.

بیشتر بخوانید: مزایا و معایب سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

اما خوب انتخاب ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری، مشکلات و محدودیتهایی هم داره. از جمله اینکه به دانش تحلیل فاندامنتال و تکنیکال نیاز داره و شما نمیتونید بدون دانش و تجربه همینطوری پولتون رو توی صرافیها بذارید و هر ارز دیجیتالی که دلتون خواست بخرید. بلکه باید بدونید کدوم ارز ارزش خرید کردن رو داره.

مثلا با انتشار اخبار حضور نیروهای ایالات متحده در خلیج فارس و جنگ ایران و آمریکا، ارزش بیت کوین به حدود ۶۶ هزار دلار رسیده و اگر سرچ گوگل رو بررسی کنید، متوجه این موضوع میشین که طی ۵ ماه، چقدر قیمت این ارز کم شده.

این یه ریسک خیلی جدی هست و باید بگیم قیمت ارزهای دیجیتال تا حد زیادی تحت تاثیر مسائل سیاسی، اقتصادی و ژئوپولتیک هست. کافیه اون سر دنیا یه اتفاق بیفته، تا روی سرمایه ایرانی ها در ارزهای دیجیتال، تاثیر خودش رو بذاره.

خرید طلا برای سرمایه گذاری

از دید خیلی از ایرانیان بهترین سرمایه گذاری در زمان تحریم خرید طلا هست که البته درست هم فکر میکنن. توی سال ۱۴۰۴ طلا به خوبی نشون داد میتونه یه دارایی امن و پرسود برای سرمایه گذاری باشه. من یه مقاله در رابطه با دلایل افزایش قیمت طلا رو توی سایت wsj.com مطالعه میکردم که به ۵ دلیل پرداخته بود.

این مقاله در ۲۶ ژانویه سال ۲۰۲۶ منتشر شده و میشه یه جورایی بهش اطمینان کرد. من به صورت خلاصه به نکات مهمی که توی صفحه اومده پرداختم.

قیمت هر اونس طلا توی هفته های اخیر (در شروع سال ۲۰۲۶) به بالاترین حد خودش رسیده و سرمایه گذاران زیادی هم نگران این موضوع هستن. خیلی از اونا دیگه از بازار سهام و اوراق قرضه اومدن بیرون و رفتن سمت خرید طلا.

این گرونی طلا از تعرفه های بی چون و چرای ترامپ روی تجارت با کشورهایی مثل چین شروع شده و حالا دلایل دیگه ای هم پشتش قرار داره:

اول از همه سرمایه گذاران از طلا به عنوان یه دارایی امن برای محافظت از سرمایه در برابر شوکهای اقتصادی یاد میکنن. وقتی مادورو توسط ترامپ دستگیر شد، قیمت طلا بالاتر رفت و همین باعث شد تا سرمایه گذاریها روی این فلز زردرنگ بیشتر بشه.

نرخ بهره پایین تر هم یکی دیگه از سیاست های فدرال رزرو بود که باعث میشه بازده اوراق قرضه دولتی و پول نقد کم بشه. این سایت از سال ۲۰۲۲ شروع شد و به نظر من تاثیر زیادی روی قیمت جهانی طلا گذاشته.

اینم یه نمودار هست که ارزش انس طلا از سال ۲۰۱۷ تا آخر سال ۲۰۲۵ رو به خوبی نشون میده.

یه دلیل دیگه باعث میشه سرمایه گذاری در طلا در زمان تحریم در ایران گزینه خوبی باشه، افزایش قیمت این فلز هست که تحت تاثیر خرید بانکهای مرکزی قرار گرفته.

طبق گفته سایت Wsj، حداقل تا سال ۲۰۱۰، بانکهای مرکزی بیشتر فروشنده طلا بودن اما بعدها که ریسکهای بعد از بحران مالی رو بررسی کردن، به این نتیجه رسیدن به جای فروش، باید طلا بخرن. به همین خاطر در سال ۲۰۲۲، سرعت خرید طلا رو افزایش دادن.

مشخصه با این سیاست، تقاضا برای خرید طلا زیاد شده و روی قیمت این فلز تاثیر مستقیم گذاشته.

اما خب با وجود اینکه قیمت طلا رشد خیلی بالایی داشته و تقریبا از همه بازارهای مالی سبقت گرفته، اما باید حواستون به ریسکهای اونم باشه.

اول اینکه مشخص نیست در ماه های آینده دنیا به چه سمتی حرکت میکنه و فرجام جنگها به کجا کشیده میشه. ممکنه روابط ایران و آمریکا بهبود پیدا کنه و قیمت طلا به شدت افت کنه. از یک طرف، تعرفه های آمریکا برای سختگیری تجارت با دنیای شرق کم بشه و ارزش دلار بالا بره. بعد هم سرمایه گذارها پولهاشونو به بازار سهام، فارکس و …. ببرن.

از طرفی ممکنه قیمت دلار در کشورمون پایین بیاد و همین موضوع روی سرمایه شما تاثیر بذاره. پس باید به فکر راه های ایمن تری برای سرمایه گذاری باشید.

از این گذشته، سود طلا فقط زمانی حاصل میشه که قیمتش بره بالا و وقتی قیمتش ثابت بمونه، دیگه هیچ سودی توی سبد شما نمیاد. پس نمیشه بهش به عنوان یه منبع درآمد نگاه کنید.

بهترین سرمایه گذاری در زمان تحریم با کسب درآمد

میدونیم که وقتی توی شرایط تحریم هستیم، مردم از خریدن نیازهای زندگیشون دست نمیکشن. به هر حال زندگی حتی در تحریم هم ادامه داره و همه به فکر تأمین کالاها و نیازهایی مثل مواد غذایی، خودرو، لوازم خونه و …. هستن. به هر حال ما ایرانیا توی این زمینه ید طولانی داریم و دیگه تحریم رو با پوست و استخونمون حس کردیم.

حالا که اینطوری هست پس چرا سرمایه گذاری رو توی کسب و کارهای مولد نبریم که به رونق اونا هم کمک کنیم؟

کرادفاندینگ یه روش جدید برای سرمایه گذاری روی کسب و کارهای کوچک و متوسط هست که به رشد و توسعه اونا کمک زیادی میکنه. توی این روش شما پولتون رو جایی میبرید که باهاش کار میکنن و بابتش سود بالایی به دست میارن.

این روش هم یه جورایی شبیه به بازار بورس هست، با این تفاوت که دیگه با کسب و کارهایی روبرو هستید که بازدهی بالایی دارند. از طرف دیگر مشتری اونا هم مردم ایران هستن که به دلیل تحریم، نمیتونن کالای خارجی بخرن. پس مجبورن محصولات همین کسب و کارها رو بخرن و این به معنای افزایش سود شما در کرادفاندینگ هست.

اگه توی گوگل هم کرادفاندینگ رو سرچ کنید، شرکتهای زیادی رو براتون نمایش میده که میتونیم به دونگی اشاره کنیم. این شرکت با مجوز سازمان فرابورس فعالیت داره که میتونیم بگیم قابل اعتماد هست.

صحبت آخر

اینجا به بهترین روشهای سرمایه گذاری در زمان تحریم در بازار ایران اشاره کردیم. البته دو روش دیگه هم هست که شامل خودرو و ملک هستن. اما چون اینا هزینه استهلاک بالایی دارن و به مرور ارزششون رو از دست میدن، فقط برای حفظ ارزش ریال و دارایی مناسب هستند. زمین هم یه روش برای افزایش دارایی هست و اگه از یک منطقه تاپ خریداری کنید، میشه به آینده اش امیدوار باشید.

ارزهای دیجیتال، طلا، بازار بورس و کرادفاندینگ هم روشهای دیگه ای هستند که اینجا مفصل در موردشون صحبت کردیم. امیدواریم این مطلب براتون کاربردی بوده باشه. اگر فکر میکنید راهکارهای ما کامل نیست و روشهای دیگری سراغ دارید، به ما پیشنهاد بدین تا سایر دوستان هم استفاده کنند.