تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) چیست؟

تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) به یکی از موضوعات حیاتی در مدیریت مالی و عملیاتی سازمان  ها تبدیل شده است. این مفهوم نه تنها کسب  وکارهای بزرگ، بلکه شرکت  های کوچک و متوسط را نیز تحت تأثیر قرار می  دهد و به بهبود جریان نقدینگی، افزایش کارایی و کاهش ریسک  های مالی کمک می  کند. اگرچه SCF مفهوم جدیدی نیست، اما با ظهور فناوری  های دیجیتال و ابزارهای نوین مالی، کارآمدی و محبوبیت آن به شکل چشمگیری افزایش یافته است. با مجله دونگی همراه باشید.

فهرست مطالب:

• SCF چیست؟
• معرفی تأمین مالی زنجیره تأمین
• SCF در کسب  وکارهای کوچک و متوسط
• فرآیند تأمین مالی زنجیره تأمین چگونه انجام می  شود؟
• مقایسه SCF با روش  های سنتی تأمین مالی
• تأمین مالی زنجیره تأمین دیجیتال
• ارزشمندترین روش های سی اف سی 
• مقایسه کرادفاندینگ با تأمین مالی زنجیره تأمین
• سخن پایانی 

SCF چیست؟

 Supply Chain Finance یا SCF به مجموعه  ای از راهکارها و فرآیندهای مالی گفته می  شود که با هدف بهینه  سازی سرمایه گذاری و مدیریت جریان نقدینگی در طول زنجیره تأمین طراحی شده  اند. این مفهوم بر پایه همکاری نزدیک میان تأمین کنندگان، خریداران و مؤسسات مالی بنا شده است. SCF به جای تمرکز صرف بر یک بخش از زنجیره، کل زنجیره را به  عنوان یک واحد اقتصادی در نظر می گیرد و سعی دارد از طریق ابزارهایی مانند تخفیف فاکتور، فاکتورینگ، یا پیش پرداخت های مبتنی بر سفارش، فشار مالی بر هر یک از اعضای زنجیره را کاهش دهد. 

این روش  ها به کسب  وکارها اجازه می  دهند نقدینگی خود را بهتر مدیریت کنند و در عین حال، ریسک های مرتبط با تأخیر پرداخت یا مشکلات مالی طرف های تجاری کاهش یابد. به بیان ساده، SCF یک پل مالی میان تأمین  کنندگان و خریداران ایجاد می  کند که به هر دو طرف اجازه می  دهد شرایط بهتری برای مدیریت منابع مالی خود داشته باشند. این روش موجب صرفه  جویی در هزینه  ها می  شود و تعاملات تجاری را نیز تقویت می کند. 

معرفی تأمین مالی زنجیره تأمین

تأمین مالی زنجیره  های تأمین یک رویکرد نوآورانه در مدیریت مالی است که با تمرکز بر بهبود جریان نقدینگی در زنجیره تأمین، بهینه  سازی روابط مالی میان خریداران و تأمین کنندگان را هدف قرار می  دهد. این مفهوم، برخلاف روش های سنتی که تنها به تأمین مالی شرکت یا پروژه می پردازند، بر کل زنجیره تأمین تمرکز دارد. به زبان ساده  تر، تأمین مالی زنجیره تأمین به گونه ای طراحی شده است که نیازهای مالی هر عضو از زنجیره را به شکل هماهنگ برآورده کند.

یکی از جذابیت  های SCF آن است که راه  حلی عملی برای مدیریت مشکلات مالی ناشی از تأخیر در پرداخت  ها ارائه می  دهد. به کمک این ابزار، تأمین  کنندگان می  توانند فوراً به نقدینگی دسترسی پیدا کنند، در حالی که خریداران از شرایط پرداخت طولانی  تر بهره  مند می  شوند. از منظر تاریخی، این رویکرد با افزایش پیچیدگی زنجیره  های تأمین جهانی و نیاز به انعطاف  پذیری بیشتر در مدیریت مالی پدیدار شد. در حال حاضر، بسیاری از شرکت  ها از SCF به  عنوان یک استراتژی سرمایه‌گذاری اساسی برای کاهش هزینه  های عملیاتی و افزایش سودآوری بهره می  برند.

مدیریت مالی زنجیره تأمین

مدیریت مالی زنجیره تأمین به معنای بهینه  سازی جریان نقدی است. این فرآیند شامل برنامه  ریزی، سازمان  دهی و نظارت بر تبادلات مالی میان تأمین  کنندگان، تولیدکنندگان، توزیع  کنندگان و مشتریان نهایی خواهد بود. مدیریت مالی مناسب در این حوزه می  تواند تأثیر مستقیمی بر کارایی زنجیره و توانایی رقابت  پذیری کسب  وکارها داشته باشد.

این مدیریت شامل ابزارهایی نظیر تخفیف دین، پیش  پرداخت سفارش و تأمین مالی موجودی است. شرکت  ها با استفاده از این ابزارها می  توانند هزینه  های مالی را کاهش دهند و در عین حال، جریان نقدینگی خود را بهبود بخشند. اهمیت مدیریت مالی زنجیره تأمین در شرایط اقتصادی متغیر بیش از پیش افزایش یافته است، زیرا به شرکت  ها اجازه می  دهد به  صورت پویا و استراتژیک با تغییرات بازار سازگار شوند.

بیشتر بخوانید: سرمایه گذاری دلاری با سود روزانه

انواع روش  های SCF

تأمین مالی زنجیره  های تأمین از راهکارهای مختلفی تشکیل شده که هر کدام به نوعی به کاهش فشار مالی و بهینه  سازی جریان نقدینگی کمک می  کنند. این روش  ها معمولاً به تناسب نیازهای خاص کسب  وکارها و ساختار زنجیره تأمین انتخاب می  شوند. برخی از این موارد عبارت  اند از:

• تخفیف فاکتور: در این روش تأمین مالی زنجیره تأمین، تأمین  کنندگان می  توانند فاکتورهای خود را پیش از موعد پرداخت دریافت کنند. خریدار معمولاً با یک بانک یا مؤسسه مالی همکاری می  کند تا این فرآیند به  طور روان انجام شود.
• فاکتورینگ: در این حالت، تأمین  کنندگان فاکتورهای خود را به یک شرکت مالی می  فروشند و در ازای آن درصدی از مبلغ فاکتور را به  عنوان هزینه دریافت می  کنند. این روش برای تأمین  کنندگان کوچک که به نقدینگی سریع نیاز دارند بسیار مفید است.
• پیش  پرداخت مبتنی بر سفارش: این روش شامل تأمین مالی سفارش  های بزرگ است و به تأمین  کنندگان اجازه می  دهد مواد اولیه مورد نیاز برای تولید را تهیه کنند.
• تأمین مالی موجودی کالا: از این روش برای تأمین مالی موجودی کالاهایی که هنوز به فروش نرسیده  اند استفاده می  شود و به شرکت  ها کمک می  کند تا تعادل مالی بهتری داشته باشند.

ابزارهای تأمین مالی زنجیره تأمین

SCF ابزارهای مختلفی را در اختیار شرکت  ها قرار می  دهد تا بتوانند سرمایه در گردش خود را بهتر مدیریت کنند. این ابزارها با در نظر گرفتن چالش  های مالی مختلف، راه  حل  هایی کاربردی و عملی ارائه می  دهند. برخی از مهم  ترین ابزارهای SCF شامل موارد زیر است:

• تسهیلات بانکی: بانک  ها یکی از اصلی  ترین تأمین  کنندگان مالی در زنجیره تأمین هستند. آن  ها با ارائه وام  ها و خطوط اعتباری خاص به خریداران و تأمین  کنندگان کمک می  کنند نیازهای مالی خود را پوشش دهند.
• پلتفرم  های دیجیتال: ظهور فناوری  های دیجیتال ابزارهای نوینی مانند سیستم  های مدیریت مالی مبتنی بر بلاکچین یا نرم  افزارهای حسابداری هوشمند را به کسب  وکارها معرفی کرده است که فرآیند SCF را سریع  تر و شفاف  تر می  کند.
• اوراق بهادار تأمین مالی: در این روش، شرکت  ها می  توانند از ابزارهایی مانند اوراق بدهی یا اوراق مشارکت استفاده ببرند تا سرمایه موردنیاز زنجیره تأمین را تأمین کنند.
• شرکت  های مالی تخصصی: این شرکت  ها خدماتی مانند خرید فاکتور، اعطای وام کوتاه مدت و مدیریت نقدینگی را به شرکت  ها ارائه می دهند.

مزایا و معایب SCF

تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) به دلیل انعطاف پذیری و کارایی، مزایای فراوانی برای کسب وکارها به ارمغان می  آورد. با این حال، مانند هر رویکرد دیگری، چالش  ها و معایبی نیز دارد که باید در نظر گرفته شوند.

بیشتر بخوانید: بهترین نوع افزایش سرمایه کدام است؟

مزایا

• بهبود جریان نقدینگی: SCF به خریداران و تأمین  کنندگان اجازه می  دهد نقدینگی خود را بهتر مدیریت کنند. تأمین  کنندگان سریع  تر به پول دسترسی پیدا خواهند کرد و خریداران فرصت بیشتری برای پرداخت دارند.
• کاهش هزینه  های مالی: نرخ  های بهره در SCF معمولاً پایین تر از وام های سنتی است، زیرا این تأمین مالی بر اساس اعتبار خریدار یا زنجیره تأمین انجام می  شود.
• تقویت روابط تجاری: این رویکرد باعث افزایش اعتماد میان تأمین کنندگان و خریداران می شود، زیرا مسائل مالی به شکلی شفاف و منصفانه مدیریت می  شود.
• کاهش ریسک زنجیره تأمین: با دسترسی به نقدینگی کافی، تأمین کنندگان می توانند عملکرد بهتری داشته باشند و خطر اختلال در زنجیره کاهش می  یابد.

معایب

• وابستگی به پلتفرم  های دیجیتال: بسیاری از ابزارهای SCF به فناوری  های پیشرفته وابسته هستند که ممکن است به کارگیری آن  ها برای شرکت  های کوچک چالش  برانگیز باشد.
• پیچیدگی فرآیندها: اجرای SCF نیازمند دانش تخصصی و هماهنگی میان چندین بخش از زنجیره تأمین است.
• هزینه  های پنهان: برخی ابزارهای SCF، مانند پلتفرم  های مدیریت مالی، شاید هزینه  های غیرمنتظره  ای به همراه داشته باشند.

بیشتر بخوانید: بیشترین سود بانکی در کدام بانک پرداخت می شود؟

نقش بانک  ها در تأمین مالی زنجیره تأمین

بانک  ها یکی از ارکان اساسی در تأمین مالی زنجیره های تأمین به شمار می  روند. این مؤسسات مالی با ارائه تسهیلات متنوع، به بهبود نقدینگی و کاهش فشار مالی در زنجیره کمک می کنند. نقش بانک  ها در SCF نه تنها به  عنوان تأمین  کننده مالی، بلکه به  عنوان تسهیل  گر فرآیندها نیز قابل توجه است.

بانک ها از طریق خدماتی مانند تخفیف فاکتور، خطوط اعتباری و مدیریت جریان نقدینگی به کسب  وکارها یاری می  رسانند. در کشورهایی که بازار سرمایه توسعه  یافته نیست، نقش بانک ها بسیار پررنگ  تر می  شود. آن  ها با تحلیل دقیق ریسک های مالی و ارائه راهکارهای مبتنی بر اعتبارسنجی، از شرکت  ها در تأمین مالی زنجیره تأمین حمایت می کنند.

تأمین مالی در زنجیره  های تأمین

تأمین مالی در زنجیره های تأمین یکی از اجزای حیاتی مدیریت زنجیره است که موجب اطمینان از جریان مستمر کالاها، خدمات و نقدینگی می شود. در این سیستم، تمامی اعضای زنجیره، از تأمین کنندگان اولیه گرفته تا توزیع  کنندگان نهایی، در یک اکوسیستم اقتصادی به هم پیوسته کار می کنند. در چنین فضایی، تأمین مالی زنجیره  های تأمین، ارتباط مالی میان این اعضا را تقویت کرده و با کاهش موانع نقدینگی، کارایی زنجیره را بهبود می بخشد.

SCF در کسب  وکارهای کوچک و متوسط

کسب  وکارهای کوچک می توانند با استفاده از ابزارهایی مانند فاکتورینگ یا تخفیف فاکتور، به نقدینگی موردنیاز خود دسترسی پیدا کنند و بدون نیاز به استقراض از بانک  ها یا سرمایه گذاران، عملیات خود را ادامه دهند. از دیگر مزایای SCF برای SMEs می  توان به افزایش اعتبار تجاری آن ها اشاره کرد. وقتی این شرکت  ها بتوانند تعهدات مالی خود را به  موقع انجام دهند، اعتماد شرکا و مشتریان نیز افزایش می  یابد. 

نقش SCF در بهبود جریان نقدینگی

یکی از مهم  ترین مزایای تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) بهبود جریان نقدینگی است. جریان نقدینگی روان به شرکت  ها این امکان را می  دهد که عملیات خود را بدون وقفه ادامه دهند و از فرصت  های تجاری به بهترین شکل بهره  برداری کنند. SCF این هدف را از طریق کاهش فاصله زمانی میان دریافت کالا یا خدمات و پرداخت هزینه آن  ها محقق می  کند.

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای 18 عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی ، سود سپرده بانکی

با استفاده از ابزارهای SCF، تأمین  کنندگان می  توانند بلافاصله پس از صدور فاکتور، به نقدینگی دسترسی پیدا کنند. از سوی دیگر، خریداران قادر خواهند بود پرداخت  های خود را به تعویق بیندازند. این انعطاف  پذیری به تمامی اعضای زنجیره کمک می  کند سرمایه در گردش خود را بهتر مدیریت کنند.

فرآیند تأمین مالی زنجیره تأمین چگونه انجام می شود؟

فرآیند تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) شامل چندین مرحله است که به  طور هماهنگ انجام می  شوند تا نقدینگی میان تأمین  کنندگان، خریداران و نهادهای مالی به بهترین شکل مدیریت شود. این فرآیند معمولاً با یک توافق اولیه بین خریدار، تأمین  کننده و مؤسسه مالی آغاز می  شود که در آن شرایط پرداخت، نرخ  های بهره و سایر جزئیات مشخص خواهد شد.

پس از ارائه کالا یا خدمات توسط تأمین  کننده، یک فاکتور صادر می  شود که به  عنوان مبنای تأمین مالی عمل می  کند. این فاکتور توسط خریدار تأیید شده و سپس به یک مؤسسه مالی یا پلتفرم SCF ارائه می  شود. در این مرحله، تأمین  کننده می  تواند مبلغ فاکتور را پیش از موعد دریافت کند. خریدار نیز پرداخت خود را در موعد توافق  شده انجام می  دهد.

یکی از ویژگی  های کلیدی این فرآیند، استفاده از فناوری  های دیجیتال برای تسهیل تبادل اطلاعات و کاهش زمان اجرای مراحل مختلف است. سیستم  های مدیریت زنجیره تأمین و پلتفرم  های آنلاین نقش حیاتی در ساده  سازی و شفافیت این فرآیند ایفا می  کنند. این ساختار به  گونه  ای طراحی شده که تمامی طرفین از آن بهره  مند شوند: تأمین  کننده سریع  تر به پول خود دست پیدا می  کند، خریدار مهلت بیشتری برای پرداخت دارد و مؤسسه مالی نیز سودی منصفانه به دست می  آورد.

چه تفاوتی بین SCF و روش  های سنتی تأمین مالی وجود دارد؟

تفاوت اصلی بین تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) و روش  های سنتی تأمین مالی در نحوه مدیریت منابع و تمرکز بر جریان نقدینگی است. در روش  های سنتی، تأمین مالی معمولاً بر اساس اعتبار و وضعیت مالی یک شرکت خاص انجام می  شود، اما در SCF، تأمین مالی بر پایه روابط تجاری میان خریداران و تأمین  کنندگان صورت می  گیرد. این تفاوت بنیادی، SCF را به یک رویکرد انعطاف  پذیرتر و مؤثرتر تبدیل کرده است.

یکی دیگر از تفاوت  های کلیدی، استفاده از فناوری  های پیشرفته در تأمین مالی زنجیره تأمین است. ابزارهای دیجیتال به شرکت  ها اجازه می  دهند فرآیندهای مالی را به  صورت شفاف  تر و سریع  تر انجام دهند. در مقابل، روش  های سنتی معمولاً به کاغذبازی  های طولانی و پیچیدگی  های بوروکراتیک نیاز دارند.

بیشتر بخوانید: کارگزاری چیست و چه خدماتی ارائه می دهد؟

تأمین مالی زنجیره تأمین در ایران

در ایران تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) همچنان به  عنوان یک مفهوم نسبتاً جدید شناخته می  شود. البته در سال  های اخیر توجه به این روش به دلیل نیاز به بهبود مدیریت مالی در زنجیره  های تأمین داخلی افزایش یافته است. بسیاری از شرکت  ها، به  ویژه در صنایع تولیدی و صادراتی، با مشکلاتی مانند تأخیر در پرداخت  ها و کمبود نقدینگی مواجه هستند و SCF می  تواند برای آن  ها راه  حلی مؤثر باشد.

یکی از چالش  های اصلی در ایران، نبود زیرساخت  های مناسب برای پیاده  سازی SCF است. فناوری  های مالی پیشرفته، مانند پلتفرم  های دیجیتال و سیستم  های مدیریت زنجیره تأمین، به  صورت محدود در دسترس هستند. همچنین، عدم آگاهی کافی در مورد مزایای SCF باعث شده تا بسیاری از کسب  وکارها همچنان به روش  های سنتی تأمین مالی وابسته باشند.

کاربردهای SCF در مدیریت زنجیره تأمین

تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) نقش بسیار مهمی در حوزه مدیریت ایفا می  کند و به شرکت  ها این توانایی را می  دهند که عملیات خود را به شکل بهینه و با هزینه کمتر به پایان برسانند. یکی از کاربردهای اصلی SCF، کاهش ریسک مالی است. در دنیای امروز، بسیاری از شرکت  ها با مشکلاتی مانند تأخیر در پرداخت  ها یا عدم توانایی در پرداخت به  موقع مواجه هستند و این امر می  تواند به بروز اختلالات در زنجیره تأمین منجر شود. با استفاده از SCF، ریسک  های مالی این مشکلات به حداقل می  رسد و شرکت  ها قادرند به  طور پیوسته نسبت به تأمین منابع مالی خود اقدام کنند.

بهبود روابط تجاری یکی دیگر از کاربردهای تأمین مالی زنجیره تأمین در مدیریت زنجیره تأمین است. با تأمین مالی سریع   و شفاف، تأمین  کنندگان و خریداران می  توانند روابط بهتری با یکدیگر برقرار کنند. این ارتباطات مستحکم  تر به ایجاد اعتماد متقابل کمک می  کند و فرصت هایی برای گسترش تجارت و افزایش حجم معاملات ایجاد می  شود.

مقایسه SCF با روش  های سنتی تأمین مالی

SCF در مقایسه با روش  های سنتی تأمین مالی، مزایای قابل توجهی را برای کسب  وکارها به ارمغان می  آورد. اولین تفاوت عمده در نحوه تخصیص منابع مالی است. در روش  های سنتی، تأمین مالی معمولاً به  طور مستقیم از طریق وام  های بانکی یا استقراض انجام می  شود، در حالی که SCF به کسب  وکارها این توانایی را می  دهد تا از طریق تأمین مالی بر اساس روابط تجاری خود با تأمین  کنندگان و خریداران، نقدینگی لازم را به دست بیاورند. این امر برای شرکت  های کوچک و متوسط که دسترسی محدودتری به منابع مالی دارند، بسیار مفید است.

علاوه بر این، در SCF شرکت  ها می  توانند از ابزارهای نوینی مانند فاکتورینگ، تخفیف فاکتور و پلتفرم  های آنلاین برای تسهیل فرآیندهای مالی خود استفاده کنند. این ابزارها معمولاً در روش  های سنتی موجود نیستند و به همین دلیل SCF سرعت و کارآیی بیشتری در انجام تراکنش  ها دارد. علاوه بر این، هزینه  های پایین  تر در SCF یکی دیگر از تفاوت  های بارز آن با روش  های سنتی است. در حالی که در وام  های سنتی، بانک  ها معمولاً بهره  های بالایی دریافت می  کنند، در SCF این هزینه  ها به  طور چشمگیری کاهش می  یابد و شرکت  ها می  توانند از نرخ  های پایین  تری برای تأمین مالی بهره  مند شوند.

چالش  های پیاده  سازی تأمین مالی زنجیره تأمین

پیاده  سازی تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) در بسیاری از سازمان  ها و صنایع با چالش  هایی همراه است. یکی از اصلی  ترین مشکلات تأمین مالی زنجیره تأمین، پیچیدگی  های قانونی و مقرراتی است که می  توان در کشورهای مختلف آن  ها را مشاهده کرد. بسیاری از شرکت  های موجود در بازارهای در حال توسعه، با قوانین و مقررات مالیاتی و تجاری پیچیده  ای مواجه هستند که ممکن است مانع از پذیرش و اجرای سیستم  های SCF در زنجیره تأمین شوند. این قوانین شامل محدودیت  های مالی، الزام به تأمین وثیقه برای دریافت وام یا قوانین سختگیرانه در خصوص پردازش فاکتورها و پرداخت  ها هستند.

چالش دیگر، عدم آگاهی و آموزش در خصوص SCF است. بسیاری از شرکت  ها و کسب  وکارهای کوچک و متوسط، با این مفهوم آشنا نیستند و به همین دلیل شاید از به کارگیری این ابزارها اجتناب کنند. در چنین شرایطی، نیاز به برنامه  های آموزشی و مشاوره  ای برای آشنایی مدیران و کارکنان با مزایای SCF و نحوه اجرای آن حس می  شود.

بیشتر بخوانید: سهام جایزه و تاثیر آن بر استراتژی های سرمایه گذاری شما

تأثیر فناوری بر SCF 

فناوری در دهه  های اخیر تأثیرات چشمگیری بر تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) گذاشته و باعث بهبود کارآیی، شفافیت و سرعت فرآیندهای مالی در زنجیره تأمین شده است. یکی از مهم  ترین تاثیرات مربوط به این امر، اتوماتیک  سازی فرآیندها است. با استفاده از نرم  افزارهای پیشرفته و پلتفرم  های دیجیتال، فرآیندهای مربوط به صدور فاکتور، تأیید پرداخت  ها و انتقال وجه به صورت خودکار انجام می  شود. این اتوماسیون نه تنها خطاهای انسانی را کاهش می  دهد، بلکه زمان پردازش را به  شدت کوتاه  تر می  کند.

تأمین مالی زنجیره تأمین دیجیتال

تأمین مالی زنجیره  های تأمین دیجیتال به  عنوان یکی از جدیدترین تحولات در دنیای تجارت و صنعت به سرعت در حال گسترش است. این سیستم  ها از فناوری  های نوین مانند بلاک  چین، هوش مصنوعی (AI) و سیستم  های پرداخت آنلاین بهره می  برند تا فرآیندهای تأمین مالی را تسهیل کرده و به  طور همزمان به افزایش شفافیت و کاهش هزینه  ها کمک کنند. در تأمین مالی زنجیره تأمین دیجیتال، تمام داده  ها به  صورت الکترونیکی مدیریت می  شوند و این امر سرعت و دقت در انجام تراکنش  ها را افزایش می  دهد.

مزایای SCF برای تأمین  کنندگان و خریداران

تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) برای هر دو طرف زنجیره، یعنی تأمین  کنندگان و خریداران، مزایای قابل توجهی دارد. این موضوع می  تواند موجب بهبود روابط تجاری و افزایش کارایی در کل زنجیره تأمین شود. یکی از اصلی  ترین مزایای SCF برای تأمین  کنندگان دسترسی سریع  تر به نقدینگی است. با استفاده از ابزارهایی مانند فاکتورینگ یا تخفیف فاکتور، تأمین  کنندگان می  توانند بلافاصله پس از صدور فاکتور، مبلغ آن را دریافت کنند. این امر موجب کاهش فشار مالی و افزایش ظرفیت برای تأمین کالا و خدمات جدید می  شود.

پلتفرم  های آنلاین SCF  

پلتفرم  های آنلاین تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) در دنیای تجارت و کسب  وکارهای امروزی محبوب شده  اند. این پلتفرم  ها به  عنوان ابزارهای دیجیتال به کسب  وکارها کمک می  کنند فرآیندهای مالی خود را به  طور کارآمدتر و شفاف  تری انجام دهند. از مهم  ترین ویژگی  های پلتفرم  های آنلاین SCF می  توان به اتصال سریع و آسان تمامی اعضای زنجیره تأمین، از جمله تأمین  کنندگان، خریداران و مؤسسات مالی، اشاره کرد. این پلتفرم  ها با استفاده از فناوری  های پیشرفته، مانند بلاک  چین امکان انجام تراکنش  های مالی ایمن و سریع را فراهم می  کنند.

ارزشمندترین روش های سی اف سی 

برای تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF)، روش  های مختلفی وجود دارند که هرکدام ویژگی  ها و مزایای خاص خود را دارند. فاکتورینگ یکی از روش  های رایج و ارزشمند در SCF است. در این روش، تأمین  کنندگان می  توانند فاکتورهای خود را به یک مؤسسه مالی بفروشند و به این ترتیب بلافاصله مبلغ آن  ها را دریافت کنند، بدون اینکه نیازی به انتظار برای پرداخت توسط خریداران داشته باشند. این روش به تأمین  کنندگان اجازه خواهد داد میزان نقدینگی خود را بهبود بخشند و از فشارهای مالی جلوگیری کنند.

درست مانند تأمین مالی زنجیره تأمین (SCF) که در آن از ابزارهای دیجیتال و فرآیندهای شفاف برای تسهیل سرمایه  گذاری استفاده می  شود، در دونگی نیز سرمایه  گذاران می  توانند اطلاعات دقیق و جزییات مربوط به هر طرح را مشاهده کرده و با آگاهی کامل تصمیم  گیری کنند. این نوع سرمایه  گذاری می  تواند برای کسانی که به دنبال حفظ نقدینگی و کاهش ریسک هستند، جذاب باشد.

مقایسه کرادفاندینگ با تأمین مالی زنجیره تأمین

کرادفاندینگ و تأمین مالی (SFC) هر دو برای جذب سرمایه طراحی شده  اند، اما از نظر ساختار و عملکرد دارای تفاوت های اساسی هستند.

در کرادفاندینگ، کسب وکارها می  وانند از طریق پلتفرم های آنلاین و از جمع سرمایه گذاران عمومی منابع مالی جمع  آوری کنند، آن هم بدون نیاز به واسطه های مالی یا توافقات پیچیده. این روش برای کسب وکارهای در حال رشد بسیار مناسب است و به دلیل دسترسی به جامعه ای وسیع از سرمایه گذاران، امکان تأمین سریع  تر منابع مالی را فراهم می آورد.

در مقابل، SFC در اکثر موارد بر روابط تجاری بین تأمین کنندگان، خریداران و بانک ها متمرکز است. همین امر آن را به یک انتخاب پیچیده تبدیل می کند. به طور کلی، SFC برای کسب وکارهایی با نیازهای مالی فوق  العاده گسترده مناسب بوده و معمولاً نیازمند زمان بیشتری است.

با توجه به این موارد می توان درک کرد که چرا امروزه علاوه بر بیزنس  های مختلف، حتی سرمایه گذاران عادی نیز از کرادفاندینگ به عنوان بهترین گزینه برای دسترسی به اهداف مالی خود یاد می کنند. البته این امر زمانی صحت دارد که به سراغ پلتفرم های معتبری همچون «دونگی» بروید.

مزایای تامین مالی جمعی دونگی

دونگی یکی از جذاب  ترین پلتفرم  های کرادفاندینگ در ایران به شمار می آید که با سال ها تجربه در این زمینه توانسته است به انبوهی از کسب  وکارها و سرمایه  گذاران یاری برساند. این مجموعه تحت نظر فرابورس ایران مشغول به فعالیت است که خود یک نوع نقطه اطمینان برای سرمایه گذاران محترم به شمار می رود. بیزینس های گوناگون می توانند به جای انتخاب تأمین مالی زنجیره تأمین از فرصت های سرمایه گذاری‌ جهت دسترسی به منابع مالی موردنیاز خود یاری بگیرند.

تأمین مالی جمعی در دونگی برای پروژه  هایی که روند فعالیت  ها به صورت کاملاً حساب  شده مورد بررسی قرار گرفته شده باشد، انجام خواهد گرفت. امکان سرمایه گذاری با مبالغ مختلف و همچنین مشاوره رایگان با برترین متخصصان حاضر در حوزه تأمین مالی جمعی از جمله سایر مزایای دونگی به شمار می  رود. کسب  و  کارها و سرمایه  گذاران می  توانند با کمک دونگی تجربه جدیدی در حوزه تأمین مالی کسب کنند.

سخن پایانی 

تأمین مالی زنجیره  های تأمین (SCF) به  عنوان یک ابزار نوآورانه و کارآمد، فرصتی استثنائی برای کسب  وکارها جهت بهبود نقدینگی، کاهش هزینه  ها و بهبود روابط تجاری فراهم می آورد. استفاده از SCF به  ویژه برای کسب  وکارهای کوچک و متوسط (SMEs) که با محدودیت های مالی و منابع مواجه هستند، تحول بزرگی ایجاد می  کند. در دنیای پیچیده و رقابتی امروز، این روش  های تأمین مالی می  توانند به سازمان  ها کمک کنند تا نه  تنها هزینه  های عملیاتی خود را کاهش دهند، بلکه روابط تجاری پایدار و پر رونقی داشته باشند. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.