گواهی تمکن مالی چیست و چه کاربردی دارد؟

گواهی تمکن مالی، سندی است رسمی که نشان می دهد فرد از توانایی مالی کافی برای پوشش هزینه های زندگی، تحصیل یا سرمایه گذاری در یک کشور دیگر برخوردار است. این گواهی معمولاً توسط بانک صادر می شود و در فرآیندهایی مانند مهاجرت، اخذ ویزای تحصیلی یا سرمایه گذاری نقش مهمی ایفا می کند. اما سوال اینجاست: چگونه می توان این گواهی را دریافت کرد؟ آیا فقط بانک ها صادرکننده آن هستند؟ چه نکاتی را باید هنگام درخواست در نظر گرفت؟ اگر به دنبال پاسخ این سوالات هستید و می خواهید با کاربردهای دقیق گواهی تمکن مالی آشنا شوید، در ادامه با مجله دونگی همراه ما باشید.

فهرست مطالب:

• گواهی تمکن مالی چیست؟ 
• کاربردهای گواهی تمکن مالی 
• نحوه دریافت گواهی تمکن مالی 
• هزینه صدور گواهی تمکن مالی چقدر است؟ 
• مدت اعتبار گواهی تمکن مالی 
• تفاوت گواهی تمکن مالی با گواهی موجودی حساب بانکی 
• نحوه محاسبه تمکن مالی 
• مشکلات احتمالی در دریافت گواهی تمکن مالی 
• جمع بندی

گواهی تمکن مالی چیست؟ 

گواهی تمکن مالی (Proof of Funds) سندی رسمی است که توسط بانک صادر می شود و نشان می دهد فرد یا شرکت دارای وجوه مالی کافی برای تأمین هزینه های زندگی، تحصیل یا سرمایه گذاری در کشور مقصد است. این گواهی معمولاً برای درخواست ویزاهای تحصیلی، کاری یا سرمایه گذاری مورد نیاز است و به زبان انگلیسی یا زبان رسمی کشور مقصد صادر می شود. در گواهی تمکن مالی، اطلاعاتی مانند موجودی حساب، نوع حساب، تاریخ افتتاح حساب و نرخ تبدیل ارز درج خواهد شد. ارائه این گواهی به نهادهای خارجی اطمینان می دهد که متقاضی توانایی مالی لازم برای اقامت در کشور مقصد را دارد و بار مالی بر دوش دولت آن کشور نخواهد بود.

کاربردهای گواهی تمکن مالی 

گواهی تمکن مالی در موارد مختلفی کاربرد دارد. ارائه این مدرک برای درخواست ویزا، مهاجرت، پذیرش تحصیلی و حتی سرمایه گذاری در کشورهای دیگر ضروری است. کشورهای مختلف برای اطمینان از توانایی مالی فرد در تأمین هزینه های زندگی یا تحصیل، این گواهی را از متقاضیان می خواهند. همچنین در رابطه با سرمایه گذاری های خارجی، کاربرد گواهی تمکن مالی نشان  دادن توانایی مالی فرد جهت راه اندازی یک کسب و کار به خصوص است. 

گواهی تمکن مالی برای ویزا و مهاجرت

یکی از اصلی ترین مدارکی که باید در فرآیند مهاجرت یا اخذ ویزا ارائه شود، گواهی تمکن مالی است. این گواهی به مقامات کشور مقصد اطمینان می دهد که فرد متقاضی می تواند بدون نیاز به حمایت مالی دولت، هزینه های زندگی خود را تأمین کند. برای مثال، در درخواست گواهی تمکن مالی برای ویزای شنگن، فرد باید اثبات کند که به ازای هر روز اقامت در اروپا، مبلغی مشخص (حدود 65 یورو) در حساب بانکی خود دارد. در مورد ویزای کانادا نیز اثبات تمکن مالی برای پوشش هزینه های اولیه سکونت، مانند اجاره، خوراک و رفت وآمد الزامی است. بدون این مدرک، احتمال ریجکت شدن درخواست بسیار بالا می رود.​

گواهی تمکن مالی برای پذیرش تحصیلی

دانشجویان بین المللی برای دریافت پذیرش از دانشگاه های خارجی، به ویژه در کشورهای توسعه یافته، نیاز به ارائه گواهی تمکن مالی دارند. ترجمه رسمی گواهی تمکن مالی برای پذیرش تحصیلی دلیل مستدلی است بر اینکه دانشجو می تواند شهریه دانشگاه و هزینه های زندگی در مدت زمان تحصیل را پرداخت کند. به عنوان مثال، دانشگاه های کانادا، آلمان یا استرالیا از دانشجویان بین المللی می خواهند مبلغی معادل یک سال شهریه به علاوه هزینه های اقامت را در حساب بانکی خود به همراه داشته باشند. گواهی تمکن مالی برای ویزای تحصیلی نه تنها برای پذیرش، بلکه برای دریافت ویزای تحصیلی نیز ضروری است و در صورت عدم ارائه، نمی توان ویزای مذکور را دریافت کرد.​

بیشتر بخوانید: آیا سرمایه گذاری در ضایعات انتخاب خوبی است؟ بررسی جامع تمامی جوانب

گواهی تمکن مالی برای سرمایه گذاری خارجی

اگر قصد دارید از طریق سرمایه گذاری در کشوری دیگر اقامت یا تابعیت دریافت کنید، گواهی تمکن مالی یکی از مدارک مهمی به شمار می آيد که باید به آن توجه داشته باشید. کشورهای مختلف از جمله پرتغال، یونان و ترکیه برای ارائه ویزای سرمایه گذاری یا «ویزای طلایی»، از متقاضی می خواهند اثبات کند که سرمایه کافی برای ورود به بازار آن کشور را دارد. برای مثال، پرتغال برای اخذ ویزای طلایی، حداقل سرمایه گذاری 250 هزار یورو را نیاز دارد و تمکن مالی برای سرمایه گذاری خارجی باید نشان دهد که این مبلغ در حساب فرد موجود است. این سند در کنار سایر مدارک مثل سوابق بانکی و مالیاتی مورد ارزیابی قرار می گیرد.​

مدارک لازم برای دریافت گواهی تمکن مالی 

برای دریافت گواهی تمکن مالی از بانک، متقاضی باید چندین مدرک مختلف را ارائه دهد. مدارک لازم برای گواهی تمکن مالی شامل اصل کارت ملی و اصل یا کپی پاسپورت متقاضی است. در صورت مراجعه شخص دیگر به عنوان نماینده، اصل وکالت نامه رسمی نیز مورد نیاز خواهد بود. همچنین، متقاضی باید فرم درخواست صدور گواهی تمکن مالی را که توسط بانک ارائه می شود، تکمیل کند. 

نحوه دریافت گواهی تمکن مالی 

بهترین روش دریافت گواهی تمکن مالی چیست؟ مراحل گرفتن گواهی تمکن مالی شامل موارد مختلفی است. اولین روش، مراجعه به بانک ها است که با ارائه مدارک هویتی و بانکی، گواهی تمکن مالی صادر می شود. در این روش، ممکن است لازم باشد درخواست را در سامانه آنلاین بانک ثبت کرده و پس از تکمیل فرم ها، گواهی را دریافت کنید. دومین روش، دریافت گواهی از پرتفوی بورسی است. در این حالت، با استفاده از سامانه های بورسی و دارایی های خود، می توانید گواهی مدنظر را به صورت آنلاین اخذ کنید.

دریافت گواهی از بانک ها

به منظور دریافت این گواهی از طریق بانک ها، ابتدا باید به یکی از شعب بانک هایی همچون ملی،  تجارت، پاسارگاد و... مراجعه کرد. در بانک ملی ایران، این فرآیند به صورت حضوری و از طریق سامانه «همراه بام» امکان پذیر است. در سامانه همراه بام، پس از ورود و پذیرش دستورالعمل مربوطه، فرم درخواست صدور گواهی تمکن مالی را تکمیل کنید. بعد از ثبت درخواست گرفتن گواهی تمکن مالی از بانک، شماره پیگیری برای شما صادر می گردد و با مراجعه به نزدیک ترین شعبه بانک ملی و پرداخت کارمزد، گواهی مورد نیازتان قابل دسترسی خواهد بود. این روند برای سایر بانک ها نیز صدق می کند. برای مثال، در بانک پاسارگاد، پس از مراجعه حضوری و درخواست صدور گواهی تمکن مالی، می توانید با کد پیگیری، به صورت آنلاین استعلام آن را بگیرید. 

علاوه بر بانک های دولتی، بانک های خصوصی نیز خدمات مشابهی را در این زمینه به شما ارائه می دهند. فرآیند دریافت این گواهی به صورت اینترنتی از طریق سایت بانک ها قابل انجام است، اما ترتیب مراحل ممکن است در هر بانک متفاوت باشد. متقاضیان ابتدا باید به سایت بانک مدنظر خود مراجعه کرده و کد ملی و شماره تلفن همراه خود را وارد کنند. پس از ثبت نام در بخش اینترنت بانک، کد فعال سازی از طریق پیامک به متقاضی ارسال می شود. سپس لازم است در صفحه درخواست گواهی شماره کارت بانکی، شماره CVV2 و رمز پویای خود را وارد کنید. 

بعد از آن، نوبت به وارد کردن نام کاربری و کلمه عبور می رسد. در مرحله بعدی، گزینه درخواست گواهی تمکن مالی انتخاب و اطلاعات مربوط به زبان گواهی صادره، بازه زمانی گردش حساب و نوع تمکن مالی را به ترتیب تعیین کنید. پس از تکمیل اطلاعات، کاربر باید کارمزد مربوط به این خدمات را پرداخت کند تا یک کد رهگیری برای صدور گواهی در اختیارش قرار بگیرد. 

بیشتر بخوانید: چالش ها و فرصت های تأمین مالی جمعی در ایران

دریافت گواهی از پرتفوی بورسی

اگر کد بورسی دارید، می توانید گواهی تمکن مالی را از طریق پرتفوی بورسی خود دریافت کنید. برای این منظور، وارد درگاه یکپارچه ذی نفعان بازار سرمایه شوید و در بخش «میز خدمت الکترونیک»، گزینه «صورت وضعیت دارایی به زبان انگلیسی» را انتخاب کنید. در این بخش، نام کشور مقصد، شماره پاسپورت و تاریخ گزارش گیری را وارد کرده و درخواست خود را ثبت کنید. پس از تکمیل مراحل، نسخه الکترونیکی گواهی تمکن مالی شما صادر می شود. در صورت سرمایه گذاری در صندوق های صدور و ابطالی، می توانید با تماس با صندوق مورد نظر، درخواست صدور گواهی تمکن مالی خود را ارائه دهید. 

هزینه صدور گواهی تمکن مالی چقدر است؟ 

به گفته مقاله  سایت لایزرو در گواهی تمکن مالی: 

نحوه گرفتن از بانک های کشور «تمامی بانک های دولتی و خصوصی که تحت نظر بانک مرکزی ایران هستند، مجاز به صدور گواهی تمکن مالی اند». هزینه صدور گواهی تمکن مالی در بانک ها بسته به نوع بانک متفاوت است و معمولاً بین رایگان تا حدود 50 یا 60 هزار تومان متغیر خواهد بود. در حالی که برخی بانک های خصوصی ممکن است مبالغ بالاتری درخواست کنند، اغلب بانک های دولتی این خدمت را با کارمزدی ناچیز ارائه می دهند یا حتی در صورت کافی بودن موجودی حساب، بدون دریافت هزینه آن را صادر می کنند. همچنین در بازار سرمایه، این گواهی از طریق سامانه یکپارچه ذی نفعان با پرداخت مبلغی مشخص و اندک قابل دریافت است.

مدت اعتبار گواهی تمکن مالی 

گواهی تمکن مالی که از سوی بانک ها صادر می شود، به خودی خود تاریخ انقضا ندارد، زیرا این گواهی نشان دهنده موجودی حساب شما در تاریخ مشخصی است که در آن قید شده است. به عبارت دیگر، شما می توانید پس از دریافت گواهی تمکن مالی، موجودی حساب خود را تغییر دهید. 

با این حال، فاصله زمانی بین دریافت گواهی تمکن مالی از بانک و تحویل آن به سفارت بسیار مهم است. به طور معمول، نباید این فاصله بیشتر از 10 روز باشد؛ زیرا در این صورت، سفارتخانه ها ممکن است گواهی شما را نامعتبر تلقی کرده یا به درخواست شما برای صدور ویزا پاسخ منفی دهند.

همچنین، مدت اعتبار گواهی تمکن مالی برای هر کشور متفاوت است. برای مثال، گواهی تمکن مالی برای دریافت ویزای کانادا فقط 7 روز از تاریخ صدور آن اعتبار دارد. نکته دیگری که باید در نظر داشته باشید این است که برخی افراد ممکن است پیش از دریافت گواهی تمکن مالی، مبلغ بالایی به حساب خود واریز کرده و بعد از دریافت گواهی، حساب خود را خالی کنند. این کار توصیه نمی شود، زیرا سفارتخانه ها قادرند از بانک استعلام گواهی تمکن مالی بگیرند و در صورتی که موجودی شما غیرواقعی باشد، این موضوع به سرعت آشکار خواهد شد.

نمونه گواهی تمکن مالی چگونه است؟ 

گواهی تمکن مالی یک سند رسمی بوده که شامل چندین آیتم اصلی است. اولین مورد، نام بانک و شعبه ای است که گواهی از آن صادر می شود. سپس، نام و نام خانوادگی صاحب حساب به طور دقیق درج خواهد شد. بعد از آن، شماره حساب بانکی که گواهی برای آن صادر شده، ذکر می شود. موجودی دقیق حساب در تاریخ صدور گواهی به همراه واحد ارزی (مثلاً ریال، دلار یا یورو) نیز باید قید شود. تاریخ صدور گواهی باید به طور مشخص درج شود تا نشان دهنده زمان اعتبار اطلاعات باشد. برخی از بانک ها تاریخ افتتاح حساب را نیز در گواهی ذکر می کنند که نشان می دهد حساب از چه زمانی فعال بوده است.

علاوه بر این ها، اطلاعات تماس بانک مانند آدرس شعبه، شماره تلفن و ایمیل بانک معمولاً در نمونه گواهی تمکن مالی قابل مشاهده است تا در صورت نیاز، امکان تماس با بانک وجود داشته باشد. در نهایت، مهر و امضاء بانک باید بر روی گواهی قرار گیرد تا اعتبار قانونی سند تایید شود. این اطلاعات به طور کامل در یک گواهی تمکن مالی استاندارد وجود دارند و باعث می شوند که سند معتبر و قابل استناد باشد.

بیشتر بخوانید: مالیات بر عایدی سرمایه چیست و کدام دارایی ها را شامل می شود؟

تفاوت گواهی تمکن مالی با گواهی موجودی حساب بانکی 

گواهی تمکن مالی برای مهاجرت کاری و تحصیلی و گواهی موجودی حساب بانکی یا گردش حساب هر دو اسناد مالی هستند که توسط بانک ها صادر می شوند، اما تفاوت های قابل توجهی در کاربرد و جزئیات آنها وجود دارد. گواهی تمکن مالی یک سند رسمی است که نشان دهنده توانایی مالی شخص برای انجام یک تراکنش خاص است، مانند درخواست ویزا یا مهاجرت. این گواهی معمولاً شامل موجودی حساب، تاریخ صدور، نوع ارز و تاریخ افتتاح حساب است و برای اطمینان از توان مالی فرد در جهت پوشش هزینه ها در کشور مقصد استفاده می شود.

از طرف دیگر، گواهی موجودی حساب بانکی تنها موجودی فعلی حساب را در زمان صدور گزارش می کند و به طور معمول برای مقاصد عمومی تری مانند ارائه به مؤسسات مالی یا اطلاع رسانی به فرد در مورد وضعیت حساب خود صادر می شود. این گواهی معمولاً شامل اطلاعات کمتری نسبت به گواهی تمکن مالی است. در نهایت، تفاوت اصلی این دو سند در هدف استفاده از آنهاست. گواهی تمکن مالی برای درخواست های خاص مانند ویزا یا مهاجرت مورد نیاز است و معمولاً به جزئیات بیشتری احتیاج دارد، در حالی که گواهی موجودی بیشتر برای تأیید وضعیت مالی در یک زمان خاص به کار می رود.

نکات مهم درباره گواهی تمکن مالی برای ویزای شنگن و کانادا 

تاثیر گواهی تمکن مالی در ویزای شنگن غیر قابل انکار است. این گواهی باید نشان دهد که متقاضی قادر است هزینه های زندگی و اقامت خود را در طول سفر به کشورهای شینگن تأمین کند. برای این منظور، سه روش اصلی وجود دارد. اولین روش، ارائه صورت حساب بانکی است که شامل تاریخ افتتاح حساب، موجودی نهایی حساب و گردش حساب 3 یا 6 ماه گذشته به همراه ارز کشور مقصد (یورو یا دلار) خواهد بود. 

مبلغ موجودی باید حداقل 300 تا 350 میلیون تومان باشد. همچنین، گواهی تمکن مالی برای مهاجرت باید از بانک با سربرگ رسمی، مهر برجسته و امضای مسئول بانک صادر شود. دومین روش، استفاده از ضمانت نامه است که نشان دهنده تعهد فرد دیگری برای تأمین هزینه های مالی متقاضی است. روش سوم، ترکیب صورت حساب بانکی و ضمانت نامه است. این گواهی باید ظرف یک ماه از تاریخ صدور به سفارت ارائه شود تا بتوان آن را معتبر دانست.

برای ویزای کانادا، سفارت نیازمند اثبات توان مالی متقاضی برای تأمین هزینه های اقامت است. مدارک تمکن مالی بر اساس گردش حساب 3 تا 4 ماهه و مبلغ مورد نیاز برای هر نفر 12960 دلار کانادا است. برای خانواده های بیشتر از یک نفر، این مبلغ افزایش می یابد. گواهی باید از بانک صادر شده و شامل اطلاعات موجودی و گردش حساب به طور دقیق به ریال باشد، با این حال برخی بانک ها ممکن است معادل دلار کانادا نیز درج کنند.

نحوه محاسبه تمکن مالی 

نحوه محاسبه تمکن مالی به عواملی بستگی دارد که نشان دهنده توان مالی فرد در تأمین هزینه های اقامت یا مهاجرت به کشور مقصد هستند. مهم ترین فاکتور در محاسبه تمکن مالی، موجودی حساب جاری یا پس انداز است. این موجودی باید برای پوشش هزینه های زندگی در کشور مقصد در مدت زمان مورد نظر کافی باشد. علاوه بر موجودی حساب، سپرده های بلندمدت نیز به عنوان یک فاکتور تأثیرگذار در محاسبه تمکن مالی در نظر گرفته می شوند. اگر فرد سپرده های بلندمدت یا گواهی سپرده داشته باشد، این مقدار می تواند به عنوان منبع مالی معتبر در محاسبه تمکن مالی به حساب آید.

سهام و سرمایه گذاری های مالی مانند اوراق قرضه و سهام بورس نیز می توانند در گواهی تمکن مالی نقش مهمی ایفا کنند. طبیعتاً ارزش سهام و سرمایه گذاری ها به طور مستقیم بر توان مالی فرد تأثیر می گذارد. علاوه بر این موارد، گردش حساب نیز به عنوان یک فاکتور مهم در برخی موارد مدنظر قرار می گیرد، چراکه نشان دهنده ثبات مالی فرد در طول زمان است. به طور کلی، تمامی این موارد در کنار یکدیگر برای تعیین میزان تمکن مالی فرد مورد بررسی قرار می گیرند.

بیشتر بخوانید: فین تک (FinTech) به زبان ساده: بررسی وضعیت فینتک در ایران

آیا تمکن مالی باید به دلار یا یورو باشد؟ 

ارز درج شده در گواهی تمکن مالی با سپرده بانکی بسته به مقصد مهاجرت می تواند متفاوت باشد. برای مثال، در ویزای شینگن، ارائه گواهی تمکن مالی بر حسب یورو انجام می گیرد، زیرا کشورهای حوزه شینگن از یورو به عنوان ارز رسمی استفاده می کنند. در این صورت، بانک ها گواهی مدنظر شما را بر اساس ارز یورو صادر می کنند تا امکان بررسی آن توسط سفارتخانه ها و کنسولگری ها وجود داشته باشد. در مورد ویزای کانادا، مبلغ موجود در گواهی تمکن مالی باید بر حسب دلار کانادا ذکر شود. 

مشکلات احتمالی در دریافت گواهی تمکن مالی 

اخذ گواهی تمکن مالی به دلار یا یورو نیز دارای چالش های مختص به خود است. مواردی همچون نادرست بودن اطلاعات ارائه شده، عدم تطابق مدارک، یا اشتباهات در فرآیند تایید از طرف نهادهای مالی می توانند روند دریافت گواهی مذکور را به تأخیر بیندازند. ضروری است که از صحت و دقت مدارک و اطلاعات خود اطمینان حاصل کنید تا احتمال مواجه با این مشکلات به حداقل برسد.

خطاهای رایج در درخواست گواهی

یکی از اشتباهات رایج متقاضیان، ارائه مدارک تقلبی است. متاسفانه برخی افراد سودجو به دنبال جذب مشتریان ناآگاه با پیشنهاد مدارک جعلی هستند که این کار می تواند نه تنها باعث رد شدن پرونده شود، بلکه فرد را برای مدت طولانی از درخواست هر نوع ویزای دیگر محروم کند. این عمل قطعاً مشکلات جدی در روند مهاجرت به وجود می آورد.

همچنین، ارائه موجودی نهایی پایین به عنوان تمکن مالی از دیگر اشتباهات است. اگرچه برخی متقاضیان تلاش می کنند تا با ارائه موجودی حداقلی شانس خود را بالا ببرند، اما این کار خطرناک است. موجودی حساب باید به اندازه کافی برای پوشش هزینه های زندگی در کشور مقصد باشد تا شانس موفقیت پرونده بیشتر شود.

استفاده از حساب های مشترک با افراد غیر از همسر نیز می تواند مشکل ساز باشد. برای مثال، اگر حساب بانکی مشترک با والدین یا دیگر افراد باشد، سفارت آن را قابل قبول نمی داند و درخواست شما رد خواهد شد. همچنین، عدم ارائه ریزگردش حساب یا ارائه ریزگردش نامناسب نیز از جمله مواردی است که باید از آن دوری کنید. این مدارک باید به وضوح نشان دهنده ثبات مالی شما باشند تا هیچ شکی در مورد اصالت موجودی ذکر شده به وجود نیاید.

بیشتر بخوانید: قیمت دلار آزاد امروز ، قیمت یورو امروز ،قیمت طلای 18 عیار در بازار امروز ، محاسبه اقساط تسهیلات و سود وام بانکی ، سود سپرده بانکی

نحوه رفع مشکلات گواهی

برای رفع مشکلات مربوط به گواهی تمکن مالی برای ویزای کانادا یا موارد دیگر، ابتدا باید دلیل اصلی مشکل شناسایی شود. در صورتی که اشتباهی در اطلاعات وارد شده وجود داشته باشد، باید با مراجعه به بانک یا مؤسسه مالی، اطلاعات اصلاح شده را دریافت کنید. در مواردی که نهادهای صادرکننده گواهی تمکن مالی (مانند سفارت خانه ها) اطلاعات را تأیید نمی کنند، باید مستندات اضافی برای اثبات موجودی و وضعیت مالی خود ارائه دهید. در صورت رد درخواست به دلیل نادرست بودن اطلاعات، می توانید پس از اصلاح داده های غلط دوباره گواهی مورد نیاز را به سفارت ارسال کنید. 

جمع بندی

گواهی تمکن مالی برای سفارت عاملی مهم جهت شناسایی توان مالی فرد برای تأمین هزینه های زندگی در خارج از کشور است. به همراه داشتن این گواهی برای اهداف مختلفی مانند درخواست ویزا، پذیرش تحصیلی یا سرمایه گذاری در کشورهای خارجی ضرورت دارد. گواهی فوق به نهادهای مربوطه ثابت می کند که شما قادر به تأمین منابع مالی خود در طول مدت اقامتتان هستید. بنابراین، داشتن یک گواهی تمکن مالی معتبر و دقیق می تواند شانس شما را برای موفقیت در زمینه مهاجرت تحصیلی،  مهاجرت کاری و یا موارد مشابه افزایش دهد. همین امروز دست به کار شوید و نسبت به دریافت این گواهی کاربردی اقدام کنید. 

شرکت دونگی یکی از شرکت های مجری کرادفاندینگ است که با مجوز شماره 98/5/108857 از فرابورس ایران و زیر نظر گروه مالی ‏فیروزه فعالیت می کند. این شرکت  فقط برای کسب و کارهایی سرمایه جمع آوری می کند که بازدهی بالایی داشته باشند. ‏در صفحه "جذب سرمایه دونگی" ثبت نام کنید و منتظر مشاوره سرمایه گذاری از سوی ‏کارشناسان ما بمانید. ‏