بهترین زمان خرید طلا در سال ۱۴۰۴؛ کی طلا بخرم که سود کنم؟

امسال هم طلا یک حقیقت بزرگ را برای مان ثابت کرد؛ در اقتصادی که تورم و نوسان ارزی دست بردار نیست، طلا هنوز یکی از مطمئن ترین پناهگاه ها برای حفظ ارزش پول است. اما این که چه زمانی وارد این بازار شوی، همان چیزی است که بین یک خریدار هیجانی و یک سرمایه گذار هوشمند فرق می گذارد. در این مقاله قدم به قدم کمک می کنم ببینی در سال ۱۴۰۴ بهترین زمان خرید طلا دقیقا چه زمانی است و چطور به جای این که اسیر موج ها شوی، همراه با موج ها حرکت کنی و به نفع جیب خودت تصمیم بگیری.

خرید طلا در سال ۱۴۰۴ را توصیه می کنیم؟

اگر صبح های این روزها قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار را چک کرده باشی، احتمالا عددهای بالای ۱۳ میلیون تومان را دیده ای و با خودت گفته ای یعنی الان باید خرید بزنم یا خیلی دیر شده است. گزارش های تحلیلی نشان می دهد که از ابتدای پاییز تا اواخر آذر ۱۴۰۴، طلا بین حدود ۱۲ میلیون و ۲۰۰ هزار تا نزدیک ۱۳ میلیون و ۹۰۰ هزار تومان در نوسان بوده و در بعضی روزها حتی رشد هفتگی بیش از یک میلیون تومان را تجربه کرده است. این رفتار یعنی بازار در فاز صعودی قرار دارد.

در کنار این واقعیت ها باید سه متغیر مهم را کنار هم ببینی: نرخ ارز، تورم داخلی و قیمت جهانی طلا. پیش بینی های منتشر شده از سوی رسانه های اقتصادی معتبر می گوید اگر اتفاق غیرمنتظره سیاسی رخ ندهد، قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار تا پایان اسفند ۱۴۰۴ می تواند در بازه حدود ۱۳ و نیم تا ۱۵ و نیم میلیون تومان نوسان کند و نقطه تعادل حوالی ۱۴ و نیم میلیون تومان محتمل است.

بیشتر بخوانید: طلای فیزیکی بهتر است یا صندوق طلا؟

بهترین زمان خرید طلا در سال ۱۴۰۴ چه زمانی است؟

برای پاسخ دادن به این که بهترین زمان خرید طلا در سال ۱۴۰۴ دقیقا چه زمانی است، باید اول بپذیریم که کسی نمی تواند کف و سقف مطلق قیمت را با قطعیت اعلام کند، اما می شود محدوده را شناسایی کرد. مرور گزارش های قیمتی نشان می دهد که در آذر ۱۴۰۴ طلا پس از خروج از کانال ۱۲ میلیون و ورود به محدوده های بالاتر، چند بار کاهش داشته و دوباره اوج گرفته است؛ یعنی بازار در حال نفس گرفتن بین موج های صعودی است، نه در حال سقوط بنیادی.

اگر این تصویر را کنار پیش بینی ها برای دی تا اسفند بگذاری، متوجه می شوی که جواب این سوال که کی طلا بخریم، به جای یک روز خاص، بیشتر به تشخیص نوسان های مقطعی و خرید پله ای در اصلاح ها مربوط می شود.

ری دالیو بنیانگذار بزرگترین صندوق پوشش ریسک جهان در مورد زمان خرید طلا می گوید:

امروز مثل اوایل دهه ۱۹۷۰ است و سرمایه‌گذاران باید بیش از حد معمول طلا در سبد خود نگه دارند… طلا تنها دارایی‌ای است که می‌توانید نگه دارید و نیازی به وابستگی به دیگران برای پرداخت پول به شما ندارید.

منبع: لینک

عامل اول: روند قیمت در ماه های پایانی سال

در آذر امسال، قیمت هر گرم طلای ۱۸ عیار به کانال بالای ۱۳ میلیون در اواخر ماه رسید. این یعنی بازار وارد فاز صعودی شده و موج اصلی هنوز تمام نشده است، به ویژه با توجه به این که برخی منابع تخصصی محدوده ۱۴ و نیم میلیون تومان را به عنوان نقطه تعادل محتمل برای پایان اسفند معرفی می کنند. پس در چنین فضایی، بهترین زمان خرید طلا معمولا نه در اوج هیجان و صف های خرید، بلکه در روزهایی است که بازار یکی دو پله عقب نشینی می کند و بخشی از این رشد را اصلاح می کند.

عامل دوم: فصل و رفتار تقاضا

در بازار طلا یک الگوی قدیمی اما زنده وجود دارد؛ تقاضا در ماه های دی و بهمن به خاطر مناسبت های آخر سال، عروسی ها و خریدهای مناسبتی معمولا بیشتر می شود و این افزایش تقاضا می تواند به رشد اضافی قیمت ها دامن بزند. با نزدیک شدن به زمستان و تشدید تقاضای فصلی، احتمال شکل گیری موج های صعودی جدید در دی و بهمن بالاست. بنابراین اگر قصد خرید داری، بهتر است ماه های قبل از اوج تقاضا یا زمان های اصلاح موقت را جدی بگیری.

بیشتر بخوانید: بهترین روش پس انداز طلا را بشناسید

عامل سوم: همزمانی با اخبار اقتصادی و سیاسی

طلا در ایران با قیمت دلار، انس جهانی طلا و خبر بالا پایین می شود. در ماه های اخیر، هر بار که خبرهای مربوط به تنش های بین المللی، بحث های مربوط به مکانیسم ماشه یا انتظارات از سیاست های بانک های مرکزی بزرگ پررنگ شده، انس جهانی طلا در مسیر صعودی قرار گرفته و بازار داخلی هم با ضریب خودش واکنش نشان داده است. از طرف دیگر، کوچک ترین تغییر در انتظارات بازار ارز داخل، خیلی سریع در قیمت طلا منعکس می شود؛ برای همین یکی از مهم ترین عوامل تشخیص زمان خرید این است که در روزهای اوج شایعه و التهاب، عجولانه تصمیم نگیری و ترجیحا بعد از مشخص شدن واکنش واقعی بازار، در اصلاح ها وارد شوی.

کی طلا بخریم؟

اگر بخواهم صریح بگویم، کی طلا بخریم بیشتر یک سوال رفتاری است تا تقویمی؛ یعنی به جای این که دنبال یک تاریخ دقیق باشی برای سرمایه گذاری در طلا، باید دنبال موقعیت مناسب در نمودار و خبرها بگردی. شواهد امسال نشان می دهد هر جا قیمت بعد از یک جهش تند، برای چند روز در یک محدوده باریک نوسان کرده یا کمی عقب نشسته، خریداران صبور توانسته اند با میانگین قیمتی بهتر وارد شوند و در موج بعدی رشد، حاشیه امن بیشتری داشته باشند.

بهترین زمان خرید طلا در طول هفته

اگر کمی با تابلوی قیمت ها زندگی کرده باشی، حتما متوجه شده ای که همه روزهای هفته از نظر رفتار بازار شبیه هم نیستند. ابتدای هفته، بازار بیشتر در حال هضم خبرهای تعطیلات و واکنش به تغییرات بازارهای جهانی است و در میانه هفته، روندهای پرقدرت تر خودش را نشان می دهد، مخصوصا وقتی معاملات دلار هم جان تازه می گیرد. برای بسیاری از خریداران خرد، روزهایی که بازار کمی آرام تر است و فاصله بین قیمت خرید و فروش یا اسپرد طلا کمتر می شود، گزینه های مناسب تری برای معامله هستند تا روزهای خیلی شلوغ که مغازه دارها حاشیه امن بیشتری برای خودشان لحاظ می کنند.

چه ساعاتی از روز بهترین زمان خرید طلا است؟

بازار طلا در ایران، چه در پاساژها و چه در پلتفرم های آنلاین، از حوالی نیمه صبح تا عصر فعال است، اما همه ساعات روز کیفیت یکسانی برای معامله ندارند. در ابتدای روز، بعضی طلافروشان هنوز با قیمت های روز قبل جلو می روند و تا زمانی که نرخ دلار و قیمت لحظه ای طلا در سایت های مرجع جا بیفتد، ممکن است اختلاف نظر یا دامنه نوسان بالاتر باشد. با نزدیک شدن به ظهر، همبستگی بین تابلوهای مختلف بیشتر می شود و بازار به یک درک مشترک از قیمت عادلانه روز می رسد؛ این همان زمانی است که معمولا می توانی با شفافیت بیشتری قیمت ها را مقایسه کنی.

استراتژی های مهم خرید طلا

خرید پله ای به جای ورود یکجا

خرید پله ای یعنی مثلا در سه یا چهار مرحله و در فاصله های زمانی مختلف وارد شوی؛ به این شکل، اگر بازار مدتی بعد از خریدت عقب نشست، میانگین قیمت تمام شده تو منطقی تر می شود و در موج بعدی صعود، حاشیه امن بیشتری داری. این روش دقیقا با ذات نوسانی بازار طلا در ۱۴۰۴ که ترکیبی از رشد و اصلاح های کوتاه است، سازگارتر است.

ترکیب طلا فیزیکی و صندوق های طلا

در سال های اخیر، صندوق طلا در بورس تبدیل به پلی بین بازار سنتی طلا و دنیای ابزارهای مالی شده اند و نقدشوندگی و شفافیت قیمتی جذابی دارند. در ۱۴۰۴ هم با توجه به رشد قیمت ها، برای بسیاری از سرمایه گذاران منطقی است که بخشی از سرمایه را به صورت طلا فیزیکی (مثلا سکه یا طلای آب شده) و بخشی را در قالب واحدهای صندوق های طلا نگه دارند تا هم از مزیت نگهداری فیزیکی بهره ببرند و هم از امکان خرید و فروش لحظه ای در بورس.

بیشتر بخوانید: سکه پارسیان یا طلای آبشده؟ کدام برای سرمایه گذاری مناسب تر است؟

توجه دائمی به نرخ ارز

در ایران، نمودار طلا بدون نمودار دلار ناقص است؛ بسیاری از جهش های قیمتی طلا در ماه های اخیر دقیقا همزمان با حرکت های تند نرخ ارز رخ داده است. وقتی می بینی دلار در حال نزدیک شدن به سطوح مقاومتی جدید است و خبرهای سیاسی هم از سناریوهای پرریسک می گویند، باید بدانی که این ترکیب می تواند به جهش بعدی طلا منجر شود. برعکس، در دوره هایی که انتظارات برای ثبات یا کاهش موقت نرخ ارز بالا می رود، می شود روی اصلاح کوتاه مدت قیمت طلا برای تکمیل خریدهای پله ای حساب کرد.

بالاخره تصمیم درست چیست؟ در سال ۱۴۰۴ چه زمانی طلا بخرم؟

اگر بخواهم همه این بحث را در یک جمله جمع کنم، این است که ما نمی توانیم روند تورم را تغییر دهیم، اما می توانیم طوری سرمایه گذاری کنیم که اسیر مضرات آن نشنویم. سال ۱۴۰۴ سالی است که طلا دوباره نقش دارایی امن را با اعداد و نمودارها به ما یادآوری می کند، اما برنده واقعی کسی است که با صبر، خرید پله ای، توجه به نرخ ارز و تقویم خبرها وارد شود. اگر قرار است طلا بخشی از برنامه مالی تو باشد، همین امروز برای خودت یک استراتژی مکتوب بنویس و تعهد بده که در اوج هیجان، اسیر تصمیم های لحظه ای نمی شوی.