بهترین وام برای شرکت ها کدام است؟ راهنمای کامل دریافت تسهیلات مناسب حقوقی

وام برای شرکت ها و تسهیلات مناسب حقوقی به 2 روش اصلی قابل دریافت هستند که اولی مسیر سنتی از طریق بانک ها و موسسات مالی و راهکار دوم تامین مالی جمعی (کرادفاندینگ) از طریق پلتفرم دونگی است. این منابع مالی برای اهداف مختلفی چون تامین سرمایه در گردش، وام خرید تجهیزات برای شرکت ها، یا اجرای پروژه های توسعه ای استفاده می شوند و هر کدام شرایط، مدارک و فرایندهای متفاوتی دارند. در حالی که وام های بانکی بر پایه اعتبارسنجی و وثایق سنتی استوارند، تامین مالی جمعی بر اساس ارزیابی طرح و مشارکت مستقیم سرمایه گذاران عمل می کند.

فرایند اخذ وام برای شرکت در نظام بانکی سنتی، گاهی آن قدر پیچیده و دشوار است که بسیاری از کارآفرینان این فرایند را به گذر از «هفت خوان رستم» تشبیه می کنند. برای آشنایی با جزئیات تسهیلات با سود پایین برای شرکت ها، از جمله مقایسه دقیق فرایندها و مدارک مورد نیاز، مطالعه این مقاله از مجله دونگی به شما کمک خواهد کرد تا بهترین تصمیم مالی را برای آینده شرکت خود بگیرید.

فهرست مطالب:

• اهمیت وام برای شرکت ها و تسهیلات مناسب حقوقی
• انواع وام برای شرکت ها
• شرایط و مدارک وام حقوقی برای شرکت ها
• شرایط و مدارک لازم برای تامین مالی از دونگی (جایگزین وام برای شرکت ها از طریق بانک)
• مراحل دریافت وام برای شرکت ها در بانک
• نکات مهم در انتخاب بانک و تسهیلات مناسب حقوقی
• چرا دونگی؟
• سخن پایانی

اهمیت وام برای شرکت ها و تسهیلات مناسب حقوقی

وام برای شرکت ها و دسترسی به منابع مالی باعث تزریق نقدینگی می شود و نقشی مهمی در رشد کسب وکارهای متوسط تا بزرگ دارد. در واقع این وام ها، خون تازه ای در رگ های سازمان تزریق می کنند. دریافت تسهیلات برای شرکت یک فرصت استراتژیک برای اجرای ایده ها، عبور از چالش های مالی پیش رو و در نهایت، کمک به رشد و توسعه اقتصاد کشور است. در حقیقت، وام برای اشخاص حقوقی مانند یک نیروی محرکه، زمینه ساز گسترش فعالیت ها، افزایش تولید و شکوفایی نوآوری در شرایط مختلف اقتصادی است.

در کنار روش های سنتی برای اخذ وام برای شرکت، امروزه پلتفرم تامین مالی جمعی دونگی، راهکارهای جدیدی را پیش روی کسب وکارها قرار داده است. این پلتفرم با اتصال مستقیم شرکت های سرمایه پذیر به سرمایه گذاران، فرایندی شفاف تر و کارآمدتر برای تامین مالی می سازد و وام مخصوص افراد حقوقی را از انحصار بانک ها و موسسات مالی خارج می کند. تاریخچه کسب وکارهای موفق در ایران نیز نشان می دهد که تزریق به موقع نقدینگی، همیشه باعث رسیدن به دستاوردهای بزرگ شده است.

نقش تسهیلات در رشد کسب وکارها

حمایت های مالی، چه در قالب وام سرمایه در گردش برای شرکت ها و چه برای توسعه، به کسب وکارها در مدیریت چالش های مالی، خصوصا در زمان هایی که بازدهی سرمایه گذاری ها طولانی مدت هستند، کمک می کنند. تسهیلات بانکی برای شرکت های خصوصی اغلب با شرایطی مانند نرخ سود مشخص و دوره های بازپرداخت ثابت همراه است.

در مقابل، تامین مالی جمعی این امکان را فراهم می کند که شرایط تامین سرمایه، متناسب با بیزینس پلن (Business Plan) و پتانسیل رشد هر کسب وکار تعریف شود و این یکی از مزیت های اصلی این روش کارآمد است.

مقایسه وام برای اشخاص حقوقی و حقیقی

تفاوت وام حقوقی و حقیقی در فرایند ارزیابی و سقف مبلغ آن آشکار می شود. برای افراد حقیقی، سابقه مالی شخصی اهمیت دارد، اما برای یک شرکت، مواردی مانند اطلاعات ثبت، صورت های مالی و سابقه تجاری آن از طریق فرایندی به نام «استعلام تسهیلات حقوقی» به دقت بررسی می شوند.

شرایط وام حقوقی پیچیده تر است، اما در عوض سقف وام برای شرکت های حقوقی به مراتب بالاتر در نظر گرفته می شود. در پلتفرم دونگی نیز، ارزیابی طرح ها توسط تیم حرفه ای و نهادهای ناظر انجام می شود که این شفافیت، اعتماد سرمایه گذاران را برای تامین مبالغ بالا جلب می کند.

انواع وام برای شرکت ها

اولین قدم در فرایند اخذ وام برای شرکت، آشنایی با انواع تسهیلات مناسب حقوقی بر اساس نوع تضمین و وثیقه است. هر یک از این روش ها، شرایط و الزامات متفاوتی دارند و انتخاب بین آن ها به وضعیت دارایی ها و اعتبار کسب وکار شما بستگی دارد. در ادامه، به بررسی این دسته بندی و نحوه وثیقه گذاری در وام های حقوقی می پردازیم.

• وام تضامینی (با وثیقه): برای اشخاص حقوقی در برابر وثیقه گذاشتن یکی از دارایی های ارزشمند شرکت، مانند ملک، ماشین آلات یا موجودی کالا
• وام بدون ضامن (اعتباری): دریافت تسهیلات برای شرکت بدون نیاز به ارائه وثیقه های ملکی و بیشتر بر اساس سابقه اعتباری خوب و توانایی بالای شرکت در بازپرداخت بدهی ها
• وام با استفاده از سهام شرکت: وثیقه گذاشتن بخشی از سهام خود شرکت به عنوان ضمانت برای بازپرداخت وام مخصوص افراد حقوقی، نزد بانک یا موسسه مالی
• وام تحت پروژه (پروژه محور): برای تامین مالی و اجرای یک طرح مشخص (مانند راه اندازی یک خط تولید جدید)، بازپرداخت آن پس از به بهره برداری رسیدن پروژه و با ارائه طرح توجیهی دقیق

وام سرمایه در گردش برای شرکت ها

این نوع تسهیلات مناسب حقوقی، نقدینگی لازم برای فعالیت های روزمره کسب وکار را تامین می کند. وام برای شرکت ها در این قالب، صرف هزینه های جاری مانند خرید مواد اولیه و پرداخت حقوق کارمندان می شود و مقدار آن به نوع فعالیت، حساب های مالی و پیش بینی درآمد شرکت بستگی دارد. این وام هم قبل و هم پس از ثبت رسمی شرکت، برای پوشش هزینه های اولیه و جاری قابل دریافت است.

وام خرید تجهیزات برای شرکت ها و ماشین آلات

این وام برای اشخاص حقوقی که به آن «وام سرمایه ثابت» نیز می گویند، به طور مشخص برای خرید دارایی های بزرگ و ماندگار مانند دستگاه های صنعتی، ماشین آلات کارخانه و تجهیزات تولیدی در اختیار شرکت ها قرار می گیرد.

اخذ وام برای شرکت در این قالب، به کسب وکارها، خصوصا در زمینه ساخت وساز و تولید، کمک می کند تا بدون صرف تمام سرمایه خود، فعالیت شان را آغاز کرده یا گسترش دهند و از این جهت برای استارتاپ ها اهمیت زیادی دارد.

وام توسعه کسب و کار برای شرکت ها

وام توسعه کسب و کار برای شرکت ها، یک راهکار مالی هدفمند برای زمانی است که یک شرکت قصد گسترش فعالیت ها، تولید محصولات جدید یا ورود به بازارهای تازه را دارد. این تسهیلات مناسب حقوقی به طور خاص برای پروژه های توسعه ای، مانند ساخت یک واحد صنعتی جدید یا گسترش کارخانه، به اشخاص حقوقی پرداخت می شوند.

شرط اصلی برای اخذ وام برای شرکت در این قالب، ارائه یک طرح توجیهی دقیق و کامل به بانک است که در آن اهداف، هزینه ها و درآمدهای پیش بینی شده پروژه به روشنی تشریح شده باشند. این وام اغلب در دسته وام بلندمدت برای اشخاص حقوقی قرار می گیرد.

    وام تامین مالی جمعی (کرادفاندینگ)

تامین مالی جمعی یا کرادفاندینگ، روشی جدید برای سرمایه گذاری و تامین منابع مالی است که در آن، مبالغ کوچک از تعداد زیادی از مردم جمع آوری و در اختیار کسب وکارها قرار می گیرند. پلتفرم تامین مالی جمعی دونگی، به عنوان واسطه ای معتبر، با ارزیابی دقیق طرح ها و دریافت ضمانت های لازم، این فرایند را برای سرمایه گذار و سرمایه پذیر امن و شفاف می کند.

این روش که از سال ها قبل در ایران تحت نظارت سازمان فرابورس رسمیت یافته، جایگزینی جذاب برای اخذ وام برای شرکت ها از طریق روش های سخت به شمار می رود و دیگر نیازی به طی کردن هفت خوان رستم برای تزریق نقدینگی به شرکت نیست.

مزایای تامین مالی جمعی برای کسب وکارها از طریق دونگی

استفاده از پلتفرم دونگی برای تامین مالی، مزایای قابل توجهی نسبت به روش های سنتی مانند تسهیلات بانکی برای شرکت های خصوصی دارد که در ادامه این مزایا را مشاهده می کنید:

• تامین سریع و قطعی سرمایه با فرایند کوتاه تر از وام های بانکی و موفقیت 100٪ طرح های پذیرفته شده در دونگی در جذب سرمایه.
• این روش گزینه ای عالی برای دریافت وام فوری برای شرکت است.
• پس از معرفی کسب وکار و طرح آن، به جامعه بزرگی از سرمایه گذاران و مشتریان دست می یابید.
• تایید طرح توسط تیم حرفه ای دونگی و فرابورس، و بازپرداخت منظم سود به سرمایه گذاران، اعتبار شرکت را افزایش می دهد.
• به وثیقه های سنگین ملکی نیازی نیست و تعریف شرایط بازپرداخت متناسب با خود طرح انجام می شود.
• تمام مراحل، از ارزیابی تا واریز وجه، به صورت آنلاین و شفاف انجام می شوند که فرایند اخذ وام برای شرکت را ساده تر می کنند.

شرایط و مدارک وام حقوقی برای شرکت ها

برای اینکه یک شرکت بتواند از بانک ها یا موسسه های مالی تسهیلات دریافت کند، باید هم شرایط خاصی داشته باشد و هم مدارک کاملی را ارائه دهد. اخذ وام برای شرکت یک فرایند مشخص دارد که با آماده سازی این موارد آغاز می شود. در ادامه، به مهم ترین شرایط و مدارکی که برای دریافت تسهیلات برای شرکت لازم است، اشاره می کنیم.

مدارک وام حقوقی مورد نیاز بانک ها

برای گرفتن وام با ثبت شرکت، باید یک پرونده کامل از مدارک اصلی را آماده و به بانک یا موسسه مالی ارائه دهید. این مدارک به بررسی هویت و اعتبار شرکت شما کمک می کنند و اگرچه ممکن است بسته به نوع وام متفاوت باشند، اما موارد زیر تقریبا همیشه لازم هستند.

اسناد هویتی و ثبتی شرکت

• شرکتنامه و اساسنامه رسمی شرکت
• آخرین آگهی های ثبت تاسیس، آدرس دفتر مرکزی، و معرفی مدیران و صاحبان امضا در روزنامه رسمی
• کد اقتصادی و مهر رسمی شرکت
• کپی کارت ملی و شناسنامه تمام اعضای هیئت مدیره و سهامداران عمده.
• مجوز تاسیس (در صورت نیاز) و کپی پروانه بهره برداری یا سایر مجوزهای مرتبط با کسب وکار

مجوزهای فعالیت شرکت

• گواهی مالیاتی (مانند برگه ماده 186)
• آخرین گزارش حسابرسی تایید شده توسط بازرس قانونی
• صورت های مالی مانند ترازنامه، صورت سود و زیان، و گزارش گردش مالی

اسناد مربوط به درخواست وام

• نامه رسمی درخواست وام از طرف هیئت مدیره
• طرح توجیهی کامل برای هدف وام (به ویژه برای پروژه های خاص)
• سوابق کاری و تجاری شرکت (برای نشان دادن توانایی بازپرداخت)

اسناد مربوط به وثیقه ها و ضمانت ها

• مدارک مربوط به دارایی هایی که به عنوان وثیقه معرفی می شوند (مانند سند ملک یا ماشین آلات)
• گزارش کارشناس رسمی دادگستری در مورد ارزش وثیقه ها (در صورت لزوم)

شرایط عمومی و اختصاصی دریافت تسهیلات برای شرکت

شرکت ها برای اینکه بتوانند از تسهیلات مناسب حقوقی و بانکی استفاده کنند، باید یک سری شرایط کلی و گاهی خاص را داشته باشند. این شرایط، که بخشی از مراحل دریافت وام برای شرکت ها هستند، بانک را از استفاده صحیح وام و توانایی بازپرداخت آن مطمئن می کند.

شرایط عمومی که بیشتر شرکت ها باید داشته باشند

• به صورت کلی هر شرکتی که برای وام درخواست می دهد، باید شرایط زیر را دارا باشد:
• ثبت قانونی شرکت در اداره ثبت شرکت ها و داشتن شناسه ملی
• داشتن مجوزهای لازم برای فعالیت (مانند مجوز تاسیس کارخانه از وزارت صمت)
• ارائه طرح توجیهی دارای اعتبار اقتصادی، فنی و مالی
• افتتاح حساب جاری در بانک مورد نظر

شرایط اختصاصی دریافت وام برای اشخاص حقوقی

نوع شرکت اهمیت زیادی دارد، شرکت های سهامی خاص به دلیل ساختار قانونی و واریز حداقل 35 درصد از سرمایه اولیه به حساب شرکت، اعتبار بیشتری نزد بانک ها دارند و راحت تر تسهیلات بانکی برای شرکت های خصوصی با مبالغ بالاتر را دریافت می کنند.

• شرکت های با مسئولیت محدود، به دلیل اینکه سرمایه ثبت شده شان تضمین محکمی برای بازپرداخت بدهی ها نیست، ممکن است برای دریافت وام مخصوص افراد حقوقی با سخت گیری بیشتری روبه رو شوند.
• میزان سرمایه اولیه ثبت شده بر سقف وام برای شرکت های حقوقی تاثیر مستقیم دارد.
• در اساسنامه شرکت باید اجازه استفاده از تسهیلات مالی و گرفتن وام از بانک ها قید شده باشد.

شرایط و مدارک لازم برای تامین مالی از دونگی (جایگزین وام برای شرکت ها از طریق بانک)

اگر قصد دارید به عنوان سرمایه پذیر، برای کسب وکارتان تا 100 میلیارد تومان سرمایه جذب کنید، باید شرایط عمومی و اصلی زیر را دارا باشید تا طرح شما برای سرمایه گذاری عمومی تایید شود.

شرایط اصلی برای پذیرش طرح شرکت ها در دونگی

برای اینکه یک کسب وکار بتواند از این فرصت به عنوان جایگزینی برای وام مخصوص افراد حقوقی استفاده کند، باید مجموعه ای از شرایط عمومی را که سلامت مالی و اعتبار آن را نشان می دهد، احراز نماید. گرفتن وام با ثبت شرکت در این پلتفرم نیازمند موارد زیر است:

• شرکت شما باید به صورت قانونی ثبت شده و فعال باشد.
• ارائه صورت های مالی حسابرسی شده برای حداقل 2 سال گذشته الزامی است.
• گردش مالی سال گذشته شرکت باید با مبلغ درخواستی برای تامین مالی تناسب داشته باشد (به عنوان مثال، برای درخواست 10 میلیاردی، گردش مالی 50 میلیاردی لازم است).
• شرکت نباید مشمول ماده 141 قانون تجارت (مربوط به ورشکستگی) باشد.
• هیات مدیره و خود شرکت نباید رتبه اعتباری پایین و چک برگشتی رفع سو اثر نشده داشته باشند.
• ارائه یک بیزینس پلن مشخص، قابل دفاع و مدون برای ارزیابی توسط تیم دونگی و نهادهای ناظر ضروری است.

در پلتفرم دونگی، طرح ها با سود پیش بینی شده بالاتر از سود بانکی و دوره های بازگشت سرمایه کوتاه مدت (اغلب بین 2 تا 12 ماه) برای سرمایه گذاران جذابیت بالایی دارند و افراد عادی نیز با مبالغ کم (از یک میلیون تومان) در این طرح ها مشارکت می کنند.

مدارک وام حقوقی مورد نیاز در دونگی

در مورد مدارک دقیقی که برای استفاده از پلتفرم دونگی و اخذ وام برای شرکت از طریق روش تامین مالی جمعی نیاز دارید، روال به صورت شخصی سازی شده است. در ابتدا، شما تنها یک فرم ارزیابی اولیه را در وب سایت دونگی تکمیل می کنید. پس از ارسال این فرم و بررسی اولیه توسط کارشناسان مجموعه، آن ها با شما تماس گرفته و لیست کامل و دقیق مدارک مورد نیاز را که متناسب با طرح و شرایط کسب وکار شما است، برای ادامه فرایند دریافت تسهیلات برای شرکت به شما اعلام خواهند کرد.

مراحل دریافت وام برای شرکت ها در بانک

اخذ وام برای شرکت و بهره مندی از تسهیلات مناسب حقوقی، یک فرایند چند مرحله ای و دقیق است که با درخواست رسمی از سوی شرکت آغاز شده و پس از بررسی های کامل توسط بانک، به پرداخت وام ختم می شود. اگرچه جزئیات این فرایند در بانک های مختلف کمی متفاوت است، اما چهارچوب کلی آن یکسان بوده و آشنایی با آن، مسیر دریافت تسهیلات برای شرکت را شفاف تر می سازد.

ثبت نام و ارائه درخواست اولیه

اولین گام برای گرفتن وام با ثبت شرکت، ارائه درخواست رسمی به بانک یا موسسه مالی مورد نظر است. نماینده قانونی شرکت باید با مراجعه به شعبه، فرم مخصوص تقاضای وام مخصوص افراد حقوقی را تکمیل و تحویل دهد. این درخواست اولیه، که گاهی «پیش پذیرش» نامیده می شود، سرآغاز فرایند بررسی صلاحیت شرکت شما برای دریافت وام است.

ارزیابی و اعتبارسنجی شرکت توسط بانک

پس از ارائه درخواست، مرحله بسیار مهم ارزیابی و اعتبارسنجی شرکت و طرح ارائه شده توسط کارشناسان بانک آغاز می شود. در این مرحله، شرکت باید یک طرح توجیهی دقیق و حرفه ای ارائه دهد که در آن هدف از دریافت وام، هزینه ها و پیش بینی درآمدها مشخص شده باشد. بانک همچنین با بررسی سوابق مالی، ترازنامه، گزارش سود و زیان و انجام «استعلام تسهیلات حقوقی»، توانایی شرکت برای بازپرداخت وام برای اشخاص حقوقی را می سنجد.

ارائه تضمین و وثیقه های مورد نیاز

برای اطمینان از بازپرداخت تسهیلات، بانک ها از شرکت درخواست ارائه ضمانت یا وثیقه مناسب می کنند. نوع و ارزش این وثیقه به مبلغ وام و اعتبار خود شرکت بستگی دارد و از جمله آن ها می توان به سند ملک، ماشین آلات و دستگاه های با ارزش، یا حتی سهام شرکت اشاره کرد. ارائه مدارک وام حقوقی مربوط به این وثایق به همراه گزارش کارشناس رسمی دادگستری در مورد ارزش آن ها، در این مرحله ضروری است.

عقد قرارداد و پرداخت نهایی وام به شرکت

پس از تایید کامل مدارک و وثیقه ها، نوبت به عقد قرارداد رسمی می رسد. در این قرارداد، تمام شرایط وام برای شرکت ها، مانند مبلغ دقیق، نرخ سود، نحوه بازپرداخت اقساط و جرایم دیرکرد، به صورت شفاف قید شده و به امضای طرفین می رسد. پس از امضای نهایی قرارداد، مبلغ وام به حساب رسمی شرکت واریز می شود.

مقایسه فرایند جذب سرمایه دونگی در برابر تسهیلات بانکی برای شرکت های خصوصی

فرایند جذب سرمایه در پلتفرم دونگی با تسهیلات بانکی برای شرکت های خصوصی تفاوت های قابل توجهی دارد. در دونگی، کل فرایند از ارسال درخواست تا جذب سرمایه ممکن است بین 1 تا 3 ماه (به طور متوسط 2 ماه) زمان ببرد و کاملا آنلاین است.

پس از ارزیابی و تایید طرح توسط کارشناسان دونگی و نهادهای ناظر، فراخوان عمومی منتشر شده و در صورت عدم جذب حداقل سرمایه در مهلت مقرر (حداکثر 20 روز)، تمام مبالغ به سرمایه گذاران بازگردانده می شوند. این شفافیت و سرعت، یکی از مزیت های اصلی تامین مالی جمعی نسبت به فرآیندهای طولانی تر بانکی است.

نکات مهم در انتخاب بانک و تسهیلات مناسب حقوقی

انتخاب بانک و نوع وام برای شرکت ها یک تصمیم استراتژیک است که آینده مالی کسب وکار شما را تحت تاثیر قرار می دهد. برای یافتن تسهیلات مناسب حقوقی، نباید صرفا به مبلغ وام توجه کرد، بلکه بررسی دقیق چند نکته مهم دیگر به شما کمک می کند تا وامی را انتخاب نمایید که هم نیازهای مالی شما را برطرف کند و هم بازپرداخت آن برای شرکت شما دشوار نباشد.

مقایسه نرخ سود و شرایط بازپرداخت وام های مختلف برای شرکت ها

یکی از اولین قدم ها برای اخذ وام برای شرکت، مقایسه دقیق شرایط وام های مختلف است. برای یافتن بهترین وام برای اشخاص حقوقی، به موارد زیر در پیشنهادهای بانک های گوناگون توجه کنید:

• نرخ سود و کارمزدها
• دوره بازپرداخت
• میزان اقساط
• شرایط سپرده گذاری اولیه

بررسی خدمات و پشتیبانی بانک ها برای شرکت ها

یک بانک خوب برای دریافت تسهیلات برای شرکت، تنها سود کمتری دریافت نمی کند، بلکه خدمات و پشتیبانی ویژه ای برای مشتریان حقوقی خود ارائه می دهد.

• خدمات تخصصی در زمینه مدیریت اعتبار، نقدینگی و امور خزانه داری شرکت
• وجود یک کارشناس مشخص در بانک برای پیگیری و هماهنگی سریع تر امور مالی و بانکی شرکت شما
• ضمانت نامه با توانایی بانک در صدور سریع انواع ضمانت نامه بانکی و گشایش اعتبارات اسنادی (LC) برای معاملات تجاری
• ارائه خدمات متنوع ارزی برای شرکت های فعال در زمینه واردات و صادرات
• وجود پلتفرم آنلاین قدرتمند برای آسان شدن امور پرداخت های روزمره و مدیریت حساب ها
• ارائه خدمات رفاهی مانند وام گروهی یا بیمه تکمیلی برای پرسنل شرکت

کدام بانک ها بهترین تسهیلات را به شرکت ها می دهند؟

به طور کلی، بانک های بزرگی مانند ملی، صادرات، ملت و تجارت، و همچنین بانک های تخصصی تری مانند کشاورزی، صنعت و معدن، و توسعه تعاون، انواع مختلفی از وام برای شرکت ها و تسهیلات مناسب حقوقی ارائه می کنند.

در ادامه، می توانید در یک نگاه، برخی از گزینه های بانکی برای دریافت وام برای شرکت ها را با راهکار نوین تامین مالی جمعی از طریق پلتفرم دونگی مقایسه نمایید. این مقایسه به تصمیم گیری بهتر و انتخاب بهترین روش برای تامین سرمایه کسب وکار شما کمک می کند.

نکات مهم برای موفقیت در دریافت تسهیلات برای شرکت

برای اینکه فرایند اخذ وام برای شرکت شما با موفقیت همراه باشد و بتوانید از تسهیلات مناسب حقوقی بهره مند شوید، رعایت چند نکته مهم، شانس شما را به میزان قابل توجهی افزایش می دهد. یادگیری این نکات به شما کمک می کند تا فرایند درخواست وام برای اشخاص حقوقی را بهتر طی کرده و نظر مثبت بانک ها یا موسسات مالی را جلب نمایید.

آماده سازی مدارک مالی دقیق و کامل

یکی از مهم ترین کارها برای موفقیت در گرفتن وام برای شرکت ها، آماده کردن مدارک مالی صحیح، معتبر و به روز است. بانک ها با بررسی دقیق اسنادی مانند ترازنامه، گزارش سود و زیان و گزارش حسابرسی، توانایی شرکت شما برای بازپرداخت اقساط را می سنجند و کامل بودن این مدارک، شانس و سرعت شما را برای گرفتن وام مخصوص افراد حقوقی افزایش می دهد.

حفظ اعتبار و داشتن سابقه مالی مثبت

داشتن سابقه مالی خوب و امتیاز اعتباری بالا، تاثیر بسیار زیادی در موفقیت درخواست وام شما دارد. بانک ها به دقت بررسی می کنند که آیا شرکت شما در پرداخت بدهی های قبلی خود خوش حساب بوده است یا خیر. مدیریت صحیح تعهدات مالی، اعتماد بانک را جلب کرده و شرایط بهتری را برای دریافت تسهیلات برای شرکت در آینده فراهم می کند.

چرا دونگی؟

پلتفرم دونگی یک راهکار جدید و معتبر برای تامین مالی کسب وکار و جایگزینی برای اخذ وام برای شرکت از طریق تامین مالی جمعی (کرادفاندینگ) است. این سامانه که با مجوز فرابورس ایران فعالیت می کند، به کمک شرکت ها می آید تا برای طرح های کوتاه مدت خود، جذب سرمایه انجام دهند و فرصتی برای کسب درآمد با سود بالاتر از سپرده بانکی و ریسک کنترل شده را برای سرمایه گذاران به وجود می آورد. 

گرفتن وام با ثبت شرکت از طریق روش های سنتی چالش های خود را دارد، اما تامین مالی از دونگی به عنوان تسهیلات مناسب حقوقی، مزایای زیر را ارائه می دهد:

• تامین مالی سریع و کارآمد: کوتاه تر از وام های بانکی، گزینه ای مناسب برای وام فوری برای شرکت
• فرایند شفاف و آنلاین: انجام تمام مراحل (از ارزیابی تا جذب سرمایه) به صورت آنلاین با فرایندی مشخص
• کاهش نیاز به وثیقه های سنتی: استفاده از انواع ضمانت مانند ضمانت نامه صندوق یا بانکی
• بازاریابی و اعتبارسنجی: معرفی کسب وکار به شبکه ای از سرمایه گذاران و دریافت تاییدیه از نهادهای معتبر
• معافیت مالیاتی سود: معافیت کامل سود حاصل از طرح های دارای مجوز فرابورس از مالیات
• اعتبار و نظارت: فعالیت تحت نظارت مستقیم فرابورس ایران و برخورداری از اعتبار گروه مالی معتبر فیروزه

سخن پایانی

با شناخت دقیق انواع گزینه های تامین مالی و وام برای شرکت ها، از وام های بانکی سنتی با شرایط و مدارک خاص خود گرفته تا روش های جدیدی مانند تامین مالی جمعی و همچنین با آماده سازی کامل و دقیق مستندات و رعایت نکات مهم، شرکت ها می توانند مسیر تامین سرمایه مورد نیاز خود را با دقت و احتمال موفقیت بیشتری طی کنند.

در این میان، اگر به دنبال راهکاری مدرن، سریع و با مدیریت ریسک برای جذب سرمایه یا توسعه فعالیت های خود هستید، پلتفرم دونگی فرصت های ویژه ای را ارائه می دهد. مشاوره سرمایه گذاری را با ما تجربه کنید.