بهترین سرمایه گذاری در زمان جنگ؛ چطور در زمان بحران سرمایه خود را حفظ کنیم؟

هر چند میدونیم جنگ اصلاً چیز قشنگی نیست و حتی فکر کردن بهش، استرس زاست، اما خوب با توجه به شرایطی که کشور داره و تهدیدهایی که از جانب آمریکا میشه، باید منتظر وقوع یه جنگ تمام عیار باشیم. توی این دوره هم اقتصاد تعطیل نمیشه و باید به فکر گذاشتن سرمایه تو بهترین نقطه باشید. به جای اینکه طلا بخرید و اونو توی گاوصندوق بذارید، راهکار پیشنهادی ما انتخاب بهترین سرمایه گذاری در زمان جنگ ‏هست. یعنی وقتی جنگ تموم شد و قیمت ارز و طلا سقوط کرد، سرمایه شما همچنان پابرجا بمونه. پس با من همراه باشید تا بهتون بگم برای سرمایه‌گذاری در دوران جنگ، چه راهی بهتر است؟

تاثیر جنگ روی بازارهای مالی

جنگ روی بازارهای مالی تاثیرات عمیقی به جا میذاره و واکنش های اولیه بیشتر از ترس سرمایه گذارها ناشی میشه. مثلا سرمایه گذارها اغلب سراغ دارایی های امن میرن که از جمله باید به طلا اشاره کنیم. همین امروز ۸ بهمن ۱۴۰۴، قیمت طلا ۱۸ عیار هر گرم حدود ۱۸ میلیون و ۲۰۰ هزار تومان هست. در حالی که یک هفته پیش قیمتش به نزدیک ۱۵ میلیون میرسید.

همین موضوع یه تاثیر خیلی عمیق روی سرمایه گذارها میذاره تا هر چی پول دارن سریع به طلا تبدیل کنن. اما خوب ما داریم در مورد سرمایه گذاری با سود مرکب حرف میزنیم که اگر جنگ اتفاق نیفتاد یا بعد از این دوره، سودآور باشه.

جنگ باعث نوسانات خیلی شدیدی بر روی بازارهای مالی میشه. به نحوی که سرمایه گذارها اول موضع ریسک گریزی میگیرن و بعد سرمایه خودشونو برمیدارن و به سمت دارایی های سنتی امن مثل طلا، اوراق قرضه دولتی یا حتی ارزهایی مثل یورو و دلار میبرن.

اما وسطهای جنگ نوسانات اولیه فروکش میکنه و بازارها فرصت بیشتری فراهم میکنن. به طوری که راه های بیشتری برای سرمایه گذاری باز میشه و انگار چشم سرمایه گذارها رو بازتر میکنه تا انتخاب منطقی تری داشته باشن. برای مثال مردم توی دوره جنگ به مواد غذایی و شوینده خیلی نیاز پیدا میکنن. پس خرید سهام این شرکتها میتونه خیلی سودآور باشه.

پویایی بازارهای مالی در زمان جنگ چطوریه؟

تاریخ همیشه نشون داده که بازارهای مالی نسبت به مسئله جنگ، واکنش های قابل پیش بینی و روشنی دارن. واکنش اولیه به جنگ با آشفتگی و کاهش شدید ارزش سهام همراه هست؛ اما ثابت نیستند و خیلی زود تغییر میکنن. برای مثال سایت  equiruswealth.com یه مقاله منتشر کرده با عنوان: مدیریت ثروت در زمان درگیری و گفته، در طول جنگ جهانی اول و دوم، بازارها رکود رو تجربه کردن اما در نهایت دوباره رشد کردن و دستاوردهای قابل توجهی رو در طول مدت درگیریها داشتن.

این الگو نشون میده که واکنش فوری نسبت به مسئله جنگ در بازارهای مالی خیلی چشمگیره اما به تدریج خودشون رو با شرایط سازگار میکنن.

یادتون نره آدما قادرند با هر شرایطی سازگاری پیدا کنن. اگر قرار باشه توی دوره جنگ همه سرمایه ها صرف خرید ارز و طلا بشه، پس تکلیف نیازهای اولیه مردم چی میشه؟ آیا توی این دوره قرار نیست مواد غذایی، دارو یا شوینده تولید بشه؟ قاعدتاً زندگی با جنگ تعطیل نمیشه و جریان داره. پس وقتی تولیدکننده ها با تقاضای زیادی روبرو بشن، تولیدشون رو بالا میبرن و این یعنی سودآور بودن سرمایه گذاری روی این شرکتها.
اما خوب به طور کلی واسه اینکه بتونیم به سوال در زمان جنگ بهترین سرمایه گذاری چیست؟ ‏جواب بدیم، باید بگیم که تاثیر درگیری روی همه بازارهای مالی یکسان نیست.

در زمان جنگ چه بخریم؟

واسه این برهه پراضطراب راه های زیادی وجود داره که بتونید از سرمایه هاتون محافظت و مقدارشون رو زیاد کنید. بیشتر سرمایه گذارهای قدیمی و باتجربه به سراغ دارایی های امن میرن که بتونن در طول بی ثباتی اقتصادی، ارزش سرمایه خودشون رو حفظ کنن.

به طور کلی چندین روش هست که میتونید به عنوان بهترین سرمایه گذاری در زمان جنگ ‏بهشون فکر کنید. پایینتر در مورد هر کدومشون صحبت کردیم:

اول از همه طلا

طلا اولین گزینه ای هست که بیشتر مردم بهشون فکر میکنن. چون خرید این دارایی به تحلیلهای فنی و پیچیده نیاز نداره و یه فلز محبوب هست که هر سال هم ارزش بالاتری پیدا میکنه. از طرف دیگه، نگهداریش هم کار خیلی سختی نیست.

اما خوب چون مالیات، اجرت ساخت و سود فروشنده زیاده، در نهایت سودتون رو کم میکنه. اگر قبل از وقوع جنگ طلا خریده باشید، در طول جنگ که قیمت این فلز بالا میره، شما هم هر روز صبح که چشماتون رو باز میکنید، سودش رو میبینید. اما اگر بخواید خرید طلا رو به اوایل یا اواسط جنگ موکول کنید، چون حباب قیمت خیلی بالاست، ضرر میکنید. همین که جنگ تموم بشه، حباب طلا میریزه و بخشی از سرمایه تون رو از دست میدین.

خرید سهام و سرمایه گذاری در بورس

یکی دیگر از راه های سرمایه گذاری در زمان جنگ و شرایط بحرانی ‏انتخاب بازار پرتلاطم بورس هست. توی ایران بدبینی زیادی نسبت به سرمایه گذاری در بورس وجود داره. به هر حال شکستهایی که در گذشته داشته، یه جورایی باعث دید منفی نسبت به این بازار شده.

در مورد این بازار مالی باید بگیم در ابتدا واکنشها نسبت به اون خیلی شدید و با ریزشهای تند مواجه میشه. سرمایه گذارها در زمان بروز شرایط خاص سیاسی مثل جنگ، از این بازار فرار میکنن یا با احتیاط زیاد تصمیم میگیرن. اما خوب اگرچه بعضی از صنایع ضربه سختی میخورن، اما صنایع زیادی هم هستن که رشد میکنن.

از جمله صنایعی که در دوره جنگ رشد خیلی خوبی دارن باید به صنایع کالاهای اساسی مثل غذا و دارو اشاره کنیم. بخش انرژی و صنایع دفاعی هم رشد میکنن و میتونن انتخابهای خوبی برای سرمایه گذاری در بازار بورس در زمان جنگ باشن.

اگه تصمیمتون اینه این بازار رو برای سرمایه گذاری در زمان جنگ انتخاب کنید، باید حواستون به چند نکته هم باشه. اول اینکه تصمیمهای هیجانی نگیرید. نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام ‏D/E‏، صورتهای مالی و سود و زیان شرکت مورد نظر رو هم حتما بررسی کنید.

واسه کسایی که بازار بورس رو انتخاب کنن، داشتن دید سرمایه گذاری بلندمدت نسبت به سرمایه گذاری خیلی مهمه. یعنی اینطوری نباشه که هر شب قبل خواب و هر روز بعد از بیدار شدن فوری ارزش سهامتون رو بررسی کنید. چون توی شرایط جنگ نوسان بازار خیلی بالاست و فقط استرسش براتون میمونه که خیلی آزاردهنده است.

انتخاب کرادفاندینگ برای سرمایه گذاری

یکی دیگه از روشهای سرمایه گذاری در زمان جنگ و شرایط بحرانی ‏کرادفاندینگ هست. توی این روش درست مثل بورس میرید و روی صنایع کوچک و متوسط سرمایه گذاری میکنید. اما چه فرقی با بورس داره؟ کرادفاندینگ توی بازار فرابورس فعالیت داره و برای شرکتهایی سرمایه جمع آوری میکنه که شرایط حضور در بورس رو نداشتن و حالا اومدن توی فرابورس.

اما چرا ما کرادفاندینگ رو برای سرمایه گذاری در دوره جنگ پیشنهاد میدیم؟

توی این روش مدرن طرح های زیادی پیشنهاد میشه که خیلی از اونا برای رفع نیازهای مردم فعالیت دارن. برای مثال شرکت های کوچک و متوسطی که در زمینه تولید مواد غذایی یا شوینده فعالیت میکنن، میتونن انتخابهای خوبی برای سرمایه گذاری در زمان جنگ باشن. به هر حال محصولات این شرکتها توی بلبشو جنگ روی زمین نمیمونه و مشتریان زیادی دارن. پس سودی که به دست میارن زیادی و همین سرمایه گذاری رو براتون امن میکنه.

انتخاب ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری در زمان جنگ

سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال در زمان جنگ می‌تونه هم فرصت باشه و هم یک تله برای به دام انداختن سرمایه گذارهای آماتور و تازه کار.

از اونجایی که در زمان جنگ ریسک سیستماتیک توی همه بازارها بالاست، بازار کریپتوها ازش در امان نیست. توی این بازار کوین های زیادی وجود داره که باید بلد باشید کدومو بخرید و از کدومش فاصله بگیرید. جنگ ایران و آمریکا به عنوان یه قدرت بزرگ توی دنیا هم به طور مستقیم روی ارزش این کوین های دیجیتالی تاثیر میذاره. به هر حال ایالات متحده کشوریه که همیشه تصمیم گیری هاش روی خیلی از رمز ارزها تاثیر داشته.
برای مثال اگر یادتون باشه چند سال پیش، ایلان ماسک اومد و از دوج کوین حمایت کرد و ارزش این سکه چند برابر شد. توی مقاله ای از tgju.com درباره حمایت ایلان ماسک از دوج کوین گفته شده:

نمونه دیگه اش، ورود جف بزوس، مدیر شرکت آمازون به دنیای اتریوم بود که باعث شد قیمت این ارز ۳۲۰۰ دلار جهش پیدا کنه.

در واقع میخوام بگم توی ایالات متحده سرمایه گذارهای خیلی بزرگ و تاثیرگذاری وجود دارن که با یه حرکت باعث کیش و مات شدن یه کریپتو میشن یا میتونن ارزشش رو چند برابر کنن.
پس وقتی بین آمریکا و ایران تخاصم مستقیم شکل بگیره، ممکنه یکباره یه سرمایه گذار تصمیم بگیره واسه حفظ ارزش داراییش روی یه ارز دیجیتال ناشناخته سرمایه گذاری کنه. پس هیچ چیز قطعی نیست و نباید در مورد دنیای کریپتوها خیلی با اطمینان صحبت کنیم.

اما اگه میخواید ریسک سرمایه گذاری در مان جنگ رو پایین بیارید، انتخاب ارزهای دیجیتال هم میتونه مناسب باشه. در حال حاضر چند ارز وجود دارن که ریسک کمتری دارن. از جمله باید به بیت کوین، استیبل کوین ها (مثل USDT، USDC و یا DAI) اشاره کنیم. استیبل کوینها بیشتر برای حفظ ارزش دارایی مناسب هستند. اما بیت کوین رو برای بلندمدت بخرید و سریع نفروشید.

اتریم و کوین های حریم خصوصی ( XMRو ZEC) در زمان جنگ و تحریم خوب جواب دادن و تونستن در برابر سانسور عملکرد مطلوبی داشته باشن.

با همه این توصیفات باید حواستون به صرافی هم باشه که به تحریم مسئله تحریم، یهو دارایی شما رو بلوکه نکنه. اگه صرافی داخلی هست، باز هم باید مراقب کلاهبرداری باشید و از اعتبار اون مرکز تبادل ارز مطمئن بشید. در نهایت باید بگیم ارز دیجیتال بهترین سرمایه گذاری در زمان جنگ و پولدار شدن سریع نیست. بلکه فقط برای فرار از موقعیت و حفظ ارزش پیشنهاد میشه.

درس هایی از تاریخ برای سرمایه گذاری در دوره جنگ

جنگ یه موضوعی هست که خیلی از کشورها درگیرش بودن و تجربه اش کردن. پس وقتی میخوایم به سوال برای سرمایه‌گذاری در دوران جنگ، چه راهی بهتر است؟ جواب بدیم، باید به سراغ تجربیات سایر کشورها هم بریم. برای مثال بعد از جنگ جهانی دوم وضعیت کشور آلمان خیلی به هم ریخته و خراب بود.

اگه توی سایت فرارو برید یه سری تصاویر از ابرتورم اقتصادی توی آلمان بعد از جنگ جهانی دوم رو میبینید.

تومان مان یه بازرگان آلمانی بود که میگفت: «کسی یک بشکه اسکناس آورده بود تا سه برگ کاغذ نامه بگیرد.»

حالا تصور کنید چه بلایی سر سرمایه های مردم اومده بوده. توی این دوره بسیاری از صنایع این کشور ورشکسته میشن و سرمایه گذارهای زیادی به کشورهای دیگه پناه میارن.

اما شرایط در مورد ایالات متحده که اون سر دنیا بود، کاملاً فرق میکرد. چون این کشور در حال ساخت تسلیحات بود، صنایعی مثل جنرال موتورز و بوئینگ رشد سریعی رو تجربه میکنن. همین عامل باعث سرمایه گذاری های کلان توی این بخش ها میشه. البته اینو هم اضافه کنیم وقتی ایالات متحده تصمیم گرفت وارد جنگ بشه، بازارهای مالی رو وحشت گرفته بود و سرمایه گذارها در روزهای اول خیلی با احتیاط رفتار میکردن. اما همین که یه سری صنایع ساخت وسایل نقلیه، هواپیما و تجهیزات نظامی رشد کردن، ورق برگشت و سرمایه گذاری شکل دیگه ای به خودش گرفت.

جمع بندی آخر

مدیریت ثروت در زمان جنگ به تصمیم‌گیری آگاهانه، تخصیص استراتژیک دارایی و یک چشم انداز بلندمدت و پایدار نیاز داره. پس به عنوان یه سرمایه گذار اگه به دنبال حفظ ارزش پولتون در دوره جنگ هستید، باید اول رفتارهای تاریخی بازار رو خوب درک کنید. بعد هم برای انتخاب بهترین سرمایه گذاری در زمان جنگ اولویت بندی داشته باشید و چندین بازار رو همزمان انتخاب کنید تا ریسک رو کم کنید.